1、第四章第四章 案件治理及風(fēng)險(xiǎn)防控案件治理及風(fēng)險(xiǎn)防控 一、單項(xiàng)選擇題（一、單項(xiàng)選擇題（4040 題）題） 1下列哪項(xiàng)不屬于建立案件綜合治理長效機(jī)制“十項(xiàng)措 施”？（ C ） 。 A.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度 B.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 C.完善信貸統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理 D.積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu) 2 下列哪項(xiàng)不屬于案件多發(fā)的 “六個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)” 之一？ （A） 。 A.現(xiàn)金管理B.查詢對(duì)賬C.重要崗位D.金庫尾箱 3下列哪項(xiàng)是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”之一？ （C） 。 A.一線業(yè)務(wù)的卡、 證、 章管理和上級(jí)機(jī)構(gòu)行政

2、章的管理聯(lián)動(dòng) B.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位輪換緊密銜接聯(lián)動(dòng) C.查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng) D.案件查處和相應(yīng)的稽核審計(jì)制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng) 4農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的時(shí)間為（ D ） 。 A.2005 年 B.2006 年 C.2005 至 2008 年D.2006 至 2008 年 52007 年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是 （C） 。 A.治標(biāo)治亂，充分暴露陳案 B.全面開展案件排查 C.實(shí)施分類治理， 堅(jiān)持標(biāo)本兼治D.組織案件治理 “回頭看” 6下列哪項(xiàng)不屬于新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)（ B ） 。 A.村鎮(zhèn)銀行 B.典當(dāng)行 C.貸款公司 D.資金互助社 1

3、 / 14 7農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控治理的時(shí)間為（ D ） 。 A.2009 年B.2011 年C.2006 至 2008 年 D.2009 至 2011 年 82011 年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是 （A） 。 A.提升 B.強(qiáng)化 C.規(guī)范 D.合規(guī) 9下列哪項(xiàng)不屬于長效機(jī)制的特點(diǎn)（B） 。 A.規(guī)范性 B.常態(tài)性 C.穩(wěn)定性D.長期性 10中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，是以現(xiàn)代商業(yè)銀 行（ B）為標(biāo)桿。 A.經(jīng)營目標(biāo)B.內(nèi)控目標(biāo) C.安全目標(biāo) D.效益目標(biāo) 11中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，是以加強(qiáng)（ D） 建設(shè)為基礎(chǔ)。 A.企業(yè)文化 B.信貸文化C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.

4、合規(guī)文化 12中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，要在中小金融機(jī) 構(gòu)內(nèi)部建立起“ （ A） ”的內(nèi)部控制體系。 A.治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效 B.治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效 C.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效 D.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效 13中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，要全面建立起 “ （D） ”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制。 A. 查、防、控、堵、教 B. 查、控、堵、罰、教 C. 查、控、堵、懲、教 D. 查、防、堵、懲、教 14下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的 內(nèi)容（ B ） 。 2

5、 / 14 A.公司治理 B.外部環(huán)境 C.技術(shù)防范 D.信息披露 15下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部控 制機(jī)制方面的內(nèi)容（A） 。 A.強(qiáng)化崗位流程制約 B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理 C.完善稽核體系 D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 16下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān) 督機(jī)制方面的內(nèi)容（ C ） 。 A.強(qiáng)化崗位流程制約 B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理 C.完善稽核體系 D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 17下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持的 原則（C） 。 A.事實(shí)清楚 B.證據(jù)確鑿 C.懲教結(jié)合 D.逐級(jí)追究 18下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的 基本要求（B）

6、。 A.依據(jù)要充分 B.手續(xù)要完備 C.處理要公平 D.處理輕重要適度 19中國銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 印發(fā)時(shí)間為（C） 。 A.2007 年 3 月 B.2008 年 4 月 C.2009 年 4 月 D.2010 年 1 月 20下列哪項(xiàng)不屬于納入案件責(zé)任追究的案件范圍（A） 。 A.錯(cuò)賬 B.挪用資金C.詐騙 D.盜竊 21下列哪項(xiàng)屬于案件責(zé)任追究的直接責(zé)任人（C） 。 A.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人 B.機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人 C.與外部人員合伙實(shí)施侵犯客戶資金的涉嫌違法犯罪人 3 / 14 D.中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員 22農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是（A） 。

7、A.理（董）事長B.監(jiān)事長 C.主任 D.總經(jīng)理 23農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括（D） 、經(jīng)濟(jì)處 理和其他處罰三種。 A.責(zé)令限期改正 B.批評(píng)教育 C.組織處理 D.紀(jì)律處分 24農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的紀(jì)律處分不包括 （B） 。 A.降級(jí)（職） B.免職 C.撤職 D.開除 25 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟(jì)處理包括 （D） 。 A.變更勞動(dòng)關(guān)系 B.留用察看 C.通報(bào)批評(píng) D.扣減績效收入 26農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的其他處罰方式不包 括（C） 。 A.批評(píng)教育 B.組織處理 C.紀(jì)律處分D.變更勞動(dòng)關(guān)系 27下列哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中

8、的組 織處理方式（B） 。 A.調(diào)離 B.撤職 C.停職 D.免職 28 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見規(guī)定，對(duì)因 故意、過失或不盡職而導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核 清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律（C） 。 A.調(diào)離 B.撤職 C.解除勞動(dòng)合同 D.降職（職） 29 “一案四問責(zé)”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī) 章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問（D）責(zé)任、問發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人 責(zé)任。 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 4 / 14 C.相關(guān)負(fù)責(zé)人 D.相關(guān)知情人 30 “雙線問責(zé)”即對(duì)（B）條線問責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)稽核監(jiān) 督條線問責(zé)。 A.業(yè)務(wù)管理 B.經(jīng)營管理 C.操作管理 D.

9、風(fēng)險(xiǎn)管理 31 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見按照“自查 從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、 （C） ”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡 職免責(zé)的責(zé)任追究政策。 A.一案四問責(zé) B.雙線問責(zé) C. 失職重罰D.上追兩級(jí) 32下列哪項(xiàng)屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意 見中規(guī)定的從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（B） 。 A. 決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的 B. 在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的 C. 省、市（地）轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案 件，縣（市，含）以下機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生案件 2 次以上的 D. 發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事 實(shí)真相，

10、隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗 拒調(diào)查和處理的 33下列哪項(xiàng)屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意 見中規(guī)定的從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（A） 。 A. 決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為 的 B. 在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的 C. 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、 提出整改要 求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的 D. 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的， 根據(jù)挽回?fù)p 失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任 5 / 14 34按照中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法的規(guī)定，突發(fā) 事件是指突然發(fā)生，造成或可能造成嚴(yán)重社會(huì)危害，需要采取應(yīng) 急處置措施予以應(yīng)對(duì)的自

11、然災(zāi)害、事故災(zāi)難、 （C）和社會(huì)安全事 件。 A.公共群體事件 B.公共場所事件 C.公共衛(wèi)生事件 D.公共安全事件 35 根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì) 2005 年印發(fā)的 重大突發(fā)事件報(bào)告制度 規(guī)定的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ C ） 。 A.金融擠兌事件 B.搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 30 萬元以上的案件 C.詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額 100 萬元以上的案件 D.造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失 1000 萬元以上的事故、 自然災(zāi)害 36下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件的特征（A） A.聯(lián)動(dòng)性 B.公共性 C.危害的延展性 D.變化發(fā)展的不確定性 37預(yù)防和處置突

12、發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與， （B） ，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反 應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)”的原則。 A.依法規(guī)范、標(biāo)本兼治 B.依法規(guī)范、預(yù)防為主 C.依法合規(guī)、統(tǒng)籌兼顧 D.依法合規(guī)、治本為主 38應(yīng)急預(yù)案包括總體預(yù)案和（C） 。 A 部門管理職責(zé)預(yù)案 B.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線預(yù)案 C.分專業(yè)預(yù)案 D.應(yīng)急保障 39下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)的內(nèi)容（D） 。 6 / 14 A.事態(tài)控制 B.處置準(zhǔn)備 C.案件調(diào)查 D.信息報(bào)告 40下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后的內(nèi)容（A） 。 A.應(yīng)急終止B.影響補(bǔ)救C.堵漏整改D.完善預(yù)案 二、多項(xiàng)選擇題（二、多項(xiàng)選擇題（2020 題）

13、題） 1在案件專項(xiàng)治理工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照（）的 原則， 圍繞公司治理結(jié)構(gòu)、 內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、 業(yè)務(wù)流程改造、 強(qiáng)化監(jiān)督檢查、調(diào)整考核機(jī)制、完善責(zé)任追究、加強(qiáng)合規(guī)文化建 設(shè)等多個(gè)方面，有針對(duì)性地開展工作。 A.標(biāo)本兼治，重在治本； B.查防結(jié)合，重在防范； C.改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；D.統(tǒng)一安排，全面部署； 22006 至 2008 年，各監(jiān)管部門和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)緊緊圍 繞（）目標(biāo)，著力加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)。 A.一年初見成效 B.二年初見成效 C.二年大見成效 D.三年大見成效 3.對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行（）制度。 A.雙線問責(zé) B.上追兩級(jí) C.上追一級(jí) D.一案四問責(zé)

14、 4.現(xiàn)階段中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況有哪些（） 。 A.案件防控工作形勢依然嚴(yán)峻 B.防控案件風(fēng)險(xiǎn)難度加大 C.內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱和制度執(zhí)行力仍然不足 D.案件治理長效機(jī)制扎實(shí)起步 5.經(jīng)過案件專項(xiàng)治理和持續(xù)開展的案件防控治理，中小金融 機(jī)構(gòu)案件防控工作重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本， 要做到案件防控持 之以恒，需要構(gòu)建（）的長效機(jī)制。 A.規(guī)范化 B.制度化 C.長期化 D.常態(tài)化 6.根據(jù)中小金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，按照“產(chǎn)權(quán)清晰，權(quán)責(zé)分明”的 7 / 14 要求，公司（法人）治理模式內(nèi)容有哪些（） 。 A.結(jié)構(gòu)簡捷 B.形式靈活 C.運(yùn)行科學(xué) D.治理有效 7.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)就是要積極培育適應(yīng)市場化、商業(yè)

15、化取 向，以合規(guī)文化為核心企業(yè)文化，綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）的關(guān) 聯(lián)性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營理念貫徹落實(shí)到各項(xiàng)經(jīng)營管理中，確 保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性，確保依法合規(guī)經(jīng)營，提升 中小金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象。 A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.其他風(fēng)險(xiǎn) 8.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)（）的風(fēng)險(xiǎn)排查 制度，加強(qiáng)對(duì)印押證、票據(jù)審驗(yàn)、授權(quán)卡等案件易發(fā)部位及業(yè)務(wù) 環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控，建立案件定期排查制度，及時(shí)堵塞漏洞，嚴(yán)防 操作風(fēng)險(xiǎn)。 A.要害部門 B.重點(diǎn)業(yè)務(wù) C.重要人員 D.重要崗位 9.針對(duì)經(jīng)營管理人才、專業(yè)技術(shù)人才的不同特點(diǎn)，開展差別 化培訓(xùn)，形成包括（）的多層次培訓(xùn)體系，完善培

16、訓(xùn)制度， 提高全員綜合素質(zhì)。 A.全員培訓(xùn) B.全程培訓(xùn) C.全方位培訓(xùn) D.個(gè)別培訓(xùn) 10.案件專項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”是什么。 （） A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假 D.近親屬回避 11.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照 商業(yè)銀行信息披露辦法 規(guī)定要求， 逐步完善信息披露制度以及相應(yīng)的工作機(jī)制，保證信息披露的 （） 。 A.真實(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.有效性 D.及時(shí)性 12.根據(jù)（）情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以案件追 究。 A.案件性質(zhì) B.涉案金額 8 / 14 C.風(fēng)險(xiǎn)損失 D.社會(huì)影響程度 13.案件防控長效機(jī)制建設(shè)中公司治理機(jī)制包括哪些方面 （） 。 A.規(guī)范公司治理機(jī)制 B.完善

17、風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 C.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理 D.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè) 14.案件責(zé)任追究原則包括哪些內(nèi)容（） 。 A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.盡職免責(zé) D.失職重罰 15.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急處置機(jī)制應(yīng)分為哪幾個(gè)階段（） 。 A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 16.案件專項(xiàng)治理工作中， 堅(jiān)持案防工作與其他業(yè)務(wù)要 （） 。 A.同部署 B.同檢查 C.同獎(jiǎng)懲 D.同考核 17.中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，包括（） 。 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.相關(guān)負(fù)責(zé)人 D.普通員工 18.突發(fā)事件報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持哪些原則（） 。 A.及時(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.規(guī)范性 D.保密性 19.根據(jù)突發(fā)事件（案件）實(shí)際情況

18、，成立不同層次的調(diào)查專 案組，調(diào)查前，專案組要制訂調(diào)查方案，明確（） 。 A.調(diào)查目的 B.調(diào)查方式 C.調(diào)查內(nèi)容 D.人員組成 20.突發(fā)事件（案件）應(yīng)急處置流程包括（） 。 A.預(yù)警信息 B.先期處置 C.信息報(bào)告 D.應(yīng)急響應(yīng) E應(yīng)急終止 三、判斷題（三、判斷題（3030 題）題） 1.“嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行 為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。 ”是建立案件綜合治理長效 機(jī)制的“十項(xiàng)措施”之一。 （） 9 / 14 2.“加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息 科技水平。 ”是防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”之一。 （） 3.“完善審計(jì)體制、充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提

19、升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì) 審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)”是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度的“十個(gè) 聯(lián)動(dòng)”之一。 （） 4.銀行授權(quán)卡（柜員卡） 、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、 查詢對(duì)賬、重要崗位是案件多發(fā)的“六個(gè)關(guān)健環(huán)節(jié)” 。 （ ） 5.案件風(fēng)險(xiǎn)隱患重點(diǎn)排查的“九種人”是有無黃賭毒、經(jīng)商、 炒股、負(fù)債較大、經(jīng)常曠工、超過輪崗時(shí)限、交友混亂、不良記 錄、違規(guī)操作等行為。 （） 6.實(shí)施分類治理，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，全面遏制案件高發(fā)勢頭是 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) 2008 年度案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)。 （ ） 7.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) 2009-2011 年案件防控治理工作規(guī)劃提 出了完善、強(qiáng)化、提升的分階段三步走目標(biāo)。 （）

20、8.長效機(jī)制是指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項(xiàng)工作之間長期有 效的相互影響、相互作用的過程和方式。 （ ） 9.長效機(jī)制具有規(guī)范性、有效性、長期性等三個(gè)特點(diǎn)。 （） 10.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)健全完善科學(xué)的人力資源管理機(jī)制， 制定 適合現(xiàn)代金融企業(yè)要求的員工準(zhǔn)入和退出制度。 （ ） 11.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制要全面建立起“查、 防、懲、教”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制。 （） 12.完善稽核體系要求建立健全銀行內(nèi)部審計(jì)的問責(zé)和免責(zé) 制度，增強(qiáng)內(nèi)審人員責(zé)任意識(shí)并充分調(diào)動(dòng)其積極性。 （ ） 13.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加快業(yè)務(wù)流程和管理流程的整合， 推進(jìn)業(yè) 務(wù)流程再造和機(jī)構(gòu)垂直化改革。 （） 10 / 14

21、14.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)既是一項(xiàng)階段性工 作，更是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，既需要金融機(jī)構(gòu)自身的努力，也需要良 好外部環(huán)境的支持。 （） 15.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持柜臺(tái)業(yè)務(wù)前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離，重 要憑證、印鑒、密押管用分離，嚴(yán)格貸款“三查” ，規(guī)范各崗位 間的工作銜接程序。 （） 16.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)要害部門、重點(diǎn)崗 位和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度。 （ ） 17.中小金融機(jī)構(gòu)要從嚴(yán)密性、合規(guī)性、有效性和適宜性四個(gè) 方面對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、評(píng)估、測試。 （ ） 18.對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受派機(jī)構(gòu)考核為主， 委派機(jī)構(gòu)考核為 輔，突出績效指標(biāo)的考核，兼顧合規(guī)指標(biāo)的考核。 （ ） 1

22、9.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以績效為核心的薪酬分配制度， 將內(nèi) 控建設(shè)、合規(guī)管理和案件風(fēng)險(xiǎn)納入績效考核的范圍。 （ ） 20.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、依據(jù)充 分、責(zé)任明確、處理公平、手續(xù)完備、權(quán)責(zé)對(duì)等、懲教結(jié)合的原 則。 （） 21.納入案件責(zé)任追究的間接責(zé)任人具體可劃分為機(jī)構(gòu)案件 防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人和分管負(fù)責(zé)人。 （） 22.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分、 經(jīng)濟(jì)處理 和組織處理三種。 （） 23.對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或 管理不力、知情不報(bào)的間接責(zé)任人員，由本級(jí)或上級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)有 關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。 （ ） 24.案件引發(fā)支付

23、風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件， 造成的社會(huì)影響特別惡 劣、后果特別嚴(yán)重的屬從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況。 （ ） 11 / 14 25.中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件的屬從輕追究責(zé)任 的情況。 （ ） 26.突發(fā)事件具有突發(fā)性、群體性、危害性、變化發(fā)展的不確 定性和處置的困難性等特征。 （ ） 27.預(yù)防和處置突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與， 預(yù)防為主、規(guī)范為輔，統(tǒng)一負(fù)責(zé)、分級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整 合，快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)“的原則。 （） 28.突發(fā)事件（案件）發(fā)生后，事發(fā)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)本級(jí)內(nèi)部處置預(yù) 案，積極采取有效措施，開展控制、排查、自救工作。 （ ） 29.突發(fā)事件報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性和公開性原 則。 （） 30.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后包括影響補(bǔ)救、 事態(tài)控制、 教訓(xùn)總結(jié)、 應(yīng)急終止、 完善預(yù)案等內(nèi)容。 （） 沁園春雪 北國風(fēng)光， 千里冰封， 萬里雪飄。 望長城內(nèi)外，惟余莽莽；大河上下，頓失滔滔。 山舞銀蛇， 原馳蠟象， 欲與天公試比高。 江山如此多嬌， 引無數(shù)英雄競折腰。 須晴日， 看紅裝素裹，分外妖嬈。 惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風(fēng)騷。 一代天驕，成吉思汗，只識(shí)彎弓射大雕。 俱往矣，數(shù)風(fēng)流人物， 還看今朝?？丝?出師表出師表 12 / 14 兩漢：諸葛亮 先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂