1、銀行制度評(píng)價(jià)工作報(bào)告 *支行內(nèi)控工作情況匯報(bào) xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)*支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下： 一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí) 今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年

2、四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守、*銀行股份有限公司員工守則、員工違規(guī)行為處理辦法、國有企業(yè) _員廉潔從業(yè)若干規(guī)定、中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則、黨內(nèi)監(jiān)督條例、中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。 二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施 我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人

3、員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。 三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控 我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。 四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作 根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。 （一）公司條線 根據(jù)關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求

4、_文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。 （二）個(gè)金條線 1、根據(jù)關(guān)于發(fā)送 _文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。 2、根據(jù)關(guān)于發(fā)送 _文件要求，我行對(duì)xx年8月至xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。 （三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面 1、根據(jù)關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示 _文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思

5、想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。 2、根據(jù)關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范 _文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理 文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。 五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位 近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。 在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的

6、工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。 銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管自評(píng)報(bào)告 *銀監(jiān)局*分局： 為落實(shí)*銀監(jiān)局*分局“守底線、強(qiáng)服務(wù)、嚴(yán)內(nèi)控、促轉(zhuǎn)型”的監(jiān)管要求，*銀行結(jié)合上級(jí)行下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)及地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際現(xiàn)狀，與*銀監(jiān)局*分局簽訂相關(guān)監(jiān)管承諾?，F(xiàn)將監(jiān)管自評(píng)情況報(bào)告如下： 一、監(jiān)控貸款風(fēng)險(xiǎn)自評(píng) *銀行積極與融資平臺(tái)公司協(xié)商，共同制訂了今年到期貸款還款方案，密切跟蹤融資平臺(tái)運(yùn)營狀況和到期貸款還款進(jìn)度，目前為止融資平臺(tái)貸款數(shù)據(jù)*萬元，未出現(xiàn)逾期及欠息情況。 對(duì)于新增融資平臺(tái)貸款的發(fā)放，我行嚴(yán)格按照“保在建、壓重建、控新建”的要求，在做實(shí)信貸

7、分類的基礎(chǔ)上，按分類結(jié)果和審慎性原則發(fā)放，確保新增貸款合規(guī)率達(dá)到100%。目前我行沒有投放新增融資平臺(tái)貸款的計(jì)劃。 我行由公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)融資平臺(tái)貸款的數(shù)據(jù)監(jiān)測工作。認(rèn)真做好融資臺(tái)賬統(tǒng)計(jì)和日常監(jiān)測工作，確保數(shù)據(jù)規(guī)范填報(bào)和認(rèn)真審核，確保月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)數(shù)據(jù)及基礎(chǔ)信息報(bào)送準(zhǔn)確率達(dá)100%。 二、貸款管理自評(píng) 我行嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)業(yè)銀行信貸管理基本制度及相關(guān)貸款規(guī)定，遵循“先授信，后用信”原則投放每筆貸款。全年“三項(xiàng)貸款”受托支付比例達(dá)到100%，“合規(guī)口徑”走款比例達(dá)到100%。中長期貸款新增和整改合格率達(dá)到100%。 三、案防和安保工作自評(píng) *銀行按照市分行年度保衛(wèi)工作要點(diǎn)，部署和落實(shí)各項(xiàng)工作任務(wù)。每年

8、初部署轄區(qū)的安全保衛(wèi)責(zé)任制工作，提出具體要求。對(duì)發(fā)生的典型案件及時(shí)通報(bào)全轄進(jìn)行警示教育。保持案防高壓態(tài)勢，加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)的事前防范。重點(diǎn)防范案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，完善了業(yè)績評(píng)價(jià)和違規(guī)問責(zé)、盡職免責(zé)機(jī)制，確保輪崗、對(duì)賬等防范要求落實(shí)到位；嚴(yán)格執(zhí)行案件“四掛鉤”制度，細(xì)化案件處置三項(xiàng)制度及案防考評(píng)辦法，建立內(nèi)外協(xié)作平臺(tái)，強(qiáng)化案防教育，實(shí)施全覆蓋案件風(fēng)險(xiǎn)排查，保證全年無大案要案發(fā)生。 四、對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持情況自評(píng) *銀行積極響應(yīng)政府號(hào)召，支持國家產(chǎn)業(yè)政策，堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)民生為導(dǎo)向，支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，全年信貸資金主要投入農(nóng)戶經(jīng)營、小額助業(yè)貸款等社會(huì)民生領(lǐng)域。截止目前，*銀行

9、對(duì)小企業(yè)貸款達(dá)到*萬元，涉農(nóng)信 貸*萬元。力爭確保小企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)不低于”目標(biāo)。 五、對(duì)金融服務(wù)，經(jīng)營行為自評(píng) *銀行嚴(yán)格按要求抓好不規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理活動(dòng)，杜絕變相提高利率、附加貸款條件、“捆綁銷售”、不合理收費(fèi)等行為，建立了公開透明的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和信息披露機(jī)制。嚴(yán)格自查自糾，確保不規(guī)范經(jīng)營投訴處置率達(dá)100%，向監(jiān)管部門和上級(jí)機(jī)構(gòu)的投訴率為零。我行進(jìn)行了員工個(gè)人承諾和自評(píng)，規(guī)范了本行從業(yè)人員行為，確保員工不參與經(jīng)商、辦企業(yè)和以盈利為目的各種擔(dān)保、資金中介、民間借貸活動(dòng)；確保單位不參與民間融資、集資和高利貸活動(dòng)。 *銀行*支行 *年*月*日 某銀行xx年度內(nèi)部控制 自我評(píng)價(jià)情況的報(bào)告

10、 根據(jù)*要求，我行組織開展了xx年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： 一、本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況 （一）內(nèi)部控制管理的主要措施及成效 xx年以來，我行各項(xiàng)工作緊密圍繞構(gòu)建“大風(fēng)險(xiǎn)、大內(nèi)控”管理體系目標(biāo)開展，積極培育“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”理念，內(nèi)部控制各道防線職責(zé)更加明晰，制度體系和業(yè)務(wù)流程持續(xù)優(yōu)化，信息系統(tǒng)管控能力日益提升，全面風(fēng)險(xiǎn)管理治理架構(gòu)日趨完善，內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督力度顯著增強(qiáng)，內(nèi)部控制水平進(jìn)一步提高。 1.完善內(nèi)控管理架構(gòu)和責(zé)任機(jī)制 通過全行業(yè)務(wù)流程和管理模式優(yōu)化調(diào)整，實(shí)現(xiàn)了“管辦分離”，進(jìn)一步完善了內(nèi)控管理架構(gòu)。各級(jí)機(jī)構(gòu)與部門主要負(fù)責(zé)人為內(nèi)部控制“第一責(zé)任人”，同

11、時(shí)，在分支機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，協(xié)助推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營的緊密結(jié)合；在營業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處，在總行各部門、各分支機(jī)構(gòu)、 銷售中心設(shè)立內(nèi)控合規(guī)崗，確保風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制不留死角。通過“定崗定員定編”，將內(nèi)控責(zé)任與管理權(quán)限、崗位責(zé)任有機(jī)結(jié)合，切實(shí)傳導(dǎo)落實(shí)至各機(jī)構(gòu)、各部門和各崗位，打造盡職履責(zé)、共同協(xié)作的內(nèi)控責(zé)任機(jī)制。 2.加強(qiáng)內(nèi)控制度體系建設(shè) 下發(fā)了內(nèi)控體系建設(shè)三年規(guī)劃和內(nèi)控框架手冊，組織起草了個(gè)人業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程手冊，推動(dòng)內(nèi)控制度框架體系建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)；制定了全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法、重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件報(bào)告管

12、理辦法、員工從業(yè)禁止規(guī)定、員工行為排查辦法等15項(xiàng)基礎(chǔ)制度，搭建了內(nèi)部控制管理制度框架。 3.大力倡導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)文化 圍繞“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”的基本理念，在全行范圍內(nèi)組織開展了“內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動(dòng)”；圍繞行領(lǐng)導(dǎo)“樹立和深化全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念”、“倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防控文化、將業(yè)務(wù)做優(yōu)做強(qiáng)”等要求，制定了全面落實(shí)方案，努力營造“全行講風(fēng)險(xiǎn)、全員懂風(fēng)險(xiǎn)、全面管風(fēng)險(xiǎn)、全流程控制風(fēng)險(xiǎn)”的文化氛圍。 4.加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 2 我行董事會(huì)及高管層高度重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在全行xx年至xx年發(fā)展規(guī)劃中明確指出了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，并在資源分配方面給予了充分支持。同時(shí)，以xx年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和xx年“三定”工作為契機(jī)，逐步完善監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度體系，加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，強(qiáng)化系統(tǒng)支持保障，提高數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化程度，加大數(shù)據(jù)報(bào)送審核及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)考核力度，促進(jìn)了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量的進(jìn)一步提升。建立了業(yè)務(wù)管理部門（各分支行）、歸口管理部門、內(nèi)控合規(guī)部門、審計(jì)部門四級(jí)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督、檢查架構(gòu)，為我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的提高奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 5.加強(qiáng)授權(quán)管理與控制 根據(jù)授權(quán)管理要求，強(qiáng)化授權(quán)管理并認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管檢查意