2025年債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金監(jiān)管協(xié)議合同編號(hào)：__________

2025年債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金監(jiān)管協(xié)議

第一章總則

第一條協(xié)議目的

本協(xié)議由甲方與乙方本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，就甲方委托乙方對(duì)債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金進(jìn)行監(jiān)管事宜達(dá)成一致，以明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，維護(hù)債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣市場(chǎng)的穩(wěn)定與健康發(fā)展。

第二條協(xié)議適用范圍

本協(xié)議適用于甲方委托乙方對(duì)債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金進(jìn)行監(jiān)管的所有活動(dòng)，包括但不限于保證金的收取、保管、劃轉(zhuǎn)、結(jié)算及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范。

第三條法律依據(jù)

本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律及司法解釋，包括但不限于《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》、《中華人民共和國(guó)拍賣法》及相關(guān)司法解釋。

第四條定義

1.1保證金：指在債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣活動(dòng)中，競(jìng)買人為擔(dān)保其競(jìng)買行為的真實(shí)性、有效性及履行拍賣成交承諾而向拍賣平臺(tái)或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)繳納的資金。

1.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指依法對(duì)保證金進(jìn)行監(jiān)管的政府部門或第三方機(jī)構(gòu)，包括但不限于人民法院、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及具有監(jiān)管資質(zhì)的第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)。

1.3拍賣平臺(tái)：指依法開展債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣活動(dòng)的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括但不限于人民法院網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)、商業(yè)拍賣平臺(tái)及金融機(jī)構(gòu)拍賣平臺(tái)。

第二章甲方權(quán)利與義務(wù)

第五條甲方的權(quán)利

5.1甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定對(duì)保證金進(jìn)行安全監(jiān)管，確保保證金的安全性、完整性與流動(dòng)性。

5.2甲方有權(quán)對(duì)乙方的監(jiān)管行為進(jìn)行監(jiān)督，包括但不限于查閱保證金賬目、審計(jì)監(jiān)管報(bào)告及要求乙方提供相關(guān)證明文件。

5.3在保證金監(jiān)管期間，甲方有權(quán)根據(jù)拍賣活動(dòng)的實(shí)際需要，依法變更保證金金額、用途或監(jiān)管方式，但需提前書面通知乙方，并經(jīng)乙方確認(rèn)。

第六條甲方的義務(wù)

6.1甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的保證金監(jiān)管需求文件，包括但不限于保證金金額、監(jiān)管期限、用途說(shuō)明及風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

6.2甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時(shí)足額繳納保證金，并確保保證金來(lái)源的合法性，不得以非法資金或虛假資金繳納保證金。

6.3甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行保證金監(jiān)管工作，包括但不限于提供相關(guān)賬戶信息、配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查及及時(shí)處理監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的問題。

第三章乙方權(quán)利與義務(wù)

第七條乙方的權(quán)利

7.1乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定收取保證金監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用，并有權(quán)要求甲方按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。

7.2乙方有權(quán)對(duì)甲方的保證金繳納行為進(jìn)行審查，包括但不限于核實(shí)資金來(lái)源、確認(rèn)繳納金額及檢查賬戶信息。

7.3在保證金監(jiān)管期間，乙方有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求甲方提供補(bǔ)充材料或配合開展相關(guān)調(diào)查工作。

第八條乙方的義務(wù)

8.1乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定對(duì)保證金進(jìn)行安全監(jiān)管，確保保證金的安全性、完整性與流動(dòng)性，并依法采取必要的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

8.2乙方應(yīng)建立完善的保證金監(jiān)管制度，包括但不限于賬戶管理制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、應(yīng)急處理流程及信息披露制度。

8.3乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供保證金監(jiān)管報(bào)告，包括但不限于保證金余額變動(dòng)、資金流向說(shuō)明、風(fēng)險(xiǎn)提示及監(jiān)管建議等內(nèi)容。

第四章保證金監(jiān)管流程

第九條保證金繳納

9.1甲方應(yīng)在拍賣平臺(tái)發(fā)布拍賣公告后，按照拍賣平臺(tái)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，將保證金足額存入乙方指定的監(jiān)管賬戶。

9.2甲方應(yīng)提供保證金繳納憑證及相關(guān)證明文件，并確保文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性。

9.3乙方在收到保證金后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核實(shí)并確認(rèn)入賬，并向甲方出具保證金收據(jù)。

第十條保證金保管

10.1乙方應(yīng)將保證金存入具有合法資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)專用賬戶，并確保賬戶安全、獨(dú)立、保密。

10.2乙方應(yīng)建立保證金臺(tái)賬，詳細(xì)記錄保證金余額變動(dòng)、資金流向及監(jiān)管操作等信息，并妥善保管相關(guān)記錄。

10.3乙方應(yīng)定期對(duì)保證金賬戶進(jìn)行核查，確保賬戶資金的真實(shí)性、完整性及流動(dòng)性，并及時(shí)向甲方通報(bào)核查結(jié)果。

第十一條保證金劃轉(zhuǎn)

11.1在拍賣活動(dòng)結(jié)束后，乙方應(yīng)根據(jù)拍賣結(jié)果及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指令，將保證金及時(shí)劃轉(zhuǎn)至相關(guān)賬戶，包括但不限于勝出競(jìng)買人賬戶、拍賣平臺(tái)賬戶及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定賬戶。

11.2乙方在劃轉(zhuǎn)保證金前，應(yīng)核實(shí)劃轉(zhuǎn)依據(jù)及劃轉(zhuǎn)金額，并確保劃轉(zhuǎn)行為的合法性、合規(guī)性及安全性。

11.3乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供保證金劃轉(zhuǎn)證明，并配合甲方進(jìn)行資金結(jié)算。

第五章風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)急處理

第十二條風(fēng)險(xiǎn)防范措施

12.1乙方應(yīng)建立保證金監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估及預(yù)警，并采取必要的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

12.2乙方應(yīng)建立保證金監(jiān)管應(yīng)急處理流程，包括但不限于賬戶凍結(jié)、資金隔離、風(fēng)險(xiǎn)隔離及信息披露等措施，以應(yīng)對(duì)突發(fā)事件及監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

12.3乙方應(yīng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及拍賣平臺(tái)建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，及時(shí)通報(bào)保證金監(jiān)管情況，并協(xié)同開展風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

第十三條應(yīng)急處理程序

13.1在發(fā)生保證金監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件時(shí)，乙方應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急處理程序，采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)保證金安全。

13.2乙方應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)應(yīng)急處理情況，并配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查及問題解決。

13.3乙方應(yīng)在應(yīng)急處理結(jié)束后，及時(shí)向甲方提供應(yīng)急處理報(bào)告，并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

第六章爭(zhēng)議解決

第十四條爭(zhēng)議解決原則

14.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)本著平等協(xié)商、互利互惠的原則，通過友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。

14.2如協(xié)商不成，雙方可依法向拍賣活動(dòng)所在地人民法院提起訴訟，或向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。

第十五條爭(zhēng)議解決程序

15.1協(xié)商解決：雙方應(yīng)指定代表進(jìn)行協(xié)商，提出解決方案，并爭(zhēng)取達(dá)成和解協(xié)議。

15.2訴訟解決：如協(xié)商不成，任何一方可依法向拍賣活動(dòng)所在地人民法院提起訴訟，并提交相關(guān)證據(jù)及法律依據(jù)。

15.3仲裁解決：如雙方同意仲裁，應(yīng)向約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，并遵守仲裁規(guī)則及裁決結(jié)果。

第七章協(xié)議效力與終止

第十六條協(xié)議效力

16.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年，自____年____月____日至____年____月____日。

16.2在本協(xié)議有效期內(nèi)，雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議約定，不得擅自變更或解除本協(xié)議。

16.3本協(xié)議的變更或解除，應(yīng)經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

第十七條協(xié)議終止

17.1本協(xié)議在有效期滿后自動(dòng)終止，雙方應(yīng)結(jié)清所有費(fèi)用并完成保證金監(jiān)管工作。

17.2在特殊情況下，如發(fā)生拍賣活動(dòng)取消、監(jiān)管機(jī)構(gòu)指令變更或雙方協(xié)商一致，本協(xié)議可提前終止。

17.3本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)妥善處理保證金監(jiān)管事宜，包括但不限于保證金劃轉(zhuǎn)、結(jié)算及信息披露等，并確保保證金安全完整。

第八章附則

第十八條通知與送達(dá)

18.1雙方在本協(xié)議履行過程中，所有通知、文件及法律文書均應(yīng)采用書面形式，并送達(dá)至本協(xié)議約定的地址或聯(lián)系方式。

18.2任何一方變更聯(lián)系方式或地址，應(yīng)提前書面通知對(duì)方，否則由此產(chǎn)生的后果由變更方自行承擔(dān)。

第十九條保密條款

19.1雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議內(nèi)容及保證金監(jiān)管過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密進(jìn)行保密，不得泄露給任何第三方。

19.2本保密義務(wù)在本協(xié)議終止后仍然有效，雙方應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，不得利用保密信息謀取不正當(dāng)利益。

第二十條不可抗力

20.1雙方在本協(xié)議履行過程中，如發(fā)生不可抗力事件，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方應(yīng)協(xié)商處理或解除本協(xié)議。

20.2因不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議解除的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)采取措施減少損失，并妥善處理保證金監(jiān)管事宜。

第二十一條法律適用

21.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律及司法解釋，雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。

21.2如本協(xié)議條款與法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定不一致的，以法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn)。

第二十二條完整協(xié)議

22.1本協(xié)議為雙方關(guān)于保證金監(jiān)管事宜的完整協(xié)議，取代雙方此前就此事宜達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議。

22.2本協(xié)議附件為不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

（以下無(wú)正文）

**特殊應(yīng)用場(chǎng)景一：法院強(qiáng)制執(zhí)行中的債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金監(jiān)管**

*場(chǎng)景說(shuō)明*：在法院強(qiáng)制執(zhí)行程序中，被執(zhí)行人名下債權(quán)需要通過網(wǎng)絡(luò)拍賣方式處置，為確保拍賣順利進(jìn)行，需對(duì)競(jìng)買人繳納的保證金進(jìn)行監(jiān)管。此場(chǎng)景下，甲方通常為執(zhí)行法院或其指定的執(zhí)行輔助機(jī)構(gòu)，乙方為法院網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)或其委托的第三方保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

*注意事項(xiàng)及條款修正*：

1.**第四條定義**中應(yīng)增加“執(zhí)行法院”：指依法對(duì)債權(quán)執(zhí)行案件進(jìn)行審理和執(zhí)行的審判機(jī)關(guān)。

2.**第五條甲方權(quán)利**中，甲方有權(quán)要求乙方提供保證金監(jiān)管的司法協(xié)助，包括配合法院執(zhí)行工作、提供保證金監(jiān)管報(bào)告及協(xié)助處理保證金爭(zhēng)議等。

3.**第六條甲方義務(wù)**中，甲方應(yīng)配合法院執(zhí)行工作，提供執(zhí)行依據(jù)及相關(guān)材料，并確保保證金來(lái)源的合法性，不得以非法資金或虛假資金繳納保證金。

4.**第七條乙方權(quán)利**中，乙方有權(quán)要求甲方提供執(zhí)行依據(jù)及相關(guān)材料，并配合法院執(zhí)行工作。

5.**第八條乙方義務(wù)**中，乙方應(yīng)建立執(zhí)行法院保證金監(jiān)管專項(xiàng)制度，確保保證金監(jiān)管工作符合法院執(zhí)行工作要求，并及時(shí)向法院通報(bào)保證金監(jiān)管情況。

6.**第九條保證金繳納**中，應(yīng)明確保證金繳納的具體時(shí)間和方式，并確保保證金及時(shí)足額存入法院網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)指定賬戶。

7.**第十一條保證金劃轉(zhuǎn)**中，應(yīng)明確保證金劃轉(zhuǎn)的具體條件和程序，并確保保證金在拍賣結(jié)束后及時(shí)劃轉(zhuǎn)至勝出競(jìng)買人賬戶或執(zhí)行法院指定賬戶。

**特殊應(yīng)用場(chǎng)景二：金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金監(jiān)管**

*場(chǎng)景說(shuō)明*：金融機(jī)構(gòu)在處置不良債權(quán)時(shí)，通常通過網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)進(jìn)行，為確保拍賣順利進(jìn)行，需對(duì)競(jìng)買人繳納的保證金進(jìn)行監(jiān)管。此場(chǎng)景下，甲方通常為金融機(jī)構(gòu)，乙方為網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)或其委托的第三方保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

*注意事項(xiàng)及條款修正*：

1.**第四條定義**中應(yīng)增加“不良債權(quán)”：指金融機(jī)構(gòu)持有的無(wú)法按期足額收回的本金和利息的債權(quán)。

2.**第五條甲方權(quán)利**中，甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定對(duì)保證金進(jìn)行安全監(jiān)管，確保保證金的安全性、完整性與流動(dòng)性，并有權(quán)要求乙方提供不良債權(quán)處置相關(guān)監(jiān)管服務(wù)。

3.**第六條甲方義務(wù)**中，甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的不良債權(quán)處置需求文件，包括但不限于不良債權(quán)信息、處置方案及風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

4.**第七條乙方權(quán)利**中，乙方有權(quán)要求甲方提供不良債權(quán)處置相關(guān)資料，并配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行不良債權(quán)處置工作。

5.**第八條乙方義務(wù)**中，乙方應(yīng)建立不良債權(quán)處置保證金監(jiān)管專項(xiàng)制度，確保保證金監(jiān)管工作符合金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)處置要求，并及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)保證金監(jiān)管情況。

6.**第九條保證金繳納**中，應(yīng)明確保證金繳納的具體時(shí)間和方式，并確保保證金及時(shí)足額存入金融機(jī)構(gòu)指定賬戶或網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)指定賬戶。

7.**第十一條保證金劃轉(zhuǎn)**中，應(yīng)明確保證金劃轉(zhuǎn)的具體條件和程序，并確保保證金在拍賣結(jié)束后及時(shí)劃轉(zhuǎn)至勝出競(jìng)買人賬戶或金融機(jī)構(gòu)指定賬戶。

**特殊應(yīng)用場(chǎng)景三：企業(yè)破產(chǎn)重整中的債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金監(jiān)管**

*場(chǎng)景說(shuō)明*：企業(yè)進(jìn)入破產(chǎn)重整程序后，需要對(duì)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處置，其中包括債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣。為確保拍賣順利進(jìn)行，需對(duì)競(jìng)買人繳納的保證金進(jìn)行監(jiān)管。此場(chǎng)景下，甲方通常為破產(chǎn)管理人或其指定的機(jī)構(gòu)，乙方為網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)或其委托的第三方保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

*注意事項(xiàng)及條款修正*：

1.**第四條定義**中應(yīng)增加“破產(chǎn)重整”：指企業(yè)法人依照法定程序進(jìn)行破產(chǎn)清算，并依法設(shè)立重整程序，以挽救企業(yè)法人，保護(hù)債權(quán)人利益。

2.**第五條甲方權(quán)利**中，甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定對(duì)保證金進(jìn)行安全監(jiān)管，確保保證金的安全性、完整性與流動(dòng)性，并有權(quán)要求乙方提供破產(chǎn)重整相關(guān)監(jiān)管服務(wù)。

3.**第六條甲方義務(wù)**中，甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的破產(chǎn)重整需求文件，包括但不限于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)信息、處置方案及風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

4.**第七條乙方權(quán)利**中，乙方有權(quán)要求甲方提供破產(chǎn)重整相關(guān)資料，并配合破產(chǎn)管理人進(jìn)行破產(chǎn)重整工作。

5.**第八條乙方義務(wù)**中，乙方應(yīng)建立破產(chǎn)重整保證金監(jiān)管專項(xiàng)制度，確保保證金監(jiān)管工作符合破產(chǎn)重整要求，并及時(shí)向破產(chǎn)管理人通報(bào)保證金監(jiān)管情況。

6.**第九條保證金繳納**中，應(yīng)明確保證金繳納的具體時(shí)間和方式，并確保保證金及時(shí)足額存入破產(chǎn)管理人指定賬戶或網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)指定賬戶。

7.**第十一條保證金劃轉(zhuǎn)**中，應(yīng)明確保證金劃轉(zhuǎn)的具體條件和程序，并確保保證金在拍賣結(jié)束后及時(shí)劃轉(zhuǎn)至勝出競(jìng)買人賬戶或破產(chǎn)管理人指定賬戶。

**特殊應(yīng)用場(chǎng)景四：政府部門國(guó)有資產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金監(jiān)管**

*場(chǎng)景說(shuō)明*：政府部門在處置國(guó)有資產(chǎn)時(shí)，通常通過網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)進(jìn)行，為確保拍賣順利進(jìn)行，需對(duì)競(jìng)買人繳納的保證金進(jìn)行監(jiān)管。此場(chǎng)景下，甲方通常為政府部門或其指定的機(jī)構(gòu)，乙方為網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)或其委托的第三方保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

*注意事項(xiàng)及條款修正*：

1.**第四條定義**中應(yīng)增加“國(guó)有資產(chǎn)”：指國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企事業(yè)單位等擁有的具有使用價(jià)值的經(jīng)濟(jì)資源。

2.**第五條甲方權(quán)利**中，甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定對(duì)保證金進(jìn)行安全監(jiān)管，確保保證金的安全性、完整性與流動(dòng)性，并有權(quán)要求乙方提供國(guó)有資產(chǎn)處置相關(guān)監(jiān)管服務(wù)。

3.**第六條甲方義務(wù)**中，甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的國(guó)有資產(chǎn)處置需求文件，包括但不限于國(guó)有資產(chǎn)信息、處置方案及風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

4.**第七條乙方權(quán)利**中，乙方有權(quán)要求甲方提供國(guó)有資產(chǎn)處置相關(guān)資料，并配合政府部門進(jìn)行國(guó)有資產(chǎn)處置工作。

5.**第八條乙方義務(wù)**中，乙方應(yīng)建立國(guó)有資產(chǎn)處置保證金監(jiān)管專項(xiàng)制度，確保保證金監(jiān)管工作符合國(guó)有資產(chǎn)處置要求，并及時(shí)向政府部門通報(bào)保證金監(jiān)管情況。

6.**第九條保證金繳納**中，應(yīng)明確保證金繳納的具體時(shí)間和方式，并確保保證金及時(shí)足額存入政府部門指定賬戶或網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)指定賬戶。

7.**第十一條保證金劃轉(zhuǎn)**中，應(yīng)明確保證金劃轉(zhuǎn)的具體條件和程序，并確保保證金在拍賣結(jié)束后及時(shí)劃轉(zhuǎn)至勝出競(jìng)買人賬戶或政府部門指定賬戶。

**特殊應(yīng)用場(chǎng)景五：非公開募集資金債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣保證金監(jiān)管**

*場(chǎng)景說(shuō)明*：非公開募集資金進(jìn)行的債權(quán)網(wǎng)絡(luò)拍賣，為確保拍賣順利進(jìn)行，需對(duì)競(jìng)買人繳納的保證金進(jìn)行監(jiān)管。此場(chǎng)景下，甲方通常為非公開募集資金機(jī)構(gòu)，乙方為網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)或其委托的第三方保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

*注意事項(xiàng)及條款修正*：

1.**第四條定義**中應(yīng)增加“非公開募集資金”：指不通過公開渠道募集的資金，包括但不限于私募基金、定向增發(fā)等。

2.**第五條甲方權(quán)利**中，甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定對(duì)保證金進(jìn)行安全監(jiān)管，確保保證金的安全性、完整性與流動(dòng)性，并有權(quán)要求乙方提供非公開募集資金債權(quán)處置相關(guān)監(jiān)管服務(wù)。

3.**第六條甲方義務(wù)**中，甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的非公開募集資金債權(quán)處置需求文件，包括但不限于債權(quán)信息、處置方案及風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

4.**第七條乙方權(quán)利**中，乙方有權(quán)要求甲方提供非公開募集資金債權(quán)處置相關(guān)資料，并配合非公開募集資金機(jī)構(gòu)進(jìn)行債權(quán)處置工作。

5.**第八條乙方義務(wù)**中，乙方應(yīng)建立非公開募集資金債權(quán)處置保證金監(jiān)管專項(xiàng)制度，確保保證金監(jiān)管工作符合非公開募集資金債權(quán)處置要求，并及時(shí)向非公開募集資金機(jī)構(gòu)通報(bào)保證金監(jiān)管情況。

6.**第九條保證金繳納**中，應(yīng)明確保證金繳納的具體時(shí)間和方式，并確保保證金及時(shí)足額存入非公開募集資金機(jī)構(gòu)指定賬戶或網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)指定賬戶。

7.**第十一條保證金劃轉(zhuǎn)**中，應(yīng)明確保證金劃轉(zhuǎn)的具體條件和程序，并確保保證金在拍賣結(jié)束后及時(shí)劃轉(zhuǎn)至勝出競(jìng)買人賬戶或非公開募集資金機(jī)構(gòu)指定賬戶。

**以下為原始合同所需要的所有詳細(xì)的附件**

1.甲方身份證明文件

2.乙方資質(zhì)證明文件

3.保證金監(jiān)管賬戶信息

4.拍賣公告及拍賣文件

5.保證金繳納憑證

6.保證金監(jiān)管報(bào)告

7.保證金劃轉(zhuǎn)證明

8.爭(zhēng)議解決協(xié)議

9.補(bǔ)充協(xié)議（如有）

**實(shí)際操作過程中遇到的相關(guān)問題及解決辦法**

1.**保證金繳納延遲**：甲方因故未能按時(shí)繳納保證金，可能導(dǎo)致拍賣活動(dòng)無(wú)法進(jìn)行。

*解決辦法*：甲方應(yīng)提前與乙方溝通，說(shuō)明原因并爭(zhēng)取延期繳納，同時(shí)乙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況決定是否同意延期，并可能要求甲方提供擔(dān)保。

2.**保證金來(lái)源不合法**：甲方提供的保證金來(lái)源不合法，可能導(dǎo)致拍賣無(wú)效。

*解決辦法*：乙方應(yīng)嚴(yán)格審查保證金來(lái)源，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)要求甲方更換保證金，并告知甲方相關(guān)法律法規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)。

3.**保證金監(jiān)管賬戶被凍結(jié)**：因甲方原因?qū)е卤ＷC金監(jiān)管賬戶被凍結(jié)，影響保證金劃轉(zhuǎn)。

*解決辦法*：甲方應(yīng)及時(shí)解凍保證金監(jiān)管賬戶，如因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法及時(shí)解凍，應(yīng)與乙方協(xié)商處理，并可能需要提供其他擔(dān)保措施。

4.**保證金劃轉(zhuǎn)爭(zhēng)議**：拍賣結(jié)束后，甲方與勝出競(jìng)買人對(duì)保證金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生爭(zhēng)議。

*解決辦法*：雙方應(yīng)依據(jù)本協(xié)議及相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可依法向拍賣活動(dòng)所在地人民法院提起訴訟或申請(qǐng)仲裁。

5.**拍賣平臺(tái)故障**：拍賣平臺(tái)因故障無(wú)法正常運(yùn)行，影響拍賣活動(dòng)進(jìn)行。

*解決辦法*：乙方應(yīng)及時(shí)與拍賣平臺(tái)溝通，解決故障問題，并可能需要提供備用拍賣平臺(tái)或調(diào)整拍賣時(shí)間，確保拍賣活動(dòng)順利進(jìn)行。

6.**監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查**：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保證金監(jiān)管情況進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，可能影響保證金安全。

*解決辦法*：乙方應(yīng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查，及時(shí)整改問題，并加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，確保保證金安全完整。

7.**不可抗力事件**：發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致拍賣活動(dòng)無(wú)法進(jìn)行或保證金監(jiān)管出現(xiàn)問題。

*解決辦法*：雙方應(yīng)依據(jù)本協(xié)議不可抗力條款進(jìn)行處理，協(xié)商解決或解除本協(xié)議，并妥善處理保證金監(jiān)管事宜，減少損失。

多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明

第三十一條甲方為主導(dǎo)時(shí)的，附加條款及說(shuō)明

第三十一條第一項(xiàng)甲方主導(dǎo)選擇與指定乙方

1.1條款內(nèi)容：在甲方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，甲方有權(quán)基于自身需求、市場(chǎng)比較及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，自主選擇并指定乙方作為保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)，且甲方有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需求的變化，對(duì)乙方進(jìn)行更換或重新選擇。

1.2條款說(shuō)明：本條款明確了甲方在主導(dǎo)選擇乙方時(shí)的決定權(quán)和靈活性。在甲方為主導(dǎo)的框架下，甲方可能基于對(duì)監(jiān)管效率、安全性、成本效益或特定服務(wù)需求的考量，自主決定乙方的資質(zhì)和能力。此條款旨在保障甲方在監(jiān)管資源選擇上的主導(dǎo)地位，確保其能夠獲得最符合自身需求的監(jiān)管服務(wù)。同時(shí)，也保留了甲方根據(jù)市場(chǎng)變化或監(jiān)管需求調(diào)整合作對(duì)象的權(quán)力，體現(xiàn)了合同關(guān)系的動(dòng)態(tài)性和適應(yīng)性。甲方在指定乙方時(shí)，應(yīng)確保乙方的專業(yè)能力和合規(guī)性，以保障保證金監(jiān)管工作的順利進(jìn)行。

第三十一條第二項(xiàng)甲方主導(dǎo)設(shè)定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與流程

2.1條款內(nèi)容：在甲方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，甲方有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需求和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，自主設(shè)定保證金監(jiān)管的具體標(biāo)準(zhǔn)、操作流程和應(yīng)急預(yù)案，并要求乙方嚴(yán)格遵守。

2.2條款說(shuō)明：本條款賦予了甲方在設(shè)定保證金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和流程方面的主導(dǎo)權(quán)。甲方作為主導(dǎo)方，可能基于自身的風(fēng)險(xiǎn)管理偏好、業(yè)務(wù)特點(diǎn)或監(jiān)管要求，制定特定的保證金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和操作流程。乙方作為監(jiān)管執(zhí)行方，必須無(wú)條件遵守甲方設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保監(jiān)管工作的合規(guī)性和有效性。此條款強(qiáng)調(diào)了甲方在監(jiān)管工作中的主導(dǎo)地位，同時(shí)也要求乙方具備高度的執(zhí)行力和專業(yè)性，確保監(jiān)管工作能夠按照甲方的意志和需求順利進(jìn)行。

第三十一條第三項(xiàng)甲方主導(dǎo)費(fèi)用承擔(dān)與分配

3.1條款內(nèi)容：在甲方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，甲方有權(quán)根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量和監(jiān)管效果，自主決定保證金監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)和承擔(dān)方式，并有權(quán)在監(jiān)管過程中根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整費(fèi)用分配。

3.2條款說(shuō)明：本條款明確了甲方在保證金監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用承擔(dān)與分配方面的主導(dǎo)權(quán)。甲方作為主導(dǎo)方，可能基于對(duì)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量、監(jiān)管效果等因素的綜合考量，自主決定保證金監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，甲方還有權(quán)在監(jiān)管過程中根據(jù)實(shí)際情況，如監(jiān)管工作的復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)程度等，調(diào)整費(fèi)用分配比例，以確保費(fèi)用的合理性和公平性。此條款體現(xiàn)了甲方在費(fèi)用方面的主導(dǎo)地位，但也要求甲方在制定費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和分配方式時(shí)，應(yīng)兼顧乙方的合理利益和監(jiān)管工作的實(shí)際需求，以維護(hù)雙方的合作關(guān)系。

第三十一條第四項(xiàng)甲方主導(dǎo)監(jiān)管報(bào)告與信息披露

4.1條款內(nèi)容：在甲方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，甲方有權(quán)要求乙方定期或不定期提供保證金監(jiān)管報(bào)告，并有權(quán)根據(jù)自身需求，對(duì)報(bào)告內(nèi)容、格式和披露范圍進(jìn)行指導(dǎo)和調(diào)整。

4.2條款說(shuō)明：本條款賦予了甲方在保證金監(jiān)管報(bào)告與信息披露方面的主導(dǎo)權(quán)。甲方作為主導(dǎo)方，可能基于自身的決策需求、風(fēng)險(xiǎn)管理需求或監(jiān)管要求，對(duì)保證金監(jiān)管報(bào)告的內(nèi)容、格式和披露范圍進(jìn)行指導(dǎo)和調(diào)整。乙方作為監(jiān)管執(zhí)行方，必須按照甲方的指導(dǎo)進(jìn)行調(diào)整，并確保報(bào)告的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。此條款強(qiáng)調(diào)了甲方在信息披露方面的主導(dǎo)地位，但也要求乙方具備高度的配合度和專業(yè)性，確保能夠滿足甲方的信息披露需求，同時(shí)也要注意保護(hù)相關(guān)信息的安全性和保密性。

第三十一條第五項(xiàng)甲方主導(dǎo)爭(zhēng)議解決與執(zhí)行

5.1條款內(nèi)容：在甲方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，對(duì)于因保證金監(jiān)管產(chǎn)生的爭(zhēng)議，甲方有權(quán)主導(dǎo)選擇爭(zhēng)議解決方式，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟，并有權(quán)主導(dǎo)爭(zhēng)議解決過程的執(zhí)行。

5.2條款說(shuō)明：本條款明確了甲方在爭(zhēng)議解決與執(zhí)行方面的主導(dǎo)權(quán)。甲方作為主導(dǎo)方，可能基于對(duì)爭(zhēng)議解決效率、成本效益或自身利益的考量，主導(dǎo)選擇爭(zhēng)議解決方式。同時(shí)，甲方還有權(quán)主導(dǎo)爭(zhēng)議解決過程的執(zhí)行，確保爭(zhēng)議得到及時(shí)有效的解決。此條款體現(xiàn)了甲方在爭(zhēng)議解決方面的主導(dǎo)地位，但也要求甲方在處理爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)本著公平、公正、合理的原則，兼顧乙方的合法權(quán)益，以維護(hù)雙方的合作關(guān)系和市場(chǎng)的穩(wěn)定。

第三十二條乙方為主導(dǎo)時(shí)的，附加條款及說(shuō)明

第三十二條第一項(xiàng)乙方主導(dǎo)選擇與指定甲方

1.1條款內(nèi)容：在乙方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，乙方有權(quán)基于自身服務(wù)能力、市場(chǎng)聲譽(yù)及專業(yè)能力，自主選擇并指定甲方作為保證金監(jiān)管服務(wù)的對(duì)象，且乙方有權(quán)根據(jù)服務(wù)需求的變化，對(duì)甲方進(jìn)行更換或重新選擇。

1.2條款說(shuō)明：本條款明確了乙方在主導(dǎo)選擇甲方時(shí)的決定權(quán)和靈活性。在乙方為主導(dǎo)的框架下，乙方可能基于對(duì)甲方需求的理解、市場(chǎng)地位或合作關(guān)系的考量，自主決定甲方的資質(zhì)和能力。此條款旨在保障乙方在服務(wù)對(duì)象選擇上的主導(dǎo)地位，確保其能夠獲得最符合自身服務(wù)能力和市場(chǎng)策略的甲方。同時(shí)，也保留了乙方根據(jù)服務(wù)需求調(diào)整合作對(duì)象的權(quán)力，體現(xiàn)了合同關(guān)系的動(dòng)態(tài)性和適應(yīng)性。乙方在指定甲方時(shí)，應(yīng)確保甲方的監(jiān)管需求和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)與自身服務(wù)能力相匹配，以保障保證金監(jiān)管工作的順利進(jìn)行。

第三十二條第二項(xiàng)乙方主導(dǎo)設(shè)定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與流程

2.1條款內(nèi)容：在乙方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，乙方有權(quán)根據(jù)自身服務(wù)能力、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)，自主設(shè)定保證金監(jiān)管的具體標(biāo)準(zhǔn)、操作流程和應(yīng)急預(yù)案，并要求甲方嚴(yán)格遵守。

2.2條款說(shuō)明：本條款賦予了乙方在設(shè)定保證金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和流程方面的主導(dǎo)權(quán)。乙方作為主導(dǎo)方，可能基于自身的專業(yè)能力、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)，制定特定的保證金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和操作流程。甲方作為監(jiān)管服務(wù)接受方，必須無(wú)條件遵守乙方設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保監(jiān)管工作的合規(guī)性和有效性。此條款強(qiáng)調(diào)了乙方在監(jiān)管工作中的主導(dǎo)地位，同時(shí)也要求甲方具備高度的執(zhí)行力和專業(yè)性，確保監(jiān)管工作能夠按照乙方的意志和需求順利進(jìn)行。

第三十二條第三項(xiàng)乙方主導(dǎo)費(fèi)用承擔(dān)與分配

3.1條款內(nèi)容：在乙方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，乙方有權(quán)根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量、監(jiān)管效果及市場(chǎng)行情，自主決定保證金監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)和收取方式，并有權(quán)在監(jiān)管過程中根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整費(fèi)用收取比例。

3.2條款說(shuō)明：本條款明確了乙方在保證金監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用承擔(dān)與分配方面的主導(dǎo)權(quán)。乙方作為主導(dǎo)方，可能基于對(duì)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量、監(jiān)管效果及市場(chǎng)行情等因素的綜合考量，自主決定保證金監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，乙方還有權(quán)在監(jiān)管過程中根據(jù)實(shí)際情況，如監(jiān)管工作的復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)程度等，調(diào)整費(fèi)用收取比例，以確保費(fèi)用的合理性和公平性。此條款體現(xiàn)了乙方在費(fèi)用方面的主導(dǎo)地位，但也要求乙方在制定費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和收取方式時(shí)，應(yīng)兼顧甲方的合理利益和監(jiān)管工作的實(shí)際需求，以維護(hù)雙方的合作關(guān)系。

第三十二條第四項(xiàng)乙方主導(dǎo)監(jiān)管報(bào)告與信息披露

4.1條款內(nèi)容：在乙方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，乙方有權(quán)決定保證金監(jiān)管報(bào)告的生成周期、內(nèi)容范圍和披露方式，并有權(quán)根據(jù)自身服務(wù)能力和監(jiān)管需求，對(duì)報(bào)告進(jìn)行定制化設(shè)計(jì)。

4.2條款說(shuō)明：本條款賦予了乙方在保證金監(jiān)管報(bào)告與信息披露方面的主導(dǎo)權(quán)。乙方作為主導(dǎo)方，可能基于自身的專業(yè)能力、服務(wù)能力和監(jiān)管需求，決定保證金監(jiān)管報(bào)告的生成周期、內(nèi)容范圍和披露方式。甲方作為監(jiān)管服務(wù)接受方，必須按照乙方的安排獲取和使用報(bào)告，并配合乙方進(jìn)行信息披露。此條款強(qiáng)調(diào)了乙方在信息披露方面的主導(dǎo)地位，但也要求甲方具備高度的配合度和專業(yè)性，確保能夠滿足乙方的信息披露需求，同時(shí)也要注意保護(hù)相關(guān)信息的安全性和保密性。

第三十二條第五項(xiàng)乙方主導(dǎo)爭(zhēng)議解決與執(zhí)行

5.1條款內(nèi)容：在乙方作為保證金監(jiān)管主導(dǎo)方的情況下，對(duì)于因保證金監(jiān)管產(chǎn)生的爭(zhēng)議，乙方有權(quán)主導(dǎo)選擇爭(zhēng)議解決方式，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟，并有權(quán)主導(dǎo)爭(zhēng)議解決過程的執(zhí)行。

5.2條款說(shuō)明：本條款明確了乙方在爭(zhēng)議解決與執(zhí)行方面的主導(dǎo)權(quán)。乙方作為主導(dǎo)方，可能基于對(duì)爭(zhēng)議解決效率、成本效益或自身利益的考量，主導(dǎo)選擇爭(zhēng)議解決方式。同時(shí)，乙方還有權(quán)主導(dǎo)爭(zhēng)議解決過程的執(zhí)行，確保爭(zhēng)議得到及時(shí)有效的解決。此條款體現(xiàn)了乙方在爭(zhēng)議解決方面的主導(dǎo)地位，但也要求乙方在處理爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)本著公平、公正、合理的原則，兼顧甲方的合法權(quán)益，以維護(hù)雙方的合作關(guān)系和市場(chǎng)的穩(wěn)定。

第三十三條當(dāng)有第三方中介時(shí)，附加條款及說(shuō)明

第三十三條第一項(xiàng)第三方中介的引入與職責(zé)

1.1條款內(nèi)容：在保證金監(jiān)管過程中，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可引入第三方中介機(jī)構(gòu)參與監(jiān)管工作。第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)本協(xié)議及甲乙雙方另行簽訂的協(xié)議，履行其監(jiān)管職責(zé)，并接受甲乙雙方的共同監(jiān)督。

1.2條款說(shuō)明：本條款規(guī)定了引入第三方中介機(jī)構(gòu)參與保證金監(jiān)管工作的條件和程序。在甲乙雙方協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，可以引入第三方中介機(jī)構(gòu)，以增強(qiáng)監(jiān)管工作的專業(yè)性和客觀性。第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)本協(xié)議及另行簽訂的協(xié)議，履行其監(jiān)管職責(zé)，包括但不限于對(duì)保證金進(jìn)行核查、對(duì)監(jiān)管過程進(jìn)行監(jiān)督、對(duì)爭(zhēng)議進(jìn)行調(diào)解等。同時(shí)，第三方中介機(jī)構(gòu)還應(yīng)接受甲乙雙方的共同監(jiān)督，以確保其監(jiān)管工作的獨(dú)立性和公正性。此條款明確了第三方中介機(jī)構(gòu)的引入條件和職責(zé)，旨在提高保證金監(jiān)管工作的效率和透明度，保障甲乙雙方的合法權(quán)益。

第三十三條第二項(xiàng)第三方中介的選任與更換

2.1條款內(nèi)容：第三方中介機(jī)構(gòu)的選任應(yīng)由甲方和乙方共同協(xié)商決定，且需經(jīng)雙方書面確