基金從業(yè)人員資格模擬題庫(kù)附答案2025單項(xiàng)選擇題1.基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.45答案：C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。2.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成C.禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立基金投資人調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)答案：B解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。3.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算方式的表述，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×（1贖回費(fèi)率）C.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率D.贖回費(fèi)率一般與贖回期限呈反向變動(dòng)關(guān)系答案：A解析：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率；贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用。贖回費(fèi)率一般與贖回期限呈正向變動(dòng)關(guān)系，即贖回期限越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低。4.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)C.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值答案：D解析：基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值是基金管理人的職責(zé)，而不是基金托管人的職責(zé)。5.下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的1‰作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額進(jìn)行折算B.基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化C.基金份額折算由基金托管人辦理，并由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登記D.基金份額折算后，基金份額持有人將按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)，但基金份額持有人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不會(huì)發(fā)生變化答案：B解析：基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一（或萬(wàn)分之一）作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額進(jìn)行折算，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金份額折算由基金管理人辦理，并由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登記，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金份額折算后，基金份額持有人將按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能會(huì)發(fā)生變化，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。多項(xiàng)選擇題1.下列屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：ABCD解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則。2.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則的表述，正確的有（）。A.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回采用“未知價(jià)”交易原則B.開(kāi)放式基金的贖回采用“金額贖回”原則C.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回采用“確定價(jià)”原則D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)采用“金額申購(gòu)”原則答案：ACD解析：開(kāi)放式基金的贖回采用“份額贖回”原則，而不是“金額贖回”原則，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。3.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：ABCD解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等。4.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法正確的有（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：ABCD解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)等。5.下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的有（）。A.QDII基金可以投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券B.QDII基金可以投資于可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票等貨幣市場(chǎng)工具C.QDII基金可以投資于與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股等D.QDII基金可以投資于境外基金管理公司發(fā)行的公募基金答案：ABCD解析：QDII基金的投資范圍包括住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券；可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票等貨幣市場(chǎng)工具；與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股等；境外基金管理公司發(fā)行的公募基金等。判斷題1.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤解析：基金管理人、基金托管人是基金的當(dāng)事人，但基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，基金管理人和基金托管人不屬于主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的范疇。2.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。（）答案：正確解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。3.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。（）答案：正確解析：基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)，以保證報(bào)告的真實(shí)性和公正性。4.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。（）答案：正確解析：這是基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的重要職責(zé)之一，確?；鹜顿Y運(yùn)作的合規(guī)性。5.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度，在一級(jí)市場(chǎng)上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者（基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上）可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額（申購(gòu)）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外。（）答案：正確解析：ETF的一級(jí)市場(chǎng)有較高的資金門(mén)檻，一般要求基金份額在50萬(wàn)份以上，中小投資者通常無(wú)法參與一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)和贖回交易，只能在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易。簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的主要內(nèi)容。答：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。其主要內(nèi)容包括：（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況等。（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)價(jià)，綜合考慮基金的投資范圍、投資策略、歷史業(yè)績(jī)等因素，將基金產(chǎn)品分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（3）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，了解基金投資人的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等因素，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（4）根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為基金投資人提供合適的基金產(chǎn)品和服務(wù)，禁止向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。（5）建立基金銷(xiāo)售的跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估，及時(shí)調(diào)整基金銷(xiāo)售策略。2.簡(jiǎn)述開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答：開(kāi)放式基金和封閉式基金存在以下區(qū)別：（1）期限不同：封閉式基金通常有固定的存續(xù)期，一般為10年或15年；而開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期，投資者可以隨時(shí)向基金管理人申購(gòu)或贖回基金份額。（2）份額限制不同：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減；開(kāi)放式基金的基金份額不固定，投資者可以根據(jù)自己的需求隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金份額，基金份額會(huì)隨著投資者的申購(gòu)和贖回而發(fā)生變化。（3）交易場(chǎng)所不同：封閉式基金在證券交易所上市交易，投資者通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)；開(kāi)放式基金一般不在證券交易所上市交易，投資者可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)和贖回。（4）價(jià)格形成方式不同：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，可能會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易的情況；開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（5）激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同：封閉式基金的管理人沒(méi)有隨時(shí)要求贖回的壓力，在投資策略上可以進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資；開(kāi)放式基金的管理人則面臨投資者隨時(shí)贖回的壓力，必須保持基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，在投資組合上需要保留一定比例的現(xiàn)金和流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)。3.簡(jiǎn)述基金信息披露的作用。答：基金信息披露具有以下重要作用：（1）有利于投資者的價(jià)值判斷：通過(guò)披露基金的相關(guān)信息，投資者可以了解基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，從而對(duì)基金的投資價(jià)值進(jìn)行判斷，做出合理的投資決策。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送：信息披露可以使基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)處于公眾的監(jiān)督之下，防止基金管理人、基金托管人等相關(guān)主體利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行利益沖突和利益輸送，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。（3）有利于提高證券市場(chǎng)的效率：充分的信息披露可以使市場(chǎng)參與者及時(shí)、準(zhǔn)確地了解基金的相關(guān)信息，促進(jìn)市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)，提高證券市場(chǎng)的資源配置效率。（4）有效防止信息濫用：信息披露可以規(guī)范信息的傳播和使用，防止某些人利用未公開(kāi)的信息進(jìn)行內(nèi)幕交易等違法行為，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。4.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)。答：基金托管人的職責(zé)主要包括：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)：基金托管人應(yīng)妥善保管基金的資產(chǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和完整，防止基金財(cái)產(chǎn)被挪用、侵占等。（2）開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶：按照規(guī)定為基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)獨(dú)立的資金賬戶和證券賬戶，用于基金的資金收付和證券交易。（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶：確保不同基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立核算和管理，避免基金財(cái)產(chǎn)之間的混淆和相互挪用。（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料：這些資料是基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的重要憑證，有助于監(jiān)管部門(mén)的檢查和審計(jì)。（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜：準(zhǔn)確執(zhí)行基金管理人的投資指令，確?；鸾灰椎捻樌M(jìn)行。（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)：如定期編制并披露基金托管報(bào)告等，向投資者和監(jiān)管部門(mén)提供基金托管業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。（7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)：對(duì)基金的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行審核和監(jiān)督，確保報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格：保證基金資產(chǎn)凈值和申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算準(zhǔn)確無(wú)誤。（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)：當(dāng)出現(xiàn)需要召集基金份額持有人大會(huì)的情形時(shí)，基金托管人應(yīng)履行召集職責(zé)。（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作：對(duì)基金管理人的投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，確保其投資行為符合法律法規(guī)和基金合同的約定。5.簡(jiǎn)述QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。答：QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下幾個(gè)方面：（1）匯率風(fēng)險(xiǎn)：QDII基金以人民幣募集資金，投資于境外市場(chǎng)，其資產(chǎn)和收益通常以外幣計(jì)價(jià)。匯率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)價(jià)值和收益的波動(dòng)，當(dāng)人民幣升值時(shí)，以外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)換算成人民幣后會(huì)貶值，從而給基金投資者帶來(lái)?yè)p失。（2）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)：不同國(guó)家和地區(qū)的政治、經(jīng)濟(jì)、法律等環(huán)境存在差異，可能會(huì)對(duì)基金的投資產(chǎn)生不利影響。例如，某些國(guó)家可能會(huì)發(fā)生政治動(dòng)蕩、經(jīng)濟(jì)衰退、法律政策變化等情況，導(dǎo)致投資標(biāo)的價(jià)值下降。（3）新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：QDII基金可能會(huì)投資于一些新興市場(chǎng)國(guó)家的證券市場(chǎng)，這些市場(chǎng)通常具有較高的波動(dòng)性和不確定性。新興市場(chǎng)的金融體系相對(duì)不完善，市場(chǎng)監(jiān)管水平較低，投資者保護(hù)機(jī)制較弱，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：境外市場(chǎng)的交易規(guī)則、交易時(shí)間等與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)不同，可能會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的流動(dòng)性較差。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)不