海合會金融制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國企業(yè)法》《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》等國家法律法規(guī)，參照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《XX集團(tuán)母公司關(guān)于全面加強(qiáng)風(fēng)險防控的管理規(guī)定》等行業(yè)準(zhǔn)則，結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展需要，旨在有效防控XX專項(xiàng)風(fēng)險，規(guī)范XX業(yè)務(wù)流程，防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險，提升公司治理水平。本制度是公司各部門、下屬單位及全體員工開展XX專項(xiàng)管理工作的基本遵循，覆蓋XX業(yè)務(wù)全流程、全場景，包括但不限于XX業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目執(zhí)行、資金使用、信息系統(tǒng)管理等環(huán)節(jié)。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工。公司各部門及下屬單位負(fù)責(zé)人為本部門XX專項(xiàng)管理的第一責(zé)任人，必須對本單位XX專項(xiàng)管理工作負(fù)總責(zé)；全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度規(guī)定，履行崗位合規(guī)義務(wù)，不得從事任何違反XX專項(xiàng)管理要求的行為。第三條本制度下列核心術(shù)語含義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”是指公司為實(shí)現(xiàn)XX業(yè)務(wù)目標(biāo)，圍繞XX業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，建立健全的管理制度、運(yùn)行機(jī)制和保障措施，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的過程。（二）“XX風(fēng)險”是指公司在XX業(yè)務(wù)活動中可能面臨的法律法規(guī)違規(guī)、操作失誤、信息安全、道德風(fēng)險等潛在不利影響。（三）“XX合規(guī)”是指公司及其員工在XX業(yè)務(wù)活動中嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則、公司內(nèi)部管理制度的行為狀態(tài)。第四條XX專項(xiàng)管理的核心原則包括：（一）全面覆蓋原則。XX專項(xiàng)管理應(yīng)覆蓋XX業(yè)務(wù)所有環(huán)節(jié)和所有主體，確保不留管理空白。（二）責(zé)任到人原則。明確各層級、各部門、各崗位的XX專項(xiàng)管理責(zé)任，確保責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險導(dǎo)向原則。聚焦XX業(yè)務(wù)核心風(fēng)險點(diǎn)，實(shí)施差異化管控措施，優(yōu)先防控重大風(fēng)險。（四）持續(xù)改進(jìn)原則。定期評估XX專項(xiàng)管理有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對XX專項(xiàng)管理工作負(fù)總責(zé)，統(tǒng)籌決策XX專項(xiàng)管理重大事項(xiàng)，審定XX專項(xiàng)管理制度，督促檢查制度執(zhí)行情況。分管XX業(yè)務(wù)的公司領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，具體負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)管理工作的組織協(xié)調(diào)和督促落實(shí)。第六條公司設(shè)立XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管XX業(yè)務(wù)的公司領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責(zé)：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司XX專項(xiàng)管理工作，研究解決XX專項(xiàng)管理中的重大問題；（二）審定XX專項(xiàng)管理制度及重大風(fēng)險防控措施；（三）定期聽取XX專項(xiàng)管理工作報告，評估管理成效；（四）監(jiān)督指導(dǎo)各部門、下屬單位XX專項(xiàng)管理工作的開展。第七條XX專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在XX業(yè)務(wù)牽頭部門，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作和信息匯總。辦公室主要職責(zé)包括：（一）起草XX專項(xiàng)管理制度及修訂方案；（二）組織XX專項(xiàng)風(fēng)險排查和評估；（三）協(xié)調(diào)各部門XX專項(xiàng)管理工作的開展；（四）定期編制XX專項(xiàng)管理工作報告。第八條XX專項(xiàng)管理實(shí)行“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，各部門、下屬單位職責(zé)劃分如下：（一）牽頭部門：負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)管理制度建設(shè)，組織XX專項(xiàng)風(fēng)險識別和評估，監(jiān)督考核各部門XX專項(xiàng)管理成效，開展XX專項(xiàng)管理培訓(xùn)宣貫。牽頭部門包括XX業(yè)務(wù)管理部門、合規(guī)部、風(fēng)險部等。（二）專責(zé)部門：負(fù)責(zé)XX專項(xiàng)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核，優(yōu)化XX業(yè)務(wù)流程，處置XX專項(xiàng)風(fēng)險事件。專責(zé)部門包括財務(wù)部、法務(wù)部、IT部等。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：負(fù)責(zé)落實(shí)XX專項(xiàng)管理要求，開展本領(lǐng)域XX專項(xiàng)風(fēng)險防控，建立XX業(yè)務(wù)操作規(guī)范，及時上報XX專項(xiàng)風(fēng)險事件。第九條各部門、下屬單位負(fù)責(zé)人對本部門XX專項(xiàng)管理工作負(fù)首要責(zé)任，應(yīng)建立健全本部門XX專項(xiàng)管理組織架構(gòu)，明確各崗位職責(zé)，定期組織開展XX專項(xiàng)管理培訓(xùn)和考核。第十條基層執(zhí)行崗員工應(yīng)嚴(yán)格遵守XX專項(xiàng)管理操作規(guī)范，履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）認(rèn)真學(xué)習(xí)并執(zhí)行XX專項(xiàng)管理制度，簽訂崗位合規(guī)承諾書；（二）在XX業(yè)務(wù)操作中及時發(fā)現(xiàn)并上報XX專項(xiàng)風(fēng)險隱患；（三）妥善保管XX業(yè)務(wù)相關(guān)資料，防止信息泄露或不當(dāng)使用；（四）不得利用XX業(yè)務(wù)從事任何違規(guī)違紀(jì)活動。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十一條供應(yīng)商管理XX業(yè)務(wù)供應(yīng)商必須符合國家法律法規(guī)及公司內(nèi)部采購制度要求，實(shí)行“先審后用”原則。供應(yīng)商準(zhǔn)入需開展盡職調(diào)查，重點(diǎn)關(guān)注供應(yīng)商資質(zhì)、商業(yè)信譽(yù)、財務(wù)狀況、法律風(fēng)險等。嚴(yán)禁與利益相關(guān)方進(jìn)行違規(guī)交易，禁止圍標(biāo)串標(biāo)、利益輸送等行為。第十二條招標(biāo)投標(biāo)管理XX業(yè)務(wù)招標(biāo)投標(biāo)必須符合國家法律法規(guī)及公司內(nèi)部招標(biāo)制度要求，實(shí)行“公開透明、公平競爭”原則。招標(biāo)文件編制、開標(biāo)評標(biāo)、合同簽訂等環(huán)節(jié)必須嚴(yán)格履行審批程序，禁止私下交易、操縱評標(biāo)結(jié)果等行為。第十三條資金審批管理XX業(yè)務(wù)資金審批必須遵循“分級授權(quán)、嚴(yán)格審批”原則，明確各級審批權(quán)限和審批流程。資金使用需符合預(yù)算管理要求，禁止超預(yù)算、無預(yù)算資金使用，禁止挪用XX業(yè)務(wù)資金。第十四條稅務(wù)合規(guī)管理XX業(yè)務(wù)稅務(wù)處理必須符合國家稅收法律法規(guī)要求，禁止偷稅漏稅、虛開發(fā)票等行為。財務(wù)部門應(yīng)定期開展稅務(wù)合規(guī)自查，及時糾正不合規(guī)事項(xiàng)。第十五條信息安全管理XX業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)及數(shù)據(jù)必須符合國家信息安全法律法規(guī)要求，實(shí)行“等級保護(hù)、最小權(quán)限”原則。禁止非法獲取、泄露XX業(yè)務(wù)敏感信息，禁止未經(jīng)授權(quán)訪問信息系統(tǒng)。第十六條內(nèi)部控制管理XX業(yè)務(wù)內(nèi)部控制必須覆蓋業(yè)務(wù)決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，建立不相容崗位分離機(jī)制，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險可控。第十七條業(yè)務(wù)決策管理XX業(yè)務(wù)重大決策必須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，實(shí)行集體決策原則，禁止個人或少數(shù)人擅自決策。決策過程及結(jié)果應(yīng)記錄存檔，以備查證。第十八條異常行為管控嚴(yán)禁利用XX業(yè)務(wù)從事關(guān)聯(lián)交易、利益輸送等違規(guī)行為；嚴(yán)禁違規(guī)轉(zhuǎn)包分包、逃避監(jiān)管等行為；嚴(yán)禁偽造業(yè)務(wù)資料、隱瞞風(fēng)險事件等行為。第十九條風(fēng)險識別與管控XX業(yè)務(wù)風(fēng)險防控應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注信息泄露、操作失誤、法律合規(guī)等風(fēng)險，建立風(fēng)險臺賬，明確風(fēng)險等級和管控措施。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第二十條制度動態(tài)更新機(jī)制本制度應(yīng)根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司業(yè)務(wù)變化及時修訂。牽頭部門每年至少開展一次制度評估，領(lǐng)導(dǎo)小組每年至少審議一次制度修訂方案。第二十一條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制各部門、下屬單位每月至少開展一次XX專項(xiàng)風(fēng)險排查，領(lǐng)導(dǎo)小組每季度至少組織一次全面風(fēng)險排查。風(fēng)險排查結(jié)果應(yīng)分級評估，重大風(fēng)險需及時發(fā)布預(yù)警通知。第二十二條合規(guī)審查機(jī)制XX業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)必須開展合規(guī)審查，未經(jīng)合規(guī)審查不得實(shí)施。合規(guī)審查結(jié)果應(yīng)記錄存檔，以備查證。第二十三條風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門/下屬單位自行處置，重大風(fēng)險需上報領(lǐng)導(dǎo)小組處置。風(fēng)險處置應(yīng)遵循“快速響應(yīng)、分級處置”原則，明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報要求。第二十四條責(zé)任追究機(jī)制對違反XX專項(xiàng)管理制度的行為，根據(jù)情節(jié)輕重給予警告、通報批評、績效扣減、紀(jì)律處分等處理。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第二十五條評估改進(jìn)機(jī)制領(lǐng)導(dǎo)小組每年至少開展一次XX專項(xiàng)管理有效性評估，評估結(jié)果應(yīng)作為制度優(yōu)化的重要依據(jù)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十六條組織保障公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)定期聽取XX專項(xiàng)管理工作匯報，分管XX業(yè)務(wù)的公司領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)每月至少召開一次XX專項(xiàng)管理工作協(xié)調(diào)會，各部門、下屬單位負(fù)責(zé)人應(yīng)切實(shí)履行XX專項(xiàng)管理責(zé)任。第二十七條考核激勵機(jī)制XX專項(xiàng)合規(guī)情況應(yīng)納入部門及個人年度考核，考核結(jié)果與績效、評優(yōu)掛鉤。對XX專項(xiàng)管理工作表現(xiàn)突出的部門和個人給予表彰獎勵，對表現(xiàn)不佳的部門和個人進(jìn)行約談或處罰。第二十八條培訓(xùn)宣傳機(jī)制公司每年至少開展一次XX專項(xiàng)管理培訓(xùn)，內(nèi)容包括制度解讀、操作規(guī)范、案例分析等。各部門、下屬單位應(yīng)定期開展崗位合規(guī)培訓(xùn)，確保員工熟悉XX專項(xiàng)管理要求。第二十九條信息化支撐公司應(yīng)建立XX專項(xiàng)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動化、風(fēng)險實(shí)時監(jiān)控、數(shù)據(jù)集中管理，提升XX專項(xiàng)管理效率。第三十條文化建設(shè)公司應(yīng)發(fā)布XX專項(xiàng)合規(guī)手冊，組織全員簽訂合規(guī)承諾書，通過宣傳欄、內(nèi)網(wǎng)等渠道營造全員合規(guī)氛圍。第三十一