農(nóng)業(yè)銀行概況培訓(xùn)課件目錄01農(nóng)業(yè)銀行簡介02組織架構(gòu)與管理03產(chǎn)品與服務(wù)04技術(shù)與創(chuàng)新05風(fēng)險管理與合規(guī)06社會責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展農(nóng)業(yè)銀行簡介01銀行成立與發(fā)展1951年，中國農(nóng)業(yè)銀行成立，旨在支持農(nóng)業(yè)發(fā)展，服務(wù)農(nóng)村經(jīng)濟，是中國四大國有銀行之一。01農(nóng)業(yè)銀行的創(chuàng)立背景1978年改革開放后，農(nóng)業(yè)銀行開始商業(yè)化改革，逐步發(fā)展成為綜合性大型商業(yè)銀行。02改革開放后的轉(zhuǎn)型2010年，農(nóng)業(yè)銀行在上海和香港兩地上市，標志著其國際化和資本市場的進一步融入。03上市與國際化進程主要業(yè)務(wù)范圍涵蓋外匯交易、國際貿(mào)易融資、跨境人民幣業(yè)務(wù)等，助力企業(yè)拓展國際市場。國際業(yè)務(wù)提供儲蓄、貸款、信用卡、投資理財?shù)确?wù)，滿足個人客戶的金融需求。為各類企業(yè)提供貸款、結(jié)算、現(xiàn)金管理等綜合金融服務(wù)，支持企業(yè)成長。公司銀行業(yè)務(wù)個人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)宗旨與目標農(nóng)業(yè)銀行以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，致力于支持農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)村振興和農(nóng)民富裕。服務(wù)“三農(nóng)”定位通過金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，滿足不同客戶群體需求，提升農(nóng)業(yè)銀行的市場競爭力。金融創(chuàng)新目標強化風(fēng)險管理體系，確保資產(chǎn)質(zhì)量，保障銀行穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展。風(fēng)險管理目標組織架構(gòu)與管理02總行及分支機構(gòu)農(nóng)業(yè)銀行總行負責(zé)制定全行戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險管理和資源配置，是決策中心?？傂械穆毮芏ㄎ桓鞣种C構(gòu)根據(jù)總行指導(dǎo)，開展存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，服務(wù)地方經(jīng)濟。分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍不同區(qū)域的分支機構(gòu)根據(jù)當?shù)亟?jīng)濟特點，提供差異化金融服務(wù)，滿足客戶需求。區(qū)域管理特色管理層構(gòu)成風(fēng)險管理委員會由銀行內(nèi)部專家組成，專注于評估和控制銀行運營中的各種風(fēng)險。風(fēng)險管理委員會03高級管理團隊包括行長、副行長等，他們負責(zé)日常業(yè)務(wù)的管理和執(zhí)行董事會決策。高級管理團隊02農(nóng)業(yè)銀行的董事會由董事長、副董事長及若干董事組成，負責(zé)制定銀行重大決策。董事會成員01內(nèi)部管理機制農(nóng)業(yè)銀行建立了嚴格的風(fēng)險控制體系，包括信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險的全面管理。風(fēng)險控制體系農(nóng)業(yè)銀行注重員工能力提升，定期進行業(yè)務(wù)知識和技能培訓(xùn)，以促進員工職業(yè)發(fā)展。員工培訓(xùn)與發(fā)展銀行內(nèi)部設(shè)有合規(guī)部門和審計部門，確保所有業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)和內(nèi)部政策。合規(guī)與審計產(chǎn)品與服務(wù)03存貸款業(yè)務(wù)農(nóng)業(yè)銀行提供多種個人存款產(chǎn)品，如活期存款、定期存款，滿足不同客戶的儲蓄需求。個人存款產(chǎn)品針對企業(yè)客戶，農(nóng)業(yè)銀行提供短期貸款、中期貸款和長期貸款等多種貸款服務(wù)，支持企業(yè)發(fā)展。企業(yè)貸款服務(wù)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行的信用卡種類繁多，提供透支消費、積分獎勵等服務(wù)，方便客戶日常使用。信用卡業(yè)務(wù)農(nóng)業(yè)銀行為購房者提供優(yōu)惠的住房貸款利率和靈活的還款方式，助力客戶實現(xiàn)安居夢。住房貸款優(yōu)惠金融產(chǎn)品創(chuàng)新農(nóng)業(yè)銀行推出智能存款產(chǎn)品，如“隨心存”，提供靈活的存取方式和較高的利息收益。推出智能存款產(chǎn)品推出“惠農(nóng)貸”等信貸產(chǎn)品，為小微企業(yè)和農(nóng)戶提供便捷的貸款服務(wù)，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。創(chuàng)新信貸產(chǎn)品開發(fā)“農(nóng)銀e管家”等移動支付服務(wù)，方便客戶隨時隨地進行金融交易，提升用戶體驗。開發(fā)移動支付服務(wù)電子銀行服務(wù)農(nóng)業(yè)銀行提供網(wǎng)上銀行服務(wù)，客戶可在線進行賬戶管理、轉(zhuǎn)賬匯款、投資理財?shù)炔僮鳌＞W(wǎng)上銀行服務(wù)01通過手機銀行APP，用戶可隨時隨地進行金融交易，如支付賬單、查詢余額、購買理財產(chǎn)品。手機銀行應(yīng)用02短信銀行服務(wù)為客戶提供賬戶變動短信提醒，確保資金安全，增強客戶體驗。短信銀行通知03農(nóng)業(yè)銀行的自助銀行終端包括ATM機和CRS機，提供24小時存取款、查詢等便捷服務(wù)。自助銀行終端04技術(shù)與創(chuàng)新04信息技術(shù)應(yīng)用農(nóng)業(yè)銀行通過手機銀行APP提供便捷的移動支付服務(wù)，滿足客戶隨時隨地的金融需求。移動支付服務(wù)通過大數(shù)據(jù)分析，農(nóng)業(yè)銀行能夠更好地理解客戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)，提升風(fēng)險管理能力。大數(shù)據(jù)分析利用人工智能技術(shù)，農(nóng)業(yè)銀行開發(fā)了智能客服系統(tǒng)，提供24/7的在線咨詢服務(wù)，提高客戶體驗。智能客服系統(tǒng)科技研發(fā)成果01農(nóng)業(yè)銀行推出的智能客服系統(tǒng)，通過AI技術(shù)提供24/7的咨詢服務(wù)，提高客戶體驗。02利用區(qū)塊鏈技術(shù)，農(nóng)業(yè)銀行實現(xiàn)了供應(yīng)鏈金融的透明化和安全性，優(yōu)化了業(yè)務(wù)流程。03開發(fā)了多種移動支付解決方案，如“農(nóng)銀e管家”，方便客戶隨時隨地進行金融交易。智能客服系統(tǒng)區(qū)塊鏈應(yīng)用移動支付創(chuàng)新金融科技戰(zhàn)略農(nóng)業(yè)銀行通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型，利用大數(shù)據(jù)和云計算技術(shù)優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶體驗。數(shù)字化轉(zhuǎn)型構(gòu)建智能風(fēng)控系統(tǒng)，運用機器學(xué)習(xí)和人工智能技術(shù)，提高風(fēng)險識別和管理能力。智能風(fēng)控系統(tǒng)推出多種移動支付解決方案，如“農(nóng)銀e管家”，滿足不同客戶群體的支付需求。移動支付創(chuàng)新探索區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，如供應(yīng)鏈金融，增強交易的透明度和安全性。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用風(fēng)險管理與合規(guī)05風(fēng)險管理體系合規(guī)培訓(xùn)計劃內(nèi)部控制機制0103為員工提供定期的合規(guī)培訓(xùn)，增強風(fēng)險意識，確保所有業(yè)務(wù)活動符合監(jiān)管要求。農(nóng)業(yè)銀行通過建立嚴格的內(nèi)部控制機制，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)，降低操作風(fēng)險。02銀行定期進行風(fēng)險評估，識別潛在風(fēng)險點，制定相應(yīng)的風(fēng)險緩解措施。風(fēng)險評估流程合規(guī)經(jīng)營要求農(nóng)業(yè)銀行在經(jīng)營活動中必須嚴格遵守國家金融法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。遵守法律法規(guī)01020304建立完善的內(nèi)部控制體系，對業(yè)務(wù)流程進行監(jiān)督，防止違規(guī)操作和風(fēng)險事件的發(fā)生。強化內(nèi)部控制按照相關(guān)法律法規(guī)要求，實施有效的客戶身份識別和交易監(jiān)測，防止洗錢活動。反洗錢合規(guī)確保金融產(chǎn)品和服務(wù)的透明度，保護消費者權(quán)益，避免誤導(dǎo)性營銷和不公平條款。消費者權(quán)益保護反洗錢工作客戶身份識別農(nóng)業(yè)銀行實施嚴格的客戶身份識別程序，確保了解客戶的真實身份，防止洗錢行為。0102可疑交易報告銀行員工接受培訓(xùn)，能夠識別可疑交易，并按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)報告，以打擊洗錢活動。03合規(guī)培訓(xùn)與教育定期對員工進行反洗錢法規(guī)和內(nèi)部政策的培訓(xùn)，提高員工對洗錢風(fēng)險的認識和防范能力。社會責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展06社會責(zé)任實踐01服務(wù)“三農(nóng)”縣域貸款余額超9.85萬億，助力鄉(xiāng)村振興與農(nóng)業(yè)強國建設(shè)。02綠色金融綠色信貸余額5.72萬億，創(chuàng)新產(chǎn)品支持低碳轉(zhuǎn)型。03民生保障普惠貸款4.24萬億，適老化服務(wù)覆蓋全網(wǎng)點。綠色金融發(fā)展截至2025年6月末，綠色貸款余額5.72萬億元，創(chuàng)新產(chǎn)品助力新能源與轉(zhuǎn)型項目。01綠色信貸創(chuàng)新自營綠色債券投資余額1656億元，支持國內(nèi)外綠色項目發(fā)展。02綠色債券投資開展氣候風(fēng)險壓力測試，強