房屋銷售履約保證制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》《中華人民共和國(guó)民法典》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及相關(guān)行業(yè)準(zhǔn)則制定，同時(shí)遵循[集團(tuán)母公司名稱]關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)，旨在規(guī)范公司房屋銷售履約行為，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，保障交易安全，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。公司內(nèi)部各部門(mén)、下屬單位及全體員工均須嚴(yán)格遵守本制度規(guī)定，確保房屋銷售全流程履約行為的合規(guī)性與規(guī)范性。第二條本制度適用于公司所有涉及房屋銷售業(yè)務(wù)的場(chǎng)景，包括但不限于新房銷售、二手房交易、租賃轉(zhuǎn)售等業(yè)務(wù)活動(dòng)，以及所有參與上述業(yè)務(wù)流程的部門(mén)、員工及合作方。房屋銷售履約保證制度的執(zhí)行覆蓋從客戶咨詢、合同簽訂、款項(xiàng)支付、房屋交付到售后服務(wù)等全鏈條環(huán)節(jié)，確保各環(huán)節(jié)符合法律法規(guī)及公司內(nèi)部管理要求。第三條本制度中下列術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“房屋銷售履約保證管理”是指公司為確保房屋銷售合同雙方全面履行合同義務(wù)，通過(guò)制度設(shè)計(jì)、流程管控、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核等措施，構(gòu)建的全流程履約保障體系。（二）“專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)”是指房屋銷售業(yè)務(wù)中可能引發(fā)合同違約、財(cái)產(chǎn)損失、法律責(zé)任等問(wèn)題的潛在風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、資金安全風(fēng)險(xiǎn)、合同履約風(fēng)險(xiǎn)、政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。（三）“合規(guī)管理”是指公司依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部制度要求，對(duì)房屋銷售履約行為進(jìn)行事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督的全過(guò)程管理活動(dòng)。第四條房屋銷售履約保證管理應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的核心原則?！叭娓采w”要求管理范圍覆蓋所有房屋銷售業(yè)務(wù)場(chǎng)景及參與主體；“責(zé)任到人”要求明確各層級(jí)、各崗位的履約責(zé)任；“風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向”要求重點(diǎn)關(guān)注高發(fā)、重大風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)并優(yōu)先管控；“持續(xù)改進(jìn)”要求定期評(píng)估管理效果并優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)房屋銷售履約保證管理工作負(fù)總責(zé)，承擔(dān)首要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)專項(xiàng)管理工作負(fù)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署、組織協(xié)調(diào)及重大事項(xiàng)決策。公司設(shè)立專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，作為統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，由主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)全面指導(dǎo)、決策審批及監(jiān)督評(píng)價(jià)專項(xiàng)管理工作。第六條專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠于[牽頭部門(mén)名稱]，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作，統(tǒng)籌制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核及培訓(xùn)宣貫等事項(xiàng)。領(lǐng)導(dǎo)小組每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議，研究重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、審議制度修訂及發(fā)布管理報(bào)告。第七條各部門(mén)職責(zé)劃分如下：（一）牽頭部門(mén)（[牽頭部門(mén)名稱]）職責(zé)：1.統(tǒng)籌制定、修訂及解釋本制度，確保與法律法規(guī)及公司戰(zhàn)略一致；2.組織開(kāi)展房屋銷售業(yè)務(wù)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，編制風(fēng)險(xiǎn)清單及應(yīng)對(duì)方案；3.監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況，定期通報(bào)考核結(jié)果；4.負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理培訓(xùn)及宣貫工作，提升全員合規(guī)意識(shí)。（二）專責(zé)部門(mén)（[合規(guī)部/風(fēng)控部名稱]）職責(zé)：1.負(fù)責(zé)房屋銷售合同條款的合規(guī)審核，優(yōu)化合同范本；2.識(shí)別并評(píng)估業(yè)務(wù)流程中的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出優(yōu)化建議；3.協(xié)助處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，跟蹤整改落實(shí)；4.監(jiān)督業(yè)務(wù)部門(mén)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，開(kāi)展合規(guī)檢查。（三）業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位職責(zé)：1.落實(shí)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)管理要求，制定具體操作細(xì)則；2.開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)關(guān)注客戶資質(zhì)審核、資金監(jiān)管等環(huán)節(jié)；3.建立風(fēng)險(xiǎn)事件臺(tái)賬，及時(shí)上報(bào)異常情況；4.對(duì)員工進(jìn)行崗位合規(guī)培訓(xùn)，確保操作符合制度要求。第八條基層執(zhí)行崗位的合規(guī)操作責(zé)任：（一）崗位合規(guī)承諾：各崗位員工須簽署合規(guī)承諾書(shū)，明確知曉并履行本制度要求；（二）風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)義務(wù)：發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作異常、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)或政策變動(dòng)等情況，須立即向直接上級(jí)或?qū)Ｘ?zé)部門(mén)報(bào)告；（三）操作記錄保存：保存業(yè)務(wù)操作日志、客戶信息等關(guān)鍵記錄，確?？勺匪?。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條客戶資質(zhì)審核：業(yè)務(wù)部門(mén)須嚴(yán)格審核購(gòu)房客戶身份證明、收入證明、征信報(bào)告等材料，確?？蛻艟邆渎募s能力。禁止向資質(zhì)不符客戶銷售房屋，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶須采取額外風(fēng)控措施。第十條合同簽訂規(guī)范：（一）合同條款審核：專責(zé)部門(mén)須對(duì)合同范本及關(guān)鍵條款進(jìn)行合規(guī)審查，確保不違反法律法規(guī)及政策要求；（二）風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù)：合同簽訂前須向客戶明確告知違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方式等關(guān)鍵內(nèi)容，并留存告知記錄；（三）電子簽章管理：電子合同須符合法律效力要求，簽章系統(tǒng)需具備防篡改、可追溯功能。第十一條資金監(jiān)管要求：（一）資金支付方式：禁止現(xiàn)金交易，須通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或公司指定資金監(jiān)管賬戶；（二）資金用途監(jiān)控：專責(zé)部門(mén)定期核查資金流向，確保款項(xiàng)用于合同約定事項(xiàng)；（三）超額支付處理：客戶支付超出合同約定金額時(shí)，須在[期限]內(nèi)說(shuō)明原因并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。第十二條房屋交付管理：（一）交付條件檢查：交付前須核實(shí)房屋權(quán)屬清晰、設(shè)施完好，并經(jīng)客戶確認(rèn)；（二）交付流程規(guī)范：交付過(guò)程須有第三方見(jiàn)證，并簽署交付確認(rèn)書(shū)；（三）違約責(zé)任追究：因交付延遲或房屋質(zhì)量問(wèn)題引發(fā)糾紛的，須按合同約定處理。第十三條客戶投訴處理：（一）投訴受理機(jī)制：設(shè)立24小時(shí)投訴熱線，及時(shí)響應(yīng)客戶訴求；（二）投訴調(diào)查流程：對(duì)重大投訴須成立調(diào)查組，在[期限]內(nèi)完成核查并反饋結(jié)果；（三）投訴改進(jìn)措施：定期分析投訴數(shù)據(jù)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程以減少同類問(wèn)題發(fā)生。第十四條政策風(fēng)險(xiǎn)防控：（一）政策動(dòng)態(tài)跟蹤：業(yè)務(wù)部門(mén)須關(guān)注房地產(chǎn)相關(guān)政策變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略；（二）合規(guī)性評(píng)估：重大政策調(diào)整時(shí)須開(kāi)展專項(xiàng)合規(guī)評(píng)估，暫停或調(diào)整敏感業(yè)務(wù)；（三）影響報(bào)告制度：政策變動(dòng)需向領(lǐng)導(dǎo)小組提交影響分析報(bào)告及應(yīng)對(duì)方案。第十五條關(guān)聯(lián)交易管理：（一）利益回避原則：禁止利用職務(wù)便利為親屬或關(guān)聯(lián)方謀取不正當(dāng)利益；（二）交易審批流程：關(guān)聯(lián)交易須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，并披露交易細(xì)節(jié)；（三）利益沖突申報(bào)：涉及關(guān)聯(lián)交易的業(yè)務(wù)人員須主動(dòng)申報(bào)利益關(guān)系。第十六條房屋質(zhì)量管控：（一）交付標(biāo)準(zhǔn)符合性：交付房屋須滿足合同約定及國(guó)家驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，留存驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；（二）保修期管理：明確保修范圍、期限及責(zé)任主體，建立保修投訴快速響應(yīng)機(jī)制；（三）質(zhì)量追溯體系：通過(guò)房屋信息管理系統(tǒng)記錄質(zhì)量缺陷及整改情況。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十七條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）定期評(píng)估：每年對(duì)制度有效性進(jìn)行評(píng)估，結(jié)合業(yè)務(wù)變化提出修訂建議；（二）應(yīng)急修訂：法律法規(guī)或監(jiān)管政策調(diào)整時(shí)，須在[期限]內(nèi)完成制度修訂；（三）發(fā)布流程：修訂后的制度須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議、公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后正式發(fā)布。第十八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）風(fēng)險(xiǎn)排查周期：業(yè)務(wù)部門(mén)每月開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自查，專責(zé)部門(mén)每季度組織全面排查；（二）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響程度，分為一般、重大兩級(jí)管理；（三）預(yù)警發(fā)布流程：重大風(fēng)險(xiǎn)須在[時(shí)限]內(nèi)發(fā)布預(yù)警通知，并明確應(yīng)對(duì)措施。第十九條合規(guī)審查機(jī)制：（一）嵌入關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：將合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、資金支付等環(huán)節(jié)；（二）審查方式：采取文件審核、現(xiàn)場(chǎng)檢查、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)等多種方式；（三）審查標(biāo)準(zhǔn)：未經(jīng)合規(guī)審查的業(yè)務(wù)流程不得實(shí)施。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)處置：由業(yè)務(wù)部門(mén)制定整改方案并跟蹤落實(shí)；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)處置：成立專項(xiàng)工作組，領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)資源并監(jiān)督整改；（三）上報(bào)要求：重大風(fēng)險(xiǎn)事件須在[時(shí)限]內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第二十一條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形界定：明確偽造客戶信息、違規(guī)支付資金等禁止行為及處罰標(biāo)準(zhǔn)；（二）處罰方式：視情節(jié)輕重采取通報(bào)批評(píng)、績(jī)效扣減、紀(jì)律處分等措施；（三）責(zé)任追溯：對(duì)因失職導(dǎo)致?lián)p失的，追究相關(guān)崗位責(zé)任。第二十二條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）評(píng)估周期：每半年對(duì)專項(xiàng)管理體系有效性開(kāi)展評(píng)估；（二）評(píng)估內(nèi)容：包括制度執(zhí)行率、風(fēng)險(xiǎn)防控效果、客戶滿意度等；（三）優(yōu)化流程：根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善制度流程，提升管理效能。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十三條組織保障：（一）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任落實(shí)：各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部須在年度述職報(bào)告中報(bào)告專項(xiàng)管理履職情況；（二）資源保障：公司每年預(yù)算須安排專項(xiàng)管理經(jīng)費(fèi)，支持制度建設(shè)、培訓(xùn)及系統(tǒng)開(kāi)發(fā)。第二十四條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）部門(mén)考核：將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門(mén)年度考核指標(biāo)，與績(jī)效獎(jiǎng)金掛鉤；（二）個(gè)人激勵(lì)：對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)防控中表現(xiàn)突出的員工給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)；（三）負(fù)面清單：因違規(guī)操作導(dǎo)致重大損失的，實(shí)行一票否決。第二十五條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層培訓(xùn)：每半年組織管理層合規(guī)履職培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（二）一線員工培訓(xùn)：新員工須接受專項(xiàng)制度培訓(xùn)并考核合格后方可上崗；（三）宣傳渠道：通過(guò)內(nèi)網(wǎng)、公告欄、培訓(xùn)手冊(cè)等渠道普及合規(guī)知識(shí)。第二十六條信息化支撐：（一）系統(tǒng)工具建設(shè)：開(kāi)發(fā)房屋銷售管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控；（二）數(shù)據(jù)安全防護(hù)：建立客戶信息加密存儲(chǔ)機(jī)制，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)安全檢查；（三）系統(tǒng)升級(jí)計(jì)劃：每年對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)行迭代優(yōu)化，提升管理效率。第二十七條文化建設(shè)：（一）合規(guī)手冊(cè)發(fā)布：編制《房屋銷售合規(guī)手冊(cè)》，明確行為規(guī)范及違規(guī)后果；（二）承諾書(shū)簽訂：全體員工須簽署合規(guī)承諾書(shū)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)；（三）宣傳氛圍營(yíng)造：設(shè)立合規(guī)文化宣傳角，定期發(fā)布典型案例分析。第二十八條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件上報(bào)：重大風(fēng)險(xiǎn)事件須在[時(shí)限]內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；（二）年度管理報(bào)告：每年提交專項(xiàng)管理情況報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、處置效