第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融服務(wù)依法合規(guī)承諾函[4篇]金融服務(wù)依法合規(guī)承諾函篇1承諾書編號(hào)：__________。一、基本約定本承諾書由承諾人（以下簡(jiǎn)稱“承諾方”）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，就其從事金融服務(wù)活動(dòng)依法合規(guī)事宜，向相關(guān)監(jiān)管部門及社會(huì)公眾作出如下承諾。二、術(shù)語定義1.1本承諾書所稱“金融服務(wù)”指承諾方提供的包括但不限于銀行貸款、投資咨詢、資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。1.2本承諾書所稱“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”指國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)等相關(guān)主管部門。1.3本承諾書所稱“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”指本承諾涉及的特定風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)。1.4本承諾書所稱“合規(guī)審查流程”指承諾方內(nèi)部及外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的業(yè)務(wù)合規(guī)審核程序。1.5本承諾書所稱“客戶權(quán)益保護(hù)措施”指承諾方為保障客戶合法權(quán)益而建立的風(fēng)險(xiǎn)隔離及信息保護(hù)制度。三、合規(guī)承諾范圍2.1實(shí)施主體2.1.1承諾方承諾其所有分支機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及授權(quán)第三方均須遵守本承諾內(nèi)容。2.1.2承諾方承諾設(shè)立專職合規(guī)管理部門，配備符合要求的合規(guī)管理人員。2.1.3承諾方承諾定期開展合規(guī)培訓(xùn)，保證全體從業(yè)人員具備必要的合規(guī)知識(shí)。2.2實(shí)施對(duì)象2.2.1承諾方承諾對(duì)所有金融服務(wù)業(yè)務(wù)的客戶實(shí)行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理。2.2.2承諾方承諾對(duì)涉及重大利益事項(xiàng)的客戶采取特殊身份識(shí)別措施。2.2.3承諾方承諾對(duì)特定金融產(chǎn)品實(shí)行強(qiáng)制信息披露制度。2.3實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)2.3.1承諾方承諾所有業(yè)務(wù)操作符合《___________________法》第__條及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。2.3.2承諾方承諾建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。2.3.3承諾方承諾定期接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查，并及時(shí)整改發(fā)覺的問題。四、合規(guī)保障機(jī)制3.1資金保障3.1.1承諾方承諾設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，專項(xiàng)用于應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件。3.1.2承諾方承諾所有客戶資金實(shí)行獨(dú)立管理，保證資金安全。3.1.3承諾方承諾建立資金使用監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)跟蹤資金流向。3.2人員保障3.2.1承諾方承諾所有從業(yè)人員均需通過合規(guī)資格考試。3.2.2承諾方承諾對(duì)關(guān)鍵崗位人員實(shí)行輪崗制度。3.2.3承諾方承諾建立員工誠信檔案，實(shí)施誠信約束機(jī)制。3.3技術(shù)保障3.3.1承諾方承諾采用符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的金融信息系統(tǒng)。3.3.2承諾方承諾建立數(shù)據(jù)加密傳輸機(jī)制，保護(hù)客戶信息安全。3.3.3承諾方承諾定期進(jìn)行系統(tǒng)安全檢測(cè)，保證系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。五、違約情形界定4.1輕微違約4.1.1承諾方承諾對(duì)違反操作流程但未造成實(shí)際損失的輕微行為，將進(jìn)行內(nèi)部處理。4.1.2承諾方承諾對(duì)輕微違規(guī)行為實(shí)施書面警告，并記錄在案。4.1.3承諾方承諾對(duì)輕微違約行為進(jìn)行專項(xiàng)整改，防止再次發(fā)生。4.2重大違約4.2.1承諾方承諾對(duì)違反禁止性規(guī)定的行為實(shí)行停業(yè)整頓。4.2.2承諾方承諾對(duì)重大違規(guī)行為向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.2.3承諾方承諾對(duì)重大違約行為接受行政處罰，并追究相關(guān)責(zé)任人。六、爭(zhēng)議解決方式5.1協(xié)商5.1.1承諾方承諾在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)首先與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)商。5.1.2承諾方承諾在協(xié)商中采取積極態(tài)度，尋求合理解決方案。5.1.3承諾方承諾對(duì)協(xié)商結(jié)果簽署書面協(xié)議。5.2仲裁5.2.1承諾方承諾在協(xié)商未果時(shí)提交仲裁委員會(huì)裁決。5.2.2承諾方承諾遵守仲裁裁決，不得提起訴訟。5.2.3承諾方承諾按照仲裁規(guī)則支付仲裁費(fèi)用。5.3訴訟5.3.1承諾方承諾在仲裁前先行調(diào)解。5.3.2承諾方承諾在訴訟中提供真實(shí)證據(jù)。5.3.3承諾方承諾按照法院判決履行義務(wù)。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融服務(wù)依法合規(guī)承諾函篇2為規(guī)范__________行為，特制定本承諾書，以明確責(zé)任主體在金融服務(wù)領(lǐng)域的依法合規(guī)義務(wù)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與健康發(fā)展。一、行為準(zhǔn)則1.1責(zé)任主體承諾嚴(yán)格遵守《_________金融法》、《_________商業(yè)銀行法》、《_________證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)章制度，保證所有業(yè)務(wù)活動(dòng)均在法律框架內(nèi)進(jìn)行。1.2責(zé)任主體承諾建立健全內(nèi)部管理制度，明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范、流程清晰、責(zé)任到人。1.3責(zé)任主體承諾加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，保證員工具備必要的專業(yè)知識(shí)和技能，能夠依法合規(guī)地開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。1.4責(zé)任主體承諾定期開展合規(guī)自查，及時(shí)發(fā)覺并糾正業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的問題，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。1.5責(zé)任主體承諾積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料，及時(shí)整改監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的問題。二、具體承諾2.1責(zé)任主體承諾在開展金融服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守反洗錢法律法規(guī)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的識(shí)別、客戶交易行為的監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)覺并報(bào)告可疑交易。2.2責(zé)任主體承諾在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守信貸審批流程，保證信貸審批的合規(guī)性、合理性，防止信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2.3責(zé)任主體承諾在開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守信息披露制度，保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性，保護(hù)投資者合法權(quán)益。2.4責(zé)任主體承諾在開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)，保證保險(xiǎn)產(chǎn)品的合規(guī)性，防止保險(xiǎn)欺詐行為的發(fā)生。2.5責(zé)任主體承諾在開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守支付結(jié)算法律法規(guī)，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)的合規(guī)性、安全性，防止支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。三、監(jiān)督機(jī)制3.1責(zé)任主體承諾設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)本承諾的落實(shí)，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢查。3.2責(zé)任主體承諾建立健全內(nèi)部舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工和客戶舉報(bào)違法違規(guī)行為，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保護(hù)，并依法依規(guī)處理舉報(bào)事項(xiàng)。3.3責(zé)任主體承諾定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告合規(guī)工作情況，及時(shí)匯報(bào)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的問題及整改措施。3.4責(zé)任主體承諾對(duì)因違法違規(guī)行為造成的損失，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查和處理。3.5責(zé)任主體承諾持續(xù)改進(jìn)合規(guī)管理體系，提高合規(guī)管理水平，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)持續(xù)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。__________部門負(fù)責(zé)本承諾的落實(shí)。承諾人簽名：________________簽訂日期：________________金融服務(wù)依法合規(guī)承諾函篇3關(guān)于__________項(xiàng)目的承諾一、前期準(zhǔn)備1.承諾人必須嚴(yán)格遵守《_________金融法》及相關(guān)法律法規(guī)，保證項(xiàng)目符合國(guó)家金融監(jiān)管要求。2.承諾人必須完成項(xiàng)目所需的全部法律咨詢和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，形成書面報(bào)告并存檔。3.承諾人必須向所有參與項(xiàng)目的金融機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的項(xiàng)目信息，嚴(yán)禁提供虛假或隱瞞重要信息。4.承諾人必須制定詳細(xì)的項(xiàng)目合規(guī)方案，明確合規(guī)責(zé)任部門和負(fù)責(zé)人，并報(bào)備相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。二、實(shí)施過程1.承諾人在項(xiàng)目實(shí)施過程中，必須嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程。2.承諾人必須保證項(xiàng)目資金來源合法合規(guī)，嚴(yán)禁使用非法資金或進(jìn)行資金拆分、挪用。3.承諾人必須對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)覺并糾正不合規(guī)行為，嚴(yán)禁出現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。4.承諾人必須定期向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告項(xiàng)目進(jìn)展情況，包括資金使用情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等，嚴(yán)禁隱瞞或虛報(bào)。三、后期評(píng)估1.承諾人在項(xiàng)目結(jié)束后，必須進(jìn)行全面合規(guī)評(píng)估，形成書面評(píng)估報(bào)告并存檔。2.承諾人必須對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過程中的合規(guī)問題進(jìn)行總結(jié)，提出改進(jìn)措施，并落實(shí)整改。3.承諾人必須將項(xiàng)目合規(guī)評(píng)估報(bào)告報(bào)送相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審查，嚴(yán)禁弄虛作假。4.承諾人必須保證項(xiàng)目結(jié)束后，所有金融業(yè)務(wù)合規(guī)有序退出，嚴(yán)禁留下合規(guī)隱患。本承諾自__________年__月__日起生效。承諾人簽名：____________________簽訂日期：__________年__月__日金融服務(wù)依法合規(guī)承諾函篇4承諾方：?jiǎn)挝幻Q：__________________法定代表人：__________________職務(wù)：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________地址：__________________聯(lián)系方式：__________________根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，承諾方為嚴(yán)格遵守國(guó)家金融法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保障客戶合法權(quán)益，特制定本承諾書。一、承諾事由承諾方系在_________境內(nèi)依法設(shè)立并合法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)服務(wù)提供者，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融相關(guān)服務(wù)。為規(guī)范自身經(jīng)營(yíng)行為，防范法律風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)質(zhì)量，承諾方鄭重承諾全面遵守以下內(nèi)容。二、具體承諾1.合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾方嚴(yán)格遵守《_________銀行業(yè)法》《_________證券法》《_________保險(xiǎn)法》等金融法律法規(guī)，以及中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)規(guī)章、規(guī)范性文件及行業(yè)自律規(guī)定。承諾方在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，將依法取得必要的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，并持續(xù)符合監(jiān)管要求。2.客戶權(quán)益保護(hù)承諾方將切實(shí)履行客戶告知義務(wù)，保證客戶充分知曉產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。在銷售過程中，承諾方將遵循“賣者有責(zé)”原則，禁止誤導(dǎo)性宣傳，不得以任何形式進(jìn)行捆綁銷售或強(qiáng)制交易。承諾方將建立健全客戶信息保護(hù)機(jī)制，嚴(yán)格履行保密義務(wù)，防止客戶信息泄露或被濫用。3.風(fēng)險(xiǎn)管理承諾方將建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。承諾方將定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，完善內(nèi)控措施，保證風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)。承諾方將主動(dòng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，及時(shí)整改發(fā)覺的問題。4.反洗錢與反恐怖融資承諾方將嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，建立健全客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)及可疑交易報(bào)告制度。承諾方將加強(qiáng)對(duì)員工的管理和培訓(xùn)，保證其具備必要的反洗錢意識(shí)和能力，防止利用金融服務(wù)進(jìn)行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。5.內(nèi)部管理承諾方將完善公司治理結(jié)構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及管理層的職責(zé)權(quán)限，保證決策過程合法合規(guī)。承諾方將加強(qiáng)對(duì)員工的職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升員工的法律意識(shí)和合規(guī)能力。承諾方將定期開展內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)覺并糾正經(jīng)營(yíng)中的違規(guī)行為。三、實(shí)施保障承諾方將指定專門部門負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，并配備qualified的合規(guī)管理人員。具體實(shí)施步驟1.制度制定承諾方將根據(jù)本承諾書內(nèi)容，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定詳細(xì)內(nèi)部合規(guī)管理制度，并保證制度得到有效執(zhí)行。2.培訓(xùn)與考核承諾方將定期組織員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，考核內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、內(nèi)部制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)范。3.監(jiān)督與檢查承諾方將建立合規(guī)檢查機(jī)制，定期開展內(nèi)部自查，對(duì)發(fā)覺的問題及時(shí)整改，并形成書面報(bào)告。4.持續(xù)改進(jìn)承諾方將根據(jù)監(jiān)管要求及市場(chǎng)變化，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理體系，