基金資格考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金2.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一3.開放式基金的申購和贖回價(jià)格取決于（）。A.基金總資產(chǎn)B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金份額凈值D.基金總負(fù)債4.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.律師事務(wù)所5.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理6.（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對(duì)沖基金7.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見8.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%9.基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%10.在我國，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資者利益C.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展單項(xiàng)選擇題答案1-5：DACDC6-10：ACDDB二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金的市場(chǎng)營銷D.基金的后臺(tái)管理2.我國基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)3.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的有（）。A.銀行短期存款B.國債C.公司短期債券D.商業(yè)票據(jù)4.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則5.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)6.開放式基金的費(fèi)用主要包括（）。A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)7.以下關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法正確的有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全8.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營9.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性10.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制的原則的有（）。A.合法性原則B.完整性原則C.獨(dú)立性原則D.審慎性原則多項(xiàng)選擇題答案1.ABCD2.ABCD3.ACD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。（）2.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)辦理。（）3.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。（）4.基金的投資收益可能高于債券，也可能低于債券。（）5.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過397天的債券。（）6.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。（）7.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。（）8.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）9.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等。（）10.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）判斷題答案1.×2.√3.√4.√5.×6.√7.√8.√9.√10.×四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金管理人的職責(zé)。答：基金管理人職責(zé)主要有依法募集基金，辦理基金份額發(fā)售和登記事宜；進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)作；管理并運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資；編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值等。2.開放式基金和封閉式基金有哪些區(qū)別？答：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購贖回；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)封閉。開放式按凈值交易，封閉式受市場(chǎng)供求影響交易價(jià)格常有溢價(jià)折價(jià)。開放式流動(dòng)性好，封閉式需在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓。3.基金信息披露的作用是什么？答：一是有利于投資者價(jià)值判斷，讓其了解基金運(yùn)作情況。二是有效防止利益沖突和利益輸送，維護(hù)投資者權(quán)益。三是增強(qiáng)市場(chǎng)透明度，防止不正當(dāng)競(jìng)爭和市場(chǎng)操縱，保障市場(chǎng)公平、公正、公開。4.簡述基金銷售適用性的含義和實(shí)施環(huán)節(jié)。答：含義是銷售基金時(shí)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。實(shí)施環(huán)節(jié)包括對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，在銷售過程中全面了解投資者情況，做好風(fēng)險(xiǎn)提示，實(shí)現(xiàn)適銷對(duì)路。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系。答：基金投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益通常正相關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)高的股票型基金可能帶來高收益，但也可能大幅虧損；貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)穩(wěn)定但不高。投資者要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選產(chǎn)品，平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。2.探討基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育方面應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。答：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)普及基金知識(shí)，讓投資者了解產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。開展風(fēng)險(xiǎn)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。提供信息咨詢，幫助合理選擇產(chǎn)品。還可通過案例分析，引導(dǎo)理性投資，樹立正確投資理念。3.分析基金托管人的重要性。答：托管人保障基金財(cái)產(chǎn)安全獨(dú)立，防止管理人挪用。對(duì)投資運(yùn)作監(jiān)督，確保合規(guī)。還負(fù)責(zé)資金清算