證券從業(yè)資格考試試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求）1.根據(jù)《證券法》，證券交易場(chǎng)所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。A.十萬元以上一百萬元以下B.二十萬元以上二百萬元以下C.五十萬元以上五百萬元以下D.一百萬元以上一千萬元以下2.下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.直接融資的融資方通常是企業(yè)或政府B.間接融資的中介機(jī)構(gòu)主要是商業(yè)銀行C.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)由投資者直接承擔(dān)D.間接融資中，金融機(jī)構(gòu)只提供服務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)3.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（），以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。A.商業(yè)銀行B.證券公司自有資金賬戶C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券交易所4.下列不屬于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動(dòng)性5.根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司的股東人數(shù)上限是（）。A.20人B.50人C.100人D.200人6.關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說法正確的是（）。A.票面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)B.票面價(jià)值是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限C.公司清算時(shí)，票面價(jià)值是確定股東對(duì)剩余資產(chǎn)分配的主要依據(jù)D.票面價(jià)值通常等于股票的市場(chǎng)價(jià)格7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（），但因包銷導(dǎo)致的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.3%B.5%C.10%D.15%8.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定B.開放式基金可隨時(shí)申購(gòu)贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不可贖回C.開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響D.開放式基金的份額凈值每日公布，封閉式基金的份額凈值每周公布9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的特別義務(wù)不包括（）。A.制定專門的工作程序B.追加了解相關(guān)信息C.告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)D.提供收益保證10.下列關(guān)于債券當(dāng)期收益率的計(jì)算公式，正確的是（）。A.當(dāng)期收益率=（債券年利息/債券面值）×100%B.當(dāng)期收益率=（債券年利息/債券買入價(jià)）×100%C.當(dāng)期收益率=（債券年利息/債券市場(chǎng)價(jià)格）×100%D.當(dāng)期收益率=（債券年利息/債券發(fā)行價(jià)格）×100%11.根據(jù)《證券法》，證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過（）。A.30日B.60日C.90日D.120日12.下列不屬于證券市場(chǎng)主體的是（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券交易場(chǎng)所設(shè)施13.關(guān)于優(yōu)先股的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.優(yōu)先股股東一般不享有公司經(jīng)營(yíng)參與權(quán)B.優(yōu)先股股息率固定C.優(yōu)先股在剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股D.優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)14.證券公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。A.100%B.80%C.50%D.30%15.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法，正確的是（）。A.金融期權(quán)的買方需要繳納保證金B(yǎng).金融期權(quán)的賣方只有權(quán)利沒有義務(wù)C.金融期權(quán)的買方損失有限，收益無限D(zhuǎn).金融期權(quán)的行權(quán)價(jià)格是期權(quán)合約簽訂時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格16.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。A.1年B.2年C.3年D.5年17.下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息保密18.關(guān)于短期國(guó)債的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.期限通常在1年以內(nèi)B.流動(dòng)性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)高D.是中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)操作的主要工具19.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的（）。A.50%B.100%C.150%D.200%20.下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)的編制方法，錯(cuò)誤的是（）。A.算術(shù)平均法計(jì)算簡(jiǎn)單，但未考慮權(quán)數(shù)B.加權(quán)平均法通常以樣本股的發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)C.幾何平均法適用于計(jì)算日平均股價(jià)指數(shù)D.基期加權(quán)法又稱拉斯貝爾加權(quán)法21.根據(jù)《證券法》，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到（）時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告。A.3%B.5%C.10%D.15%22.下列關(guān)于金融債券的說法，正確的是（）。A.金融債券的發(fā)行主體是商業(yè)銀行、政策性銀行等金融機(jī)構(gòu)B.金融債券的信用風(fēng)險(xiǎn)通常高于公司債券C.金融債券的利率一般低于同期國(guó)債D.金融債券不可在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行23.關(guān)于證券承銷，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式B.證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式C.向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成D.證券的代銷、包銷期限由發(fā)行人與證券公司自行約定，無最長(zhǎng)限制24.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會(huì)作出的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過25.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（），設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢客戶身份識(shí)別制度C.反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢客戶身份資料和交易記錄保存制度26.下列關(guān)于股票分割與合并的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票分割又稱拆股，會(huì)增加股份總數(shù)和股本總額B.股票分割通常適用于高價(jià)股，有助于提高股票的流動(dòng)性C.股票合并又稱并股，會(huì)減少股份總數(shù)D.股票合并通常適用于低價(jià)股，防止股票被終止上市27.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格一般高于發(fā)行時(shí)的股票市價(jià)C.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于普通債券D.可轉(zhuǎn)換債券的持有人可以選擇持有至到期獲得本息，也可以選擇轉(zhuǎn)換為股票28.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過（）。A.50人B.100人C.200人D.500人29.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類，錯(cuò)誤的是（）。A.按交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)等D.按地域分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)30.關(guān)于證券投資基金的分類，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.按運(yùn)作方式分為開放式基金和封閉式基金B(yǎng).按投資目標(biāo)分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.按投資理念分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金D.按資金來源分為在岸基金和離岸基金31.根據(jù)《證券法》，信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)報(bào)告或者履行信息披露義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以（）的罰款。A.五十萬元以上五百萬元以下B.一百萬元以上一千萬元以下C.二十萬元以上二百萬元以下D.十萬元以上一百萬元以下32.下列關(guān)于債券久期的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.久期是衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感性的指標(biāo)B.久期越長(zhǎng)，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)越低C.零息債券的久期等于其到期期限D(zhuǎn).附息債券的久期小于其到期期限33.關(guān)于證券公司從事IB業(yè)務(wù)（介紹經(jīng)紀(jì)商），下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割B.證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金C.證券公司可以利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金D.證券公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示IB業(yè)務(wù)資格證明34.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置、監(jiān)管職權(quán)的取得必須有法律依據(jù)B.保護(hù)投資者利益原則是證券市場(chǎng)監(jiān)管的核心任務(wù)C.公開、公平、公正原則是證券市場(chǎng)監(jiān)管的基本原則D.效率原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管活動(dòng)中以最小的成本獲得最大的收益35.關(guān)于股票的內(nèi)在價(jià)值，下列說法正確的是（）。A.內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值B.內(nèi)在價(jià)值等于股票的市場(chǎng)價(jià)格C.內(nèi)在價(jià)值由供求關(guān)系決定D.內(nèi)在價(jià)值通常大于市場(chǎng)價(jià)格36.根據(jù)《證券投資基金法》，基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔(dān)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金財(cái)產(chǎn)本身37.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致?lián)p失的可能性B.信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無法及時(shí)以合理價(jià)格變現(xiàn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)僅指由于內(nèi)部流程缺陷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)38.關(guān)于證券公司的設(shè)立條件，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄C.注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為5000萬元D.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格39.下列關(guān)于優(yōu)先股和普通股的區(qū)別，錯(cuò)誤的是（）。A.優(yōu)先股股東在公司盈利分配上優(yōu)先于普通股股東B.優(yōu)先股股東在公司剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東C.優(yōu)先股股東一般不享有表決權(quán)，普通股股東享有表決權(quán)D.優(yōu)先股股息率不固定，普通股股息率固定40.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，單一資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過（）。A.20人B.50人C.100人D.200人41.下列關(guān)于金融衍生工具的分類，錯(cuò)誤的是（）。A.按產(chǎn)品形態(tài)分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具B.按交易場(chǎng)所分為交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）交易的衍生工具C.按基礎(chǔ)工具種類分為股權(quán)類衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具D.按交易雙方權(quán)利義務(wù)分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約42.關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊(cè)登記D.對(duì)證券交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控43.根據(jù)《證券法》，收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于（），并不得超過（）。A.10日；30日B.20日；60日C.30日；60日D.45日；90日44.下列關(guān)于債券收益率的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)期收益率反映每單位投資的年現(xiàn)金收益B.到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格的貼現(xiàn)率C.持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的收益率D.贖回收益率僅適用于零息債券45.關(guān)于證券投資基金的費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，按月支付B.基金托管費(fèi)由基金托管人收取，通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提C.申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)是投資者在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)支付的費(fèi)用D.基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)等，直接從基金資產(chǎn)中扣除46.根據(jù)《證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，證券公司的流動(dòng)性覆蓋率不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%47.下列關(guān)于股票發(fā)行制度的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.審批制下，股票發(fā)行由政府部門決定發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)B.核準(zhǔn)制下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)股票發(fā)行進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查C.注冊(cè)制下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)信息披露進(jìn)行形式審查D.我國(guó)目前股票發(fā)行制度為審批制48.關(guān)于金融期權(quán)的分類，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.按期權(quán)買方的權(quán)利分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)B.按期權(quán)合約的履約時(shí)間分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)C.按基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)等D.按交易場(chǎng)所分為實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和平價(jià)期權(quán)49.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員禁止的行為不包括（）。A.向客戶傳遞虛假或誤導(dǎo)性信息B.利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不正當(dāng)利益C.對(duì)客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示D.違規(guī)向客戶承諾收益50.下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.資金融通功能是金融市場(chǎng)最基本的功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指金融市場(chǎng)能夠反映資金供求關(guān)系的變化C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能是指通過金融工具的交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀調(diào)控功能是指金融市場(chǎng)直接參與宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，共40分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求）1.根據(jù)《證券法》，禁止的交易行為包括（）。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.欺詐客戶D.虛假陳述2.下列屬于金融市場(chǎng)主體的有（）。A.政府機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)C.居民個(gè)人D.中央銀行3.關(guān)于普通股股東的權(quán)利，下列說法正確的有（）。A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.優(yōu)先分配股息權(quán)4.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。A.不得接受客戶的全權(quán)委托B.不得對(duì)客戶證券買賣的收益或賠償損失作出承諾C.應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄等，保存期限不得少于20年D.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議5.下列關(guān)于債券的說法，正確的有（）。A.債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證B.債券的票面要素包括面值、票面利率、償還期限等C.政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低D.公司債券的利率通常高于金融債券6.證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)7.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者分為（）。A.專業(yè)投資者B.普通投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.個(gè)人投資者8.下列關(guān)于金融衍生工具的作用，正確的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.提高交易效率D.優(yōu)化資源配置9.關(guān)于證券公司的業(yè)務(wù)范圍，下列說法正確的有（）。A.經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)B.經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1億元C.經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為5000萬元D.經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為5億元10.下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)的說法，正確的有（）。A.上證綜合指數(shù)是上海證券交易所編制的，以全部上市股票為樣本B.深證成分股指數(shù)是深圳證券交易所編制的，以部分有代表性的股票為樣本C.滬深300指數(shù)是由中證指數(shù)有限公司編制的，反映滬深市場(chǎng)整體走勢(shì)D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)是世界上最早、最有影響的股票價(jià)格指數(shù)11.根據(jù)《公司法》，股份有限公司的設(shè)立方式包括（）。A.發(fā)起設(shè)立B.募集設(shè)立C.獨(dú)資設(shè)立D.合資設(shè)立12.下列關(guān)于證券承銷的說法，正確的有（）。A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券的，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷B.證券包銷的風(fēng)險(xiǎn)由證券公司承擔(dān)C.證券代銷的風(fēng)險(xiǎn)由發(fā)行人承擔(dān)D.承銷團(tuán)承銷適用于向特定對(duì)象發(fā)行證券的情形13.關(guān)于基金的分類，下列說法正確的有（）。A.股票基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金B(yǎng).債券基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金C.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金D.混合基金是指同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具的基金14.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識(shí)別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度15.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的管理方法，正確的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散：通過投資組合降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖：通過衍生工具對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)或金融衍生品轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：拒絕承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)16.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列說法正確的有（）。A.轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票的起始日至結(jié)束日的期間B.轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股票所支付的價(jià)格C.贖回條款是指發(fā)行人有權(quán)在特定條件下按約定價(jià)格買回尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券D.回售條款是指持有人有權(quán)在特定條件下按約定價(jià)格將可轉(zhuǎn)換債券賣回給發(fā)行人17.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。A.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例C.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例D.自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額與凈資本的比例18.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的特征，正確的有（）。A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是商品直接交換的場(chǎng)所19.關(guān)于證券投資基金的運(yùn)作，下列說法正確的有（）。A.基金的運(yùn)作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、份額登記、估值與會(huì)計(jì)核算等環(huán)節(jié)B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理C.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和資金清算D.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的登記和結(jié)算20.根據(jù)《證券法》，上市公司發(fā)生的重大事件包括（）。A.公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化B.公司的重大投資行為和重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定C.公司訂立重要合同，可能對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)債等產(chǎn)生重要影響D.公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)?/p>