1、1、綜合理財概念，2、概述，綜合理財概念的含義一般理財普通客戶和高端客戶各自的選擇重點低利率時代不同于高利率時代的選擇，3、整體理財概念的現(xiàn)實意義、機會成本和機會收益猜測以及投資客戶需求規(guī)避收益銷售人員的定位：保險？理財顧問？提供無與倫比的計劃客戶的信任來源：可靠的財務(wù)管理知識和技術(shù)國際市場中介的定位和技術(shù)，4，一般財務(wù)管理工具和基本概念，儲蓄債券保險基金房地產(chǎn)外匯股票期貨信托選項貴金屬收藏，保守工具，低風險收益工具，高風險收益工具，5，近幾年新興起的財務(wù)管理工具，基金信托外匯期貨選項，基金信托期貨選項概念分類基金單位是否可以增加或償還：開放式和封閉式組織形式：企業(yè)和合同型風險和收益：增長、收

2、益和平衡投資對象：股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權(quán)基金、指數(shù)基金和收購基金等。 投資貨幣種類：美元基金、日元基金、歐元基金資本的來源和適用領(lǐng)域：國際基金、海外基金、國內(nèi)基金、區(qū)域基金等。根據(jù)股票基金中投資對象的規(guī)模：大盤股、中盤股、小盤股投資方式：積極投資型和消極投資型，7，基金交易主體，投資者經(jīng)理托管，8，與基金相關(guān)的主要文件，公開招聘小冊子基金合同期限報告：潘基文報告，年度報告基金組合公告基金凈值總計公告，9 基金投資中主要考慮的事項，資金使用期限和風險持有能力期限縮短，風險低：貨幣市場基金期限縮短，風險高：平衡或部分負債期限長，風險低：資本保存，部分負債或平衡期限長，風險

3、高：部分或平衡市場趨勢股票市場強勢：部分股票基金和平衡股票市場弱勢：貨幣市場基金4、利潤和停止點5，不等于長期和武器：定期視圖，13，如何閱讀招聘手冊，投資目標：長期收益或現(xiàn)金股利投資戰(zhàn)略：南部穩(wěn)健增長基金二房多穩(wěn)定增長基金風險：市場風險，信用風險，流動性風險，管理風險成本基金經(jīng)理的過去成果，14，管理風險成本基金經(jīng)理的過去成果：收入與經(jīng)常賬戶比較，成本比較LOF和ETF LOF:上市開放式基金ETF:交易開放指數(shù)，15，基金新術(shù)語(2)，貨幣市場基金概念投資范圍：商業(yè)票據(jù)、短期國債、回購協(xié)議和大型可轉(zhuǎn)讓存款、銀行承兌票據(jù)，銀行擔保后商業(yè)承兌票據(jù)成本限制、存款擔保不足、稅金、靈活性和穩(wěn)定性聯(lián)系人：花言巧語、游戲、投資、16、普通客戶和高級客戶之間的區(qū)別、普通客戶的特點：想要收益，但風險負擔較小。 選擇：平衡型、負債型、貨幣市場戰(zhàn)略：頻繁反饋信息高級客戶的特征：資產(chǎn)可選擇、可分配、可應對選擇：收入應對、市場趨勢確定戰(zhàn)略：合