投資公司考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪種投資工具風險相對最低？A.股票B.債券C.期貨D.期權答案：B2.市盈率反映的是：A.公司的償債能力B.公司的盈利水平C.公司的市場估值D.公司的運營效率答案：C3.以下不屬于投資公司主要業(yè)務的是：A.證券投資B.項目融資C.保險業(yè)務D.股權投資答案：C4.基金的運作中，負責基金資產(chǎn)保管的是：A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)答案：B5.通常所說的“大盤”一般是指：A.上證指數(shù)B.深證成指C.創(chuàng)業(yè)板指D.中小板指答案：A6.若某股票價格為20元，其每股收益為2元，則市盈率為：A.10B.20C.40D.5答案：A7.債券的票面利率是指：A.實際利率B.市場利率C.名義利率D.有效利率答案：C8.股票市場中的“牛市”是指：A.市場行情普遍看漲，持續(xù)時間較長B.市場行情普遍看跌，持續(xù)時間較長C.市場行情波動劇烈D.市場行情平穩(wěn)答案：A9.投資組合多樣化的主要目的是：A.提高收益B.降低風險C.增加流動性D.便于管理答案：B10.以下關于期貨交易的說法，錯誤的是：A.期貨交易具有杠桿效應B.期貨交易可以雙向交易C.期貨交易的對象是標準化合約D.期貨交易必須進行實物交割答案：D二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.投資公司評估投資項目時，通常會考慮以下哪些因素？A.市場前景B.技術創(chuàng)新C.管理團隊D.財務狀況答案：ABCD2.以下屬于權益類投資的有：A.股票B.普通股基金C.優(yōu)先股D.可轉(zhuǎn)債答案：ABC3.債券投資的風險包括：A.利率風險B.信用風險C.通貨膨脹風險D.流動性風險答案：ABCD4.投資組合管理的步驟包括：A.確定投資目標B.選擇投資工具C.資產(chǎn)配置D.業(yè)績評估答案：ABCD5.金融衍生品包括：A.期貨B.期權C.互換D.遠期合約答案：ABCD6.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素有：A.利率水平B.通貨膨脹率C.經(jīng)濟增長率D.匯率變動答案：ABCD7.基金按投資標的可分為：A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金答案：ABCD8.投資公司的投資策略有：A.價值投資B.成長投資C.趨勢投資D.分散投資答案：ABCD9.以下關于風險管理的說法，正確的有：A.風險識別是風險管理的第一步B.風險評估可以采用定性和定量方法C.風險控制是降低風險的重要手段D.風險應對措施包括風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移等答案：ABCD10.投資項目的現(xiàn)金流通常包括：A.初始現(xiàn)金流出B.營業(yè)現(xiàn)金流入C.終結(jié)現(xiàn)金流入D.期間現(xiàn)金流出答案：ABC三、判斷題（每題2分，共20分）1.投資公司只能進行金融資產(chǎn)投資，不能進行實物資產(chǎn)投資。（×）2.股票的價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。（√）3.債券的期限越長，利率風險越低。（×）4.期貨交易的保證金制度可以放大收益，但同時也放大了風險。（√）5.投資組合中資產(chǎn)的相關性越高，分散風險的效果越好。（×）6.私募股權投資主要投資于上市公司的股票。（×）7.市盈率越低的股票，投資價值一定越高。（×）8.基金管理人負責基金的投資運作和資產(chǎn)管理。（√）9.風險和收益總是成正比的，風險越高，收益一定越高。（×）10.投資公司的收益來源主要是管理費和業(yè)績報酬。（√）四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述投資組合多樣化降低風險的原理。答：不同資產(chǎn)在市場中的表現(xiàn)并非完全相關。當一種資產(chǎn)價值下降時，其他資產(chǎn)可能不受影響或上升。多樣化將資金分散到不同資產(chǎn)，可減少單一資產(chǎn)波動對整體組合的沖擊，從而降低風險。2.投資公司選擇投資項目時，對管理團隊考察哪些方面？答：考察管理團隊的專業(yè)能力，如金融、行業(yè)技術等知識?？磮F隊的管理經(jīng)驗，有無成功管理項目經(jīng)歷。還要評估團隊的合作與溝通能力、決策能力和應變能力，以及團隊的誠信和責任心。3.簡述債券利率風險的含義及影響因素。答：債券利率風險指因市場利率變動導致債券價格波動的風險。影響因素有市場利率走勢，利率上升債券價格下降；債券期限，期限越長利率風險越大；債券票面利率，票面利率越低利率風險越高。4.什么是基金的托管人，其作用是什么？答：基金托管人負責保管基金資產(chǎn)。其作用是保障基金資產(chǎn)安全，避免基金管理人挪用；對基金管理人投資運作進行監(jiān)督，保證合規(guī)；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格等。五、討論題（每題5分，共20分）1.請討論宏觀經(jīng)濟環(huán)境對投資公司業(yè)務的影響。答：宏觀經(jīng)濟好時，企業(yè)盈利佳，投資公司在股、債市場機會多，可增加權益類和優(yōu)質(zhì)債券投資。經(jīng)濟差時，風險增加，需更謹慎，可多關注防御性資產(chǎn)。利率、匯率變動也會影響投資資產(chǎn)價格和項目估值。2.探討投資公司如何平衡風險與收益。答：投資公司可先明確投資目標和風險承受力，制定合適策略。通過資產(chǎn)配置，分散投資不同資產(chǎn)降低風險。研究分析市場和項目，篩選高潛力標的提升收益。持續(xù)監(jiān)控調(diào)整投資組合，在風險可控下追求收益最大化。3.討論私募股權投資對企業(yè)發(fā)展的利弊。答：利在于為企業(yè)提供資金，助力擴張、創(chuàng)新，還能帶來專業(yè)管理經(jīng)驗和資源，提升組織和運營水平。弊是企業(yè)要出讓部分股權，決策受影響，且私募有退出需求，若短期內(nèi)退出會給企業(yè)經(jīng)營帶來壓力。4.