公司資金周轉(zhuǎn)借款合同模板一、合同核心條款與框架（一）合同首部1.合同編號：________（可按企業(yè)內(nèi)部規(guī)則編制，便于管理）2.簽訂時間：____年____月____日3.簽訂地點：________（明確地點，便于后續(xù)確定管轄或履行地）（二）當(dāng)事人信息出借方（甲方）：名稱：_________________________住所地：_______________________法定代表人：___________________統(tǒng)一社會信用代碼：_____________聯(lián)系方式：_____________________（建議留固定電話或企業(yè)郵箱）借款方（乙方）：名稱：_________________________住所地：_______________________法定代表人：___________________統(tǒng)一社會信用代碼：_____________聯(lián)系方式：_____________________（三）借款基本條款1.借款金額：甲方向乙方出借人民幣（大寫）________元整（小寫：￥________）。（注：金額需同時標(biāo)注大寫與小寫，避免篡改風(fēng)險。）2.借款用途：本借款僅限用于乙方公司正常生產(chǎn)經(jīng)營的資金周轉(zhuǎn)（可列舉具體方向，如“支付貨款、員工工資、項目運營支出”等），嚴(yán)禁用于違法違規(guī)活動或個人用途。3.借款期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，共計____個月/年；或約定“自甲方款項實際到達(dá)乙方指定賬戶之日起算，期限為____個月/年”（明確起算點，避免爭議）。4.借款利息：利率：年利率____%（或月利率____‰），利息按____（月/季/年）結(jié)算，結(jié)算日為____（如“每月20日”“每季度末月20日”等）。支付方式：乙方應(yīng)于____（具體時間，如“借款到期日前”或“每結(jié)算日”）將利息支付至甲方指定賬戶：開戶行：_______________________戶名：_________________________賬號：_________________________*逾期利息*：若乙方未按期還款，自逾期之日起，按約定利率上浮____%（或“同期LPR的____倍”）計收逾期利息，直至本息清償完畢。（四）還款方式乙方應(yīng)按以下方式償還借款本息（二選一或自定義）：一次性還款：于____年____月____日一次性償還全部本金及剩余利息。分期還款：第1期：____年____月____日前，償還本金____元、利息____元；第2期：____年____月____日前，償還本金____元、利息____元；……（明確每期金額、時間，避免歧義）（五）雙方權(quán)利義務(wù)1.甲方權(quán)利義務(wù)：有權(quán)要求乙方按約定用途使用借款，如發(fā)現(xiàn)乙方挪用，有權(quán)提前收回全部借款并要求承擔(dān)違約責(zé)任；應(yīng)按合同約定的時間、金額向乙方發(fā)放借款，如因甲方原因逾期放款，應(yīng)賠償乙方因此遭受的合理損失（或減免相應(yīng)利息）。2.乙方權(quán)利義務(wù)：有權(quán)按約定使用借款，但需定期（如季度）向甲方提供公司財務(wù)報表，配合甲方對借款使用情況的檢查；應(yīng)按約定時間、方式償還本息，未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自延期或變更還款方式；如公司經(jīng)營狀況、還款能力發(fā)生重大變化（如涉及重大訴訟、股權(quán)變更、資產(chǎn)抵押等），應(yīng)在____日內(nèi)書面通知甲方。（六）違約責(zé)任1.乙方逾期還款：除按約定支付逾期利息外，還應(yīng)按未還本金的____%向甲方支付違約金（或“每日萬分之____”，總計不得超過法律上限）。2.乙方挪用借款：甲方有權(quán)宣布借款提前到期，要求乙方立即償還全部本息，并按借款金額的____%支付違約金。3.甲方逾期放款：乙方有權(quán)要求甲方按逾期天數(shù)，以借款金額為基數(shù)，按“同期存款利率”支付違約金，或減免相應(yīng)期限的利息。（七）爭議解決本合同履行過程中發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按以下第____種方式解決：向甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟；提交________仲裁委員會，按申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。（八）其他條款1.合同生效：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效（如需公證，可約定“自公證之日起生效”）。2.合同份數(shù)：本合同一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。3.補充協(xié)議：本合同未盡事宜，雙方可簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等效力。4.通知與送達(dá)：雙方指定的聯(lián)系地址、郵箱為合同履行及爭議解決的送達(dá)地址，任何一方變更地址應(yīng)在____日內(nèi)書面通知對方，否則視為送達(dá)。二、實務(wù)注意事項（一）主體資格審查乙方需提供營業(yè)執(zhí)照、公司章程（如需股東會/董事會決議借款）、法定代表人身份證明等文件，確保借款行為經(jīng)合法授權(quán)；甲方需確保資金來源合法（如自有資金、合規(guī)募集資金），避免因資金來源違法導(dǎo)致合同無效。（二）利息與違約金合規(guī)性利息+違約金總計不得超過“一年期LPR的四倍”（需結(jié)合簽約時法律規(guī)定調(diào)整），避免因過高被認(rèn)定為無效；明確利息計算方式（如“按實際借款天數(shù)計算，一年按360天/365天”），避免爭議。（三）款項交付與憑證留存建議通過銀行轉(zhuǎn)賬方式交付借款，備注“公司資金周轉(zhuǎn)借款”，并要求乙方出具《收款確認(rèn)書》；還款時同樣保留轉(zhuǎn)賬憑證，注明“償還XX合同借款本金/利息”。（四）條款明確性與靈活性避免使用“盡快還款”“適當(dāng)利息”等模糊表述，所有期限、金額、利率需量化；可根據(jù)實際需求增加擔(dān)保條款（如抵押、質(zhì)押、第三方保證），附《抵押合同》《保證合同》等作為附件。（五）法律風(fēng)險咨詢簽訂合同前，建議委托律師對合同條款進行審查，結(jié)合企業(yè)實際情況（如行業(yè)