1、專戶理財產(chǎn)品設計方案討論版,財源投資基金部 2009-4,我們的理念,我們致力于為客戶資產(chǎn)帶來長期持續(xù)的正回報投資收益 我們致力于為客戶資產(chǎn)做出安全穩(wěn)健的投資 我們致力于為客戶提供優(yōu)良的投資服務,我們的投資管理邏輯,44,我們的投資管理流程,我們的資產(chǎn)配置過程,我們的業(yè)績基金信托的歷史業(yè)績,我們與基金的比較一,基金： 產(chǎn)品線包括：貨幣基金、債券基金（債券型和保本型）和股票基金（股票型、混合型、指數(shù)型等）。除了貨幣基金和保本型的債券基金外，債券和股票基金產(chǎn)品帶來的收益都是相對于業(yè)績比較基準的相對回報收益 我們： 我們的產(chǎn)品是基金產(chǎn)品線上沒有的，產(chǎn)品定位于追求低風險、正回報絕對收益的,我們與基金的

2、比較二,基金： 擁有強大的投研平臺，選股能力強 擁有系統(tǒng)化的投資決策流程和風控體系 擁有龐大的客戶服務系統(tǒng) 我們： 擁有經(jīng)驗豐富、從業(yè)經(jīng)歷均在10年以上的投資人員 擁有靈活且完善的投資決策流程和風控體系 擁有靈活的倉位控制要求，必要時可空倉持有現(xiàn)金或債券，而基金卻受制于基金契約規(guī)定的倉位底線,我們的優(yōu)勢,財源投資的投資智慧 低費率的規(guī)模資產(chǎn)投資管理服務 一對一的定制化資產(chǎn)管理服務更加適合投資需求 及時、全面的持續(xù)溝通計劃使投資者更好的了解資產(chǎn)的風險收益狀況以及對應的解決辦法,我們的力量投研團隊,投資人員從業(yè)經(jīng)歷均在10年以上，經(jīng)歷了數(shù)輪牛熊市的洗禮，在選股、擇時、資產(chǎn)配置等方面擁有很強的能力

3、我們長期擁有數(shù)位研究員從事研究工作，同時我們通過發(fā)行基金信托產(chǎn)品（FOF），構(gòu)建了與眾多基金公司投資交流合作的橋梁，與多家基金的投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、研究員紛紛建立了投資交流合作關(guān)系,我們的力量投資能力,具備資產(chǎn)配置的專業(yè)技能 明確的投資理念 出眾的研究能力 相關(guān)的資產(chǎn)范疇 研究和投資組合頭寸相掛鉤 有效的風險管理 集中度/除外限制 交易合規(guī),我們的力量銷售,開發(fā)客戶：一對一的服務，更貼心 客戶分類 規(guī)模和委托投資類型 咨詢管理 渠道：直接和第三方 客戶調(diào)查：了解客戶需求 必須具備良好的協(xié)議和溝通方式及合乎規(guī)范的行為,我們的力量銷售,費用原則 收費方式：超越無風險收益率（如：一年期銀行貸款利率或銀行、信托理財產(chǎn)品一年期固定利率）之上收取管理費*%；正回報收益在10%之上收取業(yè)績提成*%,我們的力量客戶服務,客戶首先接觸到的應該是專門用于客戶服務的專屬資源 客戶服務必須恪守以下原則： 應不斷強化品牌形象，為投資業(yè)務起到補充作用，并向客戶傳遞前后一致的信息 應為確?，F(xiàn)有委托投資不流失提供支持，并為新的融資或新的委托投資擴大潛在的客戶基礎,我們的力量客戶服務,客戶聯(lián)系和匯報包括 定期通過電話和電郵聯(lián)系客戶 每月公布投資組合的估值數(shù)據(jù) 每月（季）發(fā)布業(yè)績和策略投資報告 每季發(fā)布投資組合的投資回顧報告 每半年在客戶處舉行投資組合回顧會議 投資組合回顧會議 回顧投資組合業(yè)績及其和基準值的比