2026年投資理財(cái)咨詢服務(wù)合同協(xié)議服務(wù)提供方（以下簡(jiǎn)稱“顧問(wèn)方”）與服務(wù)接受方（以下簡(jiǎn)稱“客戶方”）根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，就投資理財(cái)咨詢服務(wù)事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容與方式顧問(wèn)方根據(jù)客戶方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供以下一項(xiàng)或多項(xiàng)投資理財(cái)咨詢服務(wù)：1.1投資市場(chǎng)分析：對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)走勢(shì)、特定行業(yè)或板塊進(jìn)行研究和分析，為客戶提供投資決策參考。1.2投資產(chǎn)品推薦：根據(jù)客戶方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦合適的投資產(chǎn)品，如股票、債券、基金、保險(xiǎn)、信托等。1.3投資組合構(gòu)建：協(xié)助客戶方構(gòu)建符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益目標(biāo)的投資組合，并進(jìn)行定期調(diào)整。1.4投資策略制定：制定具體的投資策略，包括買入、賣出、持有等操作建議。1.5投資風(fēng)險(xiǎn)管理：協(xié)助客戶方識(shí)別、評(píng)估和管理投資風(fēng)險(xiǎn)。1.6投資績(jī)效評(píng)估：定期評(píng)估客戶方投資組合的績(jī)效，并提出改進(jìn)建議。1.7其他與投資理財(cái)相關(guān)的咨詢服務(wù)。服務(wù)方式包括面談、電話、郵件、在線平臺(tái)以及其他雙方協(xié)商一致的方式。服務(wù)頻率由雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定，可以是定期服務(wù)、不定期服務(wù)或按需服務(wù)。第二條服務(wù)期限2.1合同期限：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[合同期限]年，自[起始日期]至[終止日期]。2.2續(xù)約：合同期內(nèi)，如雙方均未提出異議，本合同到期后自動(dòng)續(xù)期[續(xù)期年限]年。如需變更續(xù)期年限或提前終止，雙方應(yīng)提前[通知期限]日書(shū)面協(xié)商。第三條服務(wù)費(fèi)用及支付方式3.1服務(wù)費(fèi)用：顧問(wèn)方提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)，向客戶方收取服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)如下：3.1.1若選擇固定費(fèi)用模式，則每月/每季度/每年固定收取人民幣[固定費(fèi)用金額]元。3.1.2若選擇按比例收費(fèi)模式，則按客戶方投資資產(chǎn)的一定比例收取服務(wù)費(fèi)用，比例范圍為[最低比例]%至[最高比例]%。3.1.3若選擇按次收費(fèi)模式，則對(duì)每次提供的咨詢服務(wù)按人民幣[收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)]收費(fèi)。3.1.4若選擇其他方式，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式由雙方另行書(shū)面約定。3.2支付方式：客戶方應(yīng)按照以下方式向顧問(wèn)方支付服務(wù)費(fèi)用：3.2.1一次性支付：在合同簽訂時(shí)一次性支付人民幣[支付金額]元。3.2.2分期支付：在合同簽訂后[支付時(shí)間]內(nèi)支付人民幣[支付金額]元，在[支付時(shí)間]內(nèi)支付人民幣[支付金額]元。3.2.3按月/季/年支付：在每個(gè)服務(wù)周期結(jié)束后[支付時(shí)間]內(nèi)支付該周期內(nèi)的服務(wù)費(fèi)用。3.2.4其他方式：雙方協(xié)商一致的其他支付方式。第四條雙方的權(quán)利和義務(wù)4.1顧問(wèn)方的權(quán)利和義務(wù)：4.1.1權(quán)利：4.1.1.1按照合同約定向客戶方收取服務(wù)費(fèi)用。4.1.1.2要求客戶方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息。4.1.1.3根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶方需求調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和方式。4.1.1.4在客戶方違反合同約定，或存在欺詐、誤導(dǎo)等行為時(shí)，有權(quán)解除合同，并要求客戶方賠償損失。4.1.2義務(wù)：4.1.2.1具備相應(yīng)的從業(yè)資格和資質(zhì)，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。4.1.2.2根據(jù)客戶方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供專業(yè)、客觀、合理的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。4.1.2.3保證所提供的信息和數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。4.1.2.4對(duì)客戶方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)客戶方同意，不得向任何第三方泄露。4.1.2.5及時(shí)向客戶方提供投資分析報(bào)告、投資建議等信息。4.1.2.6定期評(píng)估客戶方投資組合的績(jī)效，并提出改進(jìn)建議。4.1.2.7妥善保管客戶方的投資相關(guān)資料，并按照法律規(guī)定保存相關(guān)記錄。4.2客戶方的權(quán)利和義務(wù)：4.2.1權(quán)利：4.2.1.1獲得顧問(wèn)方提供的專業(yè)、客觀、合理的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。4.2.1.2要求顧問(wèn)方解釋服務(wù)內(nèi)容和方式。4.2.1.3對(duì)顧問(wèn)方提供的服務(wù)提出意見(jiàn)和建議。4.2.1.4在顧問(wèn)方違反合同約定，或存在欺詐、誤導(dǎo)等行為時(shí)，有權(quán)解除合同，并要求顧問(wèn)方賠償損失。4.2.2義務(wù)：4.2.2.1向顧問(wèn)方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息。4.2.2.2按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。4.2.2.3積極配合顧問(wèn)方開(kāi)展投資理財(cái)咨詢服務(wù)。4.2.2.4承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)：客戶方自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險(xiǎn)，顧問(wèn)方不對(duì)投資損失承擔(dān)責(zé)任。4.2.2.5對(duì)自身提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息負(fù)責(zé)。第五條違約責(zé)任5.1顧問(wèn)方違約：如果顧問(wèn)方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，例如：5.1.1未按合同約定提供服務(wù)，應(yīng)退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用，并賠償客戶方因此遭受的損失。5.1.2提供虛假或誤導(dǎo)性信息，應(yīng)退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用，并賠償客戶方因此遭受的損失。5.1.3泄露客戶方個(gè)人信息，應(yīng)賠償客戶方因此遭受的損失。5.2客戶方違約：如果客戶方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，例如：5.2.1未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)支付逾期付款利息，并賠償顧問(wèn)方因此遭受的損失。5.2.2未向顧問(wèn)方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息，應(yīng)賠償顧問(wèn)方因此遭受的損失。第六條保密條款雙方同意對(duì)在本合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密以及其他未公開(kāi)信息嚴(yán)格保密。未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。本保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效。第七條不可抗力因地震、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、瘟疫等不可抗力因素導(dǎo)致本合同無(wú)法履行時(shí)，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取措施減少損失。第八條爭(zhēng)議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向顧問(wèn)方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條其他9.1合同變更：對(duì)本合同的任何修