1、銀行統(tǒng)計制度實施細則第一章 總 則第一條 為適應統(tǒng)計工作的發(fā)展要求，強化統(tǒng)計管理，提高統(tǒng)計質(zhì)量，保障統(tǒng)計信息的及時、準確、真實、完整，充分發(fā)揮統(tǒng)計在銀行經(jīng)營中信息、咨詢、監(jiān)督的重要職能，根據(jù)中華人民共和國統(tǒng)計法、中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則、中華人民共和國商業(yè)銀行法、金融統(tǒng)計管理規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法等法律、法規(guī)和銀行股份有限公司統(tǒng)計制度，制制定本細則。 第二條 本細則所稱統(tǒng)計工作，是指為滿足外部監(jiān)管信息披露和內(nèi)部經(jīng)營管理決策需要，以會計和相關業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)為基礎，原始業(yè)務資料、臺賬為補充，依靠科技手段，真實、準確、完整地編報各類統(tǒng)計報表，進行統(tǒng)計分析等活動。第三條 統(tǒng)計工作基本原則是

2、規(guī)范統(tǒng)一、準確及時、科學嚴謹、實事求是。第四條 本細則適用于全行所有機構和從事統(tǒng)計工作的相關人員。第二章 統(tǒng)計工作管理體制和職責第五條 統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一領導、分級負責，分業(yè)務條線負責的形式進行管理。統(tǒng)計工作主管部門的主要負責人為統(tǒng)計責任人，對本行的整體統(tǒng)計工作質(zhì)量負責。各業(yè)務條線管理部門負責人為該業(yè)務條線統(tǒng)計責任人，對條線統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和統(tǒng)計工作的質(zhì)量負領導責任，各業(yè)務條線管理部門的統(tǒng)計人員為數(shù)據(jù)提供責任人，必須以會計數(shù)據(jù)和原始業(yè)務資料為填報依據(jù)，及時、準確、完整地編制統(tǒng)計報表。第六條 總行計劃財務部是全行統(tǒng)計工作主管部門，主要承擔以下職責：（一）貫徹落實國家及監(jiān)管部門制定的統(tǒng)計法令及統(tǒng)計制

3、度；建立健全本機構統(tǒng)計管理規(guī)章制度和操作規(guī)程。（二）按要求上報統(tǒng)計數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料。建立并完善統(tǒng)計信息資料發(fā)布制度，定期披露統(tǒng)計數(shù)據(jù)并實現(xiàn)信息共享。（三）組織開展統(tǒng)計調(diào)查分析與預測，充分利用統(tǒng)計資源，為本行經(jīng)營管理決策提供詳實可靠的統(tǒng)計信息和咨詢服務。（四）會同信息技術部集中管理統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息，管理、維護統(tǒng)計報表信息系統(tǒng)，推進管理信息系統(tǒng)建設工程，提高統(tǒng)計自動化水平。負責全行報表整合工作，建立科學、系統(tǒng)的統(tǒng)計報表體系。（五）指導、考核轄內(nèi)機構統(tǒng)計工作，配合監(jiān)管部門做好統(tǒng)計檢查工作，組織統(tǒng)計人員業(yè)務與技能培訓和測評。第七條 總行各業(yè)務條線管理部門的職責：我行業(yè)務條線管理部門包括計劃財務部、運營管理部

4、、金融市場部、資金經(jīng)營部、公司金融業(yè)務部、個人金融業(yè)務部、小企業(yè)信貸部、風險管理部、授信評審部、資產(chǎn)保全部、信息技術部等。各業(yè)務條線管理部門的職責如下：（一）根據(jù)統(tǒng)計工作需要設立統(tǒng)計工作崗位，指定專職或兼職統(tǒng)計人員，負責本業(yè)務條線統(tǒng)計報表編制上報工作。（二）會同信息技術部管理、維護條線業(yè)務系統(tǒng)，提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性；細化、規(guī)范條線統(tǒng)計報表編報流程，明確報表編報口徑、指標含義、上報路徑及數(shù)據(jù)質(zhì)量控制等內(nèi)容。（三）負責本業(yè)務條線統(tǒng)計問題和整改建議的整改落實工作。（四）做好相關部門的協(xié)調(diào)溝通工作，確保各部門報表間數(shù)據(jù)勾稽關系正確；協(xié)助解決相關部門在編報工作中遇到的問題。第八條 總行各業(yè)務條線管理部門

5、統(tǒng)計工作的具體分工：總行計劃財務部負責全行財務收支、財務及監(jiān)管指標等數(shù)據(jù)的提供及全行的經(jīng)營分析；組織基礎會計報表的編制、上報工作；按要求上報人民銀行、銀監(jiān)局等機構的金融統(tǒng)計報表、監(jiān)管報表等?？傂羞\營管理部負責對全行會計信息的搜集與匯總；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表?？傂薪鹑谑袌霾控撠熑袀韧顿Y業(yè)務的統(tǒng)計及分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表。資金經(jīng)營部負責全行票據(jù)業(yè)務和相關投資業(yè)務、理財?shù)慕y(tǒng)計及分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表。總行公司金融業(yè)務部負責全行公司經(jīng)營業(yè)務如對公貸款、對公存款、公司類中間業(yè)務等的統(tǒng)計及分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表?？傂袀€人金融業(yè)務部負責全行個人經(jīng)營業(yè)務如

6、個人貸款、儲蓄存款、基金業(yè)務、黃金業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的統(tǒng)計及分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表?？傂行∑髽I(yè)信貸部負責全行小企業(yè)貸款、個人經(jīng)營貸款等轄內(nèi)業(yè)務的統(tǒng)計及分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表。總行風險管理部負責全行資產(chǎn)風險分類、涉訴案件等的數(shù)據(jù)統(tǒng)計及分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表?？傂惺谛旁u審部負責全行授信、貸款集中度、貸款行業(yè)分類及投向等的數(shù)據(jù)統(tǒng)計及分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表。總行資產(chǎn)保全部負責我行不良資產(chǎn)管理以及我行與市政府置換、注入資產(chǎn)及抵債資產(chǎn)等的統(tǒng)計分析工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表?？傂行畔⒓夹g部負責開發(fā)和維護各管理系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)及報表信息系統(tǒng)，應用現(xiàn)代

7、化手段，不斷優(yōu)化數(shù)據(jù)提取流程和信息傳輸渠道，保障統(tǒng)計系統(tǒng)的正常運行以滿足統(tǒng)計工作的數(shù)據(jù)采集、篩選、分析、報告等工作；編制其他內(nèi)外部相關統(tǒng)計報表?？傂衅渌块T及機構應按照職責要求，認真做好相關數(shù)據(jù)統(tǒng)計及分析工作。第九條 各分行的職責：（一）各分行要根據(jù)本細則制定統(tǒng)計業(yè)務操作流程，確定統(tǒng)計主管部門，明確各部門責任分工，確保統(tǒng)計報表及時準確上報。（二）分行應設立統(tǒng)計崗位，配備專職或兼職統(tǒng)計人員；集中負責分行金融、監(jiān)管統(tǒng)計及內(nèi)部經(jīng)營管理、業(yè)務發(fā)展需要的統(tǒng)計信息的采集、加工和報送。（三）分行應加強統(tǒng)計人員有關統(tǒng)計制度、統(tǒng)計分析和系統(tǒng)操作等方面的培訓，提高統(tǒng)計人員的業(yè)務素質(zhì)。（四）制定年度監(jiān)督檢查工作計劃

8、，實施并上報檢查工作報告。（五）完成總行布置的其他統(tǒng)計工作。第十條 各支行的職責：各支行應配備專職或兼職統(tǒng)計人員，負責日常統(tǒng)計工作；應嚴格要求前臺、信貸等基礎數(shù)據(jù)錄入人員，以保證統(tǒng)計基礎數(shù)據(jù)信息的準確；同時加強對統(tǒng)計資料的管理，按要求做好統(tǒng)計資料的審核、整理、交接和存檔等工作。第三章 統(tǒng)計人員的管理第十一條 我行各級機構必須設立專職或兼職統(tǒng)計人員。第十二條 各級統(tǒng)計部門人員的配備應符合以下條件：（一）具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎知識和一定的計算機操作技能。（二）必須實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。接受后續(xù)教育培訓，總行或分行統(tǒng)計主管部門應組織對轄內(nèi)統(tǒng)計

9、人員進行定期或不定期培訓，每年至少培訓一次。（三）統(tǒng)計工作崗位實行ab角制度，要求ab角工作人員均能獨立完成所從事的統(tǒng)計工作，因未實行ab角制度導致統(tǒng)計工作失誤的，要追究統(tǒng)計負責人的責任。第十三條 統(tǒng)計人員的職責：（一）貫徹執(zhí)行黨和國家的方針、政策和統(tǒng)計法令、法規(guī)以及我行的各項統(tǒng)計制度，依法合規(guī)開展統(tǒng)計工作。（二）認真學習銀行業(yè)務知識，提高綜合統(tǒng)計素質(zhì)，認真負責地完成各項統(tǒng)計工作。（三）做好統(tǒng)計調(diào)查、分析、預測，真實反映情況及問題，總結業(yè)務發(fā)展實際情況，提出解決問題的思路和方法。（四）保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準確性，不得虛報、瞞報、偽造、篡改統(tǒng)計數(shù)字；發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報情況必須及時主動更正。（五）

10、妥善保管統(tǒng)計資料、統(tǒng)計檔案，規(guī)范使用統(tǒng)計計算機程序系統(tǒng)，保證統(tǒng)計資料和統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全完整，做好統(tǒng)計資料的整理、備份、歸檔工作；（六）嚴守國家機密和行業(yè)秘密，認真執(zhí)行國家保密法，妥善管理好統(tǒng)計資料，對所經(jīng)管的統(tǒng)計資料不得丟失，未經(jīng)批準不得隨意對外提供。第十四條 統(tǒng)計機構及人員依照國家頒布的統(tǒng)計法律、法規(guī)和本細則行使上述職責，任何單位和個人不得非法干預。第十五條 統(tǒng)計人員的權益：（一）按照國家有關規(guī)定，參與統(tǒng)計人員技術職稱的評定和聘用。（二）根據(jù)工作需要有權向有關部門要求查閱原始資料，詢問情況，參與會議。有權要求下屬分支行或其他相關機構核查統(tǒng)計資料的準確性，更正不確實的統(tǒng)計資料。（三）統(tǒng)計人員有權參

11、加本系統(tǒng)及人民銀行、銀監(jiān)會（局）等有關的統(tǒng)計業(yè)務培訓，增長專業(yè)知識，不斷提高工作質(zhì)量和工作效率。（四）對違反國家統(tǒng)計法律、法規(guī)和內(nèi)部統(tǒng)計規(guī)章制度等編制發(fā)布的統(tǒng)計報表，統(tǒng)計人員有權拒絕填報；對違反統(tǒng)計法規(guī)、制度的錯誤行為有權檢舉揭發(fā)。第十六條 各級機構要保障統(tǒng)計人員合法權益，保持統(tǒng)計隊伍的相對穩(wěn)定，以保證日常統(tǒng)計工作的連續(xù)性。對統(tǒng)計人員調(diào)動工作或者離職，應當有符合規(guī)定條件的人接管，并須辦理崗位交接手續(xù)，不得影響報表任務的完成。第四章 統(tǒng)計檔案的管理第十七條 統(tǒng)計檔案，是指各級統(tǒng)計部門在進行統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析等統(tǒng)計活動中直接形成的，具有一定保存價值的各種數(shù)字、文字、圖標、聲像及電子載體形成的歷史記

12、錄，是具有有機歷史聯(lián)系的文件體系。第十八條 統(tǒng)計檔案的種類包括統(tǒng)計報表、統(tǒng)計資料及統(tǒng)計分析資料。第十九條 我行各級統(tǒng)計部門對統(tǒng)計檔案要分級管理，各部門在統(tǒng)計活動中形成的統(tǒng)計資料要進行分類、立卷、排列和編目，做到妥善保管、有序存放、方便查閱，嚴防毀損、散失和泄密，第二十條 各統(tǒng)計部門要指定專人負責統(tǒng)計檔案的保管工作，統(tǒng)計檔案管理員調(diào)離時，要由單位負責人進行監(jiān)交。第二十一條 電子載體的檔案要換機備份或刻制光盤（磁盤）進行備份。第二十二條 本單位人員調(diào)閱統(tǒng)計檔案要經(jīng)本單位統(tǒng)計負責人同意；外單位人員調(diào)閱統(tǒng)計檔案需持正式的介紹信或調(diào)閱通知書，經(jīng)統(tǒng)計負責人批準，詳細登記調(diào)閱統(tǒng)計資料的名稱、日期、調(diào)閱人的姓

13、名、工作單位、調(diào)閱理由等信息。第五章 統(tǒng)計管理及監(jiān)督檢查第二十三條 我行統(tǒng)計質(zhì)量控制實行事前規(guī)范指導、事中嚴格操作、事后監(jiān)督檢查相結合的質(zhì)量管理體系。第二十四條 統(tǒng)計報表主要分為外部統(tǒng)計類報表和內(nèi)部管理類報表。對外部統(tǒng)計類報表，應根據(jù)會計準則披露要求、監(jiān)管政策、統(tǒng)計制度等的要求規(guī)范填報。對內(nèi)部管理類報表應根據(jù)本行內(nèi)部管理要求及口徑，及時、準確地填報。第二十五條 統(tǒng)計報表的編制必須以會計數(shù)據(jù)和原始業(yè)務資料為依據(jù)，前臺人員和信貸人員在業(yè)務錄入時須按業(yè)務制度要求錄入帳戶信息、客戶信息、交易信息等資料，相應的業(yè)務部門對錄入信息的整體質(zhì)量負責，以確保獲取全面準確的統(tǒng)計信息。第二十六條 各項統(tǒng)計報表必須嚴

14、格實行復核制度，確保各類報表數(shù)據(jù)全面準確，相互銜接，未經(jīng)復核或未達到要求，不得對外報送和發(fā)布統(tǒng)計信息。不得隨意調(diào)整、改變統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)，保證監(jiān)管要求和內(nèi)部經(jīng)營管理所需數(shù)據(jù)信息質(zhì)量。第二十七條 對于常規(guī)性報送的統(tǒng)計資料，各級機構統(tǒng)計人員應按照總行計劃財務部下發(fā)的各類統(tǒng)計報表明細要求及時提供（見附件2）。各級機構提供的統(tǒng)計資料必須由業(yè)務部門負責人審核后向統(tǒng)計部門提供，并對所提供統(tǒng)計資料的真實性、準確性、及時性、完整性負責。第二十八條 對于臨時性統(tǒng)計工作，總行計劃財務部可按業(yè)務條線管理的范圍要求相關機構提供統(tǒng)計資料，相關機構應積極配合，不得遲報、漏報。第二十九條 對于由各級機構獨立負責對外報送的統(tǒng)計資

15、料，各機構統(tǒng)計人員應對報送資料的真實性、準確性、及時性、完整性負責，由機構負責人審核后方可對外報送。第三十條 涉及多個機構匯總統(tǒng)計資料方能對外提供的統(tǒng)計資料，各機構統(tǒng)計人員應對本機構所提供資料部分的真實性、準確性、及時性、完整性負責。第三十一條 統(tǒng)計監(jiān)督檢查包括上級統(tǒng)計主管部門對下級統(tǒng)計主管部門、同級業(yè)務部門工作狀況等進行的監(jiān)督檢查，以及外部監(jiān)管部門對本行統(tǒng)計工作進行的監(jiān)督檢查。各部門每年必須制定統(tǒng)計監(jiān)督檢查計劃，合規(guī)管理部門在制定年度檢查計劃時，應充分考慮統(tǒng)計工作主管部門的意見和建議，必須將統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查的范圍。第三十二條 統(tǒng)計監(jiān)督檢查的內(nèi)容主要包括上級或外部監(jiān)管部門檢查問題的

16、后續(xù)整改情況，統(tǒng)計責任人制度的落實情況，統(tǒng)計工作流程是否規(guī)范、全面，統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、完整性，統(tǒng)計崗位設置的合理性及人員配備數(shù)量，統(tǒng)計人員的業(yè)務素質(zhì)及培訓情況，統(tǒng)計資料、統(tǒng)計信息系統(tǒng)的完備性和安全性，以及其他與統(tǒng)計工作相關的情況。第三十三條 統(tǒng)計監(jiān)督檢查應采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結合的方式，要求對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，并跟蹤整改措施的落實情況。 第三十四條 統(tǒng)計工作被檢查方對上級或外部金融監(jiān)管部門檢查出的問題應及時分析、查找原因，制定相應的質(zhì)量控制措施，杜絕類似問題出現(xiàn)。同時將整改報告和質(zhì)量控制措施書面上報上級統(tǒng)計工作主管部門和業(yè)務條線管理部門。第六章 統(tǒng)計工作考評第三十五條 統(tǒng)計報

17、表報送綜合考評的范圍為總行各業(yè)務條線管理部門、各分行及地區(qū)各縣域支行（市轄區(qū)各支行的統(tǒng)計考評納入各業(yè)務條線管理部門的考評中）。考核內(nèi)容包括內(nèi)外部各類統(tǒng)計報表報送情況，監(jiān)管部門溝通及評價情況，統(tǒng)計分析、統(tǒng)計調(diào)研及年度工作總結三大類。第三十六條 考核采取百分制計分方式，即滿分為100分，其中統(tǒng)計報表報送情況50分，監(jiān)管部門溝通及評價情況40分，統(tǒng)計分析、統(tǒng)計調(diào)研及年度工作總結10分。第三十七條 考評采取季度考核，全年統(tǒng)算的原則。總行每季度對全轄的統(tǒng)計工作進行綜合考評，并進行全轄通報。年末將根據(jù)本年四個季度的考核情況按總得分排列各機構名次并通報全轄，并將考核結果納入各行的條線考核。第三十八條 統(tǒng)計工

18、作綜合考評實施的內(nèi)容如下：（一）統(tǒng)計報表報送情況考評1.考核內(nèi)容：統(tǒng)計報表報送的數(shù)據(jù)質(zhì)量和及時性，有無漏報、錯報、串項、遲報現(xiàn)象。2.考核辦法采取扣分制的計分辦法，總分50分，扣完為止，不計負分。凡出現(xiàn)下列情況之一者，均扣減1分：（1）遲報統(tǒng)計報表的；（2）漏報一個統(tǒng)計項目，兩個統(tǒng)計項目串項；（3）應報未報或不應報而誤報；（4）統(tǒng)計項目與會計數(shù)據(jù)核對不一致的；（5）不同部門之間同一統(tǒng)計項目數(shù)據(jù)不一致的；（6）同一報表不同期間數(shù)據(jù)邏輯關系不正確的；（7）統(tǒng)計項目與統(tǒng)計制度規(guī)定不符的。其他嚴重差錯情況扣分如下：（1）無編報依據(jù)的，扣5分；（2）由于業(yè)務條線管理部門未履行督導職責，使基層人員錄入基礎

19、數(shù)據(jù)錯誤，導致統(tǒng)計數(shù)據(jù)上報錯誤的，扣5分； （3）由于自己的原因?qū)Σ铄e未及時查找原因和依據(jù)的，扣2分；（4）連續(xù)三次出現(xiàn)遲報、漏報扣2分；（5）上報數(shù)據(jù)出現(xiàn)差錯，以致造成嚴重不良后果的，扣3分。（二）外部監(jiān)管部門溝通協(xié)調(diào)與監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)情況考評總分40分，扣完為止，不計負分。具體考核項目如下：（1）對于監(jiān)管部門對統(tǒng)計報表的詢問，解釋不及時或溝通不到位的，扣1分；（2）對于監(jiān)管部門提出的問題和整改建議，未在規(guī)定時間內(nèi)報送整改落實工作措施或雖已報送整改措施，但未能按期完成或收效甚微，最終沒有得到認可的，扣3分；（3）未進行整改落實的，扣4分；（4）在監(jiān)管部門統(tǒng)計檢查中，發(fā)現(xiàn)有意篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)，或

20、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與會計數(shù)據(jù)（實際業(yè)務）有較大出入的，對于統(tǒng)計工作中屢查屢犯、不進行整改的，受到監(jiān)管部門通報批評的，扣3分。（三）統(tǒng)計分析、統(tǒng)計調(diào)研及年度工作總結考評統(tǒng)計分析、統(tǒng)計調(diào)研及年度工作總結考評分別占4分、3分、3分。統(tǒng)計分析：每月報送一次，各機構每月要對統(tǒng)計工作的情況和統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行全面的分析。統(tǒng)計調(diào)研：每半年報送一次，計分辦法采用統(tǒng)計主管部門考評和各機構互評相結合的方式。年度工作總結：全年統(tǒng)計工作的總體情況，包括統(tǒng)計信息的及時性、準確性；轄內(nèi)統(tǒng)計工作培訓、檢查、監(jiān)督、管理情況等。各機構須于次年第一個月底前將統(tǒng)計工作總結報送至總行統(tǒng)計主管部門，未在規(guī)定時間上報的視同未上報。 第三十九條 為了提高統(tǒng)計工作質(zhì)量和效率，總行將當?shù)乇O(jiān)管部門對我行的統(tǒng)計工作的考評情況納入考核內(nèi)容，根據(jù)外部監(jiān)管部門的通報和反饋意見（以銀監(jiān)局、人民銀行對統(tǒng)計工作通報文件依據(jù)）對涉及到的總行業(yè)務條線管理部門或納入考評的分支行單獨進行加減分。具體方法如下：（1）對當?shù)乇O(jiān)管部