期貨從業(yè)資格之《期貨法律法規(guī)》試題及答案詳解一、期貨法律法規(guī)概述與立法體系1.【單選】下列規(guī)范性文件中，法律效力層級(jí)最高的是（）。A.《期貨交易管理?xiàng)l例》B.《期貨公司監(jiān)督管理辦法》C.《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》D.《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》答案：A解析：行政法規(guī)效力高于部門規(guī)章、司法解釋及交易所規(guī)則?！稐l例》為國務(wù)院頒布的行政法規(guī)，其余依次為證監(jiān)會(huì)規(guī)章、司法解釋、交易所自律規(guī)則。2.【單選】關(guān)于《期貨和衍生品法》的立法目的，下列表述最準(zhǔn)確的是（）。A.確立期貨和衍生品集中清算制度B.規(guī)范期貨和衍生品交易，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)C.賦予國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)場外衍生品市場無限裁量權(quán)D.取消對(duì)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入許可答案：B解析：2022年8月1日施行的《期貨和衍生品法》第一條開宗明義，立法目的為“規(guī)范期貨和衍生品交易，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”。3.【多選】下列屬于我國期貨法律體系“法律—行政法規(guī)—部門規(guī)章—自律規(guī)則”四層結(jié)構(gòu)中“部門規(guī)章”層級(jí)的有（）。A.《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》B.《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》C.《期貨從業(yè)人員管理辦法》D.《期貨交易所管理辦法》答案：A、B、C、D解析：四件均為證監(jiān)會(huì)令第××號(hào)，屬部門規(guī)章?！镀谪浗灰姿芾磙k法》雖名稱含“辦法”，但由證監(jiān)會(huì)發(fā)布，仍屬規(guī)章而非自律規(guī)則。4.【判斷】根據(jù)《立法法》，沒有法律或國務(wù)院的行政法規(guī)、決定、命令依據(jù)，部門規(guī)章不得設(shè)定減損公民、法人和其他組織權(quán)利或增加其義務(wù)的規(guī)范。（）答案：正確解析：《立法法》第八十條確立“行政規(guī)章授權(quán)限制”原則，期貨領(lǐng)域同樣適用。二、期貨和衍生品法核心制度5.【單選】下列主體中，依法被認(rèn)定為“合格交易者”的個(gè)人投資者，其金融資產(chǎn)不低于人民幣（）萬元。A.30B.50C.100D.300答案：B解析：《期貨和衍生品法》第12條授權(quán)證監(jiān)會(huì)劃定合格交易者標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)行《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定個(gè)人金融資產(chǎn)≥50萬元。6.【單選】根據(jù)《期貨和衍生品法》，場外衍生品交易達(dá)成后，若交易雙方均未在依法設(shè)立的衍生品交易場所內(nèi)達(dá)成交易，則下列說法正確的是（）。A.合同當(dāng)然無效B.合同可撤銷，但需經(jīng)人民法院確認(rèn)C.合同有效，但應(yīng)當(dāng)履行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事后報(bào)告義務(wù)D.合同效力不受影響，且無需報(bào)告答案：C解析：第30條確立“場外衍生品交易+事后報(bào)告”制度，未在場所內(nèi)達(dá)成不當(dāng)然導(dǎo)致合同無效，但應(yīng)履行報(bào)告義務(wù)，防范監(jiān)管套利。7.【多選】下列關(guān)于“單一協(xié)議”制度的說法，符合《期貨和衍生品法》規(guī)定的是（）。A.主協(xié)議、補(bǔ)充協(xié)議及交易確認(rèn)書共同構(gòu)成單一協(xié)議B.在破產(chǎn)程序中，單一協(xié)議全部未到期交易應(yīng)合并計(jì)算凈額C.單一協(xié)議制度僅適用于場內(nèi)期貨，不適用于場外衍生品D.單一協(xié)議制度可降低信用風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A、B、D解析：第36條引入國際通行的“單一協(xié)議+終止凈額結(jié)算”，適用于場內(nèi)、場外，C錯(cuò)誤。8.【案例分析】背景：A公司為乙期貨公司客戶，從事螺紋鋼期貨交易。2023年4月3日，A公司保證金不足，乙公司電話通知追加未果，遂于4月4日9:15對(duì)A公司持倉強(qiáng)行平倉。A公司認(rèn)為乙公司未給予“合理追加時(shí)限”，訴請(qǐng)賠償損失。問題：（1）乙公司強(qiáng)行平倉前應(yīng)當(dāng)履行哪些程序？（2）法院是否支持A公司請(qǐng)求？答案與解析：（1）根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第66條及《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》第27條，期貨公司應(yīng)：①以書面或雙方約定的方式通知追加保證金；②給予客戶合理時(shí)間（通常不少于30分鐘）；③在客戶仍未追加且風(fēng)險(xiǎn)未化解時(shí)，方可執(zhí)行強(qiáng)平；④強(qiáng)平應(yīng)善意、適度。（2）本案中乙公司僅電話通知且間隔不足1小時(shí)，法院一般認(rèn)定“合理時(shí)間”不足，支持A公司部分請(qǐng)求，酌定乙公司承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。三、期貨交易所規(guī)則與自律管理9.【單選】中金所對(duì)5年期國債期貨合約實(shí)行“階梯式交易保證金”制度，當(dāng)合約當(dāng)日累計(jì)漲跌幅達(dá)到±1.2%時(shí)，結(jié)算保證金率調(diào)整為（）。A.1.0%B.1.2%C.1.5%D.2.0%答案：C解析：依據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》第18條，±1.2%觸發(fā)第二檔，保證金率由1.0%調(diào)至1.5%。10.【多選】關(guān)于上期所“連續(xù)交易”制度，下列說法正確的有（）。A.連續(xù)交易時(shí)段與白天交易時(shí)段構(gòu)成同一交易日B.連續(xù)交易時(shí)段可以提交市價(jià)指令C.連續(xù)交易時(shí)段不接受套利指令D.連續(xù)交易時(shí)段成交的合約，當(dāng)日結(jié)算價(jià)與白天時(shí)段相同答案：A、B解析：上期所連續(xù)交易（夜盤）與白天屬同一交易日，可市價(jià)；套利指令僅白天接受；結(jié)算價(jià)覆蓋全天，但夜盤單獨(dú)形成盤中參考價(jià)，D表述不嚴(yán)謹(jǐn)。11.【判斷】根據(jù)《期貨交易所管理辦法》，期貨交易所總經(jīng)理由理事會(huì)聘任，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案即可，無需事先征得證監(jiān)會(huì)同意。（）答案：錯(cuò)誤解析：第38條規(guī)定，總經(jīng)理、副總經(jīng)理由理事會(huì)聘任或解聘，但“應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)同意”，非簡單備案。12.【單選】某客戶對(duì)鄭商所蘋果期貨AP405合約進(jìn)行套期保值，賣出持倉100手，買入持倉40手，凈賣持倉60手。若該客戶為生產(chǎn)經(jīng)營甲企業(yè)，申請(qǐng)?zhí)妆ｎ~度時(shí)應(yīng)提交的證明材料不包括（）。A.企業(yè)近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表B.當(dāng)年預(yù)計(jì)蘋果產(chǎn)量或采購量的證明文件C.與下游企業(yè)簽訂的蘋果銷售合同D.期貨從業(yè)人員的資格證書答案：D解析：套保額度審核關(guān)注現(xiàn)貨規(guī)模、購銷合同、財(cái)報(bào)等，與從業(yè)人員資格無直接關(guān)聯(lián)。四、期貨公司監(jiān)督管理13.【單選】根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》，凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。A.8%B.10%C.12%D.15%答案：B解析：第21條規(guī)定凈資本/負(fù)債≥10%，為預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)線下限。14.【多選】下列業(yè)務(wù)中，依法只能由期貨公司總部統(tǒng)一開展，分支機(jī)構(gòu)不得擅自經(jīng)營的有（）。A.期貨投資咨詢業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D.境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)答案：A、B、D解析：投詢、資管、境外期貨均需總部統(tǒng)一準(zhǔn)入；股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)可在分支機(jī)構(gòu)辦理，但需備案。15.【單選】期貨公司聘請(qǐng)獨(dú)立董事，其連任時(shí)間不得超過（）年。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：《期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第28條規(guī)定獨(dú)立董事連任≤6年。16.【案例分析】背景：丙期貨公司凈資本8億元，2023年末負(fù)債60億元，風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備總額9億元。問題：（1）計(jì)算并判斷該公司是否觸及監(jiān)管預(yù)警；（2）若觸及，證監(jiān)會(huì)可采取哪些監(jiān)管措施？答案與解析：（1）凈資本/負(fù)債＝8/60＝13.3%，高于10%但低于預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)線16%；凈資本/風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備＝8/9＝88.9%，低于100%預(yù)警線。兩項(xiàng)均預(yù)警。（2）依據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第34條，證監(jiān)會(huì)可：①出具警示函；②責(zé)令限期整改；③限制新增業(yè)務(wù)或分支機(jī)構(gòu)；④限制分紅、增資、對(duì)外投資；⑤責(zé)令更換高管；⑥暫停部分業(yè)務(wù)許可。五、期貨從業(yè)人員管理17.【單選】期貨從業(yè)人員王某因違規(guī)代客操作被協(xié)會(huì)暫停從業(yè)資格12個(gè)月，期間他可以（）。A.以私人名義接受客戶委托下單B.受聘于期貨公司從事合規(guī)崗位C.參加期貨從業(yè)資格后續(xù)培訓(xùn)D.在暫停期滿前提前申請(qǐng)恢復(fù)資格答案：C解析：暫停期間不得從事期貨業(yè)務(wù)，但可參加培訓(xùn)；暫停期滿后方可申請(qǐng)恢復(fù)，不得提前。18.【多選】根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)（）。A.保守客戶商業(yè)秘密B.向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)C.在不損害客戶利益的前提下，可以接受交易對(duì)方回扣D.如實(shí)記錄客戶指令并保存不少于20年答案：A、B解析：準(zhǔn)則第9、11條明確禁止商業(yè)賄賂；指令保存不少于20年系《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第63條對(duì)公司的要求，非個(gè)人。19.【判斷】期貨投資咨詢?nèi)藛T可以就“具體買賣價(jià)位”向客戶提供意見，但必須在顯著位置提示“觀點(diǎn)僅供參，盈虧自負(fù)”。答案：錯(cuò)誤解析：《期貨投資咨詢管理辦法》第19條禁止就“具體買賣價(jià)位”作確定性判斷，無論是否提示。20.【案例分析】背景：李某為丁期貨公司研究員，在微信公眾號(hào)發(fā)布《鐵礦有望再漲200點(diǎn)》文章，未注明“投資咨詢資格”及“風(fēng)險(xiǎn)提示”，被客戶投訴。問題：（1）李某違反哪些規(guī)則？（2）期貨業(yè)協(xié)會(huì)可對(duì)其作出何種紀(jì)律懲戒？答案與解析：（1）違反《期貨投資咨詢管理辦法》第15條“標(biāo)明資格+風(fēng)險(xiǎn)提示”義務(wù)；同時(shí)違反《執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第21條“公開媒體發(fā)表意見應(yīng)客觀、審慎”。（2）依據(jù)《紀(jì)律懲戒程序》第28條，協(xié)會(huì)可給予：①警告；②行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)；③暫停從業(yè)資格6至12個(gè)月；④撤銷從業(yè)資格。鑒于首次違規(guī)且未造成客戶損失，一般給予“警告+責(zé)令參加培訓(xùn)”。六、客戶開戶、適當(dāng)性與反洗錢21.【單選】根據(jù)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》，期貨公司為客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過（）提交統(tǒng)一開戶資料。A.期貨公司本地服務(wù)器B.中國期貨市場監(jiān)控中心開戶系統(tǒng)C.交易所會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)D.公安部公民身份信息核查系統(tǒng)答案：B解析：監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶平臺(tái)實(shí)現(xiàn)“一戶一碼”集中管理。22.【多選】下列關(guān)于“專業(yè)投資者”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的有（）。A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元的法人B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元的法人C.具有2年以上證券、期貨投資經(jīng)歷的自然人D.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元且具有1年以上相關(guān)投資經(jīng)歷的自然人答案：A、B、D解析：自然人專業(yè)投資者需同時(shí)滿足“金融資產(chǎn)≥500萬元+投資經(jīng)歷≥1年”，C缺少資產(chǎn)門檻。23.【單選】期貨公司進(jìn)行反洗錢客戶身份識(shí)別，發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括（）。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)B.提高交易監(jiān)測頻率C.凍結(jié)賬戶資金D.加強(qiáng)資金來源調(diào)查答案：C解析：凍結(jié)需經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)決定，公司無權(quán)擅自凍結(jié)。24.【案例分析】背景：客戶張某用他人銀行賬戶將300萬元轉(zhuǎn)入期貨保證金賬戶，期貨公司未進(jìn)行資金來源核查，也未登記實(shí)際受益所有人。問題：（1）公司違反哪些反洗錢義務(wù)？（2）人民銀行可對(duì)公司處以何種罰款？答案與解析：（1）違反《反洗錢法》第16條“客戶身份識(shí)別”、第19條“受益所有人識(shí)別”及《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第7條。（2）依據(jù)《反洗錢法》第31條，對(duì)單位處20萬元以上500萬元以下罰款；對(duì)直接責(zé)任人處1萬元以上5萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。七、期貨保證金安全存管與監(jiān)控25.【單選】期貨客戶保證金必須全額存入（）專用賬戶，嚴(yán)禁挪作他用。A.期貨公司自有資金B(yǎng).期貨保證金存管銀行C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國期貨市場監(jiān)控中心答案：B解析：《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第55條明確“保證金存管銀行”制度。26.【多選】下列資金中，不得與期貨保證金存管于同一銀行賬戶的有（）。A.期貨公司自有資金B(yǎng).資產(chǎn)管理計(jì)劃募集資金C.期貨投資者保障基金D.期貨公司股東借款答案：A、B、D解析：保障基金由證監(jiān)會(huì)集中管理，不存放于公司保證金賬戶；其余均不得與保證金混同。27.【單選】監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)某期貨公司客戶權(quán)益總額與交易所結(jié)算數(shù)據(jù)差異超過（）且未說明原因，將啟動(dòng)現(xiàn)場核查。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C解析：《期貨市場監(jiān)控監(jiān)測工作規(guī)程》第22條設(shè)定5%差異閾值。28.【案例分析】背景：某期貨公司因系統(tǒng)故障，將客戶甲的1000萬元保證金誤劃入自有資金賬戶，用于支付公司辦公樓裝修款，5日后歸還。問題：（1）該行為是否構(gòu)成挪用保證金？（2）客戶可主張何種民事權(quán)利？答案與解析：（1）依據(jù)《刑法》第185條之一及《期貨交易管理?xiàng)l例》第68條，公司擅自將客戶保證金用于非保證金用途，即使歸還，也構(gòu)成“挪用客戶保證金”，涉嫌刑事犯罪。（2）客戶可依據(jù)《民法典》第1165條主張侵權(quán)損害賠償，包括利息損失、交易機(jī)會(huì)喪失等；亦可根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》第21條，要求公司承擔(dān)違約責(zé)任。八、期貨交易禁止行為與法律責(zé)任29.【單選】下列行為中，不屬于《期貨和衍生品法》明確禁止的“市場操縱”情形是（）。A.虛假申報(bào)B.蠱惑交易C.搶帽子交易D.內(nèi)幕交易答案：D解析：內(nèi)幕交易與操縱市場并列規(guī)定于第53條，但屬不同違法類型。30.【多選】下列關(guān)于“內(nèi)幕信息”的認(rèn)定，符合法律規(guī)定的有（）。A.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)尚未公開的重大監(jiān)管政策B.期貨交易所會(huì)員大會(huì)決議但尚未公告C.某大型私募擬明日大量平倉的信息D.中國人民銀行決定上調(diào)存款準(zhǔn)備金率且尚未公布答案：A、B、D解析：C項(xiàng)信息不具有“重大影響價(jià)格”特征，不屬于期貨內(nèi)幕信息。31.【單選】單位犯操縱期貨市場罪，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：《刑法》第182條情節(jié)一般的，處5年以下；情節(jié)特別嚴(yán)重的，5年以上10年以下。32.【案例分析】背景：黃某提前獲知某上市公司年度虧損內(nèi)幕，于2023年3月1日在股指期貨IC2303合約上大量做空，獲利2000萬元。問題：（1）黃某行為構(gòu)成何罪？（2）違法所得應(yīng)如何處理？答案與解析：（1）構(gòu)成《刑法》第180條“內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪”，因股指期貨價(jià)格與股票指數(shù)高度關(guān)聯(lián)，屬于“利用內(nèi)幕信息交易相關(guān)衍生品”。（2）依據(jù)《期貨和衍生品法》第126條及《刑法》第64條，違法所得2000萬元應(yīng)予追繳；并處1倍以上5倍以下罰金；若罰金不足以覆蓋違法所得，繼續(xù)追繳。九、糾紛解決與民事訴訟33.【單選】期貨糾紛案件中，客戶以“期貨公司未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)”為由主張合同無效，人民法院應(yīng)當(dāng)（）。A.直接認(rèn)定合同無效B.根據(jù)《民法典》第153條判斷是否存在無效事由C.駁回起訴，告知向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)D.要求客戶先行行政投訴答案：B解析：司法解釋第5條明確，風(fēng)險(xiǎn)揭示瑕疵不當(dāng)然導(dǎo)致合同無效，需結(jié)合《民法典》判斷。34.【多選】下列關(guān)于期貨仲裁的說法，正確的有（）。A.期貨公司與客戶約定仲裁的，不得再向人民法院起訴B.仲裁裁決作出后，當(dāng)事人就同一糾紛再申請(qǐng)仲裁或起訴的，仲裁委員會(huì)或人民法院不予受理C.仲裁協(xié)議必須書面簽訂，口頭無效D.仲裁裁決可申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行答案：A、B、C、D解析：均符合《仲裁法》及《民事訴訟法》相關(guān)規(guī)定。35.【案例分析】背景：客戶甲與期貨公司乙簽訂《期貨經(jīng)紀(jì)合同》，約定“因本合同產(chǎn)生的一切爭議提交北京仲裁委員會(huì)仲裁”。后甲以乙公司違規(guī)強(qiáng)平為由，向北京市西城區(qū)人民法院起訴。問題：（1）法院是否應(yīng)受理？（2）若受理，乙公司如何救濟(jì)？答案與解析：（1）依據(jù)《仲裁法》第26條，法院應(yīng)裁定不予受理；已受理的，裁定駁回起訴。（2）乙公司應(yīng)在首次開庭前提交仲裁協(xié)議，提出管轄異議；法院經(jīng)審查協(xié)議有效，即駁回起訴，告知甲向北京仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。十、跨境監(jiān)管與境外經(jīng)紀(jì)36.【單選】境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨交易，必須通過（）進(jìn)行。A.取得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)B.取得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的經(jīng)營境外期貨業(yè)務(wù)資格的期貨公司C.直接登錄境外交易所電子平臺(tái)D.境內(nèi)商業(yè)銀行柜臺(tái)答案：B解析：《境外交易管理辦法》第4條確立“合格期貨公司”通道制度。37.【多選】下列信息中，境內(nèi)期貨公司開展境外期貨業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按季度向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的有（）。A.客戶數(shù)量及交易總量B.境外保證金總額C.境外合作券商名單D.境外交易對(duì)手方信用額度使用情況答案：A、B、D解析：C項(xiàng)僅需年度報(bào)備，A、B、D為季度數(shù)據(jù)。38.【單選】境內(nèi)期貨公司將其客戶資金存放于境外銀行，應(yīng)當(dāng)選擇（）以上信用評(píng)級(jí)的銀行。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾AB.穆迪A2C.惠譽(yù)AD.標(biāo)準(zhǔn)普爾BBB答案：A解析：《境外交易管理辦法》第22條要求“標(biāo)準(zhǔn)普爾A或同等及以上”。39.【案例分析】背景：境內(nèi)客戶張某通過未取得境外業(yè)務(wù)資格的丙期貨公司，將2000萬元資金劃轉(zhuǎn)至香港子公司賬戶，用于交易恒指期貨，后因香港子公司破產(chǎn)，資金無法兌付。問題：（1）丙公司行為構(gòu)成何違法？（2）客戶損失如何救濟(jì)？答案與解析：（1）丙公司未取得境外業(yè)務(wù)資格，擅自開展境外期貨經(jīng)紀(jì)，違反《期貨和衍生品法》第46條及《境外交易管理辦法》第4條，構(gòu)成“非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)”，應(yīng)予行政處罰；數(shù)額巨大，可追究非法經(jīng)營罪。（2）客戶可依據(jù)《民法典》第1165條向丙公司主張侵權(quán)賠償；同時(shí)向