通用合同審核工具合同條款審核及風險評估指南一、適用場景與對象本工具適用于企業(yè)法務、商務經(jīng)理、項目負責人等人員對各類合同（如買賣合同、服務合同、合作協(xié)議、租賃合同等）的條款合規(guī)性審核及風險評估，可應用于合同談判前、簽訂前、履行前等關鍵節(jié)點，旨在識別潛在法律風險、保障合同權(quán)益、降低履約爭議。特別適用于跨部門協(xié)作審核、標準化合同模板更新、重大合作項目合同把關等場景。二、標準化操作流程（一）審核準備階段資料收集與整理獲取合同文本（含附件、補充協(xié)議）、合作方背景資料（如營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書）、前期談判紀要、行業(yè)相關法律法規(guī)及政策文件。核對合同版本完整性，保證無缺頁、歧義表述，明確合同類型（如主合同/從合同）及核心交易目的。明確審核重點根據(jù)合同類型（如服務合同重點關注交付標準、驗收條款；買賣合同重點關注標的物質(zhì)量、所有權(quán)轉(zhuǎn)移）及企業(yè)內(nèi)部風險偏好，制定審核清單，突出主體資格、權(quán)利義務、違約責任、爭議解決等核心條款。組建審核小組必要時邀請業(yè)務部門（如銷售、采購）、財務部門、技術部門參與，保證審核視角全面（如財務條款關注付款周期，技術條款關注參數(shù)標準）。（二）條款逐項審核階段主體信息審核審核合同雙方名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、注冊地址等信息是否與營業(yè)執(zhí)照一致，避免主體不適格（如超越經(jīng)營范圍、無相關資質(zhì)）。檢查授權(quán)代表簽字是否附有效授權(quán)委托書，授權(quán)范圍與合同內(nèi)容是否匹配。標的條款審核核對標的物名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、質(zhì)量標準（如國標、行標或雙方約定標準）是否明確，避免模糊表述（如“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”“合理價格”）。服務類合同需明確服務范圍、交付成果、驗收標準及流程，保證可量化、可執(zhí)行。權(quán)利義務條款審核梳理雙方核心權(quán)利與義務，保證對等性（如付款義務與交付義務的先后順序、違約責任的對應性）。檢查是否存在單方面限制權(quán)利或加重義務的“霸王條款”（如“乙方違約需支付違約金，甲方違約則無需承擔”）。履約條款審核審核履行期限、地點、方式是否具體（如“交付日期為202X年X月X日前，地點為甲方指定倉庫”），避免“盡快”“合理時間內(nèi)”等模糊表述。檢查驗收流程、異議處理機制是否完善（如驗收期限、不合格產(chǎn)品的處理方式）。價格與支付條款審核核對金額、計價單位、計價方式（如固定單價、按實結(jié)算）是否準確，是否存在隱藏費用（如“含稅價格”是否包含增值稅及附加）。審核支付條件（如“驗收合格后30日內(nèi)支付”）、支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬/承兌匯票）、逾期付款違約金比例（一般不超過LPR的1.5倍）。違約責任條款審核逐條核對違約情形、違約責任形式（如繼續(xù)履行、賠償損失、支付違約金）及責任范圍，避免責任約定過輕（如“違約金最高不超過合同總額的1%”）或過重（顯失公平）。檢查是否約定“不可抗力”情形及免責條款，定義是否清晰（如“自然災害、行為”是否明確范圍）。爭議解決條款審核明確爭議解決方式（訴訟/仲裁），核對管轄法院/仲裁機構(gòu)是否明確（如“甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院”或“仲裁委員會”），避免“由雙方協(xié)商解決”（無強制約束力）。其他條款審核檢查合同生效條件（如簽字蓋章后生效、附條件生效）、合同變更/解除條件、保密條款、知識產(chǎn)權(quán)歸屬、通知送達地址等是否完整合規(guī)。（三）風險評估階段風險識別結(jié)合條款審核結(jié)果，識別潛在風險點，如：主體資質(zhì)風險（無相關經(jīng)營許可）、履約能力風險（對方過往履約記錄不良）、法律合規(guī)風險（違反行業(yè)強制性規(guī)定）、商業(yè)風險（價格波動導致履約成本增加）。風險等級劃分采用“高、中、低”三級量化標準：高風險：可能導致合同無效、重大經(jīng)濟損失或企業(yè)聲譽受損（如主體無資質(zhì)、違反法律強制性規(guī)定）；中風險：可能影響部分履約或產(chǎn)生額外成本（如驗收標準模糊、違約責任不對等）；低風險：對合同履行影響較?。ㄈ缤ㄖ刂肺醇s定，可通過補充協(xié)議完善）。風險應對建議針對高風險點，提出修改條款、終止合作或要求對方提供擔保（如保證金、保函）等建議；針對中風險點，建議補充約定、明確責任劃分或設置履約保障措施；針對低風險點，可提示后續(xù)完善或關注。（四）輸出與反饋階段審核報告匯總審核結(jié)果，包括合同條款摘要、問題描述、風險等級、修改建議及依據(jù)（如《民法典》第條、《行業(yè)管理辦法》第X條）。溝通與確認與業(yè)務部門、合作方就審核意見進行溝通，達成修改共識，保證對方理解風險點及修改必要性。歸檔管理將審核報告、修改后的合同文本、溝通記錄等資料整理歸檔，留存?zhèn)洳椋ńㄗh保存期限不少于合同履行期滿后3年）。三、核心工具表單表1：合同條款審核表條款類別具體條款審核標準審核結(jié)果（通過/不通過）問題描述修改建議主體信息乙方名稱與營業(yè)執(zhí)照一致不通過合同名稱為“科技有限公司”，營業(yè)執(zhí)照名稱為“科技發(fā)展有限公司”統(tǒng)一名稱為“科技發(fā)展有限公司”標的條款質(zhì)量標準明確國標/行標或雙方約定參數(shù)不通過僅約定“符合行業(yè)標準”，未引用具體標準號補充“質(zhì)量標準應符合GB/T19001-2016標準，具體參數(shù)詳見附件三”履約條款交付期限明確具體日期通過約定“202X年X月X日前交付”無違約責任逾期付款違約金不超過LPR的1.5倍不通過約定“按日千分之五支付違約金”（遠超法定上限）修改為“按日萬分之五支付違約金，累計不超過合同總額的10%”爭議解決管轄機構(gòu)明確具體法院/仲裁機構(gòu)通過約定“由甲方所在地人民法院管轄”無表2：風險評估量化表風險維度風險點描述發(fā)生概率（高/中/低）影響程度（高/中/低）風險等級（高/中/低）應對措施主體資格風險乙方未取得《增值電信業(yè)務經(jīng)營許可證》高高高要求乙方限期提供資質(zhì)證明，否則終止合作履約能力風險乙方過往3內(nèi)有2次逾期交付記錄中中中增加履約保證金條款（合同總額的10%），設置逾期交付的違約金階梯遞增機制法律合規(guī)風險合同未約定數(shù)據(jù)安全條款中高中補充數(shù)據(jù)保密、數(shù)據(jù)出境及安全事件處理條款，參照《數(shù)據(jù)安全法》要求商業(yè)風險原材料價格波動可能導致成本上漲高中中約定價格調(diào)整機制（如原材料漲幅超5%，雙方協(xié)商調(diào)價）表3：審核問題跟蹤清單問題編號所屬條款問題描述責任方整改期限整改狀態(tài)（未處理/已處理/已關閉）備注Q-001主體信息乙方名稱與營業(yè)執(zhí)照不一致乙方202X–已處理乙方已提供補充協(xié)議，統(tǒng)一名稱Q-002質(zhì)量標準未明確具體質(zhì)量參數(shù)甲方/乙方202X–已關閉雙方確認附件三為質(zhì)量標準附件Q-003違約責任逾期付款違約金比例過高甲方202X–已處理甲方已同意修改為日萬分之五四、關鍵注意事項與風險提示主體資格核實嚴格審查合作方營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書（如特種設備生產(chǎn)許可證、食品經(jīng)營許可證等）是否在有效期內(nèi)，避免與“三無”主體或超越經(jīng)營范圍的企業(yè)合作。必要時通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢經(jīng)營異常、失信記錄。條款完整性檢查保證合同包含《民法典》規(guī)定的必備條款（如當事人信息、標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或報酬、履行期限地點方式、違約責任、爭議解決方法等），避免因條款缺失導致合同無效或爭議無法解決。法律合規(guī)性確認關注合同內(nèi)容是否符合最新法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求（如《電子商務法》《消費者權(quán)益保護法》等），避免因違反強制性規(guī)定導致合同無效或面臨行政處罰。風險可接受度評估結(jié)合企業(yè)風險承受能力，區(qū)分“可接受風險”與“不可接受風險”。對于高風險點（如導致企業(yè)重大損失或違反法律底線），必須整改或終止合作，不可妥協(xié)。溝通反饋機制審