銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控流程全解

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控流程的第一步是什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告2.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段，以下哪項(xiàng)不是常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？()A.感知法B.專家意見法C.統(tǒng)計(jì)分析法D.信用評(píng)分法3.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制包括哪些方面？()A.組織結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理流程C.信息系統(tǒng)D.以上都是4.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)控制階段，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)接受D.風(fēng)險(xiǎn)自留5.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常包括哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果D.以上都是6.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)階段包括哪些工作？()A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整D.以上都是7.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的要素？()A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)控8.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要涉及哪些方面？()A.法律法規(guī)遵守B.內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行C.道德規(guī)范遵循D.以上都是9.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的操作風(fēng)險(xiǎn)中，以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)的來源？()A.人員因素B.系統(tǒng)因素C.管理因素D.風(fēng)險(xiǎn)偏好10.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為哪些情況？()A.資金短缺B.資金盈余C.資金周轉(zhuǎn)困難D.資金成本上升二、多選題(共5題)11.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制流程中，以下哪些環(huán)節(jié)是相互關(guān)聯(lián)的？()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告E.持續(xù)改進(jìn)12.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段，以下哪些方法可以用來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)？()A.感知法B.專家意見法C.統(tǒng)計(jì)分析法D.案例分析法E.模型分析法13.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制要素中，以下哪些是構(gòu)成內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素？()A.領(lǐng)導(dǎo)與員工的誠信和道德價(jià)值觀B.管理層的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C.組織結(jié)構(gòu)D.控制活動(dòng)E.監(jiān)控活動(dòng)14.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，以下哪些措施有助于降低操作風(fēng)險(xiǎn)？()A.嚴(yán)格的操作流程B.定期進(jìn)行員工培訓(xùn)C.實(shí)施有效的信息系統(tǒng)控制D.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)E.建立應(yīng)急計(jì)劃15.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能由哪些因素引起？()A.資產(chǎn)質(zhì)量下降B.市場(chǎng)利率波動(dòng)C.客戶集中度較高D.法律法規(guī)變化E.內(nèi)部管理失誤三、填空題(共5題)16.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟是__風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別__，它旨在識(shí)別可能對(duì)銀行產(chǎn)生影響的各類風(fēng)險(xiǎn)。17.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度是進(jìn)行__風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估__的兩個(gè)關(guān)鍵因素。18.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制流程中，__控制活動(dòng)__是指為實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)所采取的具體措施。19.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)狀況的概述、__風(fēng)險(xiǎn)控制措施__和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等內(nèi)容。20.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無法滿足其到期債務(wù)的現(xiàn)金需求，這種風(fēng)險(xiǎn)通常與銀行的__流動(dòng)性狀況__有關(guān)。四、判斷題(共5題)21.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是為了增加銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露。()A.正確B.錯(cuò)誤22.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中最為復(fù)雜的環(huán)節(jié)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制流程是靜態(tài)的，不需要根據(jù)業(yè)務(wù)變化進(jìn)行調(diào)整。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)僅向內(nèi)部管理層提供。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過增加負(fù)債來緩解。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.什么是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別？27.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段如何確定風(fēng)險(xiǎn)的重要性和優(yōu)先級(jí)？28.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制包括哪些方面？29.為什么銀行需要制定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告？30.銀行如何應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控流程全解一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控流程的第一步，旨在識(shí)別可能對(duì)銀行產(chǎn)生影響的各類風(fēng)險(xiǎn)。2.【答案】A【解析】感知法不是常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，而專家意見法、統(tǒng)計(jì)分析和信用評(píng)分法是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中常用的方法。3.【答案】D【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制包括組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理流程和信息系統(tǒng)等多個(gè)方面。4.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)自留不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施，而風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受是常用的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。5.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常包括風(fēng)險(xiǎn)狀況概述、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等內(nèi)容。6.【答案】D【解析】持續(xù)改進(jìn)階段包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整等工作。7.【答案】B【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，而不是內(nèi)部控制的要素?？刂骗h(huán)境、控制活動(dòng)和監(jiān)控是內(nèi)部控制的要素。8.【答案】D【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要涉及法律法規(guī)遵守、內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行和道德規(guī)范遵循等方面。9.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)偏好不是操作風(fēng)險(xiǎn)的來源，而人員因素、系統(tǒng)因素和管理因素是操作風(fēng)險(xiǎn)的來源。10.【答案】A【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為資金短缺和資金周轉(zhuǎn)困難，而不是資金盈余或資金成本上升。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和持續(xù)改進(jìn)，這些環(huán)節(jié)相互關(guān)聯(lián)，共同構(gòu)成一個(gè)閉環(huán)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。12.【答案】BCE【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段常用的方法包括專家意見法、統(tǒng)計(jì)分析和模型分析法。感知法和案例分析法雖然也有應(yīng)用，但不如前三種方法常用。13.【答案】ABC【解析】?jī)?nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素包括領(lǐng)導(dǎo)與員工的誠信和道德價(jià)值觀、管理層的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)以及組織結(jié)構(gòu)?？刂苹顒?dòng)和監(jiān)控活動(dòng)是內(nèi)部控制的具體實(shí)現(xiàn)方式。14.【答案】ABCDE【解析】降低操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括嚴(yán)格的操作流程、定期員工培訓(xùn)、有效的信息系統(tǒng)控制、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和建立應(yīng)急計(jì)劃等。15.【答案】ABCDE【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能由資產(chǎn)質(zhì)量下降、市場(chǎng)利率波動(dòng)、客戶集中度較高、法律法規(guī)變化以及內(nèi)部管理失誤等因素引起。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理流程的第一步，通過識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制打下基礎(chǔ)。17.【答案】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，從而決定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。18.【答案】控制活動(dòng)【解析】控制活動(dòng)是內(nèi)部控制的核心內(nèi)容，包括制定和實(shí)施具體的政策和程序，以減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)控制措施【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告需要詳細(xì)說明銀行采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以及這些措施的效果，以便于內(nèi)部和外部利益相關(guān)者了解風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀。20.【答案】流動(dòng)性狀況【解析】流動(dòng)性狀況反映了銀行資產(chǎn)的變現(xiàn)能力和負(fù)債的償還能力，是評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵指標(biāo)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是為了識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，以降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的不利影響，而不是增加風(fēng)險(xiǎn)暴露。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】雖然風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理流程的第一步，但風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制同樣復(fù)雜，需要綜合考慮多種因素。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制流程是動(dòng)態(tài)的，需要根據(jù)業(yè)務(wù)的變化、市場(chǎng)環(huán)境的變化以及風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化進(jìn)行調(diào)整。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向內(nèi)部管理層和外部利益相關(guān)者提供，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理的透明度和有效性。25.【答案】正確【解析】增加負(fù)債可以增加銀行的流動(dòng)性，從而緩解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，但這也可能帶來其他風(fēng)險(xiǎn)，如利率風(fēng)險(xiǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程的第一步，旨在識(shí)別和確定銀行可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)及其來源?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，通過識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，銀行可以更好地了解其面臨的挑戰(zhàn)，并為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制做好準(zhǔn)備。27.【答案】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段通過分析風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度來確定風(fēng)險(xiǎn)的重要性和優(yōu)先級(jí)，通常使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣等工具進(jìn)行評(píng)估?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，它通過風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度的交叉分析，幫助確定風(fēng)險(xiǎn)的重要性和優(yōu)先級(jí)，以便于資源分配和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。28.【答案】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通以及監(jiān)控五個(gè)方面?！窘馕觥?jī)?nèi)部控制是一個(gè)多層次、多維度的體系，它包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通以及監(jiān)控等多個(gè)方面，以確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。29.【答案】銀行需要制定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告以向內(nèi)部和外部利益相關(guān)者提供風(fēng)險(xiǎn)管理的最新信息，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的透