1、防止非法集資獎金知識競賽第一，選擇題(每題5分，共50分)。每個問題都有多個有效選項，如果不能選擇多個選項，請在自動問題卡括號中輸入正確的選項序列號。）1.非法資金籌集是違反國家金融管理法規(guī)定，向社會大眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，非法資金籌集行為是否應(yīng)該同時具備以下幾個特征因素？A.有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。B.通過媒體、宣傳會、傳單、手機短信等向社會公開宣傳。C.承諾在一定時間內(nèi)用貨幣、實物、股份等償還本錢或支付收益。D.向社會大眾，即社會的非特定對象吸收資金。2.以下哪種情況應(yīng)該判斷為從社會大眾中吸收資金？A.從親友或內(nèi)部人力吸收資金時，明知親友或內(nèi)部人力從非特

2、定對象吸收資金，卻放任不管。B.以吸收資金為目的，將社會人力吸收為單位內(nèi)部人力，并吸收為資金。C.不公開告知社會，在朋友或工作場所吸收特定對象的資金。D.向親友借錢。非法集資的主要表現(xiàn)是什么？A.沒有房地產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容，或者通過本店銷售、售后包租、回購、銷售房地產(chǎn)份額等方法非法吸收資金；轉(zhuǎn)讓林權(quán)，代替管理非法吸收資金。以替代栽培(形式)、租賃栽培(形式)、共同栽培(形式)等方式吸收非法資金；B.以銷售商品、銷售服務(wù)的實際內(nèi)容或以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的的，非法吸收資金為商品回購、委托銷售等；沒有股票發(fā)行、債券的實際內(nèi)容，通過虛假股權(quán)轉(zhuǎn)讓、虛構(gòu)債券出售等非法吸收資金。沒有籌集資金的實際內(nèi)容

3、，而是通過海外基金、虛擬基金銷售等吸收非法資金。C.沒有銷售保險的實際內(nèi)容，非法吸收資金，如假保險公司、假保險文件等；以投資股票的方式非法吸收資金。以委托財務(wù)管理的方式非法吸收資金。利用民間“會”、“社會”等組織，或以農(nóng)民專業(yè)合作社的名義吸收非法資金。D.以投資金等名義，吸引社會公共投資為高立；以農(nóng)村連鎖超市的開發(fā)為名，舉行“投資吸引會”、“中介會”等，以高利率“借貸”。以投資年金公寓、異地聯(lián)合安陽等為例，引導(dǎo)加盟投資。通過網(wǎng)絡(luò)貸款平臺、眾包平臺等新形式的網(wǎng)絡(luò)金融進(jìn)行非法融資活動。4.目前非法融資情況仍然嚴(yán)峻，在全國表現(xiàn)出什么情況和特點？A.事件數(shù)、相關(guān)金額、募捐參與數(shù)年來的第二高水平。B.發(fā)

4、行地區(qū)廣泛，主要地區(qū)集中，地方間事例突出。C.繼續(xù)擴散到新的產(chǎn)業(yè)和領(lǐng)域。很多非自愿擔(dān)保公司、投資咨詢等中介機構(gòu)公開“世代理財”，大量籌措非法資金。部分小額貸款公司、私募投資等資金機構(gòu)涉嫌非法融資。一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以出資紅利為誘餌，吸收農(nóng)民的資金，投資異地或高利貸。網(wǎng)絡(luò)平臺掛著“民間貸款”的旗幟，非法融資的危險也在凸顯。非法資金籌集嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益，擾亂了國家正常經(jīng)濟金融秩序，影響了社會穩(wěn)定。D.目前沒有非法融資。近年來非法集資活動的新形式是什么？A.以民間銀行的名義，支持民間資本設(shè)立金融機構(gòu)的政策，以虛假聲稱獲得或投標(biāo)民間銀行執(zhí)照的虛構(gòu)民間銀行的名義，發(fā)行原股或吸收存款。以非自愿擔(dān)保

5、企業(yè)做擔(dān)保事業(yè)為名進(jìn)行非法融資主要是兩個方面。一個是發(fā)行虛假的理財。二是以虛構(gòu)借款人提供借款擔(dān)保為名，吸收了非法資金。B.海外投資、高新技術(shù)發(fā)展旗標(biāo)、假或虛擬的國際知名公司建立了網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布了海外基金銷售、原股票、海外上市、高新技術(shù)開發(fā)等信息，承諾虛擬股票目錄增值前景或高預(yù)期收益，將資金引入指定個人賬戶，然后關(guān)閉網(wǎng)站，帶著錢逃走了。C.以“養(yǎng)老金”的旗幟，非法資金籌集主要有兩種突出的形式。一個是投資年金公寓、他鄉(xiāng)延安養(yǎng)的名字、高收益率、養(yǎng)老服務(wù)為誘餌誘惑老人大眾的“加盟投資”。二是進(jìn)行所謂的健康講座、免費健康檢查、免費觀光、分發(fā)小禮物等，誘惑老年人。以高價收藏品回購為名的非法資金籌措，以

6、價值不高或低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念紙幣、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有很大的升值空間，在約定時間后高價回購，誘惑大眾，拿錢逃走。D.以P2P的名義非法融資，即應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新的概念，建立所謂的P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺，吸收公共資金作為高利誘、虛擬借款人和資金使用、發(fā)布虛假投標(biāo)信息等手段，突然關(guān)閉網(wǎng)站或帶著錢逃走了。如果懷疑P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺非法融資，會發(fā)生什么情況？A.現(xiàn)金池(即部分P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺)通過設(shè)計將貸款需求銷售給貸款人的理財、籌集資金、尋找貸款對象等方法，將貸款資金投入平臺帳戶，從而生成現(xiàn)金池。B.一些P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺運營者沒有盡到確認(rèn)借款人身份的驗證義務(wù)，沒有及時發(fā)現(xiàn)借款人在平臺上以多

7、個虛假借款人的名義發(fā)行了很多虛假借款信息，也稱為借據(jù)，為向非特定多數(shù)人投資房地產(chǎn)、股票、債券、禮物等而籌集資金，將非法籌集的資金借貸者直接帶來利益。C.個人P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺經(jīng)理，發(fā)布虛假高麗借入對象，籌集資金，借用新舊龐氏騙局模式，短期籌集大量資金，部分用于自己的生產(chǎn)和管理，部分甚至還隱匿了資金。D.只是中介，本身不提供擔(dān)保，不從事資金，不吸收公共資金，按規(guī)定合法運營。非法募捐活動的一般手段是什么？A.承諾高收益。不法分子為了吸引大眾，編造了“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的神話，承諾通過暴利實現(xiàn)投資者的高收益。為了更多的人參加募捐，非法募捐者通常在募捐初期充分兌現(xiàn)承諾本和利息，籌集資金直到達(dá)到

8、一定規(guī)模，然后秘密轉(zhuǎn)移資金或帶著錢逃跑，對募捐參加者造成經(jīng)濟損失。B.編造虛假項目。不法分子大多登記合法的公司或企業(yè)，以應(yīng)對國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟理論”等旗幟，經(jīng)營項目在傳統(tǒng)栽培、養(yǎng)殖業(yè)中發(fā)展為高科技開發(fā)、籌集資金、住宅建設(shè)、投資入股、售后稅等，簽訂合同，承諾高固定利益，欺騙社會大眾投資。一些不法分子以委托理財?shù)拿x，故意混淆投資理財?shù)母拍?，利用電子資金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)外匯、電子商務(wù)等新詞迷惑社會大眾，穩(wěn)定高收益，欺騙社會大眾投資。C.虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會大眾的信任，經(jīng)常在宣傳上投入千金，雇傭明星代言，在知名報紙上刊登專題報道，雇人廣泛分發(fā)傳單，社會捐贈等宣傳，

9、制造虛張聲勢，欺騙社會大眾投資。也有利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站放在異地，或租賃海外服務(wù)器開設(shè)網(wǎng)站的不法者。部分還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時信息傳遞虛假信息，欺騙社會大眾投資。一旦調(diào)查，下一行就沒有按規(guī)則采取措施等，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，拿著錢逃走了。D.用深情的友情誘惑。非法分子經(jīng)常利用親戚、朋友、動向等關(guān)系，以高額補償誘導(dǎo)社會大眾參與投資。有些人為了在MLM (MLM)組織的精神洗腦或新變強迫下完成或增加自己的成果，利用親情、指定關(guān)系吸引親戚、朋友或鄰居，使參與人員迅速擴散，籌款規(guī)模繼續(xù)擴大。8.非法融資的社會風(fēng)險是什么？A.參與非法資金籌集的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至?xí)p失血額

10、。用于非法資金籌集的資金可能是參與者畢生積蓄或生活資金籌集的，非法資金籌集者對這些資金任意浪費、浪費、轉(zhuǎn)讓或非法占有，參與者難以收回資金。B.非法資金籌集也嚴(yán)重阻礙了正常的經(jīng)濟及金融秩序，造成了危險。C.非法集資引發(fā)社會動蕩，引發(fā)很多社會保障問題，甚至引發(fā)社區(qū)治安混亂。D.參與非法募捐會成為富翁。9.公共存款犯罪的非法吸收追訴標(biāo)準(zhǔn)中，以下哪種情況下要追究刑事責(zé)任？A.個人非法吸收或偽裝吸收公共存款的金額20萬韓元以上，單位非法吸收或偽裝吸收的公共存款100萬韓元以上；B.個人非法吸收或偽裝吸收公共存款的對象30人以上，單位非法吸收或偽裝吸收對象150人以上；C.個人非法吸收或變相吸收公共存款，

11、對儲戶直接經(jīng)濟損失在10萬元以上，單位非法吸收或變相吸收公共存款，對儲戶直接經(jīng)濟損失在50萬元以上即可；D.造成不良的社會影響或其他嚴(yán)重后果。10.防止非法融資事業(yè)的廣告主講人應(yīng)該注意哪些問題？A.如果公布與投資咨詢事業(yè)、金融咨詢、貸款咨詢、代理金管理、代理金融業(yè)務(wù)活動等相關(guān)的廣告，廣告商就要確認(rèn)廣告商的主體資格，確保廣告商的營業(yè)執(zhí)照具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)范圍。B.廣告發(fā)行人應(yīng)當(dāng)提高對廣告審查的法律認(rèn)識和責(zé)任認(rèn)識，認(rèn)為審查廣告中包含與籌款活動有關(guān)的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)檢查相關(guān)行政主管部門簽發(fā)的證明文件原件，廣告人不能提供的，應(yīng)當(dāng)拒絕出版，自愿向行政主管部門報告。C.廣告發(fā)行人因未驗證證書、未驗證廣告內(nèi)容等原因，

12、發(fā)布非法集資活動廣告的，依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。情況嚴(yán)重，廣告管制機關(guān)按照停止廣告主、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者廣告業(yè)務(wù)實施意見處理。D.如果公安機關(guān)認(rèn)為經(jīng)濟犯罪嫌疑及其職能部門已經(jīng)構(gòu)成或者構(gòu)成非法融資活動，廣告發(fā)行人必須立即停止與該活動相關(guān)的任何形式的廣告發(fā)布。第二，判斷問題(每個問題5分，共50分)。對于每個問題，請在正確答案卡括號內(nèi)填寫“，錯誤”的正確答案。）1.社會公眾參加非法資金籌集，其利益不受法律保護(hù)，所受損失不得要求政府、有關(guān)部門及司法部門承擔(dān)。（）2.清算基金籌集，必須根據(jù)基金籌集參加者的積累額按一定比例進(jìn)行。以一人名義出資多人，以清退資金支付出資申請人。（）非法吸收給社會大眾的資金是非法收入。用吸收的資金支付給籌款參加者的利息、紅利等的補償，以及支付給幫助吸收資金的職員的代理費、處分費、返還費、傭金、扣除費等，都要依法追繳。（）4.幫助他人非法向社會大眾吸收資金，收取代理費、戶口費、會餐費、傭金、手續(xù)費等，非法籌集資金，造成共同犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?？梢约皶r退還上述費用，可以依法從輕處罰。（）5.沒收、扣押、凍結(jié)的相關(guān)財產(chǎn)一般應(yīng)在訴訟結(jié)束后返還募捐參加者。有關(guān)物品未全部返還的，按照籌款參加者的引進(jìn)比例返還。（）6.現(xiàn)在社會上的投資理財網(wǎng)絡(luò)貸款等公司有營業(yè)執(zhí)照，他們的所有經(jīng)營行為一定是合法的。我們可以不假思索地隨意投