證券從業(yè)資格考試題庫與答案（D卷）一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題1分，共50分）1.以下哪種金融工具不屬于固定收益證券？（）A.國債B.公司債券C.普通股股票D.可轉(zhuǎn)換債券答案：C。解析：普通股股票的收益不固定，其股息和紅利取決于公司的經(jīng)營狀況和盈利水平等，不屬于固定收益證券。國債、公司債券通常有固定的票面利率和到期還本付息安排，可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前也有固定的債券屬性。2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.資本配置功能答案：C。解析：證券市場的基本功能包括籌資投資功能、資本定價(jià)功能和資本配置功能。宏觀調(diào)控功能不是證券市場的基本功能，它主要是政府通過宏觀經(jīng)濟(jì)政策來實(shí)現(xiàn)的。3.股票的清算價(jià)值是指公司清算時(shí)（）。A.每股股票所代表的實(shí)際價(jià)值B.股票的賬面價(jià)值C.股票的內(nèi)在價(jià)值D.股票的市場價(jià)格答案：A。解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。股票的賬面價(jià)值是每股股票所代表的賬面金額；股票的內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值；股票的市場價(jià)格是在證券市場上買賣的價(jià)格。4.開放式基金的基金份額總額（）。A.固定不變B.不固定，但有最高限額C.不固定，可隨時(shí)增減D.不固定，但有最低限額答案：C。解析：開放式基金的基金份額總額不固定，投資者可以隨時(shí)申購或贖回基金份額，導(dǎo)致基金份額總額隨投資者的申購、贖回而隨時(shí)增減。5.以下關(guān)于金融衍生工具的說法錯(cuò)誤的是（）。A.金融衍生工具的價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)B.金融衍生工具具有高風(fēng)險(xiǎn)性C.金融衍生工具交易一般不需要支付全部資金D.金融衍生工具只能用于套期保值答案：D。解析：金融衍生工具不僅可以用于套期保值，還可用于投機(jī)、套利等。它的價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)，具有高風(fēng)險(xiǎn)性，且交易一般采用保證金制度，不需要支付全部資金。6.證券投資基金的托管人是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C。解析：證券投資基金的托管人通常是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等，對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督?；鸱蓊~持有人是基金的投資者；基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作；基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。7.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.簡單隨機(jī)法答案：D。解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法和幾何平均法。簡單隨機(jī)法不是股票價(jià)格指數(shù)的編制方法。8.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.代理原則B.效率原則C.公平原則D.效益原則答案：D。解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循代理原則、效率原則和公平原則。效益原則不是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則。9.下列屬于貨幣政策工具的是（）。A.稅收政策B.財(cái)政支出政策C.公開市場業(yè)務(wù)D.國債發(fā)行政策答案：C。解析：貨幣政策工具包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率等。稅收政策、財(cái)政支出政策和國債發(fā)行政策屬于財(cái)政政策工具。10.債券按利率是否固定分類，可分為（）。A.國家債券和企業(yè)債券B.貼現(xiàn)債券和附息債券C.固定利率債券和浮動(dòng)利率債券D.信用債券和擔(dān)保債券答案：C。解析：按利率是否固定，債券可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券。國家債券和企業(yè)債券是按發(fā)行主體分類；貼現(xiàn)債券和附息債券是按利息支付方式分類；信用債券和擔(dān)保債券是按債券有無擔(dān)保分類。11.以下關(guān)于證券承銷的說法正確的是（）。A.承銷分為包銷和代銷兩種方式B.代銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式C.包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式D.證券公司可以為本公司事先預(yù)留所代銷的證券答案：A。解析：承銷分為包銷和代銷兩種方式。包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式；代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券公司不得為本公司事先預(yù)留所代銷的證券。12.證券投資分析的基本分析方法主要適用于（）。A.短期行情的預(yù)測B.周期相對(duì)比較長的證券價(jià)格預(yù)測C.預(yù)測精確度要求不高的領(lǐng)域D.相對(duì)成熟的證券市場答案：B。解析：基本分析方法主要是對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本情況進(jìn)行分析，以評(píng)估證券的內(nèi)在價(jià)值，適用于周期相對(duì)比較長的證券價(jià)格預(yù)測以及相對(duì)成熟的證券市場。技術(shù)分析更適用于短期行情的預(yù)測?；痉治鰧?duì)預(yù)測精確度有一定要求。13.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之一答案：A。解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。14.下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場特點(diǎn)的是（）。A.低門檻進(jìn)入B.嚴(yán)要求運(yùn)作C.監(jiān)管較松D.有助于有潛力的中小企業(yè)獲得融資機(jī)會(huì)答案：C。解析：創(chuàng)業(yè)板市場具有低門檻進(jìn)入、嚴(yán)要求運(yùn)作的特點(diǎn)，有助于有潛力的中小企業(yè)獲得融資機(jī)會(huì)。但創(chuàng)業(yè)板市場監(jiān)管并不松，反而對(duì)信息披露等方面有較為嚴(yán)格的要求。15.金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的資金是（）。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貼現(xiàn)資金C.超額準(zhǔn)備金D.公開市場業(yè)務(wù)資金答案：A。解析：存款準(zhǔn)備金是金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的資金，是繳存在中央銀行的存款。再貼現(xiàn)資金是金融機(jī)構(gòu)向中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)獲得的資金；超額準(zhǔn)備金是金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金賬戶中超過法定存款準(zhǔn)備金的部分；公開市場業(yè)務(wù)資金與公開市場操作相關(guān)。16.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.自由放任原則答案：D。解析：證券市場監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”（公開、公平、公正）原則，不包括自由放任原則。17.優(yōu)先股股東的權(quán)利不包括（）。A.優(yōu)先分配股息B.優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)C.表決權(quán)不受限制D.一般無表決權(quán)答案：C。解析：優(yōu)先股股東有優(yōu)先分配股息和優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利，一般無表決權(quán)，其表決權(quán)通常受到限制。18.下列關(guān)于期貨合約特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.期貨合約的履行由交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保C.期貨合約可以在到期前進(jìn)行平倉交易D.期貨合約的交易雙方必須進(jìn)行實(shí)物交割答案：D。解析：期貨合約可以在到期前進(jìn)行平倉交易，不一定必須進(jìn)行實(shí)物交割。期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，其履行由交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保。19.證券公司自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.決策的自主性B.交易的風(fēng)險(xiǎn)性C.收益的確定性D.買賣的隨意性答案：C。解析：證券公司自營業(yè)務(wù)具有決策的自主性、交易的風(fēng)險(xiǎn)性和買賣的隨意性等特點(diǎn)。自營業(yè)務(wù)的收益是不確定的，會(huì)受到市場波動(dòng)等多種因素的影響。20.以下關(guān)于證券市場參與者的說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券發(fā)行人包括公司、政府和政府機(jī)構(gòu)等B.證券投資者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者C.證券公司主要從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)D.證券交易所是證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：D。解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)自律性組織，不是證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。證券發(fā)行人包括公司、政府和政府機(jī)構(gòu)等；證券投資者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者；證券公司主要從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。21.我國目前的證券發(fā)行制度是（）。A.審批制B.注冊制C.核準(zhǔn)制D.備案制答案：C。解析：我國目前的證券發(fā)行制度是核準(zhǔn)制，即發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，不僅要充分公開企業(yè)的真實(shí)情況，而且還必須符合有關(guān)法律和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的必備條件，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的證券發(fā)行申請(qǐng)。注冊制是一種更為市場化的發(fā)行制度，目前我國在科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板試點(diǎn)注冊制。審批制是過去的發(fā)行制度；備案制一般用于一些較為簡單的事項(xiàng)登記。22.債券的票面要素不包括（）。A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的市場價(jià)格答案：D。解析：債券的票面要素包括債券的票面價(jià)值、到期期限、票面利率、債券發(fā)行者名稱等。債券的市場價(jià)格是債券在市場上的交易價(jià)格，不屬于票面要素。23.基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：B。解析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)?；鸸芾砣说闹饕氊?zé)包括按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、編制中期和年度基金報(bào)告等。24.股票的內(nèi)在價(jià)值取決于（）。A.股票的市場價(jià)格B.預(yù)期股息收入和市場利率C.股票的票面價(jià)值D.股票的賬面價(jià)值答案：B。解析：股票的內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值，取決于預(yù)期股息收入和市場利率。股票的市場價(jià)格圍繞內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)；股票的票面價(jià)值是股票票面上標(biāo)明的金額；股票的賬面價(jià)值是每股股票所代表的賬面金額。25.下列關(guān)于金融期貨的說法錯(cuò)誤的是（）。A.金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.金融期貨交易實(shí)行保證金制度C.金融期貨交易一般不進(jìn)行實(shí)物交割D.金融期貨交易的對(duì)象是金融現(xiàn)貨答案：D。解析：金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約，而不是金融現(xiàn)貨。金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，交易實(shí)行保證金制度，且一般不進(jìn)行實(shí)物交割，而是通過對(duì)沖平倉來結(jié)束交易。26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣（）。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.5億元答案：B。解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。27.證券投資基金按投資標(biāo)的分類，不包括（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.契約型基金答案：D。解析：契約型基金是按基金的組織形式分類，不是按投資標(biāo)的分類。按投資標(biāo)的分類，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等。28.以下關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理委托人從事證券投資B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可答案：A。解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理委托人從事證券投資。證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)；不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)必須取得中國證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。29.股票價(jià)格與市場利率的關(guān)系是（）。A.正相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.無關(guān)D.有時(shí)正相關(guān)，有時(shí)負(fù)相關(guān)答案：B。解析：股票價(jià)格與市場利率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。當(dāng)市場利率上升時(shí)，投資者會(huì)更傾向于將資金存入銀行等獲取固定收益，對(duì)股票的需求減少，股票價(jià)格下降；當(dāng)市場利率下降時(shí)，股票的吸引力增加，股票價(jià)格可能上漲。30.上市開放式基金（LOF）的特點(diǎn)不包括（）。A.可以在場內(nèi)進(jìn)行交易B.可以在場外進(jìn)行交易C.交易渠道單一D.兼具封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)答案：C。解析：上市開放式基金（LOF）既可以在場內(nèi)進(jìn)行交易，也可以在場外進(jìn)行交易，交易渠道多樣，兼具封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)。31.下列關(guān)于債券久期的說法正確的是（）。A.久期越長，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)越低B.久期可以衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性C.零息債券的久期小于其到期期限D(zhuǎn).久期與債券的票面利率成正比答案：B。解析：久期可以衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性，久期越長，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)越高。零息債券的久期等于其到期期限。久期與債券的票面利率成反比。32.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則B.合理性原則C.獨(dú)立性原則D.利益最大化原則答案：D。解析：證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性原則、合理性原則、獨(dú)立性原則、制衡性原則和有效性原則，不包括利益最大化原則。33.證券投資基金的收益不包括（）。A.基金管理費(fèi)B.基金買賣證券差價(jià)收入C.基金利息收入D.基金分紅收入答案：A。解析：基金管理費(fèi)是基金管理人向基金收取的費(fèi)用，不屬于基金的收益?；鸬氖找姘ㄙI賣證券差價(jià)收入、利息收入、分紅收入等。34.以下關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化將缺乏流動(dòng)性的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有流動(dòng)性的證券B.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是信貸資產(chǎn)C.資產(chǎn)證券化不需要進(jìn)行信用增級(jí)D.資產(chǎn)證券化的運(yùn)作主體只有發(fā)起人和投資者答案：A。解析：資產(chǎn)證券化是將缺乏流動(dòng)性但具有可預(yù)期未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集成資產(chǎn)池，通過結(jié)構(gòu)性重組將其轉(zhuǎn)化為可以在金融市場上出售和流通的證券的過程。資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是信貸資產(chǎn)、租賃應(yīng)收款等多種資產(chǎn)；通常需要進(jìn)行信用增級(jí)來提高證券的信用等級(jí)；運(yùn)作主體包括發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV）、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、投資者等。35.股票發(fā)行價(jià)格的確定方法不包括（）。A.協(xié)商定價(jià)法B.市盈率法C.競價(jià)確定法D.隨機(jī)定價(jià)法答案：D。解析：股票發(fā)行價(jià)格的確定方法包括協(xié)商定價(jià)法、市盈率法、競價(jià)確定法等。隨機(jī)定價(jià)法不是合理的發(fā)行價(jià)格確定方法。36.證券市場中介機(jī)構(gòu)主要包括（）。A.證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B.證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券公司、證券交易所、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：B。解析：證券市場中介機(jī)構(gòu)主要包括證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等）、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。證券交易所是證券市場的交易場所，不屬于中介機(jī)構(gòu)。37.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法錯(cuò)誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券可以在一定條件下轉(zhuǎn)換為公司股票B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于普通債券C.可轉(zhuǎn)換債券具有債權(quán)和股權(quán)的雙重屬性D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格可以根據(jù)公司情況進(jìn)行調(diào)整答案：B。解析：可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般低于普通債券，因?yàn)橥顿Y者可以通過將其轉(zhuǎn)換為股票獲得潛在的股權(quán)收益?？赊D(zhuǎn)換債券可以在一定條件下轉(zhuǎn)換為公司股票，具有債權(quán)和股權(quán)的雙重屬性，轉(zhuǎn)換價(jià)格可以根據(jù)公司情況進(jìn)行調(diào)整。38.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：C。解析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)。基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)等。39.金融期權(quán)的基本類型有（）。A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)C.現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D.場內(nèi)期權(quán)和場外期權(quán)答案：A。解析：金融期權(quán)的基本類型有認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)。歐式期權(quán)和美式期權(quán)是按行權(quán)時(shí)間分類；現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)是按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)分類；場內(nèi)期權(quán)和場外期權(quán)是按交易場所分類。40.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以（）的罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.3萬元以上10萬元以下C.5萬元以上20萬元以下D.10萬元以上50萬元以下答案：B。解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。41.以下關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)證券市場影響的說法錯(cuò)誤的是（）。A.擴(kuò)張性財(cái)政政策會(huì)增加市場貨幣供應(yīng)量，推動(dòng)證券價(jià)格上漲B.緊縮性貨幣政策會(huì)使市場利率上升，證券價(jià)格下跌C.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)減少市場貨幣供應(yīng)量，對(duì)證券市場不利D.降低稅率會(huì)增加企業(yè)利潤，有利于證券市場答案：A。解析：擴(kuò)張性財(cái)政政策主要是通過增加政府支出、減少稅收等方式來刺激經(jīng)濟(jì)增長，一般不會(huì)直接增加市場貨幣供應(yīng)量。擴(kuò)張性貨幣政策會(huì)增加市場貨幣供應(yīng)量，推動(dòng)證券價(jià)格上漲。緊縮性貨幣政策會(huì)使市場利率上升，證券價(jià)格下跌；提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)減少市場貨幣供應(yīng)量，對(duì)證券市場不利；降低稅率會(huì)增加企業(yè)利潤，有利于證券市場。42.股票的市場價(jià)格通常是指（）。A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票在一級(jí)市場上的交易價(jià)格C.股票在二級(jí)市場上的交易價(jià)格D.股票的票面價(jià)值答案：C。解析：股票的市場價(jià)格通常是指股票在二級(jí)市場上的交易價(jià)格。股票的發(fā)行價(jià)格是在一級(jí)市場發(fā)行時(shí)的價(jià)格；股票的票面價(jià)值是股票票面上標(biāo)明的金額。43.債券的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指（）。A.利率變動(dòng)導(dǎo)致債券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)B.市場價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致債券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C.發(fā)行者不能按時(shí)還本付息的風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹導(dǎo)致債券實(shí)際收益下降的風(fēng)險(xiǎn)答案：C。解析：債券的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指發(fā)行者不能按時(shí)還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。利率變動(dòng)導(dǎo)致債券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)是利率風(fēng)險(xiǎn)；市場價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致債券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)；通貨膨脹導(dǎo)致債券實(shí)際收益下降的風(fēng)險(xiǎn)是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。44.開放式基金的申購、贖回價(jià)格以（）為基礎(chǔ)計(jì)算。A.基金單位資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行價(jià)格D.基金面值答案：A。解析：開放式基金的申購、贖回價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。封閉式基金的價(jià)格會(huì)受到市場供求關(guān)系的影響?；鸢l(fā)行價(jià)格是基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格；基金面值一般固定，但不是開放式基金申購、贖回價(jià)格的計(jì)算基礎(chǔ)。45.以下關(guān)于證券投資組合的說法正確的是（）。A.證券投資組合可以消除所有風(fēng)險(xiǎn)B.證券投資組合只能消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.證券投資組合可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與組合中證券的數(shù)量無關(guān)答案：C。解析：證券投資組合可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但不能消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過投資多種證券分散。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由宏觀因素等引起的，不可通過投資組合消除。證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與組合中證券的數(shù)量有關(guān)，一般來說，證券數(shù)量增加，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)會(huì)降低。46.證券公司凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過（）個(gè)工作日。A.10B.15C.20D.30答案：C。解析：證券公司凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過20個(gè)工作日。47.下列關(guān)于證券投資分析方法中技術(shù)分析的說法錯(cuò)誤的是（）。A.技術(shù)分析以市場行為為研究對(duì)象B.技術(shù)分析認(rèn)為市場行為包容一切信息C.技術(shù)分析主要運(yùn)用數(shù)學(xué)和邏輯的方法，探索出一些典型的規(guī)律D.技術(shù)分析側(cè)重于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本情況的分析答案：D。解析：技術(shù)分析側(cè)重于研究市場的價(jià)格、成交量等市場行為，而基本分析側(cè)重于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本情況的分析。技術(shù)分析以市場行為為研究對(duì)象，認(rèn)為市場行為包容一切信息，主要運(yùn)用數(shù)學(xué)和邏輯的方法，探索出一些典型的規(guī)律。48.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.公平B.公正C.公開D.投資人利益優(yōu)先答案：D。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。49.以下關(guān)于金融債券的說法錯(cuò)誤的是（）。A.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)B.金融債券一般不記名、不掛失，可以抵押和轉(zhuǎn)讓C.金融債券的利率通常低于國債D.金融債券的風(fēng)險(xiǎn)比企業(yè)債券小答案：C。解析：金融債券的利率通常高于國債，因?yàn)榻鹑趥娘L(fēng)險(xiǎn)相對(duì)國債要高一些。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，一般不記名、不掛失，可以抵押和轉(zhuǎn)讓，其風(fēng)險(xiǎn)比企業(yè)債券小。50.股票市場的主要功能不包括（）。A.籌集資金B(yǎng).優(yōu)化資源配置C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.分散風(fēng)險(xiǎn)答案：C。解析：股票市場的主要功能包括籌集資金、優(yōu)化資源配置、分散風(fēng)險(xiǎn)等。股票市場不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由宏觀經(jīng)濟(jì)等因素引起的，不可通過股票市場消除。二、多項(xiàng)選擇題（共30題，每題1分，共30分）1.以下屬于證券市場主體的有（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD。解析：證券市場主體包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者；證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的購買者；證券中介機(jī)構(gòu)為證券發(fā)行和交易提供服務(wù)；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場進(jìn)行監(jiān)管。2.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.貨幣政策D.財(cái)政政策答案：ABCD。解析：經(jīng)濟(jì)增長會(huì)影響企業(yè)的盈利和前景，從而影響股票價(jià)格；經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)使股市呈現(xiàn)周期性波動(dòng)；貨幣政策如利率、貨幣供應(yīng)量的變化會(huì)影響企業(yè)的融資成本和市場資金供求，進(jìn)而影響股票價(jià)格；財(cái)政政策如稅收、政府支出等也會(huì)對(duì)企業(yè)和市場產(chǎn)生影響，影響股票價(jià)格。3.債券的特征包括（）。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性答案：ABCD。解析：債券具有償還性，即發(fā)行人必須按約定條件償還本金和利息；具有流動(dòng)性，可在市場上交易轉(zhuǎn)讓；安全性較高，收益相對(duì)穩(wěn)定；同時(shí)能為投資者帶來一定的收益。4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.收益固定答案：ABC。解析：證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，將眾多投資者的資金集中起來；可以通過投資多種證券分散風(fēng)險(xiǎn)；由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行理財(cái)。但基金的收益不固定，會(huì)受到市場等多種因素的影響。5.金融衍生工具按照交易場所分類，可分為（）。A.交易所交易的衍生工具B.柜臺(tái)交易的衍生工具C.股權(quán)類衍生工具D.貨幣衍生工具答案：AB。解析：按照交易場所分類，金融衍生工具可分為交易所交易的衍生工具和柜臺(tái)交易的衍生工具。股權(quán)類衍生工具和貨幣衍生工具是按基礎(chǔ)工具的種類分類。6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCD。解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（代理客戶買賣證券）、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)（幫助發(fā)行人發(fā)行證券）、證券自營業(yè)務(wù)（證券公司自己買賣證券）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（為客戶管理資產(chǎn)）等。7.證券市場監(jiān)管的意義在于（）。A.保障廣大投資者的權(quán)益B.維護(hù)市場良好秩序C.發(fā)展和完善證券市場體系D.防止少數(shù)機(jī)構(gòu)操縱和欺詐答案：ABCD。解析：證券市場監(jiān)管的意義包括保障廣大投資者的權(quán)益，使其免受欺詐和不公平待遇；維護(hù)市場良好秩序，保證市場的正常運(yùn)行；發(fā)展和完善證券市場體系，促進(jìn)市場健康發(fā)展；防止少數(shù)機(jī)構(gòu)操縱和欺詐，保證市場的公平、公正和公開。8.以下屬于股票的基本特征的是（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD。解析：股票具有收益性，投資者可以獲得股息、紅利和資本利得；具有風(fēng)險(xiǎn)性，股票價(jià)格會(huì)波動(dòng)，投資者可能面臨損失；具有流動(dòng)性，可以在證券市場上買賣轉(zhuǎn)讓；具有永久性，股票是一種無期限的有價(jià)證券。9.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟答案：ABCD。解析：基金份額持有人享有分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等權(quán)利。10.創(chuàng)業(yè)板市場的設(shè)立意義在于（）。A.為高科技企業(yè)提供融資渠道B.促進(jìn)高科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展C.為風(fēng)險(xiǎn)投資提供退出渠道D.完善資本市場體系答案：ABCD。解析：創(chuàng)業(yè)板市場為高科技企業(yè)提供了融資渠道，有助于其發(fā)展壯大；促進(jìn)高科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，推動(dòng)科技創(chuàng)新；為風(fēng)險(xiǎn)投資提供了退出渠道，吸引更多風(fēng)險(xiǎn)資本投入；完善了資本市場體系，滿足不同層次企業(yè)的融資需求。11.貨幣政策工具中的一般性政策工具包括（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場業(yè)務(wù)D.直接信用控制答案：ABC。解析：貨幣政策工具中的一般性政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)。直接信用控制屬于選擇性政策工具。12.債券按發(fā)行主體分類，可分為（）。A.國家債券B.地方政府債券C.金融債券D.企業(yè)債券答案：ABCD。解析：按發(fā)行主體分類，債券可分為國家債券（國債）、地方政府債券、金融債券和企業(yè)債券。13.證券投資分析的基本分析方法包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析答案：ABC。解析：證券投資分析的基本分析方法包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析。技術(shù)分析是與基本分析不同的另一種分析方法。14.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回C.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響答案：ABCD。解析：封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，一般有固定的存續(xù)期限；開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回，其買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。15.金融期權(quán)的要素包括（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)B.期權(quán)的買方C.期權(quán)的賣方D.執(zhí)行價(jià)格答案：ABCD。解析：金融期權(quán)的要素包括基礎(chǔ)資產(chǎn)（期權(quán)合約的標(biāo)的物）、期權(quán)的買方（支付期權(quán)費(fèi)，獲得權(quán)利的一方）、期權(quán)的賣方（收取期權(quán)費(fèi)，承擔(dān)義務(wù)的一方）和執(zhí)行價(jià)格（期權(quán)買方行權(quán)時(shí)的交易價(jià)格）等。16.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)C.保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整D.提高證券公司經(jīng)營效率和效果答案：ABCD。解析：證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證經(jīng)營的合法合規(guī)及公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)；保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整；提高證券公司經(jīng)營效率和效果。17.證券市場的結(jié)構(gòu)可以有許多種，但較為重要的結(jié)構(gòu)有（）。A.層次結(jié)構(gòu)B.品種結(jié)構(gòu)C.交易場所結(jié)構(gòu)D.投資主體結(jié)構(gòu)答案：ABC。解析：證券市場較為重要的結(jié)構(gòu)有層次結(jié)構(gòu)（如一級(jí)市場和二級(jí)市場）、品種結(jié)構(gòu)（如股票市場、債券市場等）、交易場所結(jié)構(gòu)（如場內(nèi)市場和場外市場）。投資主體結(jié)構(gòu)不是證券市場的主要結(jié)構(gòu)類型。18.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值的說法正確的有（）。A.可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值包括純粹債券價(jià)值和轉(zhuǎn)換價(jià)值B.純粹債券價(jià)值是可轉(zhuǎn)換債券作為普通債券的價(jià)值C.轉(zhuǎn)換價(jià)值是可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票時(shí)的價(jià)值D.當(dāng)轉(zhuǎn)換價(jià)值大于純粹債券價(jià)值時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值主要取決于轉(zhuǎn)換價(jià)值答案：ABCD。解析：可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值包括純粹債券價(jià)值和轉(zhuǎn)換價(jià)值。純粹債券價(jià)值是可轉(zhuǎn)換債券作為普通債券的價(jià)值；轉(zhuǎn)換價(jià)值是可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票時(shí)的價(jià)值。當(dāng)轉(zhuǎn)換價(jià)值大于純粹債券價(jià)值時(shí)，投資者更關(guān)注其轉(zhuǎn)換價(jià)值，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值主要取決于轉(zhuǎn)換價(jià)值。19.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格答案：ABCD。解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)，按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見，復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格等。20.證券投資組合的基本原則包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散原則B.風(fēng)險(xiǎn)與收益均衡原則C.流動(dòng)性原則D.本金安全原則答案：ABCD。解析：證券投資組合的基本原則包括風(fēng)險(xiǎn)分散原則，通過投資多種證券降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)與收益均衡原則，在追求收益的同時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性原則，保證資產(chǎn)的變現(xiàn)能力；本金安全原則，確保投資本金的安全。21.以下屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：ABCD。解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等，它們?yōu)樽C券市場提供專業(yè)的服務(wù)。22.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.債券發(fā)行者的行業(yè)特點(diǎn)答案：ABCD。解析：借貸資金市場利率水平是債券利率確定的重要參考；籌資者的資信越好，債券利率可能越低；債券期限長短也會(huì)影響利率，一般期限越長利率越高；債券發(fā)行者的行業(yè)特點(diǎn)不同，其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和資金需求不同，也會(huì)影響債券利率。23.證券投資基金按投資目標(biāo)分類，可分為（）。A.成長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.契約型基金答案：ABC。解析：按投資目標(biāo)分類，證券投資基金可分為成長型基金（追求資本增值）、收入型基金（獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入）、平衡型基金（兼具成長與收入目標(biāo)）。契約型基金是按基金的組織形式分類。24.金融期貨的主要交易制度包括（）。A.保證金制度B.每日結(jié)算制度C.持倉限額制度D.大戶報(bào)告制度答案：ABCD。解析：金融期貨的主要交易制度包括保證金制度（交易雙方需繳納一定比例的保證金）、每日結(jié)算制度（每日對(duì)交易盈虧進(jìn)行結(jié)算）、持倉限額制度（限制交易者的持倉數(shù)量）和大戶報(bào)告制度（達(dá)到一定持倉規(guī)模需報(bào)告）等。25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定有（）。A.自營業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義進(jìn)行B.自營業(yè)務(wù)不得將自營賬戶借給他人使用C.不得將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作D.自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例符合規(guī)定答案：ABCD。解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，自營業(yè)務(wù)必須以自身名義進(jìn)行，不得將自營賬戶借給他人使用，不得將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作，且自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例要符合規(guī)定。26.以下關(guān)于資產(chǎn)證券化的運(yùn)作流程說法正確的有（）。A.發(fā)起人將資產(chǎn)組合出售給特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV）B.SPV對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行信用增級(jí)和信用評(píng)級(jí)C.SPV以資產(chǎn)為支撐發(fā)行證券募集資金D.用募集資金向發(fā)起人支付購買資產(chǎn)的價(jià)款答案：ABCD。解析：資產(chǎn)證券化的運(yùn)作流程中，發(fā)起人將資產(chǎn)組合出售給特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV）；SPV會(huì)找專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行信用增級(jí)和信用評(píng)級(jí)；然后以資產(chǎn)為支撐發(fā)行證券募集資金；最后用募集資金向發(fā)起人支付購買資產(chǎn)的價(jià)款。27.股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。A.協(xié)商定價(jià)方式B.詢價(jià)方式C.上網(wǎng)競價(jià)方式D.招標(biāo)定價(jià)方式答案：ABC。解析：股票發(fā)行的定價(jià)方式有協(xié)商定價(jià)方式（發(fā)行人與承銷商協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格）、詢價(jià)方式（向投資者詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格）、上網(wǎng)競價(jià)方式（通過市場競價(jià)確定發(fā)行價(jià)格）。招標(biāo)定價(jià)方式一般不是股票發(fā)行的定價(jià)方式。28.證券投資分析的技術(shù)分析方法的理論基礎(chǔ)包括（）。A.市場行為包容一切信息B.價(jià)格沿趨勢移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.宏觀經(jīng)濟(jì)決定證券價(jià)格答案：ABC。解析：證券投資分析的技術(shù)分析方法的理論基礎(chǔ)包括市場行為包容一切信息、價(jià)格沿趨勢移動(dòng)、歷史會(huì)重演。宏觀經(jīng)濟(jì)決定證券價(jià)格是基本分析的觀點(diǎn)。29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資人的（）銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)。A.投資目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.投資經(jīng)驗(yàn)D.資產(chǎn)狀況答案：ABCD。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資人的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)和資產(chǎn)狀況等銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)。30.金融債券的發(fā)行目的主要有（）。A.改善負(fù)債結(jié)構(gòu)B.增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定性C.獲得長期資金來源D.擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)答案：ABCD。解析：金融債券的發(fā)行目的主要包括改善負(fù)債結(jié)構(gòu)，使負(fù)債更加合理；增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定性，減少資金來源的波動(dòng)；獲得長期資金來源，滿足長期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；通過籌集資金擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。三、判斷題（共20題，每題1分，共20分）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）答案：正確。解析：證券是各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證，它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。2.股票的價(jià)格是其價(jià)值的貨幣表現(xiàn)，股票的價(jià)值就是股票的票面價(jià)值。（）答案：錯(cuò)誤。解析：股票的價(jià)格是其價(jià)值的貨幣表現(xiàn)，但股票的價(jià)值不僅僅是票面價(jià)值，還包括內(nèi)在價(jià)值等。內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值，是決定股票價(jià)格的重要因素。3.債券的票面利率越高，債券的利息收益就越高，債券的價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)誤。解析：債券的票面利率越高，利息收益通常越高，但債券價(jià)格還受到市場利率等因素的影響。當(dāng)市場利率上升時(shí)，即使票面利率高，債券價(jià)格也可能下降。4.開放式基金和封閉式基金都可以在證券市場上交易。（）答案：錯(cuò)誤。解析：封閉式基金可以在證券市場上交易，而開放式基金一般不在證券市場上交易，投資者主要通過基金管理公司或代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購和贖回。不過，部分開放式基金如上市開放式基金（LOF）等可以在場內(nèi)交易。5.金融衍生工具的杠桿效應(yīng)一定能帶來高收益。（）答案：錯(cuò)誤。解析：金融衍生工具的杠桿效應(yīng)可以放大收益，但同時(shí)也會(huì)放大風(fēng)險(xiǎn)，不一定能帶來高收益，也可能導(dǎo)致巨大的損失。6.證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，不能開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤。解析：證券公司除了從事證券經(jīng)紀(jì)、