1、xx銀行xx自治支行內(nèi)部控制與合規(guī)工作質(zhì)量評(píng)估暫行辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)內(nèi)部控制與合規(guī)工作質(zhì)量管理，促進(jìn)全行內(nèi)部控制與合規(guī)管理水平全面提高，制定本辦法。第二條內(nèi)部控制合規(guī)工作質(zhì)量評(píng)估(以下簡(jiǎn)稱“評(píng)估”)是指地區(qū)分行按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序?qū)Ψ中袃?nèi)部控制合規(guī)管理工作進(jìn)行評(píng)估和評(píng)分，并對(duì)其進(jìn)行獎(jiǎng)懲的管理行為。第三條內(nèi)部控制與合規(guī)管理質(zhì)量評(píng)估應(yīng)堅(jiān)持客觀、公正、突出重點(diǎn)、鼓勵(lì)推進(jìn)、便于操作的原則。第四條評(píng)估對(duì)象為二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部門。第二章評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)第五條內(nèi)控合規(guī)管理工作質(zhì)量考核內(nèi)容以指標(biāo)形式量化，采用百分制考核，即全部考核內(nèi)容逐項(xiàng)分解，逐項(xiàng)量化打分，每個(gè)考核項(xiàng)目在其權(quán)重范圍內(nèi)打分，最低分為0，最

2、高分為權(quán)重。評(píng)估包括固定項(xiàng)目和附加項(xiàng)目。固定項(xiàng)目總分為100分，附加項(xiàng)目由獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目和扣分項(xiàng)目組成，獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目和扣分項(xiàng)目的最高分不超過10分。第六條固定項(xiàng)目由內(nèi)部控制管理、合規(guī)管理、自身建設(shè)和綜合管理、合規(guī)工作有效性四部分組成。具體評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)見xx銀行x自治區(qū)分行內(nèi)控合規(guī)管理工作考核表(附件1，以下簡(jiǎn)稱考核表)。(1)內(nèi)部控制管理(35分)。從盡職監(jiān)督管理、合規(guī)檢查計(jì)劃、監(jiān)督檢查項(xiàng)目質(zhì)量控制、全面交班檢查和授權(quán)管理五個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估。其中，監(jiān)督檢查項(xiàng)目的質(zhì)量控制是指對(duì)檢查項(xiàng)目的執(zhí)行程序和實(shí)施情況的質(zhì)量評(píng)估。根據(jù)檢查項(xiàng)目質(zhì)量控制考核表(附件2)評(píng)分?？己似陂g，每年至少檢查兩個(gè)檢查項(xiàng)目，具體檢查項(xiàng)目由區(qū)分

3、局確定。抽查中兩個(gè)檢驗(yàn)項(xiàng)目的平均得分乘以20%，即為監(jiān)督檢驗(yàn)項(xiàng)目質(zhì)量控制的最終得分。(2)合規(guī)管理(40分)。從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控、反洗錢管理、關(guān)聯(lián)交易管理、員工違規(guī)分?jǐn)?shù)管理、制度建設(shè)、合規(guī)審計(jì)、合規(guī)咨詢、合規(guī)文化建設(shè)九個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估。(三)自身建設(shè)和綜合管理(15分)。從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、綜合材料報(bào)送、工作信息交流和信息化建設(shè)五個(gè)方面進(jìn)行考核。(4)合規(guī)工作的有效性(10分)。評(píng)估主要集中在三個(gè)方面：二級(jí)分行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果的偏離程度和違規(guī)整改率。第七條附加項(xiàng)目由加分和扣分組成。(a)獎(jiǎng)金項(xiàng)目1 .在檢查工作中發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件或線索，每發(fā)現(xiàn)1件(條)加2

4、分；2.被檢查單位根據(jù)檢查結(jié)果制定、修改或廢止相關(guān)規(guī)章制度的，加2分；3.創(chuàng)新工作方式，或工作成果受到總行和各地區(qū)分行高度關(guān)注，并得到總行和各地區(qū)分行的推動(dòng)和落實(shí)，加2-3分；4.提出改進(jìn)工作的合理化建議，被總行和地區(qū)分行采納，每條1-2分；5.取得突出成績(jī)并受到同級(jí)或以上監(jiān)管部門表彰的(以書面為準(zhǔn))，每次加1-2分；6.如果被評(píng)為本單位年度先進(jìn)集體(以官方文件為準(zhǔn))，每次加1分。(2)扣除項(xiàng)目1.一級(jí)分行以上外部監(jiān)管部門、機(jī)構(gòu)或部門發(fā)現(xiàn)的每起案件扣3-5分；2.本行每次受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管處罰或通報(bào)批評(píng)，扣1-3分；3.將獲得2-4分6.檢查程序不規(guī)范、檢查工作不細(xì)致或檢查質(zhì)量不高，被上級(jí)

5、行發(fā)現(xiàn)或處罰的扣3分；7.因檢查人員違反相關(guān)檢查規(guī)定和程序，造成被檢查單位數(shù)據(jù)損壞、丟失或泄露的，每次扣2分；8.被檢查單位或個(gè)人申請(qǐng)復(fù)議的檢查項(xiàng)目與原結(jié)論或上級(jí)機(jī)關(guān)復(fù)議后的重大結(jié)論和決定明顯不符的，每發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)扣2分。第八條固定項(xiàng)目得分和獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目得分，減去扣分后的項(xiàng)目得分，為考核總分。計(jì)算公式為：總考核分?jǐn)?shù)=固定項(xiàng)目分?jǐn)?shù)加項(xiàng)目分?jǐn)?shù)-扣除項(xiàng)目分?jǐn)?shù)第三章評(píng)估工作的組織與實(shí)施第九條各地區(qū)分行應(yīng)每年對(duì)二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)工作質(zhì)量進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估項(xiàng)目每季度組織一次評(píng)估。考核總結(jié)原則上應(yīng)在次年1月完成，考核結(jié)果由公司確定。第十屆考核領(lǐng)導(dǎo)小組。各地區(qū)分行成立考核領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱“考核小組”)，以內(nèi)控合規(guī)部

6、總經(jīng)理為組長(zhǎng)，副總經(jīng)理為副組長(zhǎng)，各部門(辦事處)負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)考核并驗(yàn)證結(jié)果。評(píng)估小組辦公室設(shè)在合規(guī)監(jiān)督科，實(shí)施審計(jì)評(píng)分、草案通知、協(xié)調(diào)溝通等日常工作。第十一條考核按照以下程序進(jìn)行：(a)每日評(píng)估。區(qū)域分行內(nèi)控合規(guī)部各部門(辦公室)應(yīng)建立考核臺(tái)帳，并做好日常記錄。二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部門提交的書面材料和統(tǒng)計(jì)報(bào)告應(yīng)按照質(zhì)量和提交時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、匯總和評(píng)分，作為年終考核的依據(jù)。1.定期工作(如項(xiàng)目質(zhì)量控制監(jiān)督檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控、綜合材料提交等)由內(nèi)控合規(guī)部相關(guān)部門(辦公室)按季度進(jìn)行評(píng)估，并登記評(píng)估臺(tái)賬；2.年度工作(如二級(jí)分行內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果、違規(guī)整改率等)年底由內(nèi)控合規(guī)部相關(guān)部門(辦公室)

7、進(jìn)行評(píng)估；3.內(nèi)控合規(guī)部相關(guān)部門(辦公室)應(yīng)在年底提出書面意見，經(jīng)考核領(lǐng)導(dǎo)小組審核后予以確認(rèn)。(2)二級(jí)分行自我評(píng)估。根據(jù)我行內(nèi)控合規(guī)管理情況，二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)本辦法逐項(xiàng)進(jìn)行客觀、全面的總結(jié)，填寫考核表，并于次年1月10日前報(bào)送評(píng)估小組辦公室。(三)審核得分。評(píng)估小組辦公室將二級(jí)分行提交的證明材料分解到相關(guān)部門，各部門組織人員對(duì)考核表和二級(jí)分行提供的證明材料以及區(qū)域分行的日常評(píng)估進(jìn)行審核，確認(rèn)二級(jí)分行的自評(píng)結(jié)果無異議，對(duì)有異議的進(jìn)行調(diào)整，并匯總形成初步評(píng)估結(jié)果。如果評(píng)估結(jié)果與地區(qū)分行日常評(píng)估存在較大差異，評(píng)估小組辦公室可以對(duì)相關(guān)二級(jí)分行進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。(4)結(jié)果的審批。評(píng)估小組將以審查

8、會(huì)議的形式對(duì)初步審查結(jié)果和評(píng)估依據(jù)進(jìn)行審查，形成最終評(píng)估結(jié)果。第十二條二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)嚴(yán)格審核提交的審核材料和證明材料，確保真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。一經(jīng)核實(shí)，本行年度考核等級(jí)直接定為e級(jí)。第十三條考試材料檔案的管理。評(píng)估材料應(yīng)納入檔案管理，并納入評(píng)估材料檔案第十五條各區(qū)應(yīng)上報(bào)考核結(jié)果，對(duì)考核結(jié)果為甲、乙級(jí)的二級(jí)分行進(jìn)行通報(bào)和表彰，對(duì)考核結(jié)果為戊級(jí)的二級(jí)分行進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。第十六條二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部出現(xiàn)重大失職、失誤，考核結(jié)果大幅下降或連續(xù)兩年被評(píng)為e級(jí)的，考核小組可采取會(huì)議討論、加強(qiáng)銀行監(jiān)督檢查、建議調(diào)整內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人等措施。第十七條各區(qū)分行應(yīng)每?jī)赡觊_展一次全行內(nèi)控合規(guī)管理先進(jìn)單位評(píng)選活動(dòng)，評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為首次評(píng)估的重要依據(jù)。在評(píng)選活動(dòng)周期中，如果連續(xù)兩年考核結(jié)果為a檔，則直接被認(rèn)定為先進(jìn)單位；如果是連續(xù)兩年的d檔或一年的e檔，則取消首次評(píng)估資格。第五章附則第十八條內(nèi)部控制和合規(guī)管理考核原則上以一年為一個(gè)考核周期。第十九條本辦法中