2026年銀行從業(yè)資格認(rèn)證供應(yīng)鏈金融方案試題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年銀行從業(yè)資格認(rèn)證供應(yīng)鏈金融方案試題及答案考核對象：銀行從業(yè)資格認(rèn)證考生題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.供應(yīng)鏈金融的核心是通過金融工具將核心企業(yè)的信用傳遞給供應(yīng)鏈上下游企業(yè)。2.動產(chǎn)融資租賃屬于供應(yīng)鏈金融的常見業(yè)務(wù)模式。3.供應(yīng)鏈金融方案中，應(yīng)收賬款質(zhì)押融資的主要風(fēng)險在于賬款真實性難以核實。4.供應(yīng)鏈金融的參與主體通常包括核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、物流企業(yè)及第三方平臺。5.供應(yīng)鏈金融方案的設(shè)計需嚴(yán)格遵循《商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定。6.供應(yīng)鏈金融中的“1+N”模式中，“1”代表核心企業(yè)，“N”代表上下游企業(yè)。7.供應(yīng)鏈金融方案中，物流企業(yè)的角色僅限于貨物監(jiān)管，不參與融資決策。8.供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化趨勢主要體現(xiàn)在區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用。9.供應(yīng)鏈金融方案中，應(yīng)收賬款貼現(xiàn)利率通常高于銀行同期貸款利率。10.供應(yīng)鏈金融的合規(guī)性審查主要關(guān)注企業(yè)的財務(wù)報表和經(jīng)營歷史。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.以下哪項不屬于供應(yīng)鏈金融的核心業(yè)務(wù)模式？A.應(yīng)收賬款融資B.動產(chǎn)融資租賃C.信用證開立D.股權(quán)投資2.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？A.核心企業(yè)信用風(fēng)險B.物流監(jiān)管風(fēng)險C.市場波動風(fēng)險D.操作風(fēng)險3.供應(yīng)鏈金融中的“1+N”模式中，“N”通常指什么？A.核心企業(yè)B.金融機(jī)構(gòu)C.上下游企業(yè)D.物流企業(yè)4.供應(yīng)鏈金融方案中，應(yīng)收賬款融資的主要優(yōu)勢是什么？A.融資成本高B.融資期限長C.融資效率高D.風(fēng)險控制難5.供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化趨勢中，以下哪項技術(shù)應(yīng)用最廣泛？A.人工智能B.區(qū)塊鏈C.大數(shù)據(jù)D.云計算6.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪種擔(dān)保方式最常見？A.房產(chǎn)抵押B.應(yīng)收賬款質(zhì)押C.股權(quán)質(zhì)押D.信用擔(dān)保7.供應(yīng)鏈金融的合規(guī)性審查中，以下哪項是重點？A.企業(yè)注冊資本B.企業(yè)經(jīng)營歷史C.財務(wù)報表真實性D.管理團(tuán)隊背景8.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪種業(yè)務(wù)模式最適合中小企業(yè)？A.信用證開立B.應(yīng)收賬款融資C.動產(chǎn)融資租賃D.股權(quán)投資9.供應(yīng)鏈金融的“1+N”模式中，“1”通常指什么？A.核心企業(yè)B.金融機(jī)構(gòu)C.上下游企業(yè)D.物流企業(yè)10.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪種風(fēng)險屬于操作風(fēng)險？A.核心企業(yè)信用風(fēng)險B.物流監(jiān)管風(fēng)險C.市場波動風(fēng)險D.系統(tǒng)操作風(fēng)險三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.供應(yīng)鏈金融方案中，常見的風(fēng)險有哪些？A.核心企業(yè)信用風(fēng)險B.物流監(jiān)管風(fēng)險C.市場波動風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.數(shù)字化風(fēng)險2.供應(yīng)鏈金融的參與主體通常包括哪些？A.核心企業(yè)B.金融機(jī)構(gòu)C.物流企業(yè)D.第三方平臺E.政府部門3.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪些屬于常見的業(yè)務(wù)模式？A.應(yīng)收賬款融資B.動產(chǎn)融資租賃C.信用證開立D.股權(quán)投資E.貨物監(jiān)管4.供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化趨勢主要體現(xiàn)在哪些技術(shù)應(yīng)用？A.區(qū)塊鏈B.大數(shù)據(jù)C.云計算D.人工智能E.物聯(lián)網(wǎng)5.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪些屬于合規(guī)性審查的重點？A.企業(yè)財務(wù)報表真實性B.企業(yè)經(jīng)營歷史C.管理團(tuán)隊背景D.財務(wù)擔(dān)保能力E.法律法規(guī)符合性6.供應(yīng)鏈金融的“1+N”模式中，“1”通常指什么？A.核心企業(yè)B.金融機(jī)構(gòu)C.上下游企業(yè)D.物流企業(yè)E.第三方平臺7.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪些屬于常見的融資工具？A.應(yīng)收賬款融資B.動產(chǎn)融資租賃C.信用證開立D.股權(quán)投資E.貨物監(jiān)管8.供應(yīng)鏈金融的參與主體中，金融機(jī)構(gòu)的角色是什么？A.提供融資服務(wù)B.風(fēng)險控制C.物流監(jiān)管D.信息中介E.投資管理9.供應(yīng)鏈金融方案中，以下哪些屬于常見的風(fēng)險控制措施？A.財務(wù)報表審查B.物流監(jiān)管C.信用評估D.數(shù)字化風(fēng)控E.法律合規(guī)審查10.供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化趨勢中，以下哪些技術(shù)應(yīng)用最廣泛？A.區(qū)塊鏈B.大數(shù)據(jù)C.云計算D.人工智能E.物聯(lián)網(wǎng)四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某制造企業(yè)（核心企業(yè)）的上下游企業(yè)多為中小企業(yè)，資金周轉(zhuǎn)困難。銀行為其設(shè)計了一套供應(yīng)鏈金融方案，主要內(nèi)容包括：1.核心企業(yè)以應(yīng)收賬款為擔(dān)保，為上下游企業(yè)提供融資服務(wù)。2.銀行與物流企業(yè)合作，對貨物進(jìn)行監(jiān)管。3.采用區(qū)塊鏈技術(shù)記錄交易信息，確保賬款真實性。問題：1.該供應(yīng)鏈金融方案的主要業(yè)務(wù)模式是什么？2.該方案的主要風(fēng)險有哪些？3.該方案的優(yōu)勢是什么？案例二：某電商平臺的核心企業(yè)通過供應(yīng)鏈金融方案，為其供應(yīng)商提供融資服務(wù)。主要內(nèi)容包括：1.核心企業(yè)以訂單為擔(dān)保，為供應(yīng)商提供應(yīng)收賬款融資。2.銀行與電商平臺合作，對訂單信息進(jìn)行監(jiān)管。3.采用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險評估。問題：1.該供應(yīng)鏈金融方案的主要業(yè)務(wù)模式是什么？2.該方案的主要風(fēng)險有哪些？3.該方案的優(yōu)勢是什么？案例三：某汽車制造企業(yè)（核心企業(yè)）為其零部件供應(yīng)商提供供應(yīng)鏈金融方案。主要內(nèi)容包括：1.核心企業(yè)以應(yīng)收賬款為擔(dān)保，為供應(yīng)商提供融資服務(wù)。2.銀行與物流企業(yè)合作，對貨物進(jìn)行監(jiān)管。3.采用區(qū)塊鏈技術(shù)記錄交易信息，確保賬款真實性。問題：1.該供應(yīng)鏈金融方案的主要業(yè)務(wù)模式是什么？2.該方案的主要風(fēng)險有哪些？3.該方案的優(yōu)勢是什么？五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.論述供應(yīng)鏈金融方案的設(shè)計要點及風(fēng)險控制措施。2.論述供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化趨勢及其對銀行業(yè)務(wù)的影響。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.×（物流企業(yè)不僅監(jiān)管貨物，還參與融資決策）8.√9.×（應(yīng)收賬款貼現(xiàn)利率通常低于銀行同期貸款利率）10.√解析：-第7題錯誤，物流企業(yè)在供應(yīng)鏈金融中不僅監(jiān)管貨物，還參與融資決策，如提供貨物所有權(quán)證明等。-第9題錯誤，應(yīng)收賬款貼現(xiàn)利率通常低于銀行同期貸款利率，因為貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于短期融資，風(fēng)險較低。二、單選題1.D2.C3.C4.C5.B6.B7.C8.B9.A10.D解析：-第1題，股權(quán)投資不屬于供應(yīng)鏈金融的核心業(yè)務(wù)模式，供應(yīng)鏈金融主要涉及應(yīng)收賬款、動產(chǎn)融資等。-第7題，合規(guī)性審查的重點是財務(wù)報表真實性，因為財務(wù)報表直接影響企業(yè)的信用評估。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A7.A,B,C,E8.A,B,D,E9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E解析：-第1題，供應(yīng)鏈金融方案中常見的風(fēng)險包括核心企業(yè)信用風(fēng)險、物流監(jiān)管風(fēng)險、市場波動風(fēng)險、操作風(fēng)險及數(shù)字化風(fēng)險。-第6題，“1+N”模式中，“1”代表核心企業(yè)，是供應(yīng)鏈金融的信用基礎(chǔ)。四、案例分析案例一：1.主要業(yè)務(wù)模式：應(yīng)收賬款融資。2.主要風(fēng)險：核心企業(yè)信用風(fēng)險、物流監(jiān)管風(fēng)險、賬款真實性風(fēng)險。3.優(yōu)勢：提高融資效率、降低融資成本、增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性。解析：-應(yīng)收賬款融資是核心企業(yè)以應(yīng)收賬款為擔(dān)保，為上下游企業(yè)提供融資服務(wù)。-主要風(fēng)險包括核心企業(yè)信用風(fēng)險（核心企業(yè)違約）、物流監(jiān)管風(fēng)險（貨物監(jiān)管不力）、賬款真實性風(fēng)險（賬款偽造）。-優(yōu)勢在于提高融資效率（數(shù)字化技術(shù)加速流程）、降低融資成本（銀行直接參與減少中間環(huán)節(jié)）、增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性（核心企業(yè)信用傳遞）。案例二：1.主要業(yè)務(wù)模式：訂單融資。2.主要風(fēng)險：訂單真實性風(fēng)險、電商平臺信用風(fēng)險、物流監(jiān)管風(fēng)險。3.優(yōu)勢：提高融資效率、降低融資成本、增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性。解析：-訂單融資是核心企業(yè)以訂單為擔(dān)保，為供應(yīng)商提供融資服務(wù)。-主要風(fēng)險包括訂單真實性風(fēng)險（訂單偽造）、電商平臺信用風(fēng)險（平臺倒閉）、物流監(jiān)管風(fēng)險（貨物監(jiān)管不力）。-優(yōu)勢在于提高融資效率（數(shù)字化技術(shù)加速流程）、降低融資成本（銀行直接參與減少中間環(huán)節(jié)）、增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性（核心企業(yè)信用傳遞）。案例三：1.主要業(yè)務(wù)模式：應(yīng)收賬款融資。2.主要風(fēng)險：核心企業(yè)信用風(fēng)險、物流監(jiān)管風(fēng)險、賬款真實性風(fēng)險。3.優(yōu)勢：提高融資效率、降低融資成本、增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性。解析：-應(yīng)收賬款融資是核心企業(yè)以應(yīng)收賬款為擔(dān)保，為供應(yīng)商提供融資服務(wù)。-主要風(fēng)險包括核心企業(yè)信用風(fēng)險（核心企業(yè)違約）、物流監(jiān)管風(fēng)險（貨物監(jiān)管不力）、賬款真實性風(fēng)險（賬款偽造）。-優(yōu)勢在于提高融資效率（數(shù)字化技術(shù)加速流程）、降低融資成本（銀行直接參與減少中間環(huán)節(jié)）、增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性（核心企業(yè)信用傳遞）。五、論述題1.論述供應(yīng)鏈金融方案的設(shè)計要點及風(fēng)險控制措施。設(shè)計要點：1.明確業(yè)務(wù)模式：根據(jù)核心企業(yè)和上下游企業(yè)的需求，選擇合適的業(yè)務(wù)模式，如應(yīng)收賬款融資、訂單融資、動產(chǎn)融資租賃等。2.確定參與主體：明確核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、物流企業(yè)、第三方平臺等參與主體的角色和職責(zé)。3.設(shè)計融資工具：根據(jù)業(yè)務(wù)模式設(shè)計融資工具，如應(yīng)收賬款質(zhì)押、訂單抵押等。4.數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用：利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提高融資效率和風(fēng)險控制能力。5.合規(guī)性審查：確保方案符合相關(guān)法律法規(guī)，如《商業(yè)銀行法》《合同法》等。風(fēng)險控制措施：1.核心企業(yè)信用評估：對核心企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營歷史、信用記錄進(jìn)行嚴(yán)格評估。2.物流監(jiān)管：與物流企業(yè)合作，對貨物進(jìn)行實時監(jiān)管，確保貨物真實存在且未被重復(fù)質(zhì)押。3.賬款真實性驗證：利用區(qū)塊鏈技術(shù)記錄交易信息，確保賬款真實性。4.數(shù)字化風(fēng)控：利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險評估，實時監(jiān)控風(fēng)險變化。5.法律合規(guī)審查：確保方案符合相關(guān)法律法規(guī)，避免法律風(fēng)險。2.論述供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化趨勢及其對銀行業(yè)務(wù)的影響。數(shù)字化趨勢：1.區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用：區(qū)塊鏈技術(shù)可以記錄交易信息，確保賬款真實性，提高融資效率。2.大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用：大數(shù)據(jù)技術(shù)可以用于風(fēng)險評估，提高風(fēng)險控制能力。3.人工智能技術(shù)應(yīng)用：人工智能技術(shù)可以自動化融資流程，提高融資效率。4.云計算技術(shù)應(yīng)用：云計算技術(shù)可以提供高效的數(shù)據(jù)存儲和處理能力，支持供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化運營。5.物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用：物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)可以實時監(jiān)控貨物狀態(tài)，提高物流監(jiān)管能力。對銀行業(yè)務(wù)的影響：1.提高融資效率：