1、 xxx村鎮(zhèn)銀行支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的運(yùn)行管理，確保支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡稱支付系統(tǒng)）包含大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、全國支票影像系統(tǒng)、電子銀行商業(yè)匯票系統(tǒng)、網(wǎng)銀互聯(lián)清算系統(tǒng)和同城交換系統(tǒng)。 第三條 本辦法適用于與支付系統(tǒng)運(yùn)行、維護(hù)、管理相關(guān)的各營業(yè)機(jī)構(gòu)。第二章 崗 位 管 理第四條 應(yīng)當(dāng)合理安排各崗位人員，確保大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、全國支票影像系統(tǒng)、電子銀行商業(yè)匯票系統(tǒng)、網(wǎng)銀互聯(lián)清算系統(tǒng)以及同城交換系統(tǒng)在規(guī)定運(yùn)行期間不間斷

2、安全穩(wěn)定運(yùn)行。 第五條 設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗： （一）系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)監(jiān)視系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，增加、更改、刪除用戶； （二）業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)行，對用戶授權(quán)，處理或授權(quán)處理異常支付業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)保管密押操作員卡，密押設(shè)備的登錄和啟動操作，提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)； （三）操作員根據(jù)業(yè)務(wù)主管授權(quán)負(fù)責(zé)日常運(yùn)行操作和監(jiān)控； （四）系統(tǒng)維護(hù)員負(fù)責(zé)設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，維護(hù)軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)，定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；負(fù)責(zé)轄內(nèi)各接入系統(tǒng)工作狀態(tài)的實時監(jiān)控，接入環(huán)境的建立與改善；解決系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的技術(shù)問題，提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)。 第六條 各崗位人員上崗前應(yīng)當(dāng)通過中國人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能、安全知

3、識培訓(xùn)和考核。 第七條 崗位人員變動應(yīng)當(dāng)辦理崗位變動交接手續(xù)并在系統(tǒng)中注銷該用戶。 第三章 操 作 管 理第八條 應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行時間的規(guī)定。在業(yè)務(wù)運(yùn)行期間未經(jīng)批準(zhǔn)不得退出登錄。 第九條 操作人員在系統(tǒng)工作日應(yīng)當(dāng)實時監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。 發(fā)現(xiàn)未按時登錄、軋差跳場、核押錯誤、小額軋差凈額清算報文回執(zhí)丟失、日終對賬不符、日切通知丟失等異常情況，應(yīng)當(dāng)立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。 第十條 監(jiān)控業(yè)務(wù)軋差、資金清算情況。發(fā)現(xiàn)“軋差排隊”和“清算排隊”業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動調(diào)整額度，籌措資金，確保支付業(yè)務(wù)及時軋差、清算。 第十一條 對待辦業(yè)務(wù)事項及時處理，保證在日切前當(dāng)日待辦業(yè)

4、務(wù)事項全部處理完成。 第四章 維 護(hù) 管 理第十二條 制定支付系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。 第十三條 主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應(yīng)當(dāng)事先向人行清算中心報備。 第十四條 定期對計算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。 第十五條 需請外單位人員對系統(tǒng)進(jìn)行檢查維護(hù)時，經(jīng)本單位分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后由系統(tǒng)維護(hù)人員陪同進(jìn)行并作維護(hù)記錄。 第十六條 制定支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級報備，定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測試，并記錄備查。第五章 安 全 管 理第十七條 嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作應(yīng)當(dāng)遵循“雙簽制”原則

5、。 第十八條 支付系統(tǒng)崗位應(yīng)當(dāng)遵循以下原則進(jìn)行設(shè)置： （一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員禁止兼任業(yè)務(wù)主管或操作員； （二）業(yè)務(wù)主管禁止兼任操作員。 第十九條 操作人員在接到人行用戶標(biāo)識后，應(yīng)當(dāng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。 用戶口令應(yīng)當(dāng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時，應(yīng)當(dāng)立即報告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，業(yè)務(wù)主管應(yīng)記錄備查。 一個用戶標(biāo)識只能分配給一個操作人員，一個操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識。 第二十條 操作人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作；操作人員離開操作崗位時，

6、應(yīng)退出登錄。 第二十一條 在第一次登錄支付系統(tǒng)后，應(yīng)立即更換登錄識別信息。識別信息應(yīng)采用不易破解的字符串，并定期更換。 第二十二條 支付系統(tǒng)密押設(shè)備指定專人配置、維護(hù)和保管。 第二十三條 妥善保管密押設(shè)備和密鑰卡。如有丟失，應(yīng)當(dāng)及時報告中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門。 第二十四條 支付系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，應(yīng)當(dāng)采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施實現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。 第二十五條 支付系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)當(dāng)符合中國人民銀行的規(guī)定，在支付系統(tǒng)上安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序；對外來數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行病毒檢測；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級報備。 第二十六條 禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)備上進(jìn)行開發(fā)和培訓(xùn)

7、、使用非系統(tǒng)專用的存儲介質(zhì)和安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無關(guān)的軟件。 第二十七條 禁止泄漏計算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息和參與者的支付交易、賬戶信息。 系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時，應(yīng)當(dāng)刪除系統(tǒng)設(shè)備存儲的數(shù)據(jù)。 第二十八條 特殊情況下需要對后臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作時，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門授權(quán)并經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由至少兩名系統(tǒng)維護(hù)員共同實施，詳細(xì)記錄；事后由業(yè)務(wù)主管及時核對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并向業(yè)務(wù)主管部門和本單位主管領(lǐng)導(dǎo)報告。 第六章 機(jī) 房 管 理第二十九條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)當(dāng)符合國家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。 第三十條 制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和進(jìn)出審批登記制度。 第三十一條 保持

8、機(jī)房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險品和與運(yùn)行無關(guān)的物品帶入機(jī)房；禁止在機(jī)房內(nèi)使用明火或可能影響運(yùn)行的設(shè)備。 第七章 設(shè) 備 管 理第三十二條 支付系統(tǒng)設(shè)備包括計算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場地設(shè)備等，實行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實相符，禁止挪作他用。 第三十三條 支付系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)當(dāng)按照國家和中國人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。 第三十四條 支付系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。 第八章 文 檔 管 理第三十五條 支付系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊

9、、運(yùn)行維護(hù)手冊以及在系統(tǒng)運(yùn)行過程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲介質(zhì)信息等。 第三十六條 運(yùn)行文檔的保管和使用應(yīng)當(dāng)做到： （一）指定專人負(fù)責(zé)入庫保管，建立文檔登記簿，保管人員調(diào)動時，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)； （二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀； （三）對存儲介質(zhì)形式的文檔，應(yīng)當(dāng)定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲介質(zhì)損壞而丟失資料； （四）嚴(yán)格查閱、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借運(yùn)行文檔。 第三十七條 支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件開發(fā)文檔保存期限為該應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔應(yīng)比照同類會計檔案確定保存期限。第三十八條 廢棄或過期的運(yùn)行文檔應(yīng)比照會計檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。 第九

10、章 故 障 處 理第三十九條 當(dāng)發(fā)生支付系統(tǒng)故障時，應(yīng)當(dāng)遵循“先報告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障大額支付系統(tǒng)運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。發(fā)生支付系統(tǒng)故障應(yīng)向城市處理中心報告。第四十條 支付系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障： （一）常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障； （二）非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和其排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒有描述的故障。 第四十一條 支付系統(tǒng)在運(yùn)行過程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。 第四十二條 支付系統(tǒng)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)當(dāng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示信息，并將故障現(xiàn)象報主管人員，由主管人員依據(jù)故障程度逐

11、級上報，同時由系統(tǒng)維護(hù)員對故障進(jìn)行排除；短時間不能排除的，應(yīng)當(dāng)請求技術(shù)支持或經(jīng)應(yīng)急小組組長批準(zhǔn)后啟動應(yīng)急預(yù)案。 第四十三條 當(dāng)支付系統(tǒng)發(fā)生故障時，直接參與者應(yīng)當(dāng)請求國家處理中心、城市處理中心協(xié)助排除故障。 故障排除后，應(yīng)當(dāng)做好故障現(xiàn)象、分析和處理結(jié)果的記錄，并提交故障處理報告。 故障發(fā)生和處理情況按照規(guī)定對外披露，任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自披露故障信息。 第四十四條 支付系統(tǒng)通信中斷時的信息傳輸，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行處理。 第十章 紀(jì) 律 與 責(zé) 任第四十五條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。 第四十六條

12、 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門應(yīng)當(dāng)妥善保管密押設(shè)備和密鑰，嚴(yán)防丟失泄露。因保管不善泄露密鑰，造成資金損失的，有關(guān)責(zé)任方應(yīng)當(dāng)按規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任。故意泄露密鑰情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。 第四十七條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門擅自修改支付系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，未造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任；造成資金損失的，有關(guān)責(zé)任方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。 第四十八條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門未做好信息安全防范措施，給系統(tǒng)運(yùn)行造成重大影響的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。 第四十九條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門疏于運(yùn)行維護(hù)和管理，造成小額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，參與者貸記軋差凈額無法正常清算的，經(jīng)中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)定，按準(zhǔn)備金利率對延誤的資金向有關(guān)銀行賠付利息。 第五十條 支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)部門工作人員在辦理支付業(yè)務(wù)中玩忽職守，或出現(xiàn)重大失誤，造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任；偽造、篡改支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)盜用資金的，應(yīng)當(dāng)沒收非法所得，給予紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任