1、銀行員工合規(guī)感悟8篇【篇1】“合規(guī)”概念滲透到我們工作中的各個方面，作為1名入行屆滿1年的新員工，我想結(jié)合自己這1年的所見所學(xué)，談?wù)劚旧韺弦?guī)的理解。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度。這里講的規(guī)章制度，指的不單單是按時上下班、不遲到早退等1般性的平常規(guī)章制度，更包括了銀行辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程、實(shí)行細(xì)則等等。特別是我們作為國有大型銀行的1員，更要認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，深入領(lǐng)會政策要點(diǎn)和文件精神，為實(shí)際工作中規(guī)范操作打下良好的理論基礎(chǔ)。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需完全地貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。我行出臺的每項(xiàng)規(guī)章制度，都是建行人集體智慧的結(jié)晶。只有將理論學(xué)習(xí)與實(shí)際操作相結(jié)合，嚴(yán)格依照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，才能

2、真實(shí)的把工作做對做好做到位。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，需不斷完善監(jiān)督機(jī)制、査漏補(bǔ)缺。要通過自査、交叉檢查、上級行抽查等各種檢查和回頭看的情勢，不斷發(fā)現(xiàn)問題，改正問題，從而完善自己、提高自己。要勇于承認(rèn)自己的不足，向他人學(xué)習(xí)，取其精華去其糟粕，不斷提高自我，真正讓自己經(jīng)手的每項(xiàng)工作都依法合規(guī)。關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，最重要的是要建立合規(guī)意識。牢牢建立合規(guī)意識，確保自己的工作不出紕漏，這也是自我保護(hù)的最好方式。要時刻牢記“合規(guī)”2字，將合規(guī)固化在我們辦理的每項(xiàng)工作、每筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)常駐心中?！酒?】合規(guī)應(yīng)當(dāng)滲透到我們的血液中，從思想深處構(gòu)造1道嚴(yán)控風(fēng)險的“防火墻”。首先，加強(qiáng)行動習(xí)慣的培養(yǎng)，古人云：

3、習(xí)慣成自然。對自己加強(qiáng)本身習(xí)慣的培養(yǎng)，實(shí)際上就是對操作規(guī)范管理的進(jìn)程。培養(yǎng)良好的習(xí)慣，要實(shí)行“左右開弓”：1是領(lǐng)導(dǎo)和老員工做好引導(dǎo)和示范，2是合規(guī)監(jiān)督全面跟進(jìn)，發(fā)揮監(jiān)督職能，做到勇于糾錯、及時糾錯、糾錯育人。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的提高?！肮び破涫?，必先利其器”應(yīng)提供1個良好的能力培養(yǎng)平臺，通過崗位交換，合規(guī)學(xué)習(xí)，案例分析等多種情勢推動業(yè)務(wù)能力的提高，全面提升合規(guī)風(fēng)險管理的水平。最后，加強(qiáng)迫度履行的力度，要做到制度履行不“紙上談兵”，業(yè)務(wù)風(fēng)險控制不“顧此失彼”，事后監(jiān)督不“走馬觀花”，背規(guī)行動處理不留“防空洞”，真正做到業(yè)務(wù)過失“無環(huán)境”，背規(guī)行動“零容忍”。1架龐大的機(jī)器，每項(xiàng)制度都是1個機(jī)器

4、零件，如果我們不按程序去操作保護(hù)它，哪怕少1個螺絲釘，也會造成不可估計的損失，各項(xiàng)制度的貫徹和保護(hù)需要我們嚴(yán)格履行，因此要人人合規(guī)，從我做起！【篇3】落實(shí)各個崗位的風(fēng)險控制，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)督管控。及時完善相干管理制度體系，從制度上做好風(fēng)險管控。把合規(guī)管理理念滲透到平常經(jīng)營的各個層次、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。另外一方面明確部門責(zé)任，突出工作重點(diǎn)，加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，建立工作調(diào)和機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)的問題及時正確的解決。做到事無巨細(xì)，件件合規(guī)，賬無大小，筆筆查實(shí)。增加員工本身的職業(yè)道德修養(yǎng)內(nèi)控合規(guī)的第1道防線在于每一個銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德和操守。崇高的道德操守，堅定的道德準(zhǔn)則必定由內(nèi)而外的規(guī)范本身的言行。每一個員工不僅要提

5、升本身的職業(yè)道德操守加強(qiáng)風(fēng)險意識的學(xué)習(xí)當(dāng)發(fā)現(xiàn)身旁同事的背規(guī)事件或風(fēng)險點(diǎn)的忽視也應(yīng)當(dāng)及時提示或上報。我們應(yīng)當(dāng)更進(jìn)1步夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，健全合規(guī)管理機(jī)制讓合規(guī)理念真正成為助力全行行穩(wěn)致遠(yuǎn)的1種氣力?！酒?】為深入落實(shí)總行、省行“合規(guī)建行、知行合1”活動要求，在實(shí)際工作中，真正做到合規(guī)經(jīng)營，下面就我身旁產(chǎn)生的真實(shí)的案列和大家1起分享。5月某日中午，我在網(wǎng)點(diǎn)值大堂，1年輕的小伙子來辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，我熱忱地接待了客戶，并問客戶轉(zhuǎn)帳到哪里？他說轉(zhuǎn)到公司賬戶。然后就和客戶聊開了，知道客戶是轉(zhuǎn)入在招行開立的對公賬戶，客戶問我能在我行開立對公賬戶嗎？我連忙說可以啊，然后詢問客戶公司是做甚么？客戶表示是做咨詢的。我

6、告知客戶開戶先要上門做核實(shí)，客戶說好，并說他本來有1個公司開戶是在招行，現(xiàn)在另外1個公司，本來也打算開在招行，但那邊1直說沒有時間，問我這邊快不快，我當(dāng)時心里想開戶不是很快嗎？為何那末久了，招行那邊沒有給他開呢？心里雖然有疑惑，但還是沒有謝絕客戶。抽時間上門進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶實(shí)際經(jīng)營地址和注冊地址其實(shí)不1致。在1棟居民樓內(nèi)，在門口有1個泡沫做的非常簡單的公司名稱，到了里面，有幾臺電腦，裝修非常簡陋，我手摸了1下有的地方有灰塵，比較雜亂，沒有明顯標(biāo)志是該公司經(jīng)營范圍。我在陽臺上看了1下，感覺沒怎樣裝修，好像是臨時搭建的場地。然后我問了1下客戶公司運(yùn)營情況，但這時候都是另外1個人在回答。心里疑惑愈

7、來愈多，感覺像他這類情況，在門口換個招牌，馬上又是另外1個公司。我果斷謝絕了該客戶開戶。合規(guī)是銀行從業(yè)者的生命線，只有真正做到知行合1，才能讓合規(guī)之路走得更遠(yuǎn)?！酒?】“操作流程1念間，合規(guī)背規(guī)兩重天”，合規(guī)是1種工作態(tài)度，它不是我們喊的口號，它需要我們身體力行，合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的基石，是前行道路中保駕護(hù)航的堅強(qiáng)后盾。作為1線員工，做到合規(guī)心中留是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的許諾。在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，很多時候僅僅是1步之遙，乃至只是心中1個閃念。記得有1次，1位比較熟習(xí)的客戶找到我，想要我?guī)兔Υ蛴?下她愛人的銀行卡交易明細(xì)，當(dāng)時我就跟客戶說：“交易明細(xì)屬于個人的隱私，保護(hù)客戶的隱私是我

8、們的責(zé)任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規(guī)定都是以保護(hù)客戶利益動身的，我們要對每位客戶負(fù)責(zé)”。用比較委宛的方式謝絕了客戶，客戶當(dāng)時10分不高興，雖有委屈，但我知道我要遵照制度，不合規(guī)的事情不能做。后來，得知客戶當(dāng)時與老公正準(zhǔn)備離婚，由于財產(chǎn)糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明白，合規(guī)不但與我息息相干，并且它就在我們身旁，滲透在每筆業(yè)務(wù)中。驚天大案的產(chǎn)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識拋到9霄云外；1個環(huán)節(jié)，1個流程，1件小事，1點(diǎn)誘惑，哪怕只是1枚小小的印章，都會引發(fā)背規(guī)與合規(guī)，愿望與理智的較量。所以在工作中，合規(guī)無小事，背規(guī)即大事?！酒?】為落實(shí)員工行動管理工作要求，進(jìn)1步強(qiáng)化

9、員工行動管理，近日奎塘支行組織全部員工學(xué)習(xí)了建總函2020434號關(guān)于印發(fā)進(jìn)1步加強(qiáng)員工行動管理的方案的通知，員工行動管理細(xì)則及制止性規(guī)定和天心支行行動管理年工作相干要求等文件。作為1名基層網(wǎng)點(diǎn)員工，必須知畏敬、存戒懼、守底線。1是深入認(rèn)識員工行動管理的重要意義。最近幾年來，金融系統(tǒng)產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)案件，特別是近期學(xué)習(xí)的行內(nèi)案件，不但嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重侵害了建行的社會信譽(yù)。加強(qiáng)員工行動管理是順應(yīng)監(jiān)管趨勢的必定選擇，是打贏“3大攻堅戰(zhàn)”、增強(qiáng)“3個能力”，防范化解金融風(fēng)險的需要，是落實(shí)精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)本身穩(wěn)健發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要。2是分工負(fù)責(zé)，構(gòu)成協(xié)同。作為1名柜員而言，正確辦理每筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真

10、審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種背規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度，自始至終地堅持按規(guī)章辦事。全行上下，分工協(xié)作，以行動管理年為契機(jī)，落實(shí)上級行要求，落實(shí)監(jiān)管要求，細(xì)化網(wǎng)點(diǎn)行動管理各項(xiàng)管理措施，夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)。3是高度重視，扎實(shí)推動。實(shí)現(xiàn)“人人盡責(zé)”的合規(guī)治理目標(biāo)，全行上下要認(rèn)真學(xué)習(xí)行動管理實(shí)行方案各項(xiàng)要求，在公司、個金、財會條線扎實(shí)展開，多角度、多維度推動，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問題未及時有效處置，致使案件風(fēng)險損失產(chǎn)生等情況，從而固化行動管理工作成果，把行動管理的先發(fā)優(yōu)勢轉(zhuǎn)變成合規(guī)勝勢。【

11、篇7】“不以規(guī)矩，不成方圓”，原意是說如果沒有規(guī)和矩，就沒法制作出方形和圓形的物品，后來引伸為行動舉止的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則。拿到銀行來講，規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。不合規(guī)，我們的行動標(biāo)準(zhǔn)就沒法遭到應(yīng)有的束縛；不合規(guī)，我們本身利益就沒法遭到有效的保護(hù)。近日，我行經(jīng)辦了1筆業(yè)務(wù)：單位法人持相干資料來我行，宣稱公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶資金，要求我行立即更換網(wǎng)銀盾。我行柜臺人員雙人查驗(yàn)了該客戶營業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新1代系統(tǒng)核驗(yàn)了相干印章，確認(rèn)無誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補(bǔ)發(fā)手續(xù)。事后，該公司股東以我行在未查看單位營業(yè)執(zhí)照及印章的條件下為單位辦理相干業(yè)務(wù)為由投訴至銀監(jiān)局，我行了解到該單位

12、是由于內(nèi)部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人故意告知股東我行并未查看營業(yè)執(zhí)照及印章。事后我行提供了辦理業(yè)務(wù)時的監(jiān)控資料給相干部門，此事才得以解決。如果當(dāng)時我行未按規(guī)章制度查看相干證照及核驗(yàn)印章，引發(fā)客戶的投訴，將給建行及本身帶來不可估計的風(fēng)險及損失。此次事件又1次使我認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性?！昂弦?guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”，不能成為1句空洞的口號，我們要不斷加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，時刻堅守合規(guī)，踐行合規(guī)?！酒?】古人云“沒有規(guī)矩，不成方圓”，作為1名建行駐點(diǎn)工商分局的營銷人員，踐行建設(shè)銀行合規(guī)文化必不可少。合規(guī)文化對銀行的發(fā)展具有重要意義，合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要體現(xiàn)，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務(wù)

13、展開的基礎(chǔ)保障，更是個人乃至企業(yè)安身立命之根本。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵是：遵紀(jì)遵法、嚴(yán)格自律；恪守規(guī)章制度，規(guī)范操作，不越紅線，強(qiáng)化風(fēng)險意識，緊把風(fēng)險關(guān)，杜絕背規(guī)念。其目的在于讓每位員工都能熟習(xí)掌握崗位業(yè)務(wù)操作中的重要風(fēng)險點(diǎn)和風(fēng)險控制方法，牢固建立合規(guī)操作的理念。作為工商駐點(diǎn)營銷人員，合規(guī)是我辦理業(yè)務(wù)的基本框架。不管業(yè)務(wù)簡單還是復(fù)雜，也不管客戶是因私還是因公，都需要以遵照章程為基本條件，工作中實(shí)現(xiàn)合規(guī)操作。在駐點(diǎn)營銷進(jìn)程中，首先我會詢問客戶注冊公司的實(shí)際目的；法人股東年齡、法人及股東身份辨認(rèn)、注冊資本、經(jīng)營范圍等相干信息是不是正常公道；要求客戶提供注冊經(jīng)營地的門頭、辦公區(qū)域、內(nèi)部環(huán)境等證明照片；核對客戶相干產(chǎn)權(quán)和住改商證明是不是1致等內(nèi)容。初步核實(shí)情況后，將客戶相干資料錄入工商登記系統(tǒng)，提交工商局審核。其次將客戶推