《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》測試及答案一、單選題（每題1分，共20分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)？（）A.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理D.制定貨幣政策【答案】D【解析】貨幣政策制定屬于中央銀行的職責(zé)。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，可以采取的措施不包括？（）A.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件、資料B.要求金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員就有關(guān)檢查事項(xiàng)作出解釋C.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查D.直接調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍【答案】D【解析】調(diào)整業(yè)務(wù)范圍需經(jīng)過審批程序。3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪項(xiàng)機(jī)構(gòu)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)？（）A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用合作社C.證券公司D.郵政儲(chǔ)蓄銀行【答案】C【解析】證券公司屬于非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于幾人？（）A.2人B.3人C.4人D.5人【答案】A【解析】檢查人員不得少于2人。5.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員在任職期間需要回避哪些情形？（）A.與該金融機(jī)構(gòu)存在利益關(guān)系B.與該金融機(jī)構(gòu)的股東存在親屬關(guān)系C.曾在該金融機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)企業(yè)任職D.以上都是【答案】D【解析】任職期間需回避利益關(guān)系、親屬關(guān)系及關(guān)聯(lián)企業(yè)任職。6.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，可以采取的措施不包括？（）A.查詢涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員的財(cái)產(chǎn)狀況B.限制涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員出境C.凍結(jié)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)D.直接變更涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)【答案】D【解析】變更股權(quán)結(jié)構(gòu)需經(jīng)過審批程序。7.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)制作檢查報(bào)告，檢查報(bào)告不包括？（）A.檢查情況B.檢查結(jié)果C.處理意見D.金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表【答案】D【解析】檢查報(bào)告包括檢查情況、結(jié)果和處理意見。8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示哪些證件？（）A.工作證B.執(zhí)法證C.身份證D.A和B【答案】D【解析】檢查人員應(yīng)出示工作證和執(zhí)法證。9.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些事項(xiàng)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？（）A.設(shè)立B.合并C.解散D.以上都是【答案】D【解析】設(shè)立、合并、解散均需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。10.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，可以采取的措施不包括？（）A.責(zé)令限期改正B.暫停部分業(yè)務(wù)C.吊銷許可證D.直接接管金融機(jī)構(gòu)【答案】D【解析】直接接管需經(jīng)過法定程序。11.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度不包括？（）A.監(jiān)管信息共享制度B.監(jiān)管責(zé)任追究制度C.監(jiān)管問責(zé)制度D.監(jiān)管利益輸送制度【答案】D【解析】監(jiān)管制度不包括利益輸送制度。12.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.利益優(yōu)先原則【答案】D【解析】監(jiān)管原則不包括利益優(yōu)先原則。13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)機(jī)制不包括？（）A.與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)B.與地方政府政府的協(xié)調(diào)C.與司法機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)D.與行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)【答案】B【解析】協(xié)調(diào)機(jī)制不包括與地方政府政府的協(xié)調(diào)。14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系不包括？（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.市場風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.政治風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系不包括政治風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。15.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管信息公開制度，信息公開的內(nèi)容不包括？（）A.監(jiān)管政策B.監(jiān)管措施C.金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息D.監(jiān)管結(jié)果【答案】C【解析】信息公開的內(nèi)容不包括金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息。16.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管考核制度，考核制度不包括？（）A.監(jiān)管績效考核B.監(jiān)管責(zé)任考核C.監(jiān)管利益考核D.監(jiān)管效率考核【答案】C【解析】考核制度不包括監(jiān)管利益考核。17.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管問責(zé)制度，問責(zé)制度不包括？（）A.監(jiān)管不作為問責(zé)B.監(jiān)管失職問責(zé)C.監(jiān)管利益問責(zé)D.監(jiān)管瀆職問責(zé)【答案】C【解析】問責(zé)制度不包括監(jiān)管利益問責(zé)。18.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)機(jī)制不包括？（）A.與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)B.與地方政府政府的協(xié)調(diào)C.與司法機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)D.與行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)【答案】B【解析】協(xié)調(diào)機(jī)制不包括與地方政府政府的協(xié)調(diào)。19.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管信息公開制度，信息公開的內(nèi)容不包括？（）A.監(jiān)管政策B.監(jiān)管措施C.金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息D.監(jiān)管結(jié)果【答案】C【解析】信息公開的內(nèi)容不包括金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息。20.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管考核制度，考核制度不包括？（）A.監(jiān)管績效考核B.監(jiān)管責(zé)任考核C.監(jiān)管利益考核D.監(jiān)管效率考核【答案】C【解析】考核制度不包括監(jiān)管利益考核。二、多選題（每題4分，共20分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括哪些？（）A.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理D.制定貨幣政策【答案】A、B、C【解析】貨幣政策制定屬于中央銀行的職責(zé)。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，可以采取的措施包括哪些？（）A.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件、資料B.要求金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員就有關(guān)檢查事項(xiàng)作出解釋C.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查D.直接調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍【答案】A、B、C【解析】調(diào)整業(yè)務(wù)范圍需經(jīng)過審批程序。3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些事項(xiàng)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？（）A.設(shè)立B.合并C.解散D.改變注冊(cè)資本【答案】A、B、C、D【解析】設(shè)立、合并、解散、改變注冊(cè)資本均需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？（）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.效率原則【答案】A、B、C、D【解析】監(jiān)管原則包括公開、公平、公正、效率原則。5.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度包括哪些？（）A.監(jiān)管信息共享制度B.監(jiān)管責(zé)任追究制度C.監(jiān)管問責(zé)制度D.監(jiān)管利益輸送制度【答案】A、B、C【解析】監(jiān)管制度不包括利益輸送制度。三、填空題（每題4分，共20分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管信息公開制度，公開內(nèi)容包括______、______和______?！敬鸢浮勘O(jiān)管政策；監(jiān)管措施；監(jiān)管結(jié)果2.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管考核制度，考核內(nèi)容包括______、______和______?！敬鸢浮勘O(jiān)管績效；監(jiān)管責(zé)任；監(jiān)管效率3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管問責(zé)制度，問責(zé)內(nèi)容包括______、______和______?！敬鸢浮勘O(jiān)管不作為；監(jiān)管失職；監(jiān)管瀆職4.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)內(nèi)容包括______、______和______。【答案】與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)；與司法機(jī)關(guān)；與地方政府四、判斷題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。（）【答案】（√）2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員可以少于2人。（）【答案】（×）【解析】檢查人員不得少于2人。3.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員在任職期間需要回避與該金融機(jī)構(gòu)存在利益關(guān)系。（）【答案】（√）4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，可以凍結(jié)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)。（）【答案】（√）5.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管信息公開制度，公開內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息。（）【答案】（×）【解析】信息公開的內(nèi)容不包括金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息。6.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開原則。（）【答案】（√）7.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管考核制度，考核內(nèi)容包括監(jiān)管利益。（）【答案】（×）【解析】考核內(nèi)容不包括監(jiān)管利益。8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管問責(zé)制度，問責(zé)內(nèi)容包括監(jiān)管利益輸送。（）【答案】（×）【解析】問責(zé)制度不包括利益輸送。9.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)內(nèi)容包括與行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)。（）【答案】（√）10.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)內(nèi)容包括與地方政府的協(xié)調(diào)。（）【答案】（×）【解析】協(xié)調(diào)機(jī)制不包括與地方政府的協(xié)調(diào)。五、簡答題（每題4分，共20分）1.簡述《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：（1）審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、合并、解散、變更注冊(cè)資本等事項(xiàng)；（2）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；（3）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理；（4）對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查；（5）建立健全監(jiān)管制度，包括監(jiān)管信息公開制度、監(jiān)管考核制度、監(jiān)管問責(zé)制度等；（6）與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、地方政府等進(jìn)行協(xié)調(diào)。2.簡述《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：（1）公開原則：監(jiān)管政策、措施、結(jié)果等應(yīng)當(dāng)公開；（2）公平原則：對(duì)所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公平對(duì)待；（3）公正原則：依法依規(guī)進(jìn)行監(jiān)管；（4）效率原則：提高監(jiān)管效率，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。3.簡述《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管制度包括：（1）監(jiān)管信息共享制度：與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共享監(jiān)管信息；（2）監(jiān)管責(zé)任追究制度：對(duì)監(jiān)管不作為、失職、瀆職進(jìn)行追究；（3）監(jiān)管問責(zé)制度：對(duì)監(jiān)管工作進(jìn)行考核和問責(zé)；（4）監(jiān)管利益輸送制度：防止利益輸送。4.簡述《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制包括：（1）與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)：與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共享監(jiān)管信息，協(xié)同監(jiān)管；（2）與司法機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)：與司法機(jī)關(guān)合作，依法查處違法行為；（3）與地方政府的協(xié)調(diào)：與地方政府合作，防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。六、分析題（每題10分，共20分）1.分析《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)及其重要性?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、合并、解散、變更注冊(cè)資本等事項(xiàng)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理，對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，建立健全監(jiān)管制度，包括監(jiān)管信息公開制度、監(jiān)管考核制度、監(jiān)管問責(zé)制度等，以及與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、地方政府等進(jìn)行協(xié)調(diào)。這些職責(zé)的重要性體現(xiàn)在：（1）維護(hù)金融秩序：通過監(jiān)管，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定；（2）保護(hù)存款人利益：通過監(jiān)管，保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融安全；（3）促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展：通過監(jiān)管，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，提升金融服務(wù)水平。2.分析《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其在監(jiān)管工作中的體現(xiàn)?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括公開原則、公平原則、公正原則、效率原則。這些原則在監(jiān)管工作中的體現(xiàn)：（1）公開原則：監(jiān)管政策、措施、結(jié)果等應(yīng)當(dāng)公開，提高監(jiān)管透明度；（2）公平原則：對(duì)所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公平對(duì)待，防止歧視；（3）公正原則：依法依規(guī)進(jìn)行監(jiān)管，維護(hù)公平競爭；（4）效率原則：提高監(jiān)管效率，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，提升監(jiān)管效果。七、綜合應(yīng)用題（每題25分，共50分）1.某商業(yè)銀行涉嫌違規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場檢查。請(qǐng)分析銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在檢查過程中可以采取的措施，并說明這些措施的目的和意義?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在檢查過程中可以采取的措施包括：（1）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件、資料：目的是了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況和合規(guī)情況；（2）要求金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員就有關(guān)檢查事項(xiàng)作出解釋：目的是了解金融機(jī)構(gòu)的決策過程和合規(guī)情況；（3）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查：目的是直接了解金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營情況。這些措施的目的和意義在于：（1）防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)：通過檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正金融機(jī)構(gòu)的不合規(guī)行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；（2）保護(hù)存款人利益：通過檢查，保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融安全；（3）促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展：通過檢查，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，提升金融服務(wù)水平。2.某農(nóng)村信用合作社涉嫌違規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定對(duì)其進(jìn)行調(diào)查。請(qǐng)分析銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在調(diào)查過程中可以采取的措施，并說明這些措施的目的和意義?！敬鸢浮裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在調(diào)查過程中可以采取的措施包括：（1）查詢涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員的財(cái)產(chǎn)狀況：目的是了解涉嫌違法行為的資金流向和責(zé)任主體；（2）限制涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員出境：目的是防止涉嫌違法人員逃避監(jiān)管和法律責(zé)任；（3）凍結(jié)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)：目的是防止涉嫌違法資金被轉(zhuǎn)移或流失。這些措施的目的和意義在于：（1）依法查處違法行為：通過調(diào)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處違法行為，維護(hù)金融秩序；（2）保護(hù)存款人利益：通過調(diào)查，保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融安全；（3）促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展：通過調(diào)查，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，提升金融服務(wù)水平。---標(biāo)準(zhǔn)答案一、單選題1.D2.D3.C4.A5.D6.D7.D8.D9.D10.D11.D12.D13.B14.D15.C16.C17.C18.B19.C20.C二、多選題1.A、B、C2.A、B、C3.A、B、C、D4.A、B、C、D5.A、B、C三、填空題1.監(jiān)管政策；監(jiān)管措施；監(jiān)管結(jié)果2.監(jiān)管績效；監(jiān)管責(zé)任；監(jiān)管效率3.監(jiān)管不作為；監(jiān)管失職；監(jiān)管瀆職4.與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)；與司法機(jī)關(guān)；與地方政府四、判斷題1.（√）2.（×）3.（√）4.（√）5.（×）6.（√）7.（×）8.（×）9.（√）10.（×）五、簡答題1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、合并、解散、變更注冊(cè)資本等事項(xiàng)；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格管理；對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查；建立健全監(jiān)管制度，包括監(jiān)管信息公開制度、監(jiān)管考核制度、監(jiān)管問責(zé)制度等；以及與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、地方政府等進(jìn)行協(xié)調(diào)。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括公開原則、公平原則、公正原則、效率原則。3.銀行業(yè)監(jiān)督管