通用合同審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具模板內(nèi)容業(yè)務(wù)場(chǎng)景覆蓋本工具適用于企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)中各類合同的審核與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估場(chǎng)景，包括但不限于：采購(gòu)與銷售合同：原材料采購(gòu)、產(chǎn)品銷售、服務(wù)外包等商業(yè)合作；合作開發(fā)與委托合同：技術(shù)研發(fā)、項(xiàng)目合作、品牌授權(quán)等協(xié)作類協(xié)議；租賃與融資合同：場(chǎng)地租賃、設(shè)備融資租賃、借款等資金/資產(chǎn)流轉(zhuǎn)協(xié)議；勞動(dòng)合同與勞務(wù)合同：?jiǎn)T工雇傭、兼職服務(wù)、勞務(wù)派遣等用工協(xié)議；知識(shí)產(chǎn)權(quán)與保密合同：專利授權(quán)、商標(biāo)使用、保密協(xié)議等無形資產(chǎn)保護(hù)協(xié)議。通過系統(tǒng)化審核與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可提前識(shí)別合同條款漏洞、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及履約潛在問題，保障企業(yè)合法權(quán)益，降低交易糾紛概率。工具使用步驟第一步：合同信息前置梳理收集基礎(chǔ)資料：獲取合同文本（含附件、補(bǔ)充協(xié)議）、合作方背景資料（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證明、過往合作記錄）、業(yè)務(wù)背景說明（合作目的、交易金額、履行周期等）。登記合同基本信息：記錄合同編號(hào)、簽約雙方名稱、合同類型、簽訂日期、預(yù)計(jì)生效/履行期限、涉及金額等關(guān)鍵信息，保證后續(xù)追溯可查。第二步：逐項(xiàng)條款合規(guī)性審核按照合同結(jié)構(gòu)分模塊審核，重點(diǎn)關(guān)注以下維度：主體條款：核查簽約方是否具備完全民事行為能力（企業(yè)需核對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人證件號(hào)碼明，個(gè)人需核對(duì)證件號(hào)碼件）；授權(quán)代表是否具有有效授權(quán)（需提供授權(quán)委托書及授權(quán)范圍）。標(biāo)的條款：明確合同標(biāo)的（貨物/服務(wù)/技術(shù)等）的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等，保證表述清晰無歧義（如“符合國(guó)家GB標(biāo)準(zhǔn)”而非“高質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)”）。權(quán)利義務(wù)條款：逐條核對(duì)雙方權(quán)利與義務(wù)是否對(duì)等，如付款條件與交付義務(wù)是否匹配、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與驗(yàn)收流程是否明確。價(jià)格與支付條款：確認(rèn)金額、計(jì)價(jià)方式、貨幣單位、支付時(shí)間、賬戶信息等，避免模糊表述（如“后期協(xié)商”需明確協(xié)商期限及未達(dá)成一致的解決方案）。違約責(zé)任條款：審查違約情形的界定是否具體、違約金/賠償金的計(jì)算方式是否合理（不超過實(shí)際損失的30%為宜）、是否約定爭(zhēng)議解決前的繼續(xù)履行義務(wù)。爭(zhēng)議解決條款：明確爭(zhēng)議解決方式（訴訟/仲裁）、管轄機(jī)構(gòu)（法院/仲裁委員會(huì)）及適用法律，避免約定“由甲方所在地法院管轄”的單一傾向性條款（除非對(duì)方接受）。生效與終止條款：確認(rèn)生效條件（簽字蓋章/備案等）、終止情形（到期/違約/不可抗力等）及終止后的清算義務(wù)（如資料返還、款項(xiàng)結(jié)清）。第三步：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)合業(yè)務(wù)場(chǎng)景與條款內(nèi)容，從以下維度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)分（1-5分，1分最低風(fēng)險(xiǎn)，5分最高風(fēng)險(xiǎn)）：法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：條款是否符合《民法典》《合同法》等法律法規(guī)，是否存在無效情形（如違反強(qiáng)制性規(guī)定）。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、履約能力（如對(duì)方資產(chǎn)負(fù)債率過高、過往履約記錄不良）對(duì)合同目的實(shí)現(xiàn)的影響。履約操作性風(fēng)險(xiǎn)：條款是否過于理想化（如“24小時(shí)響應(yīng)”未明確響應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)），導(dǎo)致實(shí)際履行困難。信息保密風(fēng)險(xiǎn)：是否約定保密范圍、保密期限及泄密責(zé)任，涉及商業(yè)秘密的合同需單獨(dú)簽訂保密協(xié)議。根據(jù)評(píng)分結(jié)果劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)（總分≤8分）：條款合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控，可直接通過或微調(diào)后使用；中風(fēng)險(xiǎn)（9-15分）：存在部分風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，需修訂條款并補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；高風(fēng)險(xiǎn)（≥16分）：存在法律漏洞或商業(yè)陷阱，建議重新談判或終止合作。第四步：?jiǎn)栴}反饋與修訂確認(rèn)輸出審核意見：對(duì)審核中發(fā)覺的問題（如條款模糊、責(zé)任不對(duì)等），明確標(biāo)注具體條款位置、問題描述及修改建議，形成《合同審核意見表》（見模板表格）。溝通修訂：與業(yè)務(wù)部門及合作方就審核意見進(jìn)行溝通，推動(dòng)條款修訂，保證修訂內(nèi)容符合雙方利益且風(fēng)險(xiǎn)可控。最終復(fù)核：修訂后重新審核合同文本，確認(rèn)所有問題已解決，形成最終版合同文本，經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字蓋章后生效。工具配套表格表1：合同審核清單表審核模塊審核要點(diǎn)審核結(jié)果（通過/不通過）問題描述修改建議主體條款簽約方營(yíng)業(yè)執(zhí)照/證件號(hào)碼是否有效，授權(quán)委托書是否在授權(quán)范圍內(nèi)標(biāo)的條款標(biāo)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否明確權(quán)利義務(wù)條款雙方權(quán)利與義務(wù)是否對(duì)等，是否存在單方限制性條款價(jià)格支付條款金額、計(jì)價(jià)方式、支付時(shí)間、賬戶信息是否清晰違約責(zé)任條款違約情形、違約金計(jì)算方式是否合理，是否約定爭(zhēng)議解決前義務(wù)爭(zhēng)議解決條款爭(zhēng)議解決方式、管轄機(jī)構(gòu)、適用法律是否明確生效終止條款生效條件、終止情形及后續(xù)清算義務(wù)是否約定審核人*審核日期表2：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表風(fēng)險(xiǎn)維度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險(xiǎn)值（可能性×影響程度）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（低/中/高）應(yīng)對(duì)措施法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合同條款違反《民法典》第506條（違約金過高的可調(diào)減）3412中調(diào)整違約金計(jì)算方式，明確“不超過實(shí)際損失30%”商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合作方過往有2次逾期付款記錄4312中增加預(yù)付款比例至30%，約定逾期付款按日萬分之五支付違約金履約操作性風(fēng)險(xiǎn)“及時(shí)交付”未明確具體時(shí)間節(jié)點(diǎn)5210低修訂為“合同簽訂后15個(gè)工作日內(nèi)交付，遇節(jié)假日順延”信息保密風(fēng)險(xiǎn)未約定保密期限，僅約定“保密至合同終止”339低補(bǔ)充“保密期限為合同終止后3年”表3：合同修訂記錄表版本號(hào)修訂內(nèi)容摘要修訂人修訂日期確認(rèn)人備注V1.0初始版本*專員2023-10-01*經(jīng)理V1.1修訂付款條款：將“驗(yàn)收后30日內(nèi)支付”改為“驗(yàn)收合格后15日內(nèi)支付80%，質(zhì)保期滿后支付剩余20%”*主管2023-10-05*經(jīng)理V1.2補(bǔ)充爭(zhēng)議解決條款：增加“協(xié)商不成的，提交合同簽訂地人民法院訴訟解決”*法務(wù)2023-10-08*總監(jiān)最終版關(guān)鍵注意事項(xiàng)合同文本完整性：審核時(shí)需保證合同、附件、補(bǔ)充協(xié)議等所有文件內(nèi)容一致，避免條款沖突（如主合同與附件金額不一致）。條款表述明確性：避免使用“盡可能”“大概”等模糊詞匯，對(duì)“合理期限”“重要事項(xiàng)”等需明確定義（如“重要事項(xiàng)”指“金額超過合同總金額10%的事項(xiàng)”）。法律時(shí)效性：引用法律法規(guī)時(shí)需核對(duì)最新版本（如2021年1月1日《民法典》生效后，舊《合同法》相關(guān)條款不再適用）。電子合同特殊要求：電子合同需保證簽約雙方具有真實(shí)身份認(rèn)證（如CA證書）、電子