2025年跨境非法集資案件資金核查協(xié)議鑒于甲方為查明其名下涉及跨境非法集資案件的資金流向及底層資產(chǎn)情況，以維護(hù)其合法權(quán)益，與乙方就提供跨境非法集資案件資金核查服務(wù)事宜進(jìn)行協(xié)商，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守：

**第一條定義**

1.1**跨境非法集資案件**：指在中國(guó)境外發(fā)生的，以非法占有為目的，使用欺騙性方法非法集資，擾亂金融秩序，侵害投資者利益，并已或正在被相關(guān)司法或行政機(jī)關(guān)調(diào)查、處理的案件。

1.2**資金核查**：指乙方運(yùn)用其專業(yè)知識(shí)和能力，依據(jù)甲方提供的初步線索和相關(guān)信息，通過(guò)公開(kāi)信息搜集、數(shù)據(jù)分析、關(guān)聯(lián)方穿透、資產(chǎn)追蹤等多種方式，對(duì)甲方名下或相關(guān)聯(lián)賬戶、資產(chǎn)在涉案期間的資金流向、最終去向以及底層資產(chǎn)情況進(jìn)行的調(diào)查、核實(shí)和分析工作。

1.3**核查范圍**：指乙方開(kāi)展資金核查工作的具體對(duì)象和內(nèi)容，包括但不限于甲方提供的特定銀行賬戶、交易流水、公司名稱、個(gè)人姓名等，以及與案件相關(guān)的資金流轉(zhuǎn)路徑和潛在資產(chǎn)。

1.4**核查結(jié)果**：指乙方根據(jù)核查工作所獲取的信息和證據(jù)，形成的關(guān)于資金流向、資產(chǎn)情況的調(diào)查報(bào)告或分析意見(jiàn)。

**第二條雙方權(quán)利與義務(wù)**

2.1**甲方的權(quán)利與義務(wù)**

2.1.1**權(quán)利**：

a)有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及附件（如有）的要求，在約定的期限內(nèi)完成資金核查工作。

b)有權(quán)要求乙方對(duì)核查過(guò)程中知悉的甲方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息承擔(dān)保密義務(wù)。

c)有權(quán)獲取乙方提供的符合本協(xié)議約定的核查結(jié)果。

d)對(duì)乙方提供的核查結(jié)果有異議的，有權(quán)要求乙方進(jìn)行補(bǔ)充核查或解釋說(shuō)明。

2.1.2**義務(wù)**：

a)向乙方提供與本協(xié)議標(biāo)的相關(guān)的背景信息、初步線索、必要資料（包括但不限于甲方身份證明、相關(guān)賬戶信息、交易記錄、涉案項(xiàng)目信息、已掌握的嫌疑人或關(guān)聯(lián)方信息等），并保證所提供資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

b)確保乙方在核查過(guò)程中能夠合法、合規(guī)地獲取必要信息。甲方應(yīng)配合乙方履行調(diào)查程序，包括但不限于提供必要的身份驗(yàn)證文件、授權(quán)委托書(shū)（如需向第三方查詢）等。

c)妥善保管與核查工作相關(guān)的所有文件和資料，并在核查工作結(jié)束后按照乙方要求返還或處理。

d)支付本協(xié)議約定的服務(wù)費(fèi)用。

e)對(duì)其提供的資料和信息的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，因甲方提供虛假或誤導(dǎo)性信息導(dǎo)致乙方產(chǎn)生損失或無(wú)法完成核查工作的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

f)未經(jīng)乙方事先書(shū)面同意，不得將乙方為甲方提供的核查結(jié)果或報(bào)告內(nèi)容用于本協(xié)議約定之外的任何其他目的。

2.2**乙方的權(quán)利與義務(wù)**

2.2.1**權(quán)利**：

a)有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供必要的背景信息、初步線索和核查所需資料。

b)有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況，要求甲方補(bǔ)充相關(guān)信息或解釋疑問(wèn)。

c)有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。

d)對(duì)在核查過(guò)程中知悉的甲方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私以及涉及第三方未公開(kāi)信息負(fù)有保密義務(wù)。

e)在核查過(guò)程中，如遇法律法規(guī)規(guī)定或合理懷疑涉及非法或侵權(quán)行為的情形，有權(quán)暫停核查并告知甲方。

2.2.2**義務(wù)**：

a)根據(jù)本協(xié)議約定及甲方的需求，制定合理的核查方案，并按時(shí)完成資金核查工作。

b)委派具有相應(yīng)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的核查人員執(zhí)行核查任務(wù)，確保核查工作的專業(yè)性和嚴(yán)謹(jǐn)性。

c)在核查過(guò)程中，應(yīng)盡最大努力獲取與核查范圍相關(guān)的有效信息，并形成客觀、公正的核查記錄。

d)對(duì)核查過(guò)程中獲取的甲方信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露（法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求除外）。

e)在核查工作完成后，按照本協(xié)議約定向甲方提交核查結(jié)果（通常以報(bào)告形式）。

f)對(duì)核查結(jié)果負(fù)責(zé)，保證其基于已獲取的信息和合法合規(guī)的調(diào)查手段得出，但不對(duì)結(jié)果的最終法律效力或投資損失承擔(dān)保證責(zé)任。

g)遵守所有適用的法律法規(guī)，確保核查工作的合法合規(guī)性。

**第三條核查范圍與內(nèi)容**

3.1核查范圍由甲方在簽署本協(xié)議時(shí)初步確定，并可根據(jù)實(shí)際情況，在雙方協(xié)商一致后簽訂補(bǔ)充協(xié)議進(jìn)行修改。

3.2核查內(nèi)容主要包括但不限于：

a)甲方名下或關(guān)聯(lián)賬戶在涉案期間的資金進(jìn)出情況，包括交易對(duì)手、金額、時(shí)間、渠道等。

b)資金流向的追蹤，識(shí)別資金最終去向，如是否轉(zhuǎn)移至境外個(gè)人或機(jī)構(gòu)賬戶、投資于何種資產(chǎn)等。

c)關(guān)聯(lián)方的識(shí)別與穿透，查明與資金交易相關(guān)的公司、個(gè)人背景及關(guān)聯(lián)關(guān)系。

d)分析資金被用于何處，底層資產(chǎn)情況如何，是否存在被挪用、侵占或用于非法目的的情形。

e)整理核查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的關(guān)鍵信息、證據(jù)鏈及分析結(jié)論。

**第四條工作期限與地點(diǎn)**

4.1本協(xié)議項(xiàng)下的資金核查工作期限為自雙方正式確認(rèn)核查方案之日起[]日內(nèi)完成。如需延長(zhǎng)，由雙方協(xié)商確定。

4.2核查工作原則上以甲方所在地或乙方總部所在地為主要工作地點(diǎn)，如需遠(yuǎn)程或現(xiàn)場(chǎng)工作，應(yīng)另行協(xié)商安排。

**第五條費(fèi)用與支付**

5.1甲方應(yīng)向乙方支付本協(xié)議項(xiàng)下資金核查服務(wù)的費(fèi)用總額為人民幣[]元（大寫(xiě)：[]），該費(fèi)用[包含/不包含]核查過(guò)程中可能產(chǎn)生的第三方查詢費(fèi)、公證費(fèi)等實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。

5.2費(fèi)用支付方式：

a)合同簽訂后[]日內(nèi)，甲方向乙方支付總費(fèi)用的[]%，即人民幣[]元（大寫(xiě)：[]）作為預(yù)付款。

b)核查工作完成，乙方提交最終核查結(jié)果報(bào)告后[]日內(nèi)，甲方向乙方支付剩余的[]%，即人民幣[]元（大寫(xiě)：[]）。

5.3如乙方因執(zhí)行本協(xié)議而實(shí)際發(fā)生超出約定范圍的第三方查詢費(fèi)、差旅費(fèi)等費(fèi)用，經(jīng)甲方書(shū)面確認(rèn)后，甲方應(yīng)予以支付。具體金額由雙方協(xié)商確定。

**第六條核查結(jié)果**

6.1乙方應(yīng)在約定的期限內(nèi)，向甲方提交書(shū)面核查結(jié)果報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括核查過(guò)程概述、核查發(fā)現(xiàn)的事實(shí)、資金流向分析、關(guān)聯(lián)方信息、底層資產(chǎn)情況、分析結(jié)論等。

6.2甲方對(duì)核查結(jié)果報(bào)告有異議的，可在收到報(bào)告后[]日內(nèi)以書(shū)面形式向乙方提出，乙方應(yīng)在收到異議后[]日內(nèi)進(jìn)行核實(shí)、補(bǔ)充核查或解釋說(shuō)明。如雙方仍無(wú)法達(dá)成一致，可協(xié)商解決或通過(guò)其他途徑處理。

**第七條保密條款**

7.1甲乙雙方對(duì)于因簽署和履行本協(xié)議而獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶資料、個(gè)人隱私以及其他未公開(kāi)信息（以下簡(jiǎn)稱“保密信息”）均負(fù)有保密義務(wù)。

7.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求披露的除外。

7.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[]年。

**第八條法律適用與爭(zhēng)議解決**

8.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。

8.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

**第九條協(xié)議的變更與解除**

9.1對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書(shū)面文件方為有效。

9.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得單方面變更或解除本協(xié)議。提前解除協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

**第十條其他**

10.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。

10.2本協(xié)議一式[]份，甲方執(zhí)[]份，乙方執(zhí)[]份，具有同等法律效力。

10.3本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

（以下無(wú)正文）

甲方：[甲方名稱]（蓋章）

授權(quán)代表（簽字）：

日期：年月日

乙方：[乙方名稱]（蓋章）

授權(quán)代表（簽字）：

日期：年月日

**一、所需附件列表（示例性，具體需雙方協(xié)商確定）**

雖然合同主體未包含表格，但實(shí)際執(zhí)行中可能需要附件來(lái)明確細(xì)節(jié)。以下是一些可能需要的附件類型：

1.**附件一：詳細(xì)核查范圍與初步線索清單**

*內(nèi)容：明確列出甲方提供的需要核查的具體銀行賬戶號(hào)、交易對(duì)手名稱（需提供有效標(biāo)識(shí)）、時(shí)間段、關(guān)聯(lián)公司名稱、個(gè)人姓名等核心線索。

2.**附件二：授權(quán)委托書(shū)（如需）**

*內(nèi)容：如果乙方需要代為向第三方金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)機(jī)構(gòu)等查詢信息，需甲方出具正式的授權(quán)委托書(shū)，明確授權(quán)范圍、查詢目的等。

3.**附件三：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)（如適用）**

*內(nèi)容：如果費(fèi)用結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，包含不同階段或不同服務(wù)模塊的費(fèi)用，可以附件形式列出更詳細(xì)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算方式。

4.**附件四：乙方資質(zhì)證明文件**

*內(nèi)容：乙方可能需要提供其具備相關(guān)調(diào)查資質(zhì)、律師執(zhí)業(yè)許可或其他專業(yè)資格的證明文件。

5.**附件五：保密承諾書(shū)**

*內(nèi)容：雙方或單獨(dú)由乙方簽署，進(jìn)一步明確保密責(zé)任和違約后果。

**二、違約行為羅列及違約行為的認(rèn)定**

1.**甲方的違約行為：**

***行為表現(xiàn)：**

*a)未能按時(shí)、真實(shí)、完整地提供本協(xié)議項(xiàng)下所需的背景信息、初步線索、必要資料，或提供的資料存在虛假陳述，嚴(yán)重影響乙方開(kāi)展核查工作。

*b)無(wú)正當(dāng)理由未能配合乙方履行調(diào)查程序，拒絕提供必要的身份驗(yàn)證文件、授權(quán)委托書(shū)等。

*c)未能按時(shí)支付本協(xié)議約定的服務(wù)費(fèi)用或?qū)嶋H發(fā)生的第三方查詢費(fèi)等。

*d)未經(jīng)乙方事先書(shū)面同意，將乙方提供的核查結(jié)果或報(bào)告內(nèi)容用于本協(xié)議約定之外的任何目的。

*e)在協(xié)議履行過(guò)程中，故意或因重大過(guò)失泄露可能影響乙方工作或損害乙方利益的商業(yè)信息。

***違約認(rèn)定：**上述行為符合《中華人民共和國(guó)民法典》關(guān)于違約責(zé)任的規(guī)定，即一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，應(yīng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任。

2.**乙方的違約行為：**

***行為表現(xiàn)：**

*a)未能按照本協(xié)議約定及附件（如有）的要求，在約定的期限內(nèi)完成資金核查工作，且無(wú)正當(dāng)理由未提前通知甲方并協(xié)商新的期限。

*b)提供的核查結(jié)果存在重大錯(cuò)誤、遺漏，且明顯不符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或未能基于已獲取的信息進(jìn)行合理分析。

*c)在核查過(guò)程中，未能盡到合理的注意義務(wù)，導(dǎo)致未能發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵線索或信息，給甲方追查資金造成不可彌補(bǔ)的障礙。

*d)泄露甲方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私或核查過(guò)程中知悉的其他未公開(kāi)信息。

*e)在核查過(guò)程中采取違法或不合規(guī)的手段獲取信息。

***違約認(rèn)定：**上述行為同樣構(gòu)成違約，乙方應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，可能包括但不限于退還部分或全部費(fèi)用、賠償甲方因此遭受的直接損失等。

**三、文檔所涉及的法律名詞及解釋**

1.**跨境非法集資案件(Cross-borderIllegalFundraisingCase):**指在中華人民共和國(guó)境外（境外）發(fā)起、組織、實(shí)施的，違反中國(guó)或相關(guān)國(guó)家/地區(qū)的金融管理法律規(guī)定，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)、拉人頭等方式向不特定對(duì)象或變相向不特定對(duì)象吸收資金，擾亂金融秩序，侵害投資者利益，并已或正在被境內(nèi)或境外司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)立案、調(diào)查或處理的違法行為。

2.**資金核查(FundVerification):**指接受委托方（甲方）委托，核查機(jī)構(gòu)（乙方）運(yùn)用專業(yè)知識(shí)、調(diào)查方法和合法渠道，對(duì)特定資金（通常指與案件相關(guān)的資金）在特定時(shí)間段內(nèi)的來(lái)源、流向、最終處置情況以及相關(guān)資產(chǎn)狀況進(jìn)行查找、核實(shí)和分析工作的專業(yè)服務(wù)活動(dòng)。

3.**關(guān)聯(lián)方(RelatedParty):**在此語(yǔ)境下，通常指與案件資金流轉(zhuǎn)存在直接或間接聯(lián)系的個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于資金交易對(duì)手方、最終受益人、設(shè)立資金賬戶的個(gè)人/公司、實(shí)際控制人、股東、高管等。

4.**底層資產(chǎn)(UnderlyingAssets):**指資金最終投資或轉(zhuǎn)化成的具體資產(chǎn)形式，例如房產(chǎn)、股權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品、境外賬戶、公司等。

5.**保密信息(ConfidentialInformation):**指一方（在本協(xié)議中指甲方和乙方）不為公眾所知悉、能夠?yàn)閷?duì)方帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益或競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、具有實(shí)用性并經(jīng)一方采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息，包括但不限于商業(yè)秘密、客戶名單、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、調(diào)查方法、報(bào)告內(nèi)容等。

6.**商業(yè)秘密(TradeSecret):**指不為公眾所知悉、具有商業(yè)價(jià)值并經(jīng)權(quán)利人采取相應(yīng)保密措施的技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息等。保密信息若滿足商業(yè)秘密的法定要件，則受到更嚴(yán)格的保護(hù)。

7.**授權(quán)代表(AuthorizedRepresentative):**指根據(jù)甲方或乙方的內(nèi)部規(guī)定或有權(quán)文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、委托書(shū)等）授權(quán)代表其簽署本協(xié)議、行使合同權(quán)利并履行合同義務(wù)的自然人或法人。

8.**法律適用(GoverningLaw):**指在本協(xié)議訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決等方面具有優(yōu)先適用性的法律體系。本協(xié)議約定適用中華人民共和國(guó)法律。

9.**爭(zhēng)議解決(DisputeResolution):**指當(dāng)雙方就本協(xié)議內(nèi)容或履行發(fā)生分歧時(shí)，所采用的解決爭(zhēng)議的方法和程序。本協(xié)議約定通過(guò)友好協(xié)商或訴訟解決。

**四、合同實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中可能遇到的問(wèn)題及注意事項(xiàng)及解決辦法**

1.**問(wèn)題：信息獲取困難與不充分**

***表現(xiàn)：**甲方提供的初始線索有限，或相關(guān)銀行、境外機(jī)構(gòu)因隱私保護(hù)、合規(guī)要求或地理位置限制，拒絕提供或拖延提供必要信息。

***注意事項(xiàng)：**

*甲方應(yīng)盡可能提供詳盡、準(zhǔn)確的初始信息。

*乙方需提前評(píng)估信息獲取的難度和可能的法律障礙。

*甲方需理解跨境調(diào)查可能面臨的信息壁壘。

***解決辦法：**

*雙方在協(xié)議中明確信息獲取的優(yōu)先順序和替代方案。

*乙方利用專業(yè)知識(shí)和關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，嘗試通過(guò)合法途徑（如向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反映、尋求司法協(xié)助等）獲取信息。

*如遇第三方明確拒絕提供且無(wú)合理變通途徑，應(yīng)及時(shí)與甲方溝通，調(diào)整核查范圍或預(yù)期。

2.**問(wèn)題：核查結(jié)果的證明力與法律效力**

***表現(xiàn)：**乙方提供的核查報(bào)告可能基于公開(kāi)信息或間接證據(jù)，其結(jié)論未必能直接作為法庭證據(jù)，甲方可能對(duì)其證明力存疑。

***注意事項(xiàng)：**

*明確告知甲方核查報(bào)告的性質(zhì)（通常是分析意見(jiàn)或調(diào)查結(jié)論，而非最終法律定論）。

*乙方應(yīng)盡可能收集和整理客觀證據(jù)鏈。

*甲方應(yīng)清楚核查報(bào)告的主要用途（如輔助決策、用于后續(xù)訴訟或仲裁）。

***解決辦法：**

*在協(xié)議中明確核查報(bào)告的性質(zhì)和用途限制。

*對(duì)于關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)或重要結(jié)論，乙方可考慮進(jìn)行法律意見(jiàn)支持或配合甲方進(jìn)行證據(jù)保全。

*如需在法律程序中使用，可能需要進(jìn)一步的公證、認(rèn)證或通過(guò)訴訟途徑確認(rèn)。

3.**問(wèn)題：跨境法律差異與程序障礙**

***表現(xiàn)：**涉及不同國(guó)家/地區(qū)的法律法規(guī)（如數(shù)據(jù)保護(hù)法、反洗錢規(guī)定、證據(jù)規(guī)則等），導(dǎo)致調(diào)查程序復(fù)雜、周期長(zhǎng)，甚至可能存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

***注意事項(xiàng)：**

*乙方需具備跨法域操作的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)。

*事先評(píng)估目標(biāo)國(guó)家/地區(qū)的法律限制和調(diào)查可行性。

*尊重各國(guó)法律法規(guī)，避免采取違規(guī)行為。

***解決辦法：**

*委托在相關(guān)國(guó)家/地區(qū)有資質(zhì)或合作機(jī)構(gòu)的乙方執(zhí)行部分工作。

*尋求當(dāng)?shù)芈蓭煹姆芍С?，確保調(diào)查活動(dòng)合法合規(guī)。

*與甲方溝通預(yù)期，可能需要分階段或分區(qū)域進(jìn)行核查。

4.**問(wèn)題：保密義務(wù)的履行與沖突**

***表現(xiàn)：**乙方在核查過(guò)程中可能掌握大量敏感信息，如何平衡保密義務(wù)與可能存在的法律義務(wù)（如向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易）或商業(yè)利益存在沖突。

***注意事項(xiàng)：**

*乙方需建立完善的內(nèi)部保密制度和合規(guī)審查機(jī)制。

*在簽署協(xié)議前，明確告知甲方可能涉及的信息披露情況及原因。

*甲方也需承諾對(duì)其提供的信息和乙方提供的成果保密。

***解決辦法：**

*協(xié)議中明確保密范圍、例外情況（如法律法規(guī)要求、有權(quán)機(jī)關(guān)要求）及違約責(zé)任。

*乙方在遇到潛在沖突時(shí)，應(yīng)內(nèi)部決策或咨詢法律意見(jiàn)，并在必要時(shí)及時(shí)告知甲方。

5.**問(wèn)題：費(fèi)用爭(zhēng)議**

***表現(xiàn)：**對(duì)費(fèi)用的計(jì)算方式、支付節(jié)點(diǎn)、額外費(fèi)用（如第三方查詢費(fèi)）產(chǎn)生分歧。

***注意事項(xiàng)：**

*協(xié)議中應(yīng)盡可能明確費(fèi)用構(gòu)成和支付條款。

*對(duì)于可能產(chǎn)生的額外費(fèi)用，提前約定確認(rèn)流程。

***解決辦法：**

*簽署時(shí)仔細(xì)審閱費(fèi)用條款。

*如產(chǎn)生額外費(fèi)用，乙方應(yīng)提供合理說(shuō)明和報(bào)價(jià)，甲方確認(rèn)后方可執(zhí)行。

**五、合同適用的所有場(chǎng)景**

本合同主要適用于以下場(chǎng)景：

1.**投資者維權(quán)：**個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者在遭遇境外非法集資后，委托專業(yè)機(jī)構(gòu)核查其投入資金的流向，以追索損失、了解案情。

2.**涉案企業(yè)或個(gè)人：**非法集資案件的涉案主體（包括組織者、參與者、甚至受害者），為查明案件資金的具體去向、底層資產(chǎn)情況，配合調(diào)查或制定追贓挽損方案而委托核查。

3.**資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或律師事務(wù)所：**在處理相關(guān)跨境非法集資案件時(shí)，需要專業(yè)機(jī)構(gòu)提供資金核查服務(wù)，以支持其法律工作、盡職調(diào)查或資產(chǎn)追回計(jì)劃。

4.**司法或行政機(jī)關(guān)輔助：**在刑事偵查、民事審判或行政調(diào)查過(guò)程中，需要外部專業(yè)力量利用其資源和能力，對(duì)特定資金情況進(jìn)行深入核查，作為案件證據(jù)或事實(shí)依據(jù)的補(bǔ)充。

5.**風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警：**金融機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)在識(shí)別和評(píng)估跨境非法集資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能利用此類服務(wù)對(duì)可疑資金路徑進(jìn)行初步核查。

總而言之，該合同適用于任何需要專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)涉及跨境非法集資的資金活動(dòng)進(jìn)行深度調(diào)查和核實(shí)，以揭示事實(shí)真相、維護(hù)相關(guān)方合法權(quán)益的場(chǎng)景。

**一、特殊的應(yīng)用場(chǎng)合及應(yīng)增加的條款**

1.**場(chǎng)合一：配合境外司法調(diào)查**

***場(chǎng)景描述：**甲方（通常是涉案者或其律師）需要委托乙方獲取境內(nèi)資金流向信息，以協(xié)助其向境外法院或調(diào)查機(jī)構(gòu)提供證據(jù)，或者配合境外調(diào)查取證。

***應(yīng)增加條款：**

***增加條款：境外證據(jù)獲取協(xié)助**

***內(nèi)容：**乙方應(yīng)利用其專業(yè)能力和境內(nèi)資源，在合法合規(guī)的前提下，盡力協(xié)助甲方獲取或整理可能用于境外法律程序的證據(jù)材料（如特定交易記錄、賬戶信息等）。乙方應(yīng)向甲方說(shuō)明其能力范圍和可能遇到的法律法規(guī)障礙。甲方應(yīng)明確告知乙方該等信息的主要用途是用于境外法律程序，并保證其使用目的的合法性。雙方同意，乙方提供的協(xié)助不構(gòu)成其對(duì)外國(guó)法律程序的承認(rèn)或遵守，最終的法律后果由甲方自行承擔(dān)。乙方對(duì)因其協(xié)助行為在境外可能產(chǎn)生的法律后果不承擔(dān)責(zé)任。

***說(shuō)明：**此條款明確乙方在協(xié)助獲取境外所需證據(jù)時(shí)的角色、能力邊界和責(zé)任限制，保護(hù)乙方免受境外法律風(fēng)險(xiǎn)的牽連，同時(shí)確保甲方了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

2.**場(chǎng)合二：為特定資產(chǎn)處置提供核查依據(jù)**

***場(chǎng)景描述：**甲方（如投資者或其代表）已通過(guò)法律途徑（如訴訟）控制了部分非法集資涉案資產(chǎn)（如房產(chǎn)、公司股權(quán)等），需要乙方對(duì)該資產(chǎn)的來(lái)源、資金流向、是否存在其他關(guān)聯(lián)資金或隱藏資產(chǎn)進(jìn)行核查，以為后續(xù)的資產(chǎn)處置（如拍賣、清算）提供依據(jù)。

***應(yīng)增加條款：資產(chǎn)盡職調(diào)查**

***內(nèi)容：**在原核查范圍基礎(chǔ)上，明確增加對(duì)特定目標(biāo)資產(chǎn)（需在附件中詳細(xì)列明資產(chǎn)信息）進(jìn)行深度盡職調(diào)查的義務(wù)。核查內(nèi)容包括但不限于：該資產(chǎn)在涉案期間的權(quán)屬變更、資金來(lái)源是否與非法集資相關(guān)、是否存在其他未披露的關(guān)聯(lián)交易或資金注入、資產(chǎn)的真正價(jià)值及潛在風(fēng)險(xiǎn)等。乙方應(yīng)出具針對(duì)該特定資產(chǎn)的專項(xiàng)核查報(bào)告。此專項(xiàng)核查報(bào)告應(yīng)能獨(dú)立作為證據(jù)使用，其證明力根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定確定。

***說(shuō)明：**此條款擴(kuò)展了核查的深度和廣度，聚焦于特定已控制資產(chǎn)，直接服務(wù)于資產(chǎn)處置的法律和商業(yè)需求。

3.**場(chǎng)合三：用于大型企業(yè)內(nèi)部合規(guī)調(diào)查**

***場(chǎng)景描述：**甲方為一大型企業(yè)，其部分境外的關(guān)聯(lián)公司或業(yè)務(wù)板塊被卷入非法集資案件，甲方需要委托乙方核查該部分業(yè)務(wù)相關(guān)的資金流動(dòng)，以查明責(zé)任、進(jìn)行內(nèi)部整改、評(píng)估損失。

***應(yīng)增加條款：內(nèi)部調(diào)查保密與使用限制**

***內(nèi)容：**除原保密條款外，增加約定：乙方在執(zhí)行調(diào)查過(guò)程中知悉的與甲方企業(yè)內(nèi)部管理、組織架構(gòu)、高管責(zé)任等非涉案本身但屬于企業(yè)內(nèi)部商業(yè)秘密的信息，應(yīng)承擔(dān)更嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得以任何形式泄露給該企業(yè)內(nèi)部非相關(guān)人員。乙方提供的核查報(bào)告應(yīng)聚焦于資金核查本身，不得包含未經(jīng)甲方明確授權(quán)的企業(yè)內(nèi)部信息。甲方使用核查結(jié)果僅限于內(nèi)部管理和合規(guī)整改，不得違反反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法等規(guī)定。

***說(shuō)明：**此條款旨在保護(hù)甲方的內(nèi)部商業(yè)秘密，防止核查結(jié)果被濫用，確保調(diào)查目的純粹服務(wù)于企業(yè)合規(guī)和治理。

4.**場(chǎng)合四：作為投資決策或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)**

***場(chǎng)景描述：**甲方（如潛在投資者或風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)）計(jì)劃投資某個(gè)與涉嫌非法集資項(xiàng)目有關(guān)聯(lián)的公司或資產(chǎn)，但對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況（特別是資金鏈、關(guān)聯(lián)交易、是否存在被卷入非法集資的風(fēng)險(xiǎn)）需要深入了解，委托乙方進(jìn)行前置的資金核查。

***應(yīng)增加條款：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與決策支持**

***內(nèi)容：**明確乙方除了進(jìn)行常規(guī)的資金流向核查外，還應(yīng)基于核查結(jié)果，對(duì)目標(biāo)公司/資產(chǎn)涉及的非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)估，并在報(bào)告中提出風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)提示。乙方應(yīng)明確告知其評(píng)估結(jié)論是基于現(xiàn)有信息的分析，不構(gòu)成任何投資建議或擔(dān)保。

***說(shuō)明：**此條款要求乙方提供超出單純事實(shí)核查的服務(wù)，增加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和價(jià)值判斷，直接服務(wù)于甲方的投資決策。

5.**場(chǎng)合五：涉及復(fù)雜金融衍生品或虛擬資產(chǎn)**

***場(chǎng)景描述：**非法集資案件利用了復(fù)雜的金融衍生品交易或虛擬資產(chǎn)（如加密貨幣）進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)和隱藏，甲方需要乙方具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)，追蹤這些復(fù)雜工具的資金路徑。

***應(yīng)增加條款：復(fù)雜金融工具核查能力與范圍**

***內(nèi)容：**明確約定乙方應(yīng)具備或能夠借助資源對(duì)涉案期間可能涉及的金融衍生品（如期權(quán)、期貨、互換等）和虛擬資產(chǎn)交易進(jìn)行核查的能力。核查范圍應(yīng)包括相關(guān)賬戶的開(kāi)立、交易對(duì)手、交易結(jié)構(gòu)、資金匹配等。同時(shí)，需明確約定對(duì)于超出乙方專業(yè)能力范圍或技術(shù)手段難以追蹤的復(fù)雜結(jié)構(gòu)（如涉及多個(gè)司法管轄區(qū)、高度加密的虛擬資產(chǎn)交易等），乙方應(yīng)盡合理努力進(jìn)行核查，并在報(bào)告中說(shuō)明能力局限性和未查明的部分，甲方應(yīng)理解并接受此局限。

***說(shuō)明：**此條款明確了乙方在處理新型、復(fù)雜金融工具方面的能力和責(zé)任，以及合理努力的界定，管理甲方的預(yù)期。

**二、特殊應(yīng)用場(chǎng)合下的附件條款補(bǔ)充**

1.**當(dāng)有第三方介入時(shí)，需要增加的第三方的款項(xiàng)（責(zé)權(quán)利）及具體內(nèi)容**

***附件：第三方參與協(xié)議或補(bǔ)充條款**

***具體內(nèi)容：**

***a)第三方信息提供義務(wù)(責(zé))：**第三方同意根據(jù)本協(xié)議約定（或另行簽署的補(bǔ)充協(xié)議約定），向乙方提供與核查事項(xiàng)相關(guān)的、其掌握的、且有權(quán)提供的必要信息、文件或數(shù)據(jù)，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。第三方應(yīng)對(duì)其提供信息內(nèi)容的合法性負(fù)責(zé)。

***b)對(duì)乙方工作的配合義務(wù)(責(zé))：**第三方應(yīng)根據(jù)乙方合理的要求，配合乙方開(kāi)展必要的訪談、核實(shí)等工作，提供必要的便利。

***c)保密義務(wù)(責(zé))：**第三方對(duì)其從甲方或乙方獲取的、或因參與本協(xié)議而知悉的所有保密信息承擔(dān)與甲方同等的保密義務(wù)，不得泄露或不當(dāng)使用。

***d)費(fèi)用承擔(dān)(權(quán)/責(zé))：**明確因第三方參與本協(xié)議而產(chǎn)生的費(fèi)用（如第三方服務(wù)費(fèi)、信息查詢費(fèi)等）由誰(shuí)承擔(dān)。通?？赡苁羌追匠袚?dān)，或根據(jù)具體服務(wù)內(nèi)容約定由甲方支付給乙方，再由乙方支付給第三方。需明確支付方式和時(shí)間。

***e)免責(zé)聲明(權(quán))：**第三方就其提供的情報(bào)的準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行說(shuō)明，但不對(duì)乙方核查結(jié)果的最終準(zhǔn)確性承擔(dān)責(zé)任。第三方不對(duì)因其參與本協(xié)議而產(chǎn)生的任何第三方索賠或法律責(zé)任承擔(dān)賠償責(zé)任（除非因其故意或重大過(guò)失導(dǎo)致）。

***f)法律適用與爭(zhēng)議解決(權(quán))：**約定第三方受本協(xié)議相關(guān)條款（特別是保密、責(zé)任限制等）的約束，并適用與本協(xié)議相同的法律適用和爭(zhēng)議解決條款（如適用）。

2.**當(dāng)以上合同是以甲方為主導(dǎo)時(shí)，需要額外增加的甲方主動(dòng)性（責(zé)權(quán)利）合同條款及具體內(nèi)容**

***增加條款：甲方主動(dòng)提供深度信息與線索**

***內(nèi)容：**甲方承諾在協(xié)議簽訂后[]日內(nèi)，除了提供初步線索外，主動(dòng)向乙方提供與核查范圍高度相關(guān)的所有內(nèi)部文件、記錄、溝通記錄（如郵件、聊天記錄）、知情人信息等，并積極配合乙方對(duì)這些信息進(jìn)行深入挖掘和交叉驗(yàn)證。甲方保證其提供的所有信息均合法取得。

***說(shuō)明：**此條款強(qiáng)化了甲方在核查過(guò)程中的主動(dòng)配合責(zé)任，要求其不僅要提供已知信息，還要挖掘并分享更多內(nèi)部資源，以提高核查效率和深度。

3.**當(dāng)以上合同是以乙方為主導(dǎo)時(shí)，需要額外增加的乙方主動(dòng)性（責(zé)權(quán)利）合同條款及具體內(nèi)容**

***增加條款：乙方主動(dòng)報(bào)告核查障礙與調(diào)整建議**

***內(nèi)容：**乙方在核查過(guò)程中，如遇法律法規(guī)障礙、信息獲取壁壘、技術(shù)限制或其他可能嚴(yán)重影響核查進(jìn)度或效果的重大困難時(shí)，應(yīng)在[]日內(nèi)主動(dòng)向甲方書(shū)面報(bào)告具體情況、潛在影響，并提出至少兩種可行的解決方案（如更換調(diào)查路徑、調(diào)整核查范圍、尋求法律支持等）供甲方選擇。

***說(shuō)明：**此條款賦予了乙方在遇到困難時(shí)的主動(dòng)溝通和方案建議權(quán)，體現(xiàn)了乙方專業(yè)主導(dǎo)性，并確保甲方能及時(shí)了解情況并參與決策，共同克服障礙。

4.**在特殊應(yīng)用場(chǎng)景下需要額外增加的特殊條款及注意事項(xiàng)**

***（已在第一部分“特殊應(yīng)用場(chǎng)合及應(yīng)增加的條款”中詳細(xì)列出）**

***注意事項(xiàng)補(bǔ)充：**在這些特殊場(chǎng)景下，甲方在選擇乙方時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考察乙方在相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、資源網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)能力以及對(duì)特定法律法規(guī)（如目標(biāo)地的數(shù)據(jù)保護(hù)法、反洗錢規(guī)定）的熟悉程度。協(xié)議條款的談判應(yīng)更加細(xì)致，明確界定乙方在能力邊界內(nèi)應(yīng)盡的最大努力和責(zé)任范圍。

**三、原始合同所需要的所有的詳細(xì)的附件列表（綜合）**

***附件一：詳細(xì)核查范圍與初步線索清單**（包含賬戶、時(shí)間、對(duì)手方、公司、個(gè)人等）

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