1、xx銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置預(yù)案實施細則第一章 總則第一條 為提高我行應(yīng)對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機的能力，規(guī)范我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置程序，保障我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的連續(xù)性，依據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運行管理辦法等法律法規(guī)，制定本實施細則。第二條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件是指影響我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等突發(fā)事件。第三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件分為危機和其他突發(fā)事件。危機是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)出現(xiàn)嚴重故障，預(yù)計恢復(fù)正常運行時間超過兩小時或在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)預(yù)定日終處理時點前無法恢復(fù)正常

2、運行。其他突發(fā)事件是指突發(fā)公共衛(wèi)生事件、社會安全事件造成可用人力資源的操作限制，嚴重影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)的正常辦理。第四條 本實施細則適用于我行各級機構(gòu)對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機的預(yù)防、預(yù)警、報告和處置。其他突發(fā)事件可按照行內(nèi)相關(guān)規(guī)定進行處置。第五條 危機處置原則業(yè)務(wù)連續(xù)性原則。應(yīng)采取有效措施，保障電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性。效率性原則。相關(guān)措施應(yīng)及時快速，將可能造成的損失和影響控制在最小范圍內(nèi)。數(shù)據(jù)完整性原則。應(yīng)盡快查找丟失的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，以保障數(shù)據(jù)完整性和資金安全。可操作性原則。各項處置措施應(yīng)符合實際，具有可操作性。第二章 組織機構(gòu)第六條 按照“反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效”的原則，結(jié)合電子商業(yè)匯

3、票系統(tǒng)的特點，總行、各分行設(shè)置電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領(lǐng)導(dǎo)小組。第七條 總行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領(lǐng)導(dǎo)小組是我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置的指揮決策機構(gòu)，組長由總行分管會計結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員包括會計結(jié)算、信息技術(shù)、公司金融、網(wǎng)絡(luò)金融、授信審批、風(fēng)險管理、資金營運等業(yè)務(wù)條線主管部門負責(zé)人。總行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負責(zé)人由會計結(jié)算業(yè)務(wù)條線主管部門負責(zé)人擔(dān)任，成員包括會計結(jié)算、信息技術(shù)、公司金融、網(wǎng)絡(luò)金融、授信審批、風(fēng)險管理、資金營運、辦公室等業(yè)務(wù)條線主管部門相關(guān)人員。第八條 分行參照總行架構(gòu)設(shè)置分行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置領(lǐng)導(dǎo)小組。第九條 總行領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)執(zhí)行中國人

4、民銀行發(fā)布的有關(guān)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置命令，及時向中國人民銀行報告有關(guān)情況。決策指揮我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置；統(tǒng)一指揮電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作；發(fā)布啟動、結(jié)束電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置方案的命令；統(tǒng)一負責(zé)相關(guān)信息發(fā)布。第十條 總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)貫徹執(zhí)行總行領(lǐng)導(dǎo)小組的決策；協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作；收集有關(guān)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置的情況；起草有關(guān)文件。第十一條 總行會計結(jié)算部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，做好營業(yè)網(wǎng)點柜臺業(yè)務(wù)操作危機處置的指導(dǎo)工作。第十二條 總行信息技術(shù)部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決

5、策指令和危機處置工作，負責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)危機處置和技術(shù)支持。第十三條 總行公司金融部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責(zé)客戶業(yè)務(wù)發(fā)起接收環(huán)節(jié)的危機處置及解釋工作。第十四條 總行網(wǎng)絡(luò)金融部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責(zé)網(wǎng)上銀行客戶端的危機處置。第十五條 總行授信審批部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責(zé)信貸系統(tǒng)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)審批相關(guān)的危機處置。第十六條 總行風(fēng)險管理部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責(zé)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)出賬流程相關(guān)的危機處置。第

6、十七條 總行資金營運部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)落實總行領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室決策指令和危機處置工作，負責(zé)電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的危機處置。第十八條 總行辦公室負責(zé)危機處置提供車輛等后勤保障工作。第十九條 分行領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)向總行領(lǐng)導(dǎo)小組報告轄區(qū)內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機及危機處置情況；按照總行領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，組織指揮轄區(qū)內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作。第二十條 分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)貫徹執(zhí)行本分行領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署；協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機處置工作；收集有關(guān)情況并及時上報；起草有關(guān)文件。第二十一條 分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門參照總行條線主管業(yè)務(wù)部門職責(zé)承擔(dān)相應(yīng)的危機處置職責(zé)。第三章

7、 預(yù)防預(yù)警第二十二條 預(yù)防措施總行建立健全與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)的災(zāi)難備份機制，定期或不定期地進行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，保障災(zāi)難備份系統(tǒng)在危機情況下能快速、高效地投入使用?？傂薪⒑屯晟七\行維護機制，定期對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運行?？傂泻透鞣种C構(gòu)妥善留存相關(guān)業(yè)務(wù)資料，按有關(guān)規(guī)定保留電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)報文以及相關(guān)日志等資料信息，作為危機處置時業(yè)務(wù)核對的依據(jù)。第二十三條 預(yù)警是指對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機發(fā)生的可能性及其可能造成的影響進行的預(yù)測、分析、評估和處理。第二十四條 預(yù)警信息分為系統(tǒng)運行異常

8、信息和外部事件信息。系統(tǒng)運行異常信息是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在運行過程中，其硬件設(shè)備、應(yīng)用軟件、通訊網(wǎng)絡(luò)等出現(xiàn)異常情況的信息。外部事件信息是指可能影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運行的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、突發(fā)公共衛(wèi)生事件、突發(fā)社會安全事件等信息。第二十五條 預(yù)警信息的收集和報告電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)部門和運行部門負責(zé)收集系統(tǒng)運行異常信息，并向本行領(lǐng)導(dǎo)小組或其辦公室報告。總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)收集外部事件信息，并向總行領(lǐng)導(dǎo)小組報告。第二十六條 預(yù)警信息分析與行動各級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)及時對預(yù)警信息進行分析、評估。對于發(fā)生可能性較大的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機，應(yīng)及時加強預(yù)防、密切監(jiān)測，并做好有關(guān)危機處置的準備。第四章

9、 報告與指揮第二十七條 有關(guān)單位和部門應(yīng)在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機發(fā)生后至遲1小時內(nèi)將有關(guān)情況報告總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。需對外報告的還應(yīng)及時向當?shù)厝嗣胥y行報告。第二十八條 報告內(nèi)容危機發(fā)生的單位、時間和地點。危機性質(zhì)和原因。危機的性質(zhì)包括應(yīng)用系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)庫故障、網(wǎng)絡(luò)故障、自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等。能說明危機原因的，應(yīng)予以詳細說明。危機的影響程度。包括危機發(fā)生后對系統(tǒng)運行造成的影響程度、影響范圍等。現(xiàn)場處置情況。包括現(xiàn)場組織指揮、先期處置措施、系統(tǒng)修復(fù)等情況。啟動危機處置方案的請求。報告單位或部門應(yīng)根據(jù)危機情況，提出啟動危機處置方案的請求。第二十九條 故障報告應(yīng)采用書面報告的

10、形式。情況緊急的，可采用先電話報告后書面報告的形式。第三十條 出現(xiàn)重大故障后，應(yīng)立即召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議，分析故障發(fā)生的原因、影響，決策處置措施。第三十一條 決策實施流程根據(jù)總行領(lǐng)導(dǎo)小組的決策，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)向相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和分支機構(gòu)傳達啟動危機處置方案的命令；指導(dǎo)和督促有關(guān)單位和部門認真履行職責(zé)，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)和技術(shù)處置事宜；掌握危機處置進展情況。相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和分支機構(gòu)負責(zé)組織本單位的危機處置工作，及時向總行領(lǐng)導(dǎo)小組報告應(yīng)急處置方案的執(zhí)行情況及問題。第五章 危機處置第三十二條 重大故障的基本處置流程和方法發(fā)生重大故障后，應(yīng)立即實施技術(shù)救治。需要人民銀行和城市處理中心協(xié)助的，應(yīng)及時提出申請。如果業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)完全丟失，可向城市處理中心申請導(dǎo)出所有票據(jù)數(shù)據(jù)到行內(nèi)進行數(shù)據(jù)恢復(fù)。第三十三條 突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會安全事件應(yīng)急處置科學(xué)合理地配置人力資源，防范突發(fā)公共衛(wèi)生事件和社會安全事件對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)各崗位的操作限制。第六章 應(yīng)急保障第三十四條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及技術(shù)崗位實行ab角制度。第三十五條 總行根據(jù)實際情況，采取