1、1,建設(shè)工程風險管理,2,建設(shè)工程監(jiān)理,第一節(jié) 風險管理概述 一、風險的定義與相關(guān)概念 (一) 風險的定義 風險是指產(chǎn)生損失后果的不確定性 1、內(nèi)涵 1)必須與人們的行為相聯(lián)系,否則就不是風險，而是危險； 2)客觀條件的變化是風險的重要成因； 3)風險是指可能的后果與項目的目標發(fā)生負偏離。 2、特征 1）風險存在的客觀性和普遍性； 2）單一具體風險發(fā)生的偶然性和大量風險發(fā)生的必然性； 3）風險的多樣性和多層次性； 4）風險的可變性。 ,3,(二) 相關(guān)概念,1、風險因素：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素； 2、風險事件：造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體。 3、損失：非故意、非計劃、非預(yù)

2、期的經(jīng)濟價值的減少 4、損失機會：指損失出現(xiàn)的概率 1） 客觀概率：是某事物在長時間發(fā)生的頻率 2）主觀概率： 是人們對某事件發(fā)生的可能性的一種判斷或估計。 (主觀概率隨意性大，受個人的經(jīng)驗、學識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響) ,4,(三) 風險與損失概率之間的關(guān)系,損失概率是風險事件出現(xiàn)的頻率或可能性 而風險則是風險事件出現(xiàn)后損失大小 （四）風險因素、風險事件、損失與風險之間的關(guān)系 風險因素引起風險事件 風險事件導致風險損失 風險損失大于預(yù)期的損失部分就是風險 ,5,二、 風險分類,建設(shè)工程監(jiān)理,1、按風險的后果分類 1) 純風險 即只會造成損失而絕無收益的可能的風險。 （出現(xiàn)的概率大，長期存

3、在并有一定的規(guī)律性） 2）投機風險 即可能帶來損失，也可能帶來收益的風險 （出現(xiàn)的概率小，規(guī)律性差） 2、按風險產(chǎn)生的原因分類 政治風險、社會風險、經(jīng)濟風險、自然風險、技術(shù)風險 3、按風險的影響范圍分類 1）基本風險 即作用于整個社會、大多數(shù)人群的風險 特點是影響的范圍大，且后果嚴重 2） 特殊風險 即作用于某特定單體或人群的風險（如企業(yè)、個人） 特點是影響范圍小，對整個社會的影響小。 ,6,三、 建設(shè)工程風險與風險管理,建設(shè)工程監(jiān)理,（一） 建設(shè)工程風險特點 1、風險大 2、參與工程建設(shè)的各方均有風險 3、決策階段主要表現(xiàn)為投機風險，而實施階段則主要表現(xiàn)為純風險 ,7,（二） 風險管理過程,

4、建設(shè)工程監(jiān)理,包括：風險識別、風險評價、風險決策、決策的實施、實施情況的檢查 1、風險識別：即通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地分辨出影響目標實現(xiàn)的風險事件，并進行歸類處理的過程 2、風險評價：將建設(shè)工程風險事件發(fā)生的可能性和損失后果進行定量化的過程。 3、風險決策：是選擇風險對策組合的過程（風險回避、損失控制、風險自留和風險轉(zhuǎn)移） 4、決策的實施：即制定計劃并付諸實施的過程 5、檢查：即跟蹤了解風險決策的執(zhí)行情況，并根據(jù)變化的情況，及時調(diào)整對策 ,8,（三） 風險管理的目標,1、 確定目標的基本要求： 1） 一致性，即要符合管理主體的總目標 2）現(xiàn)實性，即要考慮目標實現(xiàn)的可能性 3）明確性，即目標

5、要明確，可執(zhí)行、可檢查、可評價 4）層次性，即目標要分主次、分輕重緩急 2、工程建設(shè)的風險管理目標 1） 投資不超計劃 （投資風險） 2）工期不超計劃 （進度風險） 3） 質(zhì)量滿足設(shè)計要求（質(zhì)量風險） 4）工程安全可靠、工地平安（安全風險） 5）對社會、對生態(tài)具有積極的影響（可持續(xù)性風險） ,9,（四）項目管理與 風險管理的關(guān)系,1、兩者的目標一致； 2、風險管理是項目管理的一個組成部分； 不與投資、進度、質(zhì)量、安全、合同、信息管理以及組織協(xié)調(diào)并列 ，而是與之關(guān)聯(lián) 3、風險管理是項目實現(xiàn)目標的保障； 4、風險管理更注重主動控制。 ,10,東南大學遠程教育,工程建設(shè)監(jiān)理,第 23 講,主講教師：

6、張 星,11,第二節(jié) 建設(shè)工程風險識別,一、風險識別的特點和原則 （一）風險識別的特點 個別性 主觀性 復雜性 不確定性 （二） 風險識別的原則 由粗到細，由細到粗 嚴格界定，重視相關(guān) 寧可錯劃，不可遺漏 認真排除，謹慎確認 證據(jù)不足，試驗輔助 ,12,二、 風險識別過程, 項目狀態(tài)的分析 歷史資料分析（與工程有關(guān)的經(jīng)驗數(shù)據(jù)分析） 確認不確定性的客觀存在（工程項目風險調(diào)查） 風險分解 風險因素及后果分析（專家咨詢、實驗驗證） 進行風險分類 建立風險清單 三、 建設(shè)工程風險的分解 目標維（投資、進度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標） 時間維（不同施工階段） 結(jié)構(gòu)維（項目的組成分解，不同階段對應(yīng)不同風險）

7、 因素維（與工程有關(guān)的因素） ,13,四、風險識別的方法, 專家調(diào)查法（頭腦風暴法 、德爾菲法等） 財務(wù)報表法（現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、營業(yè)報表、工程財務(wù)報表等） 流程圖法（把風險因素及潛在的風險事件標注在工程建設(shè)的流程圖中） 因果分析法（即魚刺圖分析法。用主干表示風險的后果，枝表示風險事件，分支表示相應(yīng)的風險因素） 初始清單法 （將某一專業(yè)或種類的工程所有的風險因素及其可能的風險事件都羅列出來，并在利用中不斷充實完善，近乎是一個風險因素和風險事件的大全。對于具體的某個工程，則是在初始清單的基礎(chǔ)上增加特有的內(nèi)容，刪去肯定不會出現(xiàn)的內(nèi)容，可以有效減少風險識別的風險） 經(jīng)驗數(shù)據(jù)法（統(tǒng)計資料法。是將

8、以往已完的工程建設(shè)管理中的風險事件發(fā)生的次數(shù)及其對目標值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項目作風險識別時參考） 風險調(diào)查法（實地調(diào)查） ,14,第三節(jié) 建設(shè)工程風險評價,一、風險評價的作用 認識風險（風險的相對和絕對嚴重程度） 保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性 合理選擇風險對策 二、風險量函數(shù) 1、連續(xù)性函數(shù)表達式 Rf(p，q) 其中，R 為風險量， p 為風險發(fā)生的概率 q 為潛在的損失 2、離散性函數(shù)的表達式 R=pi.qi 3、風險曲線,15,三、風險損失的衡量,1、投資風險 1）投資額的減少或者資金使用不當給項目帶來的損失； 2）利率、匯率、物價、政策法規(guī)的變化導致的實際

9、投資超過計劃投資的數(shù)額。 2、進度風險 1）工期延長而導致利息的增加、資金時間價值的損失 2）趕工成本 3）延期投入使用的收益損失 3、質(zhì)量風險 1）質(zhì)量事故的直接經(jīng)濟損失 2）補救或修復所需要的費用 3）影響使用的收益損失 4）對第三者責任的損失 ,16,4、安全風險,1）人身傷害的費用（醫(yī)療、看護、誤工、崗位） 2）物質(zhì)損失的費用 3）對工期影響的成本 4）恢復的費用 5）第三者責任的費用 ,17,四、風險概率的衡量,1、相對比較法 采用四級評判，即： 幾乎為零 很小 中等 一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的） 相應(yīng)的可將風險損失分為三級： 重大損失 中等損失 輕度損失 相對比較法是一種

10、以主觀概率為主的衡量方法。 ,18,2、概率分布法,這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計分析出的概率。利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)，通過（損失值和風險概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項目的風險概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。 概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。,19,五、風險評價,是對風險量所作的相對比較，確定具體工程項目風險的相對嚴重程度，可以分為五個等級,20,東南大學遠程教育,工程建設(shè)監(jiān)理,第 24 講,主講教師：張 星,21,第四節(jié) 建設(shè)工程風險對策,一、風險回避 風險回避就是在考慮到某項目的風險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免與該項目相聯(lián)系的

11、風險及其所致?lián)p失的一種處置風險的方式。 它是一種最徹底的風險處置技術(shù) 風險回避是一種消極的風險處置方法，因為在回避風險的同時也放棄了實施項目可能帶來的收益 。 ,22,二、 損失控制,風險控制就是為了最大限度地降低風險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風險處置技術(shù)。 1、預(yù)防計劃 1）根據(jù)風險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零，從而預(yù)防風險因素的產(chǎn)生； 2） 減少已存在的風險因素； 3）防止已存在的風險因素釋放能量； 4）改善風險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度； 5）在時間和空間上把風險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離； 6）借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風險因素與人、財

12、、物隔離； 7）改變風險因素的基本性質(zhì)； 8）加強風險部門的防護能力； 9）做好救護受損人、物的準備； 10）制訂嚴格的操作規(guī)程減少錯誤的作業(yè)造成不必要的損失。,23,2、災(zāi)難應(yīng)對計劃,應(yīng)對計劃包括： 1）人員安全撤離； 2）救援與處理傷亡人員； 3）控制事態(tài)發(fā)展，減少對資產(chǎn)和環(huán)境的破壞； 4）盡快恢復正常狀態(tài)。 3、災(zāi)后恢復（建設(shè)）計劃 1）調(diào)整施工組織計劃或施工進度計劃 2）調(diào)整采購計劃 3）統(tǒng)計損失，進行保險索賠 4）調(diào)整籌資計劃 風險控制不僅能有效減少項目由于風險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富少受損失。 是最積極、最有效的一種處置方式。 ,24,三、風險自留,1、 風險保留

13、的條件 對損失小、概率小的風險留給自己承擔。這種方法通常在下列情況下采用： 1）處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價； 2）預(yù)計某一風險發(fā)生可能造成的最大損失項目是可以安全承擔； 3）當風險降低、風險控制、風險轉(zhuǎn)移等風險控制方法均不可行時； 4）沒有識別出風險，錯過了采取積極的處置措施時機。 2、保留的性質(zhì) ,25,2、 風險保留的類型,1）主動保留 主動保留是指在對項目風險進行預(yù)測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風險的性質(zhì)及其后果，風險管理者認為主動承擔某些風險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風險保留，如前三種情況。 2）被動保留 被動保留指未能準確識別和評估風險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風險處置方式，是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。 被動保留是管理者應(yīng)該力求避免的。 ,26,四、風險轉(zhuǎn)移,對損失大、概率小的風險，可通過保險或合同條款將責任轉(zhuǎn)移，將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的另一方。 風險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式 1、保險風險轉(zhuǎn)移 保險是最重要的風險轉(zhuǎn)嫁方式，是