珠海市2026年證券從業(yè)人員職業(yè)水平考試試題沖刺卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：珠海市2026年證券從業(yè)人員職業(yè)水平考試試題沖刺卷考核對象：證券從業(yè)人員職業(yè)水平考試應考人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。2.證券投資顧問向客戶提供投資建議，可以未事先了解客戶的證券投資經驗。3.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員在任期內的每年年度報告披露前6個月內不得買賣本公司股票。4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向中國證監(jiān)會報備。5.證券公司融資融券業(yè)務客戶的保證金比例不得低于150%。6.證券公司可以將其證券經紀業(yè)務客戶的開戶資料、交易記錄等客戶信息用于其他商業(yè)目的。7.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣。8.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后2年內，不得申請在原證券公司或其他證券公司從事證券業(yè)務。9.證券公司可以將其管理的客戶資產存放在非銀行金融機構。10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，應當建立健全承銷與保薦業(yè)務的內部控制制度。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列關于證券公司凈資本的表述，錯誤的是（）。A.凈資本是指證券公司凈資產減去資產減值準備后的凈額B.凈資本是證券公司從事各項業(yè)務的重要風險控制指標C.凈資本不得低于證券公司負債總額的50%D.凈資本的計算需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循的原則不包括（）。A.客戶利益優(yōu)先原則B.風險揭示原則C.收入最大化原則D.合理配置原則3.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資者人數累計不得超過（）。A.200人B.300人C.500人D.1000人4.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶的保證金比例不得低于（）。A.100%B.150%C.200%D.250%5.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任期內的每年年度報告披露前（），不得買賣本公司股票。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月6.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具備的條件不包括（）。A.具有證券從業(yè)資格B.具有三年以上證券投資經驗C.最近五年內未受到過行政處罰D.具有大學本科以上學歷7.證券公司從事證券經紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當（）。A.存放在證券公司自有賬戶B.存放在指定商業(yè)銀行C.存放在證券公司關聯(lián)方賬戶D.由客戶自行管理8.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于（）。A.500萬元人民幣B.1000萬元人民幣C.2000萬元人民幣D.5000萬元人民幣9.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（），不得申請在原證券公司或其他證券公司從事證券業(yè)務。A.1年內B.2年內C.3年內D.5年內10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當向中國證監(jiān)會報告。該金額為（）。A.1億元人民幣B.5億元人民幣C.10億元人民幣D.20億元人民幣三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）。A.100%B.150%C.200%D.250%2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循的原則包括（）。A.客戶利益優(yōu)先原則B.風險揭示原則C.收入最大化原則D.合理配置原則3.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資者人數累計不得超過（）。A.200人B.300人C.500人D.1000人4.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶的保證金比例不得低于（）。A.100%B.150%C.200%D.250%5.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任期內的每年年度報告披露前（），不得買賣本公司股票。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月6.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具備的條件包括（）。A.具有證券從業(yè)資格B.具有三年以上證券投資經驗C.最近五年內未受到過行政處罰D.具有大學本科以上學歷7.證券公司從事證券經紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當（）。A.存放在證券公司自有賬戶B.存放在指定商業(yè)銀行C.存放在證券公司關聯(lián)方賬戶D.由客戶自行管理8.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于（）。A.500萬元人民幣B.1000萬元人民幣C.2000萬元人民幣D.5000萬元人民幣9.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（），不得申請在原證券公司或其他證券公司從事證券業(yè)務。A.1年內B.2年內C.3年內D.5年內10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定金額時，應當向中國證監(jiān)會報告。該金額為（）。A.1億元人民幣B.5億元人民幣C.10億元人民幣D.20億元人民幣四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某證券公司2025年12月31日的財務報表顯示，其凈資產為10億元人民幣，資產減值準備為1億元人民幣，負債總額為6億元人民幣。該公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模為8億元人民幣。請根據上述信息回答以下問題：（1）該公司2025年12月31日的凈資本是多少？（2）該公司自營業(yè)務規(guī)模是否符合中國證監(jiān)會的規(guī)定？案例二：某證券公司向其客戶A提供融資融券服務，客戶A的保證金比例為120%，其融資買入證券的金額為100萬元人民幣。請根據上述信息回答以下問題：（1）客戶A的保證金金額是多少？（2）如果客戶A的保證金比例降至100%，其可維持的融資買入證券金額是多少？案例三：某證券公司擬設立一個資產管理計劃，計劃規(guī)模為2000萬元人民幣，投資者人數為300人。請根據上述信息回答以下問題：（1）該資產管理計劃是否符合中國證監(jiān)會的規(guī)定？（2）如果該資產管理計劃規(guī)模擴大至5000萬元人民幣，投資者人數是否仍符合規(guī)定？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制要點。2.試述證券投資顧問向客戶提供投資建議的基本要求。---標準答案及解析一、判斷題1.√2.×3.√4.×5.√6.×7.√8.√9.×10.√解析：1.證券公司自營規(guī)模不得超過凈資本的200%，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定。2.證券投資顧問向客戶提供投資建議，必須事先了解客戶的證券投資經驗，否則可能違反客戶適當性原則。3.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員在任期內的每年年度報告披露前6個月內不得買賣本公司股票，符合《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定。4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向中國證監(jiān)會備案，而非僅報備。5.證券公司融資融券業(yè)務客戶的保證金比例不得低于150%，符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定。6.證券公司不得將其證券經紀業(yè)務客戶的開戶資料、交易記錄等客戶信息用于其他商業(yè)目的，必須遵守客戶信息保護規(guī)定。7.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣，符合《證券公司資產管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定。8.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后2年內，不得申請在原證券公司或其他證券公司從事證券業(yè)務，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定。9.證券公司不得將其管理的客戶資產存放在非銀行金融機構，必須存放在指定商業(yè)銀行。10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，應當建立健全承銷與保薦業(yè)務的內部控制制度，符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定。二、單選題1.C2.C3.B4.B5.C6.D7.B8.B9.B10.B解析：1.證券公司凈資本不得低于負債總額的50%，而非100%。2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，而非收入最大化原則。3.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資者人數累計不得超過300人。4.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶的保證金比例不得低于150%。5.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任期內的每年年度報告披露前6個月內不得買賣本公司股票。6.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具備大學研究生以上學歷，而非本科。7.證券公司從事證券經紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行。8.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣。9.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后2年內，不得申請在原證券公司或其他證券公司從事證券業(yè)務。10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到5億元人民幣時，應當向中國證監(jiān)會報告。三、多選題1.B,C2.A,B,D3.B,C4.B,C5.B,C6.A,B,C7.B8.B,C9.B,C10.B,C解析：1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則、風險揭示原則、合理配置原則。3.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資者人數累計不得超過300人。4.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶的保證金比例不得低于150%。5.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任期內的每年年度報告披露前3個月和6個月內不得買賣本公司股票。6.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應當具備證券從業(yè)資格、三年以上證券投資經驗、最近五年內未受到過行政處罰。7.證券公司從事證券經紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行。8.證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣，也不得低于2000萬元人民幣。9.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后2年內和3年內，不得申請在原證券公司或其他證券公司從事證券業(yè)務。10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到5億元人民幣和10億元人民幣時，應當向中國證監(jiān)會報告。四、案例分析案例一：（1）該公司2025年12月31日的凈資本為9億元人民幣（10億元人民幣-1億元人民幣）。（2）該公司自營業(yè)務規(guī)模為8億元人民幣，不超過凈資本的200%（9億元人民幣×200%=18億元人民幣），符合規(guī)定。解析：凈資本計算公式為凈資產減去資產減值準備，即10億元人民幣-1億元人民幣=9億元人民幣。自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%，即9億元人民幣×200%=18億元人民幣，而該公司自營規(guī)模為8億元人民幣，符合規(guī)定。案例二：（1）客戶A的保證金金額為24萬元人民幣（100萬元人民幣×120%）。（2）如果客戶A的保證金比例降至100%，其可維持的融資買入證券金額為20萬元人民幣（24萬元人民幣÷120%=20萬元人民幣）。解析：保證金金額計算公式為融資買入證券金額×保證金比例，即100萬元人民幣×120%=24萬元人民幣。如果保證金比例降至100%，則可維持的融資買入證券金額為24萬元人民幣÷120%=20萬元人民幣。案例三：（1）該資產管理計劃符合規(guī)定，投資者人數為300人，不超過300人上限。（2）如果該資產管理計劃規(guī)模擴大至5000萬元人民幣，投資者人數仍符合規(guī)定，但需注意中國證監(jiān)會關于資產管理計劃規(guī)模和投資者人數的其他規(guī)定。解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，其資產管理計劃的投資者人數累計不得超過300人，該計劃投資者人數為300人，符合規(guī)定。如果規(guī)模擴大至5000萬元人民幣，投資者人數仍為300人，符合規(guī)定，但需注意中國證監(jiān)會關于資產管理計劃規(guī)模和投資者