企業(yè)年金管理合同（受托人服務(wù)）2026年法律合規(guī)協(xié)議企業(yè)年金管理合同（受托人服務(wù)）合同編號(hào)：[合同編號(hào)]簽訂日期：[簽訂日期]簽訂地點(diǎn)：[簽訂地點(diǎn)]甲方（委托人）：名稱：[委托人全稱]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]職務(wù)：[職務(wù)]地址：[地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]乙方（受托人）：名稱：[受托人全稱]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]職務(wù)：[職務(wù)]地址：[地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]丙方（資金托管人）：名稱：[資金托管人全稱]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]職務(wù)：[職務(wù)]地址：[地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]丁方（投資管理人）：（若適用）名稱：[投資管理人全稱]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]職務(wù)：[職務(wù)]地址：[地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]鑒于：1.甲方根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及自身實(shí)際情況，決定設(shè)立或運(yùn)營一個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃（以下簡稱“本計(jì)劃”），旨在為甲方員工提供補(bǔ)充退休收入；2.甲方已根據(jù)相關(guān)規(guī)定履行了設(shè)立本計(jì)劃的必要程序；3.乙方具備相應(yīng)的企業(yè)年金基金受托人資格和能力，愿意接受甲方的委托，擔(dān)任本計(jì)劃的受托人；4.丙方具備相應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)資格和能力，愿意接受乙方的委托，為本計(jì)劃提供資金托管服務(wù)；5.（若適用）丁方具備相應(yīng)的投資管理能力，愿意接受乙方的委托，為本計(jì)劃的投資資產(chǎn)提供管理服務(wù)；6.各方根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《企業(yè)年金基金管理辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件，本著平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就本計(jì)劃的管理服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議（以下簡稱“本合同”）：第一條計(jì)劃基本信息1.1本計(jì)劃名稱：[企業(yè)名稱]企業(yè)年金計(jì)劃1.2本計(jì)劃類型：[例如：固定收益型、權(quán)益型、混合型]1.3本計(jì)劃發(fā)起人：甲方1.4本計(jì)劃受益人：甲方符合條件的員工1.5本計(jì)劃管理期限：自本合同生效之日起至本計(jì)劃終止之日止1.6本計(jì)劃資金來源：甲方按約定向本計(jì)劃繳費(fèi)第二條各方權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1.1甲方的權(quán)利：(a)享有對(duì)本計(jì)劃重大事項(xiàng)的決策權(quán)，包括但不限于修改計(jì)劃規(guī)則、終止計(jì)劃、更換受托人等；(b)有權(quán)要求乙方、丙方、丁方（若適用）按照本合同約定及法律法規(guī)履行職責(zé)；(c)有權(quán)獲得本計(jì)劃的各類報(bào)告和財(cái)務(wù)信息；(d)有權(quán)了解本計(jì)劃的運(yùn)營情況和投資表現(xiàn)；(e)有權(quán)對(duì)乙方、丙方、丁方（若適用）的違約行為或損害員工利益的行為提出異議或采取法律行動(dòng)。2.1.2甲方的義務(wù)：(a)按照本合同約定及計(jì)劃規(guī)則，按時(shí)、足額向本計(jì)劃繳納費(fèi)用；(b)保證向乙方提供的員工信息、工資福利等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；(c)配合乙方、丙方、丁方（若適用）開展本計(jì)劃所需的各項(xiàng)工作；(d)遵守本合同約定的計(jì)劃規(guī)則及國家相關(guān)法律法規(guī)；(e)維護(hù)本計(jì)劃的正常運(yùn)營，不得從事?lián)p害本計(jì)劃及受益人利益的活動(dòng)。2.2乙方的權(quán)利與義務(wù)2.2.1乙方的權(quán)利：(a)依據(jù)本合同及法律法規(guī)，代表本計(jì)劃資產(chǎn)所有者及受益人行使權(quán)利；(b)有權(quán)審查并批準(zhǔn)甲方的繳費(fèi)方案；(c)有權(quán)選擇、更換、考核丙方和丁方（若適用），并監(jiān)督其履行職責(zé)；(d)有權(quán)獲取本計(jì)劃運(yùn)營、財(cái)務(wù)、投資等方面的真實(shí)、完整信息；(e)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和本合同約定，對(duì)丙方、丁方（若適用）的違規(guī)行為采取糾正措施；(f)有權(quán)要求甲方配合履行本合同約定的各項(xiàng)義務(wù)。2.2.2乙方的義務(wù)：(a)以受益人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，恪守信托原則，審慎履行受托職責(zé)；(b)依據(jù)本合同約定及計(jì)劃規(guī)則，負(fù)責(zé)制定或?qū)徍吮居?jì)劃的投資策略、投資限制等；(c)依據(jù)本合同約定，負(fù)責(zé)向丙方下達(dá)支付、劃轉(zhuǎn)等指令，并監(jiān)督執(zhí)行；(d)依據(jù)本合同約定，負(fù)責(zé)向丁方下達(dá)投資指令，并監(jiān)督其投資運(yùn)作；(e)負(fù)責(zé)建立和完善本計(jì)劃的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)管理體系，確保本計(jì)劃依法合規(guī)運(yùn)作；(f)定期或不定期地對(duì)丙方、丁方（若適用）的履職情況進(jìn)行監(jiān)督和考核；(g)定期向甲方、相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)送本計(jì)劃的報(bào)告，包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)告、投資報(bào)告、合規(guī)報(bào)告等；(h)依法履行信息披露義務(wù)；(i)妥善保管本計(jì)劃資產(chǎn)及相關(guān)文件資料，確保其安全完整；(j)采取有效措施保護(hù)員工個(gè)人信息和本計(jì)劃數(shù)據(jù)安全，遵守國家關(guān)于數(shù)據(jù)保護(hù)和隱私保護(hù)的法律、行政法規(guī)；(k)遵守反洗錢、反恐怖融資等相關(guān)法律法規(guī)，建立健全并執(zhí)行客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測、大額和可疑交易報(bào)告等制度；(l)避免利益沖突，并在發(fā)生或可能發(fā)生利益沖突時(shí)，及時(shí)向甲方和受益人披露并采取防范措施；(m)在本合同約定的范圍內(nèi)，對(duì)丙方、丁方（若適用）的管理行為及投資業(yè)績負(fù)責(zé)監(jiān)督；(n)依法辦理本計(jì)劃的資金收付、資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督等事務(wù)；(o)承擔(dān)本合同約定的受托人費(fèi)用；(p)持續(xù)關(guān)注并確保本計(jì)劃的運(yùn)營符合到本合同有效期內(nèi)所有適用的法律法規(guī)，包括但不限于養(yǎng)老金、反洗錢、數(shù)據(jù)保護(hù)、金融監(jiān)管等方面的最新規(guī)定。2.3丙方的權(quán)利與義務(wù)2.3.1丙方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求乙方按照本合同約定及計(jì)劃規(guī)則，準(zhǔn)確、完整地提供支付、劃轉(zhuǎn)等指令；(b)有權(quán)核對(duì)乙方發(fā)出的指令是否合法、合規(guī)、完整；(c)有權(quán)獲得本計(jì)劃資產(chǎn)賬戶的各類報(bào)告。2.3.2丙方的義務(wù)：(a)依據(jù)本合同約定，安全保管本計(jì)劃資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、證券等；(b)依據(jù)乙方發(fā)出的合法、合規(guī)指令，準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理資金收付、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)等事宜；(c)對(duì)本計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任，確保資產(chǎn)安全；(d)定期向乙方提供本計(jì)劃資產(chǎn)賬戶報(bào)告；(e)建立健全資金保管和賬戶管理制度，確保操作安全、準(zhǔn)確；(f)依法履行反洗錢等合規(guī)義務(wù)；(g)對(duì)在本計(jì)劃運(yùn)營中知悉的商業(yè)秘密和員工個(gè)人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(h)承擔(dān)本合同約定的托管費(fèi)用。2.4丁方（若適用）的權(quán)利與義務(wù)（若丁方為投資管理人）2.4.1丁方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求乙方按照本合同約定及授權(quán)范圍，提供投資管理指令及相關(guān)信息；(b)有權(quán)獲得本計(jì)劃投資資產(chǎn)的各類報(bào)告。2.4.2丁方的義務(wù)：(a)依據(jù)乙方授權(quán)的投資策略、投資范圍和投資限制，審慎地管理本計(jì)劃的投資資產(chǎn)；(b)建立健全的投資研究、投資決策、投資執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；(c)定期向乙方報(bào)告本計(jì)劃的投資運(yùn)作情況、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)狀況及投資業(yè)績；(d)接受乙方的監(jiān)督和考核；(e)依法履行信息披露義務(wù)，向受益人披露投資組合等信息；(f)遵守反洗錢、反恐怖融資等相關(guān)法律法規(guī)；(g)保護(hù)員工個(gè)人信息和本計(jì)劃數(shù)據(jù)安全；(h)避免利益沖突，并及時(shí)向乙方披露；(i)承擔(dān)本合同約定的投資管理費(fèi)用。第三條投資管理與限制3.1乙方負(fù)責(zé)制定或?qū)徍吮居?jì)劃的投資策略和投資限制，并報(bào)甲方備案（若需）。3.2乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和計(jì)劃情況，調(diào)整投資策略和投資限制，但調(diào)整應(yīng)在本合同約定的范圍內(nèi)，并符合法律法規(guī)要求。3.3乙方應(yīng)選擇、委托具有相應(yīng)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的丁方（若適用）為本計(jì)劃提供投資管理服務(wù)。3.4乙方應(yīng)向丁方（若適用）提供清晰的投資授權(quán)，明確投資范圍、投資比例限制、風(fēng)險(xiǎn)限額等。3.5丁方（若適用）應(yīng)在乙方的授權(quán)范圍內(nèi)，本著審慎原則進(jìn)行投資管理，努力實(shí)現(xiàn)投資收益最大化，并控制投資風(fēng)險(xiǎn)。3.6本計(jì)劃的投資范圍和投資限制具體如下：[詳細(xì)列明，例如：限于國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、投資級(jí)信用債、股票、混合型基金、公募基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）產(chǎn)品等，并明確各類資產(chǎn)的投資比例上限等]。3.7各方應(yīng)遵守國家關(guān)于投資限制的規(guī)定，不得從事違規(guī)投資。第四條費(fèi)用與支付4.1本計(jì)劃運(yùn)營過程中產(chǎn)生的費(fèi)用包括但不限于：(a)受托人費(fèi)用；(b)資金托管費(fèi)用；(c)投資管理費(fèi)用；(d)審計(jì)費(fèi)用；(e)信息披露費(fèi)用；(f)合規(guī)審查費(fèi)用；(g)律師費(fèi)；(h)信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)費(fèi)；(i)員工咨詢費(fèi)；(j)其他經(jīng)甲方同意的費(fèi)用。4.2各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式和支付時(shí)間按照國家有關(guān)規(guī)定及本合同約定執(zhí)行。4.3甲方應(yīng)按時(shí)足額向本計(jì)劃支付費(fèi)用。4.4各方應(yīng)按照本合同約定，向有權(quán)收取費(fèi)用的各方支付費(fèi)用。第五條數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)5.1各方在處理本計(jì)劃運(yùn)營過程中產(chǎn)生的員工個(gè)人信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等敏感信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》等相關(guān)法律法規(guī)。5.2各方應(yīng)建立健全的數(shù)據(jù)安全管理制度和技術(shù)措施，確保數(shù)據(jù)安全、完整、可用。5.3各方應(yīng)僅為本合同約定的目的使用相關(guān)數(shù)據(jù)，不得用于任何其他用途。5.4各方應(yīng)采取有效措施防止數(shù)據(jù)泄露、篡改、丟失。5.5各方應(yīng)按照規(guī)定履行數(shù)據(jù)安全事件應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)處置數(shù)據(jù)安全事件。5.6各方應(yīng)相互配合，接受監(jiān)管部門關(guān)于數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)的監(jiān)督檢查。第六條合規(guī)管理6.1各方應(yīng)遵守所有適用于本計(jì)劃的法律法規(guī)，包括但不限于企業(yè)年金、反洗錢、反恐怖融資、金融監(jiān)管、數(shù)據(jù)保護(hù)等方面的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。6.2乙方應(yīng)建立并維護(hù)健全的合規(guī)管理體系，包括但不限于合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)等機(jī)制，確保本計(jì)劃的運(yùn)營符合法律法規(guī)要求。6.3各方應(yīng)建立內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)員工或其他利益相關(guān)方舉報(bào)違規(guī)行為。6.4各方應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供相關(guān)信息和資料。6.5各方應(yīng)持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)的變化，及時(shí)調(diào)整本計(jì)劃的運(yùn)營方式，確保持續(xù)合規(guī)。第七條報(bào)告與信息披露7.1乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)送本計(jì)劃的各類報(bào)告，包括但不限于：(a)財(cái)務(wù)報(bào)告；(b)投資報(bào)告；(c)運(yùn)營報(bào)告；(d)合規(guī)報(bào)告；(e)其他甲方要求或法律法規(guī)規(guī)定的報(bào)告。7.2乙方應(yīng)確保報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。7.3各方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，履行信息披露義務(wù)，向員工、甲方、監(jiān)管部門等披露相關(guān)信息。第八條監(jiān)督與考核8.1乙方負(fù)責(zé)對(duì)丙方、丁方（若適用）的履職情況進(jìn)行監(jiān)督和考核。8.2監(jiān)督和考核的內(nèi)容包括但不限于：合規(guī)性、專業(yè)性、服務(wù)質(zhì)量、投資業(yè)績（若適用）等。8.3乙方應(yīng)定期對(duì)丙方、丁方（若適用）進(jìn)行考核，考核結(jié)果應(yīng)作為是否繼續(xù)委托的重要依據(jù)。8.4甲方有權(quán)對(duì)乙方的履職情況進(jìn)行監(jiān)督和考核。第九條合同生效、變更與終止9.1本合同自各方簽字蓋章之日起生效。9.2本合同的任何變更，應(yīng)經(jīng)各方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。9.3發(fā)生下列情況之一時(shí)，本合同終止：(a)本計(jì)劃達(dá)到預(yù)定終止條件；(b)經(jīng)甲方?jīng)Q定終止本計(jì)劃；(c)因不可抗力導(dǎo)致本合同無法繼續(xù)履行；(d)法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。9.4本合同終止時(shí)，各方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和本合同約定，辦理本計(jì)劃的清算事宜。第十條爭議解決10.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，各方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇仲裁或訴訟]解決：(a)[若選擇仲裁]向[仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方均有約束力。(b)[若選擇訴訟]向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十二條通知12.1各方在本合同中載明的地址、聯(lián)系人及聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前書面通知其他各方。12.2任何根據(jù)本合同發(fā)出的通知，均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式發(fā)送至本合同載明的地址或聯(lián)系方式。12.3通過專人遞送的，送達(dá)之日視為送達(dá)；通過掛號(hào)信發(fā)送的，寄出后十五日視為送達(dá)；通過傳真或電子郵件發(fā)送的，發(fā)送成功之日視為送達(dá)。第十三條其他13.1本合同構(gòu)成各方就本合同標(biāo)的事項(xiàng)所達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有的口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。13.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)各方簽