2025年南京市基金從業(yè)人員資格認(rèn)證考試指南試卷及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2025年南京市基金從業(yè)人員資格認(rèn)證考試指南試卷考核對象：基金行業(yè)從業(yè)者及備考人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，無需取得相應(yīng)銷售牌照。2.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程。3.量化基金通常采用主動(dòng)管理策略，通過模型交易獲取超額收益。4.基金托管人需對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算，但無需對基金凈值負(fù)責(zé)。5.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率低于臨時(shí)報(bào)告。6.基金投資組合中，分散投資主要目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。7.基金業(yè)績評價(jià)中，夏普比率越高代表風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益越好。8.基金銷售適用性要求投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配。9.基金份額持有人大會的表決權(quán)通常按持有人持有的基金份額比例計(jì)算。10.基金管理人可利用未公開信息進(jìn)行交易，只要不違反利益沖突規(guī)定。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪種基金類型屬于固定收益類？（）A.指數(shù)基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定通常由（）承擔(dān)？A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資者3.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于（）？A.定期報(bào)告B.臨時(shí)報(bào)告C.基金合同附件D.基金凈值公告4.基金投資組合中，"貝塔系數(shù)"衡量的是（）？A.基金波動(dòng)性B.基金與市場相關(guān)性C.基金超額收益D.基金流動(dòng)性5.基金銷售適用性中，"風(fēng)險(xiǎn)等級"劃分依據(jù)不包括（）？A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金投資策略C.基金業(yè)績表現(xiàn)D.基金費(fèi)用水平6.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，"特別決議"通常要求（）通過？A.代表基金份額50%以上B.代表基金份額2/3以上C.代表基金份額1/3以上D.代表基金份額10%以上7.基金管理人聘請外部投資顧問時(shí)，需確保（）？A.投資顧問無利益沖突B.投資顧問費(fèi)用合理C.投資顧問資質(zhì)合規(guī)D.投資顧問業(yè)績優(yōu)秀8.基金估值中，"成本法"適用于（）？A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)B.股票類資產(chǎn)C.債券類資產(chǎn)D.現(xiàn)金類資產(chǎn)9.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定通常由（）負(fù)責(zé)解釋？A.基金托管人B.基金管理人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金投資者10.基金信息披露中，"基金季度報(bào)告"需披露的內(nèi)容不包括（）？A.基金投資組合B.基金業(yè)績表現(xiàn)C.基金管理人變更D.基金費(fèi)用調(diào)整三、多選題（每題2分，共20分）1.基金投資組合管理中，"風(fēng)險(xiǎn)管理"的主要內(nèi)容包括（）？A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告2.基金銷售行為規(guī)范中，禁止的行為包括（）？A.承諾收益B.泄露客戶信息C.誤導(dǎo)投資者D.超范圍銷售3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定通常包括（）？A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.業(yè)績報(bào)酬4.基金投資組合中，"分散投資"的主要目的包括（）？A.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.提高投資收益C.優(yōu)化資產(chǎn)配置D.規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)5.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常包括（）？A.基金季度報(bào)告B.基金中期報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.基金臨時(shí)報(bào)告6.基金銷售適用性中，"投資者適當(dāng)性"的核心原則包括（）？A.了解投資者B.匹配產(chǎn)品C.風(fēng)險(xiǎn)揭示D.后續(xù)跟蹤7.基金管理人內(nèi)部控制中，"不相容職務(wù)分離"原則適用于（）？A.投資決策與交易執(zhí)行B.資產(chǎn)管理與信息披露C.風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)績評價(jià)D.費(fèi)用管理與投資者服務(wù)8.基金估值中，"市場法"適用于（）？A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)B.股票類資產(chǎn)C.債券類資產(chǎn)D.現(xiàn)金類資產(chǎn)9.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定通常包括（）？A.終止條件B.清算程序C.剩余資產(chǎn)分配D.聲明解除10.基金信息披露中，"基金招募說明書"需披露的內(nèi)容包括（）？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資策略C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級D.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金公司推出一只混合型基金，宣傳"穩(wěn)健增值，低風(fēng)險(xiǎn)高收益"。該基金主要投資于股票和債券，但未明確披露風(fēng)險(xiǎn)等級，且銷售人員在推介時(shí)承諾"一年內(nèi)保證收益10%"。部分投資者購買后，基金凈值大幅下跌，投資者投訴基金公司欺詐銷售。問題：1.該基金公司在銷售行為中存在哪些違規(guī)行為？2.投資者可采取哪些法律途徑維權(quán)？案例二：某基金管理人A公司聘請外部投資顧問B公司提供量化交易策略，但未在基金合同中明確約定B公司的權(quán)利義務(wù)及費(fèi)用支付方式。后因B公司策略失效導(dǎo)致基金業(yè)績大幅下滑，A公司要求B公司賠償損失，但B公司以未簽正式合同為由拒絕。問題：1.A公司聘請B公司是否合規(guī)？2.如發(fā)生糾紛，A公司應(yīng)如何維權(quán)？案例三：某基金公司因內(nèi)部控制的缺陷，導(dǎo)致投資經(jīng)理在未獲得授權(quán)的情況下，動(dòng)用基金資產(chǎn)進(jìn)行個(gè)人股票交易，造成基金損失。監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查后，對該公司處以罰款，并要求更換高管。問題：1.該基金公司內(nèi)部控制存在哪些漏洞？2.如何完善內(nèi)部控制以防范類似風(fēng)險(xiǎn)？五、論述題（每題11分，共22分）1.結(jié)合當(dāng)前中國基金市場的發(fā)展趨勢，論述基金銷售適用性監(jiān)管的意義及實(shí)踐挑戰(zhàn)。2.闡述基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，并分析如何通過優(yōu)化資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人銷售基金需取得相應(yīng)銷售牌照）2.√3.×（量化基金通常采用被動(dòng)管理策略）4.×（基金托管人對基金資產(chǎn)獨(dú)立核算并負(fù)責(zé)凈值準(zhǔn)確性）5.√6.√7.√8.√9.√10.×（基金管理人不得利用未公開信息交易）二、單選題1.C2.B3.A4.B5.C6.B7.A8.A9.B10.C三、多選題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.AC5.ABC6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABC10.ABCD四、案例分析案例一：1.違規(guī)行為：-未明確披露風(fēng)險(xiǎn)等級；-銷售人員承諾保證收益，違反禁止性規(guī)定；-未充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。2.投資者維權(quán)途徑：-向基金公司要求賠償；-向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴；-通過法律訴訟維權(quán)。案例二：1.A公司聘請B公司合規(guī)性：需在基金合同中明確約定B公司的權(quán)利義務(wù)及費(fèi)用，否則存在法律風(fēng)險(xiǎn)。2.A公司維權(quán)方式：-要求B公司履行合同；-通過仲裁或訴訟維權(quán)；-完善合同條款以明確責(zé)任。案例三：1.內(nèi)部控制漏洞：-授權(quán)機(jī)制不完善；-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控缺失；-高管履職不到位。2.完善內(nèi)部控制：-建立嚴(yán)格的授權(quán)制度；-加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；-定期審計(jì)內(nèi)部流程。五、論述題1.基金銷售適用性監(jiān)管的意義及實(shí)踐挑戰(zhàn)：-意義：-保護(hù)投資者利益；-維護(hù)市場公平；