銀行風(fēng)控合規(guī)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪種不屬于銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）A.借款人違約B.市場(chǎng)利率波動(dòng)C.保證人失去擔(dān)保能力D.企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致還款困難2.銀行合規(guī)管理的核心是（）。A.制定規(guī)章制度B.確保銀行活動(dòng)符合法律法規(guī)C.提高員工合規(guī)意識(shí)D.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)3.下列哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)的成因？（）A.人員失誤B.外部欺詐C.利率變動(dòng)D.系統(tǒng)故障4.銀行在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.盈利性5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行（）。A.無(wú)法及時(shí)獲得充足資金以償付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)B.因匯率變動(dòng)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)C.因利率變動(dòng)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)D.因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)6.銀行的合規(guī)政策應(yīng)由（）批準(zhǔn)。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.合規(guī)管理部門(mén)D.監(jiān)事會(huì)7.以下哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法？（）A.缺口分析B.久期分析C.壓力測(cè)試D.信用評(píng)級(jí)8.銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)銀行資本凈額的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%9.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)（）向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。A.定期B.不定期C.隨時(shí)D.按年10.銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的“三性”原則不包括（）。A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.創(chuàng)新性二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2.銀行合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括（）。A.制定合規(guī)政策B.建立合規(guī)管理部門(mén)C.開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)D.進(jìn)行合規(guī)檢查3.操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有（）。A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件4.銀行在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)采取的措施有（）。A.了解客戶的身份信息B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來(lái)源和用途D.留存客戶的有效身份證件復(fù)印件5.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型有（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)6.銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括（）。A.建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制B.合理配置資產(chǎn)和負(fù)債C.提高資金使用效率D.進(jìn)行壓力測(cè)試7.合規(guī)管理的基本原則包括（）。A.獨(dú)立性原則B.系統(tǒng)性原則C.全員參與原則D.強(qiáng)制性原則8.銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信應(yīng)遵循的原則有（）。A.公平原則B.公正原則C.公開(kāi)原則D.誠(chéng)信原則9.銀行合規(guī)文化建設(shè)的主要措施有（）。A.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)B.建立激勵(lì)約束機(jī)制C.營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍D.加強(qiáng)合規(guī)宣傳10.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)控制三、判斷題（每題2分，共20分）1.銀行只要制定了完善的規(guī)章制度，就可以避免所有風(fēng)險(xiǎn)。（）2.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中。（）3.操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)完全轉(zhuǎn)移。（）4.銀行在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，只需了解客戶的基本身份信息即可。（）5.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是不可控風(fēng)險(xiǎn)。（）6.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)只會(huì)影響銀行的短期經(jīng)營(yíng)。（）7.合規(guī)管理部門(mén)可以直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處罰。（）8.銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信可以不遵循公平原則。（）9.合規(guī)文化建設(shè)是銀行全體員工的共同責(zé)任。（）10.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除所有風(fēng)險(xiǎn)。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述銀行風(fēng)控合規(guī)的重要性。2.銀行如何進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別？3.操作風(fēng)險(xiǎn)的防范措施有哪些？4.銀行合規(guī)文化建設(shè)的意義是什么？五、討論題（每題5分，共20分）1.討論銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中面臨的風(fēng)控合規(guī)挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。2.分析當(dāng)前金融監(jiān)管環(huán)境下銀行風(fēng)控合規(guī)的新要求和新趨勢(shì)。3.探討如何平衡銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。4.談?wù)勀銓?duì)銀行關(guān)聯(lián)交易合規(guī)管理的認(rèn)識(shí)。答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.B3.C4.D5.A6.A7.D8.D9.A10.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.×四、簡(jiǎn)答題1.銀行風(fēng)控合規(guī)可保障資金安全，避免損失；維護(hù)聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信任；確保經(jīng)營(yíng)合法性，避免監(jiān)管處罰；促進(jìn)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。2.了解客戶身份信息、交易目的與性質(zhì)、資金來(lái)源用途；留存有效身份證件復(fù)印件；持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別客戶身份。3.完善內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)；進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)，降低技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險(xiǎn)。4.有助于強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)，減少違規(guī)行為；營(yíng)造良好文化氛圍，提升銀行形象；促進(jìn)銀行穩(wěn)健發(fā)展，保障長(zhǎng)期利益。五、討論題1.挑戰(zhàn)有數(shù)據(jù)安全、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。策略是加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù)，建立技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；提升員工數(shù)字技能，完善相關(guān)制度。2.新要求有強(qiáng)化數(shù)據(jù)監(jiān)管、加強(qiáng)消費(fèi)者保護(hù)等。趨勢(shì)是監(jiān)管更嚴(yán)、數(shù)字化監(jiān)管加強(qiáng)。銀行