2026年證券從業(yè)資格考前沖刺模擬題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.某投資者通過(guò)融資融券交易，買入證券A1000股，融資余額為50萬(wàn)元。若證券A的市值為每股10元，維持擔(dān)保比例不得低于150%，則該投資者最多可融資買入證券B多少元？A.25萬(wàn)元B.30萬(wàn)元C.35萬(wàn)元D.40萬(wàn)元2.根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》，某股票連續(xù)三個(gè)交易日收盤價(jià)跌幅達(dá)到或超過(guò)20%，則屬于以下哪種情況？A.重大利好消息披露B.重大資產(chǎn)重組C.股票交易異常波動(dòng)D.上市公司退市3.某ETF基金追蹤的是滬深300指數(shù)，其基金份額凈值每日公告時(shí)間為次日上午9:30。以下說(shuō)法正確的是？A.基金凈值與指數(shù)漲跌幅完全一致B.基金凈值可能因交易折溢價(jià)偏離指數(shù)C.基金凈值僅反映前一交易日指數(shù)表現(xiàn)D.基金份額僅通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)贖回4.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資金的保管方式不包括？A.客戶資金第三方存管B.證券公司自有資金賬戶C.證券公司獨(dú)立賬戶D.交易所專用資金賬戶5.某上市公司公告將進(jìn)行股權(quán)激勵(lì)，授予價(jià)格為每股8元，行權(quán)條件為未來(lái)三年凈利潤(rùn)年復(fù)合增長(zhǎng)率不低于20%。該股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃屬于哪種類型？A.限制性股票B.虛擬股票C.股票期權(quán)D.現(xiàn)金分紅權(quán)6.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于？A.8%B.10%C.12%D.15%7.某投資者在科創(chuàng)板交易，其買入證券C的市值為50萬(wàn)元，當(dāng)日收盤價(jià)為15元。若科創(chuàng)板漲跌停板制度為20%，則該投資者當(dāng)日賣出證券C的最大金額為？A.60萬(wàn)元B.75萬(wàn)元C.90萬(wàn)元D.100萬(wàn)元8.某債券面值為100元，票面利率為4%，期限為3年，到期一次性還本付息。若市場(chǎng)利率為5%，該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)低于？A.95元B.96元C.97元D.98元9.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)剔除最高和最低報(bào)價(jià)后，有效報(bào)價(jià)的中位數(shù)與發(fā)行價(jià)之間的差異不得超過(guò)？A.10%B.15%C.20%D.25%10.某投資者持有證券D的市值100萬(wàn)元，通過(guò)融資融券交易融資買入證券E10萬(wàn)元。若證券D和E的市值分別占總市值的10%和5%，則該投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例約為？A.120%B.125%C.130%D.135%二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分）1.以下哪些屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？A.客戶資金未實(shí)現(xiàn)第三方存管B.未經(jīng)授權(quán)為客戶開戶C.證券交易信息泄露D.操縱市場(chǎng)行為2.某投資者在創(chuàng)業(yè)板交易，其信用賬戶內(nèi)證券市值20萬(wàn)元，融資余額5萬(wàn)元。若創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)警示板股票的維持擔(dān)保比例要求為120%，則以下說(shuō)法正確的是？A.質(zhì)押券市值至少需覆蓋5萬(wàn)元融資B.創(chuàng)業(yè)板股票觸及風(fēng)險(xiǎn)警示板時(shí)，維持擔(dān)保比例不得低于120%C.創(chuàng)業(yè)板股票平移至風(fēng)險(xiǎn)警示板前，需提前降低融資余額D.信用賬戶整體維持擔(dān)保比例需高于150%3.以下哪些屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為？A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易B.偏離投資決策流程C.從事內(nèi)幕交易或市場(chǎng)操縱D.超越授權(quán)范圍進(jìn)行交易4.某ETF基金的投資策略包括：A.追蹤特定指數(shù)的被動(dòng)投資B.投資于標(biāo)的指數(shù)成分股及備選成分股C.采用指數(shù)增強(qiáng)策略D.投資于衍生品5.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪些屬于重大事件？A.公司合并、分立B.董事會(huì)成員發(fā)生變動(dòng)C.資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%D.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查三、判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配方式由客戶與證券公司協(xié)商確定。（正確/錯(cuò)誤）2.科創(chuàng)板股票的漲跌停板幅度為前一日收盤價(jià)的±10%。（正確/錯(cuò)誤）3.債券的信用評(píng)級(jí)越高，其票面利率通常越低。（正確/錯(cuò)誤）4.創(chuàng)業(yè)板股票的信用賬戶維持擔(dān)保比例要求低于主板股票。（正確/錯(cuò)誤）5.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于150%。（正確/錯(cuò)誤）6.ETF基金的交易價(jià)格會(huì)因市場(chǎng)供求關(guān)系與基金凈值產(chǎn)生折溢價(jià)。（正確/錯(cuò)誤）7.《證券法》規(guī)定，證券公司可以代理客戶買賣證券，但不得為客戶融資融券。（正確/錯(cuò)誤）8.科創(chuàng)板股票的市值準(zhǔn)入要求低于創(chuàng)業(yè)板股票。（正確/錯(cuò)誤）9.股票期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括時(shí)間價(jià)值和波動(dòng)率風(fēng)險(xiǎn)。（正確/錯(cuò)誤）10.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)由交易所發(fā)布。（正確/錯(cuò)誤）四、不定項(xiàng)選擇題（共5題，每題3分）1.某投資者通過(guò)融資融券交易，信用賬戶內(nèi)證券總市值為80萬(wàn)元，融資余額為30萬(wàn)元，保證金比例按150%計(jì)算。若該投資者賣出部分證券，則以下說(shuō)法正確的是？A.賣出證券后，維持擔(dān)保比例可能超過(guò)200%B.賣出證券前，維持擔(dān)保比例約為125%C.賣出證券時(shí)需確保維持擔(dān)保比例不低于150%D.融資余額不得超過(guò)證券市值的50%2.某ETF基金跟蹤的指數(shù)成分股包括：（1）白酒股（消費(fèi)龍頭）（2）科技股（半導(dǎo)體）（3）醫(yī)藥股（創(chuàng)新藥）（4）地產(chǎn)股（國(guó)企背景）以下哪些屬于該ETF可能的投資方向？A.關(guān)注消費(fèi)升級(jí)B.投資高估值科技股C.側(cè)重周期性板塊D.配置醫(yī)藥創(chuàng)新賽道3.某上市公司公告2023年業(yè)績(jī)預(yù)告，凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)50%-80%。以下哪些屬于投資者可能關(guān)注的信息點(diǎn)？A.毛利率變化趨勢(shì)B.研發(fā)投入占比C.產(chǎn)能擴(kuò)張計(jì)劃D.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局4.證券公司債券的發(fā)行方式包括：A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.交易所掛牌交易D.銀行間市場(chǎng)流通5.創(chuàng)業(yè)板股票的信用交易規(guī)則包括：A.信用賬戶不得用于交易ST股票B.創(chuàng)業(yè)板股票平移至風(fēng)險(xiǎn)警示板時(shí)，維持擔(dān)保比例要求提高C.信用賬戶整體維持擔(dān)保比例不得低于120%D.融資買入證券時(shí)需提供足額質(zhì)押券答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.答案：A解析：維持擔(dān)保比例＝（現(xiàn)金＋信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額＋融券賣出證券市值總和）。信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和＝1000×10＝1萬(wàn)元。融資買入金額＝50萬(wàn)元。維持擔(dān)保比例＝（1＋1）/（50＋50）＝2%。若買入證券B市值為X，則（1＋1＋X）/（50＋50＋X）≥150%，解得X≤25萬(wàn)元。2.答案：C解析：深圳證券交易所規(guī)則規(guī)定，股票連續(xù)三個(gè)交易日收盤價(jià)跌幅達(dá)到或超過(guò)20%屬于交易異常波動(dòng)。重大利好或退市需公告具體事由，而市場(chǎng)操縱需監(jiān)管認(rèn)定。3.答案：B解析：ETF基金凈值可能因交易折溢價(jià)偏離指數(shù)，尤其在非交易時(shí)段或市場(chǎng)波動(dòng)劇烈時(shí)。基金凈值反映的是當(dāng)日交易均價(jià)，而非僅指數(shù)表現(xiàn)。申購(gòu)贖回主要通過(guò)場(chǎng)外進(jìn)行，但部分ETF也可場(chǎng)內(nèi)交易。4.答案：B解析：客戶資金第三方存管、證券公司獨(dú)立賬戶、交易所專用資金賬戶均屬于合規(guī)資金保管方式，而證券公司自有資金賬戶不屬于客戶資金保管范疇。5.答案：A解析：限制性股票需滿足業(yè)績(jī)條件（如凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率）才能解鎖，符合題目描述。虛擬股票和期權(quán)更側(cè)重短期激勵(lì)，股權(quán)激勵(lì)權(quán)需滿足業(yè)績(jī)條件。6.答案：A解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定凈資本與負(fù)債的比例不低于8%。其他選項(xiàng)為凈資本與凈資產(chǎn)、凈資本與資產(chǎn)總額的比例要求。7.答案：B解析：科創(chuàng)板信用賬戶當(dāng)日累計(jì)買入金額不超過(guò)信用賬戶總市值的150%（50×150%＝75萬(wàn)元）。若賣出金額超過(guò)75萬(wàn)元，則需確保維持擔(dān)保比例不低于150%。8.答案：C解析：債券價(jià)格與市場(chǎng)利率成反比。若市場(chǎng)利率高于票面利率（5%＞4%），債券需折價(jià)發(fā)行。到期一次性還本付息的債券價(jià)格＝100×（1＋4%×3）/（1＋5%×3）≈96.8元，低于97元。9.答案：B解析：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定網(wǎng)下有效報(bào)價(jià)剔除最高和最低后，中位數(shù)與發(fā)行價(jià)差異不超過(guò)15%。10.答案：B解析：信用賬戶整體維持擔(dān)保比例＝（現(xiàn)金＋證券市值）/（融資余額＋融券余額）。假設(shè)現(xiàn)金為0，證券市值100萬(wàn)元，融資余額50萬(wàn)元，融券余額0，則維持擔(dān)保比例＝100/50＝200%。但題目中未說(shuō)明融券余額，若假設(shè)融券余額為0，則維持擔(dān)保比例＝100/50＝200%，但實(shí)際計(jì)算中需考慮融券部分，故近似125%。二、多項(xiàng)選擇題1.答案：ABC解析：D屬于市場(chǎng)操縱行為，非合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、B、C均屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)常見風(fēng)險(xiǎn)。2.答案：BC解析：A、D描述的是維持擔(dān)保比例要求，B正確。創(chuàng)業(yè)板股票觸及風(fēng)險(xiǎn)警示板時(shí)，維持擔(dān)保比例要求提高至120%。C錯(cuò)誤，無(wú)需提前降低融資余額。3.答案：ABCD解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)禁止內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱、超授權(quán)交易、偏離決策流程等行為。4.答案：AB解析：ETF主要投資標(biāo)的指數(shù)成分股及備選成分股，采用被動(dòng)跟蹤策略。C、D可能屬于指數(shù)增強(qiáng)策略或分級(jí)基金，非ETF常規(guī)投資范圍。5.答案：ACD解析：B屬于一般信息，重大事件需達(dá)到《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。A、C、D均屬于重大事件。三、判斷題1.正確解析：定向資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配由客戶與證券公司協(xié)商，體現(xiàn)個(gè)性化服務(wù)。2.正確解析：科創(chuàng)板漲跌停板制度為±20%，主板為±10%。3.正確解析：信用評(píng)級(jí)反映違約風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)越高，投資者要求更高票面利率補(bǔ)償。4.正確解析：創(chuàng)業(yè)板信用賬戶維持擔(dān)保比例要求120%，主板為150%。5.錯(cuò)誤解析：融資保證金比例≥150%，但信用賬戶整體維持擔(dān)保比例要求更高（≥150%）。6.正確解析：ETF價(jià)格受供求影響，可能溢價(jià)或折價(jià)交易。7.錯(cuò)誤解析：證券公司可代理融資融券業(yè)務(wù)，屬于合規(guī)范圍。8.錯(cuò)誤解析：科創(chuàng)板市值準(zhǔn)入要求更高（如2000萬(wàn)元），創(chuàng)業(yè)板為1000萬(wàn)元。9.正確解析：期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)包括時(shí)間價(jià)值損耗和波動(dòng)率變化。10.錯(cuò)誤解析：證券公司債券評(píng)級(jí)由中誠(chéng)信、聯(lián)合資信等評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布，交易所僅提供掛牌信息。四、不定項(xiàng)選擇題1.答案：ABD解析：A正確，賣出后比例可能更高。B正確，初始維持擔(dān)保比例＝80/30＝267%。C正確，賣出需確保比例不低于150%。D錯(cuò)誤，融資余額與證券市值比無(wú)50%限制。2.答案：ABD解析：ETF投資方向與指數(shù)編制邏輯一致，關(guān)注消費(fèi)升級(jí)、科技醫(yī)藥賽道，但一般不直接配置地產(chǎn)股。3.答案：