基金從業(yè)資格監(jiān)管政策與合規(guī)要求試題及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分考核對(duì)象：基金行業(yè)從業(yè)者、備考基金從業(yè)資格考試人員題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，但合規(guī)部門對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督權(quán)僅限于對(duì)業(yè)務(wù)部門的建議權(quán)，無權(quán)直接干預(yù)業(yè)務(wù)決策。2.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配。3.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)，但需向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)并披露相關(guān)情況。4.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率為每月一次，而臨時(shí)報(bào)告的披露時(shí)間不受限制。5.基金管理人聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，可以與審計(jì)機(jī)構(gòu)協(xié)商確定審計(jì)費(fèi)用，但不得以任何形式給予審計(jì)機(jī)構(gòu)不正當(dāng)利益。6.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，導(dǎo)致投資者在未充分了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的情況下購買，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。7.基金管理人董事會(huì)對(duì)公司合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，但董事個(gè)人無需對(duì)具體違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。8.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產(chǎn)品的評(píng)論時(shí)，必須明確標(biāo)注其個(gè)人觀點(diǎn)，不得使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性表述。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作，但可以允許其他機(jī)構(gòu)代為保管基金財(cái)產(chǎn)。10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，可以承諾基金投資收益，但需明確說明該承諾不構(gòu)成投資建議。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人內(nèi)部控制的要素？（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息披露C.職責(zé)分離D.投資決策2.根據(jù)《基金法》，基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。A.1B.2C.3D.53.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是（）。A.年度報(bào)告B.半年度報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金凈值公告4.基金從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動(dòng)。A.1B.2C.3D.55.基金募集期間，投資者未在風(fēng)險(xiǎn)揭示書中簽字，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)辦理募集手續(xù)B.停止募集并退還已募集資金C.要求投資者補(bǔ)簽風(fēng)險(xiǎn)揭示書D.視情況而定6.基金管理人聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，審計(jì)機(jī)構(gòu)的選擇應(yīng)當(dāng)（）。A.由董事會(huì)決定B.由監(jiān)事會(huì)決定C.通過公開招標(biāo)方式確定D.由基金托管人推薦7.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個(gè)人原因持有基金產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即賣出該基金產(chǎn)品B.向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)并披露C.不得持有該基金產(chǎn)品D.視情況而定8.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。A.臨時(shí)報(bào)告B.基金凈值公告C.年度報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)決議9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，其中（）是核心環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息披露C.職責(zé)分離D.投資決策10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.承諾基金投資收益B.確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配C.鼓勵(lì)投資者進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資D.忽略投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息披露C.職責(zé)分離D.投資決策2.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止的行為包括（）。A.私下接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)B.泄露基金未公開信息C.利用自己的職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益D.承諾基金投資收益3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有（）。A.年度報(bào)告B.半年度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會(huì)決議4.基金管理人聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.確保審計(jì)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性B.與審計(jì)機(jī)構(gòu)簽訂書面協(xié)議C.定期評(píng)估審計(jì)機(jī)構(gòu)的工作質(zhì)量D.不得給予審計(jì)機(jī)構(gòu)不正當(dāng)利益5.基金從業(yè)人員在離職后，不得從事的行為包括（）。A.泄露基金未公開信息B.利用自己的職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益C.承諾基金投資收益D.從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動(dòng)6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示B.確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配C.承諾基金投資收益D.及時(shí)披露募集進(jìn)展7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，其中（）是重要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息披露C.職責(zé)分離D.投資決策8.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配B.承諾基金投資收益C.忽略投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好D.提供客觀的投資建議9.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及基金產(chǎn)品的評(píng)論時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.明確標(biāo)注其個(gè)人觀點(diǎn)B.避免使用誤導(dǎo)性表述C.泄露基金未公開信息D.承諾基金投資收益10.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作，其中（）是基本原則。A.專戶管理B.獨(dú)立運(yùn)作C.信息隔離D.風(fēng)險(xiǎn)控制四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某基金管理人的基金經(jīng)理張某，在2023年10月發(fā)現(xiàn)某上市公司存在未披露的重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，但張某未及時(shí)向公司合規(guī)部門報(bào)告，而是私下將信息泄露給其好友李某，李某利用該信息在二級(jí)市場(chǎng)獲利。后公司發(fā)現(xiàn)該違規(guī)行為，張某和李某均受到處罰。問題：1.張某的行為違反了哪些合規(guī)要求？（3分）2.公司應(yīng)當(dāng)如何防范此類事件的發(fā)生？（3分）案例二：某基金銷售機(jī)構(gòu)在2023年11月開展基金募集活動(dòng)，期間向投資者承諾“保本保息”，并要求投資者在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字。后因市場(chǎng)波動(dòng)，部分投資者遭受損失，要求銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。問題：1.銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了哪些合規(guī)要求？（3分）2.投資者是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損失？為什么？（3分）案例三：某基金管理人的合規(guī)部門在2023年12月發(fā)現(xiàn)，公司某部門員工私下接受客戶饋贈(zèng)的奢侈品，但未向公司申報(bào)。合規(guī)部門對(duì)此進(jìn)行了調(diào)查，并要求該員工退還饋贈(zèng)物品。問題：1.該員工的行為違反了哪些合規(guī)要求？（3分）2.公司應(yīng)當(dāng)如何處理該事件？（3分）五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.試述基金管理人建立健全合規(guī)風(fēng)控體系的重要性，并分析其主要構(gòu)成要素。（11分）2.結(jié)合實(shí)際案例，論述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中如何防范利益沖突，并提出具體措施。（11分）---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（合規(guī)部門對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督權(quán)包括直接干預(yù)業(yè)務(wù)決策的權(quán)力。）2.√3.×（私下接受饋贈(zèng)屬于違規(guī)行為，無需申報(bào)。）4.×（定期報(bào)告的披露頻率為每年一次。）5.√6.√7.×（董事個(gè)人需對(duì)具體違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。）8.√9.√10.√二、單選題1.D2.C3.C4.B5.B6.A7.B8.C9.A10.B三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B4.A,B,C,D5.A,B,D6.A,B,D7.A,B,C,D8.A,D9.A,B10.A,B,C,D四、案例分析案例一：1.張某的行為違反了以下合規(guī)要求：-泄露基金未公開信息（違反《基金法》和《證券法》相關(guān)規(guī)定。）-未及時(shí)向合規(guī)部門報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)（違反公司內(nèi)部管理制度。）-利用自己的職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益（違反職業(yè)道德。）2.公司應(yīng)當(dāng)采取以下措施防范此類事件：-加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)。-建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，明確報(bào)告流程。-對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，形成震懾作用。案例二：1.銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了以下合規(guī)要求：-承諾“保本保息”（違反《基金法》關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)定。）-未充分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示（違反投資者適當(dāng)性管理要求。）2.投資者部分損失應(yīng)當(dāng)由銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)，因?yàn)殇N售機(jī)構(gòu)存在違規(guī)行為。但投資者也需自行承擔(dān)部分損失，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)。案例三：1.該員工的行為違反了以下合規(guī)要求：-私下接受饋贈(zèng)（違反職業(yè)道德和公司內(nèi)部管理制度。）-未向公司申報(bào)（違反利益沖突管理規(guī)定。）2.公司應(yīng)當(dāng)采取以下措施處理該事件：-要求員工退還饋贈(zèng)物品。-對(duì)員工進(jìn)行內(nèi)部處分。-加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，防止類似事件再次發(fā)生。五、論述題1.基金管理人建立健全合規(guī)風(fēng)控體系的重要性及構(gòu)成要素：-重要性：-保障基金財(cái)產(chǎn)安全。-維護(hù)投資者利益。-防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。-提升公司聲譽(yù)。-構(gòu)成要素：-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：識(shí)別和評(píng)估基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)。-信息披露：確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。