其職責(zé)之一是建立算法備案與審查制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》等國家法律法規(guī)，參照行業(yè)數(shù)據(jù)治理與算法倫理相關(guān)準(zhǔn)則，以及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營的指導(dǎo)方針，結(jié)合企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化發(fā)展的實(shí)際需求，為有效防控算法應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范算法模型開發(fā)與管理、確保算法應(yīng)用符合法律法規(guī)及社會(huì)倫理要求，特制定本制度。本制度旨在通過建立算法備案與審查制度，實(shí)現(xiàn)算法全生命周期管理，提升算法透明度與可解釋性，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障數(shù)據(jù)安全與個(gè)人權(quán)益，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)與可持續(xù)發(fā)展。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋公司所有涉及算法模型設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試、部署、應(yīng)用及迭代的業(yè)務(wù)場景，包括但不限于智能推薦、用戶畫像、信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、自動(dòng)化決策等場景。第三條本制度下列術(shù)語含義如下：（一）算法專項(xiàng)管理：指公司圍繞算法模型的設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試、部署、應(yīng)用等全生命周期，開展的合規(guī)性審查、風(fēng)險(xiǎn)防控、性能評(píng)估、倫理審查及持續(xù)改進(jìn)的管理活動(dòng)。（二）算法應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)：指算法模型在設(shè)計(jì)或運(yùn)行過程中可能引發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)、公平性歧視風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。（三）算法合規(guī)：指算法模型的設(shè)計(jì)、開發(fā)、應(yīng)用及迭代全過程符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、社會(huì)倫理要求及企業(yè)內(nèi)部管理制度。第四條算法專項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保所有算法應(yīng)用場景納入專項(xiàng)管理范圍，實(shí)現(xiàn)無死角管控。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理及執(zhí)行主體在算法專項(xiàng)管理中的職責(zé)，建立責(zé)任追溯機(jī)制。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，優(yōu)先識(shí)別與處置高風(fēng)險(xiǎn)算法應(yīng)用場景。（四）持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)迭代及風(fēng)險(xiǎn)事件動(dòng)態(tài)優(yōu)化算法專項(xiàng)管理制度。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)算法專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)算法合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防控的最終責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)算法專項(xiàng)管理負(fù)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)組織制度實(shí)施、資源配置及重大風(fēng)險(xiǎn)處置。第六條公司設(shè)立算法專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，成員包括法務(wù)合規(guī)部、技術(shù)研究院、數(shù)據(jù)管理部、風(fēng)險(xiǎn)控制部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌算法專項(xiàng)管理工作，負(fù)責(zé)重大決策審批、跨部門協(xié)同協(xié)調(diào)及年度目標(biāo)考核。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)包括：（一）審定算法專項(xiàng)管理制度、流程及標(biāo)準(zhǔn)；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)算法應(yīng)用場景的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與合規(guī)審查；（三）審批重大算法應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)處置方案；（四）監(jiān)督算法專項(xiàng)管理工作的執(zhí)行效果，定期聽取匯報(bào)。第八條牽頭部門為技術(shù)研究院，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌算法專項(xiàng)管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核、培訓(xùn)宣貫等工作。主要職責(zé)包括：（一）制定算法備案與審查的具體流程、標(biāo)準(zhǔn)及工具；（二）組織算法模型的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與合規(guī)性審查；（三）建立算法專項(xiàng)管理臺(tái)賬，跟蹤算法迭代與應(yīng)用效果；（四）定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)算法專項(xiàng)管理進(jìn)展。第九條專責(zé)部門為法務(wù)合規(guī)部與數(shù)據(jù)管理部，負(fù)責(zé)算法領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。主要職責(zé)包括：（一）提供算法應(yīng)用的法律法規(guī)咨詢與合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)；（二）審核算法模型的數(shù)據(jù)處理方式與隱私保護(hù)措施；（三）參與算法風(fēng)險(xiǎn)事件的調(diào)查與處置；（四）優(yōu)化算法應(yīng)用場景的合規(guī)審查機(jī)制。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位負(fù)責(zé)落實(shí)本領(lǐng)域算法應(yīng)用的專項(xiàng)管理要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控。主要職責(zé)包括：（一）執(zhí)行算法備案與審查流程，確保算法模型符合內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)；（二）開展算法應(yīng)用場景的風(fēng)險(xiǎn)自查，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患；（三）配合領(lǐng)導(dǎo)小組及牽頭部門開展算法專項(xiàng)審計(jì)；（四）對(duì)一線員工進(jìn)行算法操作規(guī)范培訓(xùn)。第十一條基層執(zhí)行崗（如算法工程師、數(shù)據(jù)分析師等）對(duì)算法模型的合規(guī)操作負(fù)直接責(zé)任，履行以下義務(wù)：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，承諾嚴(yán)格遵守算法專項(xiàng)管理制度；（二）在算法開發(fā)過程中主動(dòng)識(shí)別并上報(bào)潛在風(fēng)險(xiǎn)；（三）配合專責(zé)部門開展算法合規(guī)審查；（四）及時(shí)記錄算法迭代過程，確?？勺匪菪?。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條算法備案管理。所有新開發(fā)或迭代的算法模型必須提前進(jìn)行備案，備案材料包括算法設(shè)計(jì)文檔、數(shù)據(jù)處理邏輯、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、倫理審查意見及應(yīng)急預(yù)案。備案通過后方可進(jìn)入測(cè)試階段。第十三條算法合規(guī)審查。算法模型需通過以下合規(guī)性審查：（一）法律法規(guī)審查：確保算法應(yīng)用符合數(shù)據(jù)安全、反歧視、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等法律法規(guī)要求；（二）數(shù)據(jù)合規(guī)審查：確保數(shù)據(jù)采集、存儲(chǔ)、使用符合隱私保護(hù)及數(shù)據(jù)安全規(guī)范；（三）公平性審查：評(píng)估算法模型是否存在性別、地域、職業(yè)等維度的不公平性；（四）可解釋性審查：確保核心算法邏輯可解釋，具備必要的透明度。第十四條禁止性行為。嚴(yán)禁開展以下算法應(yīng)用行為：（一）嚴(yán)禁數(shù)據(jù)濫用：禁止通過算法模型過度收集、存儲(chǔ)或使用個(gè)人信息；（二）嚴(yán)禁歧視性推送：禁止基于用戶屬性進(jìn)行差異化對(duì)待，導(dǎo)致不公平結(jié)果；（三）嚴(yán)禁算法黑箱：禁止發(fā)布無法解釋核心邏輯的算法模型；（四）嚴(yán)禁利益輸送：禁止通過算法模型進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易或利益輸送。第十五條算法風(fēng)險(xiǎn)防控。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（一）數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)數(shù)據(jù)脫敏、加密及訪問控制，防止敏感信息泄露；（二）算法偏見風(fēng)險(xiǎn)：定期開展算法公平性測(cè)試，消除系統(tǒng)性偏見；（三）模型失效風(fēng)險(xiǎn)：建立算法模型性能監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)更新迭代，防止模型過時(shí)；（四）系統(tǒng)性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估算法應(yīng)用對(duì)核心業(yè)務(wù)的潛在影響，制定應(yīng)急預(yù)案。第十六條算法迭代管理。算法模型上線后需持續(xù)監(jiān)控，每季度開展一次效果評(píng)估，重大迭代必須重新進(jìn)行合規(guī)審查。迭代過程需記錄版本變更、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整及用戶反饋。第十七條第三方算法審查。引入外部第三方機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)算法模型進(jìn)行獨(dú)立審查，審查結(jié)果作為備案的重要依據(jù)。第三方機(jī)構(gòu)需具備行業(yè)認(rèn)可的資質(zhì)與經(jīng)驗(yàn)。第十八條算法模型退役管理。算法模型達(dá)到生命周期終點(diǎn)或合規(guī)要求不再適用時(shí)，需按規(guī)定進(jìn)行退役，包括數(shù)據(jù)清除、模型歸檔及影響評(píng)估。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制。技術(shù)研究院每年第一季度牽頭評(píng)估算法專項(xiàng)管理制度的有效性，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)迭代及風(fēng)險(xiǎn)事件動(dòng)態(tài)修訂制度，確保持續(xù)適用性。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制。公司每半年開展一次算法應(yīng)用場景的風(fēng)險(xiǎn)排查，由領(lǐng)導(dǎo)小組組織牽頭部門、專責(zé)部門及業(yè)務(wù)部門共同參與，對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)（一般、重要、重大），并發(fā)布預(yù)警通知。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制。將算法合規(guī)審查嵌入以下關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：（一）業(yè)務(wù)決策節(jié)點(diǎn)：新算法應(yīng)用場景立項(xiàng)時(shí)必須通過合規(guī)審查；（二）合同簽訂節(jié)點(diǎn)：涉及算法外包或合作的項(xiàng)目需審查第三方算法合規(guī)性；（三）項(xiàng)目啟動(dòng)節(jié)點(diǎn)：算法模型部署前需完成合規(guī)審查與備案；（四）迭代上線節(jié)點(diǎn)：算法模型每次重大更新必須重新審查。嚴(yán)格執(zhí)行“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。對(duì)算法風(fēng)險(xiǎn)事件采取分級(jí)處置措施：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由業(yè)務(wù)部門自行處置，報(bào)專責(zé)部門備案；（二）重要風(fēng)險(xiǎn)：由牽頭部門牽頭制定整改方案，領(lǐng)導(dǎo)小組監(jiān)督落實(shí)；（三）重大風(fēng)險(xiǎn)：啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)，由主要負(fù)責(zé)人牽頭處置，必要時(shí)上報(bào)集團(tuán)母公司。處置流程需明確責(zé)任協(xié)同、時(shí)限要求及上報(bào)機(jī)制。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制。對(duì)違反算法專項(xiàng)管理制度的行為，視情節(jié)輕重采取以下措施：（一）輕微違規(guī)：通報(bào)批評(píng)，要求限期整改；（二）一般違規(guī)：扣除績效獎(jiǎng)金，取消評(píng)優(yōu)資格；（三）重大違規(guī)：追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，解除勞動(dòng)合同，并按集團(tuán)母公司規(guī)定進(jìn)行紀(jì)律處分。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制。每年12月由領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)算法專項(xiàng)管理體系的有效性進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括制度執(zhí)行率、風(fēng)險(xiǎn)防控效果、用戶投訴處理等，評(píng)估結(jié)果作為制度優(yōu)化的依據(jù)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)分管領(lǐng)域的算法專項(xiàng)管理工作負(fù)推進(jìn)責(zé)任，確保資源投入與人力保障，定期聽取專項(xiàng)管理匯報(bào)。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制。將算法專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門及個(gè)人年度考核，考核結(jié)果與績效工資、職級(jí)晉升掛鉤。對(duì)算法專項(xiàng)管理表現(xiàn)突出的部門及個(gè)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制。分層級(jí)開展算法專項(xiàng)培訓(xùn)：（一）管理層培訓(xùn)：重點(diǎn)講解合規(guī)履職要求及風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任；（二）專責(zé)部門培訓(xùn)：重點(diǎn)講解算法審查標(biāo)準(zhǔn)及工具使用；（三）基層員工培訓(xùn)：重點(diǎn)講解操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)流程。第二十八條信息化支撐。通過算法管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)以下功能：（一）自動(dòng)化備案：支持在線提交備案材料，自動(dòng)生成管理臺(tái)賬；（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)算法模型性能指標(biāo)，異常自動(dòng)預(yù)警；（三）審計(jì)留痕：記錄所有審查過程，確保過程可追溯。第二十九條文化建設(shè)。通過以下措施營造全員合規(guī)氛圍：（一）發(fā)布算法合規(guī)手冊(cè)，明確紅線與標(biāo)準(zhǔn)；（二）組織合規(guī)承諾簽字活動(dòng)，強(qiáng)化意識(shí)；（三）設(shè)立合規(guī)舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)員工監(jiān)督。第三十條報(bào)告制度。各層級(jí)需按以下要求提交報(bào)告：（一）業(yè)務(wù)部門每月提交算法應(yīng)用情況報(bào)告；（二）牽頭部門每季度提交專項(xiàng)管理進(jìn)