金融投資顧問專業(yè)知識與技能測試題2026版選擇題（共10題，每題2分，計20分）1.中國金融監(jiān)管體系的核心是A.中國人民銀行B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.國家金融監(jiān)督管理總局2.以下哪種投資工具屬于固定收益類產(chǎn)品A.股票B.債券C.期貨D.股指期貨3.根據(jù)《個人金融信息保護技術(shù)規(guī)范》，金融投資顧問在收集客戶信息時，以下做法正確的是A.直接在社交媒體上詢問客戶投資偏好B.僅通過正規(guī)渠道獲取客戶身份證件復印件C.將客戶信息用于自身商業(yè)推廣D.未經(jīng)客戶同意將信息分享給第三方4.中國投資者進行跨境投資時，需特別注意的風險是A.市場波動風險B.匯率波動風險C.政策監(jiān)管風險D.以上都是5.以下哪種方法不屬于客戶風險承受能力評估的常用工具A.風險問卷B.家庭財務分析C.血型測試D.投資經(jīng)驗調(diào)查6.中國內(nèi)地投資者投資香港股市的主要渠道是A.香港交易所直接開戶B.通過內(nèi)地券商的港股通業(yè)務C.通過香港本地券商開戶D.以上都是7.《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，金融投資顧問提供投資建議時，應遵循的原則是A.收益最大化原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.高風險高收益原則D.以上都是8.以下哪種金融工具適合風險厭惡型客戶A.股票B.混合型基金C.定期存款D.期權(quán)9.中國金融投資顧問的執(zhí)業(yè)資格認證主要由哪個機構(gòu)負責A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國銀保監(jiān)會10.以下哪種行為屬于金融投資顧問的職業(yè)道德規(guī)范A.誘導客戶進行高風險投資以獲取傭金B(yǎng).向客戶隱瞞產(chǎn)品風險C.提供客觀、中立的投資建議D.接收客戶饋贈的貴重物品判斷題（共10題，每題1分，計10分）1.金融投資顧問可以為特定客戶量身定制投資組合，但無需考慮監(jiān)管要求。2.中國投資者投資美國股市，無需繳納資本利得稅。3.金融投資顧問在提供投資建議時，可以推薦與其有利益關(guān)系的金融產(chǎn)品。4.客戶風險承受能力評估結(jié)果應定期更新，至少每年一次。5.中國內(nèi)地居民投資香港保險產(chǎn)品，需符合相關(guān)跨境投資規(guī)定。6.金融投資顧問可以代客戶操作投資賬戶。7.《個人金融信息保護法》規(guī)定，金融機構(gòu)需對客戶信息進行加密存儲。8.股票投資屬于無風險投資。9.金融投資顧問在提供投資建議時，必須披露自身利益關(guān)系。10.中國香港和新加坡的金融監(jiān)管體系完全相同。簡答題（共5題，每題4分，計20分）1.簡述金融投資顧問在客戶服務過程中應遵循的基本原則。2.中國投資者投資美國股市的主要風險有哪些？3.如何評估客戶的投資風險承受能力？4.簡述中國內(nèi)地居民投資香港保險產(chǎn)品的注意事項。5.金融投資顧問在提供投資建議時，如何避免利益沖突？案例分析題（共3題，每題10分，計30分）1.某客戶，35歲，年收入50萬元，家庭無負債，風險承受能力為中等，目前持有國債和定期存款，希望增加投資收益。金融投資顧問應如何為其制定投資方案？2.某客戶，45歲，年收入80萬元，家庭負債較高，風險承受能力為激進，目前持有較多股票，但近期虧損嚴重。金融投資顧問應如何幫助其調(diào)整投資策略？3.某客戶，50歲，年收入60萬元，計劃退休，風險承受能力為保守，希望資產(chǎn)保值。金融投資顧問應如何為其推薦合適的金融產(chǎn)品？計算題（共2題，每題15分，計30分）1.某客戶投資一只混合型基金，初始投資100萬元，一年后基金凈值增長10%，但需繳納5%的基金管理費。計算客戶最終收益。2.某客戶投資一只股票，買入價格為10元/股，買入1000股，持有半年后以12元/股賣出，但需繳納交易手續(xù)費500元。計算客戶資本利得。答案與解析選擇題1.D國家金融監(jiān)督管理總局是中國金融監(jiān)管體系的核心機構(gòu)，負責統(tǒng)籌負責金融業(yè)監(jiān)管。2.B債券屬于固定收益類產(chǎn)品，而股票、期貨、股指期貨屬于權(quán)益類或衍生品。3.B僅通過正規(guī)渠道獲取客戶身份證件復印件符合《個人金融信息保護技術(shù)規(guī)范》。4.D跨境投資需注意市場波動、匯率波動和政策監(jiān)管風險。5.C血型測試不屬于客戶風險承受能力評估工具。6.B內(nèi)地投資者主要通過港股通投資香港股市。7.B金融投資顧問應遵循客戶利益優(yōu)先原則。8.C定期存款適合風險厭惡型客戶。9.B中國證券業(yè)協(xié)會負責金融投資顧問的執(zhí)業(yè)資格認證。10.C提供客觀、中立的投資建議符合職業(yè)道德規(guī)范。判斷題1.×金融投資顧問需遵守監(jiān)管要求。2.×中國投資者投資美國股市需繳納資本利得稅。3.×應避免利益沖突，不能推薦與其有利益關(guān)系的金融產(chǎn)品。4.√客戶風險承受能力評估結(jié)果應定期更新。5.√投資香港保險產(chǎn)品需符合跨境投資規(guī)定。6.×金融投資顧問不能代客戶操作投資賬戶。7.√《個人金融信息保護法》要求加密存儲客戶信息。8.×股票投資屬于權(quán)益類投資，存在風險。9.√應披露利益關(guān)系。10.×中國香港和新加坡的金融監(jiān)管體系存在差異。簡答題1.金融投資顧問應遵循的基本原則-客戶利益優(yōu)先原則-客觀中立原則-合規(guī)經(jīng)營原則-風險適當性原則-保密原則2.中國投資者投資美國股市的主要風險-匯率波動風險-政策監(jiān)管風險（如關(guān)稅、貿(mào)易限制）-市場波動風險-信息不對稱風險3.如何評估客戶的風險承受能力-通過風險問卷評估風險偏好-分析家庭財務狀況（收入、負債）-調(diào)查投資經(jīng)驗-了解投資目標4.中國內(nèi)地居民投資香港保險產(chǎn)品的注意事項-符合跨境投資規(guī)定-了解產(chǎn)品條款（如保證收益、免責條款）-注意匯率風險-避免非法代購5.如何避免利益沖突-披露利益關(guān)系-優(yōu)先客戶利益-避免推薦高傭金產(chǎn)品案例分析題1.投資方案建議-建議增加配置混合型基金、指數(shù)基金等中高風險產(chǎn)品，以提升收益。-可適當配置股票，但需控制比例。-建議分散投資，避免單一市場風險。2.調(diào)整投資策略-建議逐步降低股票倉位，增加低風險產(chǎn)品（如債券基金）。-提供風險控制建議（如設(shè)置止損點）。-分析虧損原因，調(diào)整投資目標。3.推薦金融產(chǎn)品-建議配置國債、定期存款、貨幣基金等低風險產(chǎn)品。-可考慮穩(wěn)健型銀行理財。-避免高風險產(chǎn)品。計算題1.客戶最終收益-基金凈值增長10%，收益為100萬元×10%=10萬元。-扣除5%管理