1、農(nóng)村商業(yè)銀行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案第一章總則第一條 編制目的為維護(hù)農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）金融市場部資金、債券投資、外匯業(yè)務(wù)的正常運行，保護(hù)銀行的合法權(quán)益，預(yù)防或最大程度減輕突發(fā)事件（以下簡稱突發(fā)事件）對本行及利益相關(guān)方帶來的經(jīng)濟(jì)損失，根據(jù)銀監(jiān)會商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引以及本行的農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（暫行）（x發(fā)2008164號）的相關(guān)規(guī)定，制定本應(yīng)急預(yù)案。第二條 適用范圍本行本外幣業(yè)務(wù)實行前臺交易操作、中臺風(fēng)險管控，后臺債券交割、資金清算和會計核算之間相互分離、相互監(jiān)督的管理架構(gòu)。因此，本應(yīng)急預(yù)案僅適用于金融市場部所有通過本幣、外匯交易系統(tǒng)辦理的資金、債券和外匯業(yè)務(wù)的前臺交

2、易操作。第二章 組織指揮體系及職責(zé)第三條 組織體系本行在業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室的領(lǐng)導(dǎo)下，成立資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組：組 長：金融市場部負(fù)責(zé)人、金融市場部總助副組長：各團(tuán)隊負(fù)責(zé)人組 員： 各團(tuán)隊交易員 第四條 成員職責(zé)（一）組長職責(zé)：1、及時向總行行長、分管副行長、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室、合規(guī)與風(fēng)險管理部、交易所等報告本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件；2、負(fù)責(zé)部內(nèi)本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作。（二）副組長職責(zé)：1、有計劃地組織實施、督促檢查應(yīng)急處理預(yù)案的演練等預(yù)警工作；2、接收該團(tuán)隊組員上報有關(guān)本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件信息，提出本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件的處理意見，并及時向組長上報有關(guān)應(yīng)急處理信息；3、組

3、織實施、指導(dǎo)督促組員按照本預(yù)案處理應(yīng)急事件；4、完成組長交辦的其它事項。（三）組員職責(zé)：1、及時向副組長或組長上報有關(guān)本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件信息及有關(guān)應(yīng)急處理信息；2、實施本團(tuán)隊?wèi)?yīng)急處理預(yù)案；3、根據(jù)實際情況，聯(lián)系相關(guān)系統(tǒng)內(nèi)外職能部門（本行信息技術(shù)部、運營管理部、外部供電等）協(xié)助處理本外幣資金業(yè)務(wù)突發(fā)事件；4、落實應(yīng)急處理預(yù)案的演練工作；5、收集、整理、保管應(yīng)急處理檔案資料；6、完成組長、副組長交辦的應(yīng)急處理工作其它事項。第三章 預(yù)防機(jī)制與信息報告第五條 預(yù)防機(jī)制預(yù)防機(jī)制是指在本外幣資金業(yè)務(wù)日常運行中，為防止因突發(fā)事件導(dǎo)致本行及相關(guān)利益方出現(xiàn)較大經(jīng)濟(jì)或商譽損失，或者為在出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)或商譽損失時最大

4、程度地減少損失所預(yù)先采取的防范措施和行動。（一）重要資源建設(shè)與保障1、交易室內(nèi)交易機(jī)要專機(jī)專用，前臺交易員交易結(jié)束后，必須退出其交易數(shù)字證書用戶名，并及時關(guān)閉電腦及電源以延長設(shè)備壽命。2、前臺交易員應(yīng)妥善保管本外幣前臺數(shù)字證書及密碼。原則上交易員須每隔90天更改一次其交易系統(tǒng)的密碼，以降低系統(tǒng)遭受非法侵入的風(fēng)險；交易員不得向任何人透露其密碼。3、前臺交易員應(yīng)定期跟蹤本外幣前臺資金交易系統(tǒng)的通知與公告，根據(jù)通知及公告內(nèi)容及時更新或升級本外幣前臺資金交易系統(tǒng)。（二）日常監(jiān)控與預(yù)警1、前臺交易人員應(yīng)于每天上班后認(rèn)真檢查本外幣前臺資金交易系統(tǒng)運行情況是否良好，及時發(fā)現(xiàn)和解決系統(tǒng)運行中發(fā)生的問題。如本外

5、幣前臺資金交易系統(tǒng)出現(xiàn)我行范圍內(nèi)的單一性或全國范圍內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險突發(fā)事件，則應(yīng)立即向我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的組長或副組長報告。2、金融市場部中臺人員負(fù)責(zé)本外幣系統(tǒng)的維護(hù)，確保各系統(tǒng)安全與穩(wěn)定。3、我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的組長再根據(jù)風(fēng)險突發(fā)事件的輕緩等級決定是否向總行高級管理層匯報。4、我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組應(yīng)及時對預(yù)警信息進(jìn)行分析、評估。對發(fā)生可能性較大且可能產(chǎn)生較大影響的突發(fā)事件，應(yīng)通知本行相關(guān)部門（信息技術(shù)部、運營管理部等）加強(qiáng)預(yù)防、密切監(jiān)測，并做好應(yīng)急處置的有關(guān)準(zhǔn)備。（一）預(yù)案演練1、我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組應(yīng)在業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室的組織帶領(lǐng)下規(guī)劃演練計劃方

6、案、組織開展業(yè)務(wù)連續(xù)性專項演練，以測試本行本外幣前臺資金交易系統(tǒng)在突發(fā)風(fēng)險事件中的應(yīng)急處置，驗證業(yè)務(wù)連續(xù)性資源的可用性，加強(qiáng)業(yè)務(wù)和信息技術(shù)、保障部門以及第三方供應(yīng)商的協(xié)調(diào)、配合的合成演練，以檢驗本應(yīng)急預(yù)案的完整性、有效性和可操作性，從而提高相關(guān)崗位人員對突發(fā)風(fēng)險事件的綜合處置能力，有效應(yīng)對資金本外幣業(yè)務(wù)中斷事件，使資金本外幣業(yè)務(wù)中斷事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化。2、演練完成后，資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組需在10個工作日內(nèi)向業(yè)務(wù)連續(xù)性工作辦公室提交演練總結(jié)。第六條 信息報告1、風(fēng)險突發(fā)事件發(fā)生后，前臺交易員應(yīng)立即當(dāng)面口頭向我行資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的副組長或組長報告。2、我行資金本外幣

7、業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組的組長再根據(jù)風(fēng)險突發(fā)事件的情況，判定事件級別，根據(jù)事件等級決定是否向總行高級管理層當(dāng)面口頭匯報或書面形式報告，并視情況啟動相應(yīng)級別的應(yīng)急處理預(yù)案。第四章應(yīng)急處置第七條 由于外部服務(wù)中斷、重大交易設(shè)備故障、局部網(wǎng)絡(luò)線路故障等情況導(dǎo)致本外幣前臺資金交易系統(tǒng)出現(xiàn)我行范圍內(nèi)的故障，針對我行范圍內(nèi)單一性風(fēng)險突發(fā)事件的資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案如下：（一）本幣交易系統(tǒng)應(yīng)急1、本幣系統(tǒng)應(yīng)急交易（以下簡稱“應(yīng)急交易”）是指因中國銀行間本幣交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況或本行與該交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的終端或通信線路出現(xiàn)技術(shù)故障無法及時修復(fù)，本行可通過傳真的形式發(fā)送指令委托全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱“同業(yè)拆借中心

8、”）辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)。 2、金融市場部經(jīng)辦交易員在以應(yīng)急方式辦理交易前，應(yīng)通過電話與同業(yè)拆借中心聯(lián)系，在獲得同業(yè)拆借中心同意后方可辦理。3、 在應(yīng)急交易方式下，經(jīng)辦交易員通過電話、傳真等方式自行詢價，確定交易意向；雙方達(dá)成交易意向后，分別按要求填寫全國銀行間同業(yè)拆借中心應(yīng)急成交申請單（下簡稱“應(yīng)急申請單”），經(jīng)有權(quán)簽字人簽章后，在規(guī)定的交易時間（工作日9:0016:00）通過傳真方式發(fā)送給同業(yè)中心場務(wù)值班室，x。申請表傳真后，經(jīng)辦交易員應(yīng)及時和同業(yè)拆借中心聯(lián)系確認(rèn)。同業(yè)拆借中心核對無誤后，將雙方成交內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)，并為成交雙方簽發(fā)成交通知單。4、經(jīng)辦交易員在收到同業(yè)拆借中心發(fā)送的成交通知單后

9、，經(jīng)相關(guān)復(fù)核人員復(fù)核無誤后，將相關(guān)的業(yè)務(wù)單據(jù)送運營管理部辦理債券交割及資金清算。運營管理部審核無誤后根據(jù)前臺交易單據(jù)約定的清算方式完成債券交割、資金清算及記賬。（二）外幣交易系統(tǒng)應(yīng)急1、中國銀行間外匯交易系統(tǒng)應(yīng)急交易（以下簡稱“應(yīng)急交易”）是指因中國外匯交易中心(以下簡稱交易中心)的外匯交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況或本行與該交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的終端或通信線路出現(xiàn)技術(shù)故障無法及時修復(fù)，本行可通過傳真形式發(fā)送指令委托中國外匯交易中心辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)。2、金融市場部外匯交易員通過電話、傳真等方式與交易對手進(jìn)行詢價，確定交易意向后，向交易中心申請應(yīng)急交易。交易員根據(jù)呈報表要素填寫人民幣外匯即期詢價交易應(yīng)急申請單，經(jīng)

10、有權(quán)簽字人簽章。3、外匯交易員將申請單傳真至上海總中心場務(wù)值班，并通過電話確認(rèn)。傳真：x（注：詢價交易應(yīng)急申請單須于16：00前傳真）。4、交易中心收到交易雙方交易應(yīng)急申請單后，錄入交易系統(tǒng)生成成交單（注：即期詢價價格不可超過當(dāng)日中間價上下限），并將成交單傳真至交易雙方。應(yīng)急交易數(shù)據(jù)將自動轉(zhuǎn)入會員交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計中。5、若本行通過交易系統(tǒng)達(dá)成交易，但無法打印成交單，可聯(lián)系總中心外匯場務(wù)值班。電話：x6、外匯交易員在收到交易中心傳真的成交單后，于劃款日，將相關(guān)交易單據(jù)送運營管理部辦理資金清算。（三）線下交易應(yīng)急我部在開展線下同業(yè)資金交易時,因局部人行大額支付系統(tǒng)、同城支付系統(tǒng)等后臺清算系統(tǒng)故障，無法

11、進(jìn)行資金劃出, 經(jīng)我行運營管理部啟動應(yīng)急預(yù)案仍無法及時解決，我部交易員應(yīng)及時將情況上報資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組，按照指示及時出具劃款指令,由運營管理部安排經(jīng)辦人員到人行中心支行辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。（人行營業(yè)部聯(lián)系電話：本幣，x）（四）我行備付金頭寸透支的交易應(yīng)急如因全國銀行間同業(yè)拆借中心否決我行通過傳真形式辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)而造成我行備付金頭寸不足甚至透支的情況，我部交易員應(yīng)及時將情況上報資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組，根據(jù)市場資金情況、時間緊迫程度等采取應(yīng)急措施, 及時進(jìn)行市場詢價，聯(lián)系同城交易對手開展線下融資交易。第八條 由于火災(zāi)、地震等自然災(zāi)害造成本外幣前臺資金交易系統(tǒng)出現(xiàn)全國范圍內(nèi)的故障，針對全

12、國范圍內(nèi)系統(tǒng)性風(fēng)險突發(fā)事件的資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案如下：1、金融市場部經(jīng)辦交易員立即與全國銀行間同業(yè)拆借中心上?？傊行膱鰟?wù)值班室電話聯(lián)系（電話：x），聽從場務(wù)值班人員安排，等待全國銀行間同業(yè)拆借中心啟用本外幣前臺資金交易系統(tǒng)的災(zāi)備系統(tǒng)。2、如本外幣前臺資金交易系統(tǒng)的災(zāi)備系統(tǒng)啟用失敗，則經(jīng)辦交易員立即與全國銀行間同業(yè)拆借中心上?？傊行膱鰟?wù)值班室電話聯(lián)系（電話：x），與其商定是否采取傳真的形式發(fā)送指令委托全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱“同業(yè)中心”）辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)，在獲得同業(yè)中心同意后方可辦理。辦理流程參照以上第一條發(fā)生我行范圍內(nèi)單一性風(fēng)險突發(fā)事件的資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案中的本幣交易系統(tǒng)應(yīng)急流程。3、如全國銀行間同業(yè)拆借中心因受災(zāi)嚴(yán)重否決了我行通過傳真形式辦理相關(guān)交易業(yè)務(wù)的方案，則經(jīng)辦交易員應(yīng)及時將情況上報資金本外幣業(yè)務(wù)應(yīng)急處置小組，按照批示與交易對手聯(lián)系取消交易、推遲交易、賠償損失等事宜。4、如因