健全婚內財產分割債權人保護制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國企業(yè)破產法》等相關國家法律法規(guī)，參照行業(yè)內關于企業(yè)內部風險防控的先進實踐標準，并結合XX集團母公司關于財產分割與債權人保護的統(tǒng)一管理要求，同時立足本公司實際運營需求，為有效防控婚內財產分割引發(fā)的專項風險、規(guī)范相關業(yè)務流程、維護公司及債權人合法權益，特制定本制度。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋公司所有業(yè)務場景中涉及婚內財產分割及債權人保護的經營活動，包括但不限于借貸業(yè)務、投資并購、訴訟仲裁等涉及財產權益處理的具體事項。第三條本制度下列術語含義如下：（一）XX專項管理：指公司針對婚內財產分割及債權人保護領域建立的專項風險識別、管控、處置、監(jiān)督的全流程管理體系。（二）XX風險：指因婚內財產分割引發(fā)的對公司資產安全、債權人權益保障、業(yè)務合規(guī)性造成潛在損害的風險事件。（三）XX合規(guī)：指公司在婚內財產分割及債權人保護業(yè)務活動中，嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司內部制度的程度。第四條專項管理的核心原則包括：（一）全面覆蓋：確保所有業(yè)務場景中涉及婚內財產分割及債權人保護的環(huán)節(jié)均納入制度管控范圍。（二）責任到人：明確各級管理主體和執(zhí)行崗位的專項管理職責，確保責任落實。（三）風險導向：以風險防控為核心，通過動態(tài)管控手段降低專項風險發(fā)生的可能性和影響程度。（四）持續(xù)改進：根據(jù)內外部環(huán)境變化，定期評估并優(yōu)化專項管理體系，提升管理效能。第二章管理組織機構與職責第五條公司主要負責人為本單位XX專項管理的第一責任人，對專項管理工作的總體成效負最終責任；分管相關業(yè)務的領導為本單位XX專項管理的直接責任人，負責組織落實具體管理措施。第六條設立XX專項管理領導小組（以下簡稱“領導小組”），由公司主要負責人擔任組長，分管領導擔任副組長，成員包括牽頭部門、專責部門及重點業(yè)務部門的負責人。領導小組負責統(tǒng)籌協(xié)調本單位XX專項管理工作，對重大風險事件進行決策審批，并定期開展監(jiān)督評價。第七條XX專項管理領導小組的主要職責包括：（一）審議XX專項管理制度及重大風險處置方案；（二）協(xié)調解決XX專項管理中的跨部門問題；（三）監(jiān)督專項管理措施的落實情況，并進行績效評估；（四）向公司主要負責人匯報專項管理整體工作。第八條牽頭部門（如法律合規(guī)部）作為XX專項管理的歸口部門，主要職責包括：（一）組織制定、修訂XX專項管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行；（二）牽頭開展XX專項風險識別與評估，建立風險數(shù)據(jù)庫；（三）監(jiān)督考核各部門XX專項管理責任的落實情況；（四）組織開展XX專項管理培訓及合規(guī)宣貫。第九條專責部門（如財務部、業(yè)務風控部）作為XX專項管理的執(zhí)行支撐部門，主要職責包括：（一）財務部負責審核涉及婚內財產分割的債權債務處理的資金審批流程及稅務合規(guī)性；（二）業(yè)務風控部負責專項領域的業(yè)務合規(guī)審核，優(yōu)化風險防控流程，并參與重大風險處置；（三）技術部負責提供信息化支撐，通過系統(tǒng)工具實現(xiàn)風險實時監(jiān)控與流程自動化。第十條業(yè)務部門及下屬單位作為XX專項管理的具體落實單位，主要職責包括：（一）嚴格遵守XX專項管理制度，落實本領域風險防控要求；（二）開展日常風險排查，及時上報風險隱患；（三）配合領導小組開展專項檢查及問題整改。第十一條基層執(zhí)行崗作為XX專項管理的末端落實者，應履行以下職責：（一）嚴格遵守業(yè)務操作規(guī)程，簽署崗位合規(guī)承諾書；（二）發(fā)現(xiàn)XX風險隱患時，及時向上級部門報告；（三）參與XX專項管理相關的培訓，提升風險識別能力。第三章專項管理重點內容與要求第十二條債權債務處理合規(guī)管理。業(yè)務操作須符合以下標準：（一）對涉及婚內財產分割的債權債務，需進行盡職調查，核實債權真實性及債務人償債能力；（二）涉及財產處置的，須嚴格遵循合同約定及法律程序，確保交易合法合規(guī)；（三）財務部門須對資金審批權限進行分級管理，大額資金處置需經領導小組審批。禁止性行為包括：嚴禁未經盡職調查即開展業(yè)務、嚴禁因婚內財產分割問題選擇性執(zhí)行合同條款。重點防控點為債務轉移、虛假訴訟等風險。第十三條合同簽訂與履行管理。須符合以下要求：（一）涉及婚內財產分割的合同，須明確財產分割方案及債權債務處理方式；（二）合同條款須經法律合規(guī)部審核，確保無法律風險；（三）履行過程中需定期復核，防止因財產分割變化導致合同無法履行。禁止性行為包括：嚴禁在合同中設置惡意排除債權人權益的條款、嚴禁未經對方同意擅自變更合同內容。重點防控點為合同效力爭議、履行瑕疵風險。第十四條資產保全與處置管理。須符合以下標準：（一）對可能因婚內財產分割被分割的資產，須及時采取保全措施；（二）資產處置需遵循市場公允原則，并充分保障債權人優(yōu)先受償權；（三）處置過程須接受專責部門監(jiān)督，防止利益輸送。禁止性行為包括：嚴禁低價處置資產、嚴禁將資產轉移至關聯(lián)方。重點防控點為資產評估不公、處置程序違法。第十五條信息安全管理。須符合以下要求：（一）涉及婚內財產分割的敏感信息須進行分級管理，限制訪問權限；（二）信息系統(tǒng)需具備數(shù)據(jù)加密及日志記錄功能，防止信息泄露；（三）定期開展數(shù)據(jù)安全排查，及時修復漏洞。禁止性行為包括：嚴禁違規(guī)泄露財產分割方案、嚴禁擅自篡改數(shù)據(jù)記錄。重點防控點為黑客攻擊、內部人員違規(guī)操作。第十六條員工行為規(guī)范管理。須符合以下標準：（一）員工須簽署XX專項管理合規(guī)承諾書，承諾不利用職務便利謀取私利；（二）嚴禁利用婚內財產分割問題進行利益輸送或損害公司利益；（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為須及時報告，不得包庇縱容。禁止性行為包括：嚴禁與當事人串通偽造證據(jù)、嚴禁收受賄賂影響財產分割結果。重點防控點為職務侵占、商業(yè)賄賂風險。第十七條債權人溝通管理。須符合以下要求：（一）與債權人溝通須采用書面形式，明確債權處理方案；（二）設立專門溝通渠道，及時回應債權人關切；（三）重大事項須召開聽證會，保障債權人知情權。禁止性行為包括：嚴禁拖延溝通、嚴禁虛假承諾。重點防控點為溝通不及時、方案不透明。第十八條異議處理機制。須符合以下標準：（一）對涉及婚內財產分割的爭議，須建立快速響應機制；（二）重大爭議須提交領導小組裁決，確保公平公正；（三）不服裁決的，引導當事人通過法律途徑解決。禁止性行為包括：嚴禁壓制異議、嚴禁濫用裁決權。重點防控點為程序不合法、裁決顯失公平。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新機制。須符合以下要求：（一）每年對XX專項管理制度進行評估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務調整及時修訂；（二）重大變更須經領導小組審議，并發(fā)布更新通知；（三）更新后的制度須對所有員工進行培訓，確保理解到位。第二十條風險識別預警機制。須符合以下要求：（一）每月開展XX專項風險排查，形成風險清單；（二）對風險進行分級評估，發(fā)布預警通知；（三）高風險事項須立即啟動應對預案。第二十一條合規(guī)審查機制。須符合以下要求：（一）將XX專項審查嵌入業(yè)務決策、合同簽訂、項目啟動等關鍵節(jié)點；（二）未經審查的事項不得實施；（三）審查結果須存檔備查。第二十二條風險應對機制。須符合以下要求：（一）一般風險由業(yè)務部門自行處置，重大風險由領導小組統(tǒng)籌處理；（二）明確應急流程、責任協(xié)同及上報要求；（三）處置完畢后須形成報告，并總結經驗教訓。第二十三條責任追究機制。須符合以下要求：（一）界定違規(guī)情形及處罰標準，聯(lián)動績效考核、紀律處分；（二）對重大違規(guī)事件進行公開通報，以儆效尤；（三）鼓勵員工舉報違規(guī)行為，并建立舉報保護機制。第二十四條評估改進機制。須符合以下要求：（一）每半年對XX專項管理體系有效性進行評估；（二）評估結果用于優(yōu)化流程漏洞，提升管理效能；（三）評估報告須向領導小組匯報。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障。須符合以下要求：（一）各層級領導須定期聽取XX專項管理匯報，督促落實；（二）牽頭部門須配備專職人員負責XX專項管理工作；（三）建立跨部門協(xié)調機制，確保信息共享。第二十六條考核激勵機制。須符合以下要求：（一）將XX專項合規(guī)情況納入部門年度考核，與績效、評優(yōu)掛鉤；（二）對表現(xiàn)突出的部門和個人給予獎勵；（三）對發(fā)生重大違規(guī)的，實行一票否決。第二十七條培訓宣傳機制。須符合以下要求：（一）分層級開展XX專項培訓，如管理層合規(guī)履職培訓、一線員工操作規(guī)范培訓；（二）定期發(fā)布XX專項合規(guī)手冊，供員工學習參考；（三）通過內部平臺宣傳XX專項管理的重要性。第二十八條信息化支撐。須符合以下要求：（一）通過系統(tǒng)工具實現(xiàn)流程自動化，減少人為干預；（二）建立風險實時監(jiān)控平臺，及時發(fā)現(xiàn)異常情況；（三）確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全，防止被篡改或泄露。第二十九條文化建設。須符合以下要求：（一）發(fā)布XX專項合規(guī)手冊，明確行為規(guī)范；（二）組織全員簽訂合規(guī)承諾書，強化責任意識；（三）營造全員合規(guī)氛圍，將合規(guī)理念融入