2026年廈門市證券投資咨詢資格考試試題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年廈門市證券投資咨詢資格考試試題考核對象：證券投資咨詢行業(yè)從業(yè)者題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）：總分20分-單選題（總共10題，每題2分）：總分20分-多選題（總共10題，每題2分）：總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）：總分18分-論述題（總共2題，每題11分）：總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券投資建議、分析、預(yù)測等服務(wù)的行為。2.證券投資顧問可以代理客戶進行證券交易。3.《證券法》規(guī)定，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得對證券價格進行預(yù)測。4.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果應(yīng)當定期更新，但至少每年更新一次。5.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以收取咨詢費以外的其他費用。6.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全客戶適當性管理制度，確保客戶獲得與其風(fēng)險承受能力相匹配的投資建議。7.證券投資顧問可以同時為多個利益沖突的證券公司提供投資建議。8.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券投資顧問不得與客戶約定利益分成或者虧損分擔。9.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示相關(guān)風(fēng)險，但可以省略部分風(fēng)險提示。10.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行持續(xù)培訓(xùn)，確保其具備必要的專業(yè)知識和技能。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容？A.證券投資分析B.證券投資建議C.證券交易代理D.證券投資組合管理2.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則不包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.收取合理費用D.預(yù)測市場走勢3.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪項不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容？A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險管理制度C.人員培訓(xùn)制度D.客戶投訴處理制度4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當充分了解客戶的哪些信息？A.年齡、收入、職業(yè)B.投資經(jīng)驗、投資目標C.風(fēng)險承受能力D.以上都是5.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行哪些方面的培訓(xùn)？A.專業(yè)知識B.職業(yè)道德C.合規(guī)要求D.以上都是6.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則不包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.收取合理費用D.預(yù)測市場走勢7.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的客戶適當性管理制度，以下哪項不屬于客戶適當性管理的內(nèi)容？A.客戶風(fēng)險承受能力評估B.投資建議與客戶風(fēng)險承受能力匹配C.客戶投訴處理D.投資產(chǎn)品風(fēng)險評級8.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示哪些風(fēng)險？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.以上都是9.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行哪些方面的考核？A.專業(yè)知識考核B.職業(yè)道德考核C.合規(guī)要求考核D.以上都是10.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則不包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.收取合理費用D.預(yù)測市場走勢三、多選題（每題2分，共20分）1.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容包括哪些？A.證券投資分析B.證券投資建議C.證券交易代理D.證券投資組合管理2.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則包括哪些？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.收取合理費用D.預(yù)測市場走勢3.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪些屬于合規(guī)管理的內(nèi)容？A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險管理制度C.人員培訓(xùn)制度D.客戶投訴處理制度4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當充分了解客戶的哪些信息？A.年齡、收入、職業(yè)B.投資經(jīng)驗、投資目標C.風(fēng)險承受能力D.投資偏好5.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行哪些方面的培訓(xùn)？A.專業(yè)知識B.職業(yè)道德C.合規(guī)要求D.客戶服務(wù)技巧6.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示哪些風(fēng)險？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險7.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的客戶適當性管理制度，以下哪些屬于客戶適當性管理的內(nèi)容？A.客戶風(fēng)險承受能力評估B.投資建議與客戶風(fēng)險承受能力匹配C.客戶投訴處理D.投資產(chǎn)品風(fēng)險評級8.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則包括哪些？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.收取合理費用D.避免利益沖突9.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行哪些方面的考核？A.專業(yè)知識考核B.職業(yè)道德考核C.合規(guī)要求考核D.客戶服務(wù)能力考核10.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則包括哪些？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.收取合理費用D.避免利益沖突四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某證券投資咨詢機構(gòu)的一名投資顧問小張，在為客戶提供投資建議時，發(fā)現(xiàn)客戶的風(fēng)險承受能力較高，建議客戶投資一只高風(fēng)險的股票?？蛻舯硎就猓堅谖闯浞纸沂撅L(fēng)險的情況下，向客戶推薦了該股票。后來該股票價格大幅下跌，客戶損失慘重，投訴小張未充分揭示風(fēng)險。問題：1.小張的行為是否合規(guī)？為什么？2.該證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當如何處理客戶的投訴？案例二：某證券投資咨詢機構(gòu)的一名投資顧問小李，在為客戶提供投資建議時，同時為另一家證券公司工作，并從中獲取了額外的傭金。小李在提供投資建議時，未向客戶披露其利益沖突，導(dǎo)致客戶在投資決策中受到誤導(dǎo)。問題：1.小李的行為是否合規(guī)？為什么？2.該證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當如何處理該事件？案例三：某證券投資咨詢機構(gòu)的一名投資顧問小王，在為客戶提供投資建議時，發(fā)現(xiàn)客戶的風(fēng)險承受能力較低，建議客戶投資一只低風(fēng)險的債券基金?？蛻舯硎就?，但小王在未充分了解客戶投資目標的情況下，向客戶推薦了該基金。后來該基金表現(xiàn)不佳，客戶損失慘重，投訴小王未充分了解客戶需求。問題：1.小王的行為是否合規(guī)？為什么？2.該證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當如何處理客戶的投訴？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述證券投資咨詢業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容和基本原則。2.論述證券投資咨詢機構(gòu)如何建立健全的客戶適當性管理制度。---標準答案及解析一、判斷題1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.×10.√解析：1.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券投資建議、分析、預(yù)測等服務(wù)的行為，該說法正確。2.證券投資顧問不可以代理客戶進行證券交易，該說法正確。3.《證券法》規(guī)定，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得對證券價格進行預(yù)測，該說法正確。4.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果應(yīng)當定期更新，但至少每年更新一次，該說法正確。5.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得收取咨詢費以外的其他費用，該說法錯誤。6.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全客戶適當性管理制度，確?？蛻臬@得與其風(fēng)險承受能力相匹配的投資建議，該說法正確。7.證券投資顧問不得同時為多個利益沖突的證券公司提供投資建議，該說法正確。8.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券投資顧問不得與客戶約定利益分成或者虧損分擔，該說法正確。9.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示相關(guān)風(fēng)險，不得省略部分風(fēng)險提示，該說法錯誤。10.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行持續(xù)培訓(xùn)，確保其具備必要的專業(yè)知識和技能，該說法正確。二、單選題1.C2.D3.C4.D5.D6.D7.C8.D9.D10.D解析：1.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容包括證券投資分析和證券投資建議，不包括證券交易代理和證券投資組合管理，故選C。2.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、收取合理費用等原則，但不包括預(yù)測市場走勢，故選D。3.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的合規(guī)管理制度，包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、人員培訓(xùn)制度、客戶投訴處理制度等，但不包括人員培訓(xùn)制度，故選C。4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當充分了解客戶的信息，包括年齡、收入、職業(yè)、投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險承受能力、投資偏好等，故選D。5.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行專業(yè)知識、職業(yè)道德、合規(guī)要求、客戶服務(wù)技巧等方面的培訓(xùn)，故選D。6.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、收取合理費用等原則，但不包括預(yù)測市場走勢，故選D。7.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的客戶適當性管理制度，包括客戶風(fēng)險承受能力評估、投資建議與客戶風(fēng)險承受能力匹配、投資產(chǎn)品風(fēng)險評級等，但不包括客戶投訴處理，故選C。8.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，故選D。9.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行專業(yè)知識、職業(yè)道德、合規(guī)要求、客戶服務(wù)能力等方面的考核，故選D。10.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、收取合理費用等原則，但不包括預(yù)測市場走勢，故選D。三、多選題1.A、B2.A、B、C3.A、B、C、D4.A、B、C、D5.A、B、C、D6.A、B、C、D7.A、B、C、D8.A、B、C、D9.A、B、C、D10.A、B、C、D解析：1.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容包括證券投資分析和證券投資建議，不包括證券交易代理和證券投資組合管理，故選A、B。2.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、收取合理費用等原則，但不包括預(yù)測市場走勢，故選A、B、C。3.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的合規(guī)管理制度，包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、人員培訓(xùn)制度、客戶投訴處理制度等，故選A、B、C、D。4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當充分了解客戶的信息，包括年齡、收入、職業(yè)、投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險承受能力、投資偏好等，故選A、B、C、D。5.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行專業(yè)知識、職業(yè)道德、合規(guī)要求、客戶服務(wù)技巧等方面的培訓(xùn)，故選A、B、C、D。6.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，故選A、B、C、D。7.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當建立健全的客戶適當性管理制度，包括客戶風(fēng)險承受能力評估、投資建議與客戶風(fēng)險承受能力匹配、客戶投訴處理、投資產(chǎn)品風(fēng)險評級等，故選A、B、C、D。8.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、收取合理費用、避免利益沖突等原則，故選A、B、C、D。9.證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行專業(yè)知識、職業(yè)道德、合規(guī)要求、客戶服務(wù)能力等方面的考核，故選A、B、C、D。10.證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、收取合理費用、避免利益沖突等原則，故選A、B、C、D。四、案例分析案例一：1.小張的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分揭示相關(guān)風(fēng)險，但小張在未充分揭示風(fēng)險的情況下向客戶推薦了該股票，違反了相關(guān)規(guī)定。2.該證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對小張進行內(nèi)部處理，包括警告、罰款、暫停工作等，并根據(jù)客戶投訴情況，對客戶進行合理的賠償。同時，該機構(gòu)應(yīng)當加強對投資顧問的培訓(xùn)，確保其具備必要的專業(yè)知識和技能，避免類似事件再次發(fā)生。案例二：1.小李的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問不得與客戶約定利益分成或者虧損分擔，且在提供投資建議時，應(yīng)當充分披露利益沖突，但小李未向客戶披露其利益沖突，違反了相關(guān)規(guī)定。2.該證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對小李進行內(nèi)部處理，包括警告、罰款、暫停工作等，并根據(jù)客戶投訴情況，對客戶進行合理的賠償。同時，該機構(gòu)應(yīng)當加強對投資顧問的培訓(xùn)，確保其遵守相關(guān)法律法規(guī)，避免類似事件再次發(fā)生。案例三：1.小王的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問在提供投資建議時，應(yīng)當充分了解客戶的需求，但小王在未充分了解客戶投資目標的情況下向客戶推薦了該基金，違反了相關(guān)