1、xx銀行存放同業(yè)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第1章 總 則 第一條為推進存放同業(yè)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，切實防范同業(yè)風(fēng)險，根據(jù)關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（銀發(fā)2014127號）和關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2014140號）的要求，修訂本辦法。第二條 存放同業(yè)是指以本行為存出方、將資金以定期存款方式存放于他行的資金運營行為。 第三條 本行開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)的交易對手方為境內(nèi)銀行機構(gòu)。第四條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)處于我行流動性管理框架之下，需按照xx銀行流動性風(fēng)險管理辦法的相關(guān)規(guī)定，加強管理，控制好流動性風(fēng)險。第二章 授權(quán)、授信與審批第五條 總行對同業(yè)業(yè)務(wù)部進行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)部不得進行轉(zhuǎn)授權(quán)，

2、不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)?？傂忻磕甓葘κ跈?quán)進行一次重新評估和核定。第六條 由同業(yè)業(yè)務(wù)部對表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進行集中統(tǒng)一授信，報資金運營管理委員會批準(zhǔn)，不得進行多頭授信，不得辦理無授信額度或超授信額度的同業(yè)業(yè)務(wù)。第七條 由總行同業(yè)業(yè)務(wù)部對交易對手進行集中統(tǒng)一的名單制管理，定期評估交易對手信用風(fēng)險，動態(tài)調(diào)整交易對手名單。第八條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)嚴(yán)格設(shè)定審批權(quán)限，做到業(yè)務(wù)授權(quán)制度化、操作流程規(guī)范化。 第九條 本行與對手方擬開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)的，應(yīng)要求對手方提供以下授信資料： 1、金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件； 2、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件； 3、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件； 4、法定代表人身份證復(fù)印件；5、上年度經(jīng)審計的財

3、務(wù)報表和審計報告。本條款要求的復(fù)印件需加蓋單位公章，35條視對手方情況靈活掌握。 第十條 交易對手在提供相關(guān)資料的同時，需填寫本行的授信額度申報審批表。授信額度將根據(jù)機構(gòu)類別以及額度申報審批表中各項指標(biāo)的測算結(jié)果確定，每年年初調(diào)整一次，授信有效期一年。 第十一條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)實行兩級審批制度。單筆額度2億元（含）以下，報資金運營管理委員會審批；單筆額度2億元以上報董事長辦公會審批。第十二條 理財資金用于存放同業(yè)業(yè)務(wù)，向主要領(lǐng)導(dǎo)匯報后，由總行授權(quán)理財業(yè)務(wù)部在授信范圍內(nèi)辦理。第三章 崗位設(shè)置第十三條 根據(jù)相互制約、換人復(fù)核原則，崗位設(shè)置分為：交易員、復(fù)核員、結(jié)算員。第十四條交易員負(fù)責(zé)日常相關(guān)市場的

4、信息收集，在市場上尋找交易對手方，達(dá)成交易意向，按授權(quán)規(guī)定報批，與交易對手簽訂存放同業(yè)合同。 第十五條復(fù)核員負(fù)責(zé)對交易員處理交易的每個環(huán)節(jié)進行復(fù)核。對存放同業(yè)金額是否在授信授權(quán)范圍、利率是否合理、相關(guān)手續(xù)是否齊全等內(nèi)容進行審核。 第十六條結(jié)算員由清算中心安排，負(fù)責(zé)按同業(yè)定期存放協(xié)議所列金額，及時、準(zhǔn)確劃付資金。協(xié)議到期后，按協(xié)議約定利息，收妥資金本息。 第十七條 各崗位必須嚴(yán)格按照總行有關(guān)管理辦法和本辦法的有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，并遵守授權(quán)、授信管理規(guī)定，嚴(yán)禁越權(quán)操作。如發(fā)現(xiàn)同業(yè)交易對手方有異常情況發(fā)生，可能影響到資金安全的，應(yīng)立即向行領(lǐng)導(dǎo)匯報，研究采取應(yīng)急措施。第四章 業(yè)務(wù)處理及規(guī)定第十八條 本行

5、存放同業(yè)業(yè)務(wù)由總行同業(yè)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)辦理。不允許分支行辦理此項業(yè)務(wù)。第十九條 計劃財務(wù)部按照國家有關(guān)法律法規(guī)和會計準(zhǔn)則的要求，采用正確的會計處理方法，確保存放同業(yè)業(yè)務(wù)及時、完整、真實、準(zhǔn)確地在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)記載和反映，存放同業(yè)相關(guān)款項在“存放同業(yè)”會計科目核算。第二十條 開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)時，堅持“雙人原則”，至少兩人參與同業(yè)業(yè)務(wù)的全過程。第二十一條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)的額度和期限應(yīng)根據(jù)本行的流動性狀況、融資能力、信貸投放節(jié)奏和資產(chǎn)負(fù)債比例管理要求等因素合理安排。第二十二條 同業(yè)業(yè)務(wù)部交易員綜合考慮總行資金狀況、市場情況、交易對手方信用狀況及授信額度等因素，與對手方洽談交易，形成意向后填寫審批單，審批單應(yīng)包

6、含“同業(yè)存款”合同的主要要素，包括利率、期限、金額等。（附件二、三）第二十三條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)的利率應(yīng)高于同期全國本幣市場債券和票據(jù)質(zhì)押逆回購利率。第二十四條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)的期限不得超過一年。第二十五條 我行對單一金融機構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的50%。第二十六條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)須訂立書面合同。合同應(yīng)對開始日期、到期日期、利率、賬戶與結(jié)算方式、違約責(zé)任等要素做出明確約定。書面合同一經(jīng)訂立，必須確保全面履行。（附件一）第二十七條 存放同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)在交易對手方機構(gòu)開立以本行名稱為戶名的一般存款戶，并在協(xié)議開始日依協(xié)議將資金劃付至該賬

7、戶。資金劃付后，應(yīng)聯(lián)系交易對手方，取得證實書。到期前，交易員應(yīng)主動提示交易對手方，按協(xié)議到期日劃付本息。第二十八條 同業(yè)業(yè)務(wù)部應(yīng)按月編制存放同業(yè)業(yè)務(wù)匯總表，向主要領(lǐng)導(dǎo)報告。第五章 附 則第二十九條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。此前印發(fā)的xx銀行存放同業(yè)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）（滄銀發(fā)201329號）文不再執(zhí)行。 附件：1、同業(yè)存款合同（人民幣） 2、存放同業(yè)業(yè)務(wù)審批單（一） 3、存放同業(yè)業(yè)務(wù)審批單（二）附件一：同業(yè)存款合同（人民幣）合同編號甲方：乙方：為促進甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，本著平等互利的原則，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成本協(xié)議。 一、特別承諾甲方同意將一定的人民

8、幣資金定期存入甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定賬戶（賬號： ，戶名： ，開戶行： ）。 二、存款金額及存期甲方同意于 年 月 日將人民幣(大寫人民幣元整)存入甲方在乙方開立的人民幣專戶或上述甲方指定的賬戶中，存放期限 個月，到期日為 年 月 日。 三、定期存款利率1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按年利率 %。2、該定期存款執(zhí)行固定利率，遇人民銀行基準(zhǔn)利率調(diào)整或人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，本存款利率也不做調(diào)整。四、存款憑證1、在甲方資金到達(dá)甲方在乙方開立的人民幣專戶或上述甲方指定帳戶后，乙方根據(jù)本合同向甲方開立定期存款證實書。2、甲方須在乙方預(yù)留相關(guān)印鑒，以便資

9、金的支取。五、計結(jié)息方式和本金及利息支取方式1、乙方同意對甲方存放的資金自到帳日起計息，到期一次還本付息。存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款證實書，乙方本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對相應(yīng)文件進行審查。2、在乙方對甲方相關(guān)文件以及甲方預(yù)留印鑒審查無誤后，乙方應(yīng)為甲方全額支取本金及利息并以轉(zhuǎn)賬方式劃入甲方指定的存款賬戶并協(xié)助辦理銷戶。如到期日為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計息不變。六、掛失處理甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請掛失。乙方受理后，掛失生效。七、違約處理1、乙方保證到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方

10、按延期支付的實際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之五向甲方支付違約金，甲方并有權(quán)解除合同。2、甲方保證該筆資金不提前支取，若提前支取，本合同約定的定期存款利率不再執(zhí)行，乙方按照年利率0.72%計算并支付全部利息。3、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對對方因此遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。八、保密責(zé)任本協(xié)議雙方對本協(xié)議存款利率、金額等有關(guān)約定事項負(fù)有保密義務(wù)，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機構(gòu)要求對外披露的除外，雙方另有約定的除外。九、合同的變更和解除甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。十、爭議解決雙方同意本協(xié)議下的任何爭議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向河北省xx市仲裁委員會申請仲裁?；蛳蚣追剿诘厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。 十一、合同的生效及其它1、本合同書自雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后起生效，有效期至乙方全部支付協(xié)議存款本息完畢日止。2、甲方可委托乙方為其開戶單位代為簽發(fā)銀行承兌匯票，具體事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商。本合同書一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。甲方： 乙方：法定代表人或