1、第六篇 中央銀行與貨幣供求均衡,第十六章 中央銀行 第十七章 貨幣需求 第十八章 貨幣供給 第十九章 貨幣均衡,第十六章 中央銀行,一、 中央銀行的產(chǎn)生與類型 二、 中央銀行的性質(zhì)與職能 三、 中央銀行的資產(chǎn)負債 四、 清算業(yè)務(wù),本章學(xué)習重點,一、中央銀行的產(chǎn)生與類型P309,（一）中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟條件： 中央銀行是專門制定和實施貨幣政策、統(tǒng)一管理金融活動并代表政府協(xié)調(diào)對外金融聯(lián)系的金融管理機構(gòu)。 銀行業(yè)發(fā)展后期出現(xiàn)的問題： 1、銀行券發(fā)行的問題； 2、票據(jù)交換和清算問題； 3、最后貸款人問題； 4、金融監(jiān)管問題。 中央銀行就是為了解決上述問題產(chǎn)生的。,中央銀行的情況,考點多選題：,、中

2、央銀行是在解決下列（）等問題的過程中逐步產(chǎn)生發(fā)展起來的。 、銀行券的發(fā)行問題 、票據(jù)交換和清算問題 、最后貸款人問題 、政府籌資問題 、金融監(jiān)管問題,參考答案： ABCE,（二）中央銀行的類型P311,1、單一中央銀行制 （1）一元制，多數(shù)國家采用，如英/法/日/我國 （2）二元制，如德國、南斯拉夫 （3）多元制，如美國 2、復(fù)合中央銀行制，如前蘇聯(lián)和東歐 3、跨國中央銀行制，如西非、中非貨幣聯(lián)盟、歐盟等 4、準中央銀行制，如新加坡和香港,二、中央銀行的性質(zhì)與職能,（一）性質(zhì)P313 一國最高的貨幣金融管理機構(gòu)，在各國金融體系內(nèi)居于主導(dǎo)地位。 1、業(yè)務(wù)活動不以盈利為目的； 2、與國家政府關(guān)系密

3、切，享有國家法律上所授予的特權(quán)； 3、具有特殊的業(yè)務(wù)對象。以宏觀金融領(lǐng)域作為其活動范圍，以便實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟目標。,（二）職能P314,1、發(fā)行的銀行： 獨占貨幣發(fā)行權(quán)，對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、穩(wěn)定幣值有重要作用。 2、銀行的銀行： （1）最后貸款者； （2）集中管理商業(yè)銀行的存款準備金； （3）全國票據(jù)的清算中心； （4）監(jiān)督管理全國的商業(yè)銀行。,（二）職能P314,3、國家的銀行： （1）代理國庫； （2）代理發(fā)行政府債券； （3）為政府籌集資金； （4）代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動； （5）制定和執(zhí)行貨幣政策。,考點多選題：,、中央銀行的特點可以概括為（ ）。 A、“發(fā)行的銀行” B

4、、“國家的銀行” C、“存款貨幣銀行” D、“監(jiān)管的銀行” E、“銀行的銀行”,參考答案： ABE,三、中央銀行的資產(chǎn)負債P316,（一）概念 中央銀行資產(chǎn)負債表，是指中央銀行全部業(yè)務(wù)活動的綜合會計記錄，它可以反映中央銀行在任何時點上的資產(chǎn)負債情況。,（二）構(gòu)成（資產(chǎn)負債+自有資本）,判斷：當央行的資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)增加時，其黃金與外匯儲備有可能減少。,答案：對,（三）資產(chǎn)業(yè)務(wù)與負債業(yè)務(wù),1、資產(chǎn)：即資金運用P320 包括貼現(xiàn)與放款、各種證券、黃金外匯儲備和其他資產(chǎn)。 注意（1）央行提高再貼現(xiàn)率將迫使商行提高貸款利率，意味著商行的放款能力降低。 （2）央行從事證券買賣業(yè)務(wù)不是為了盈利，而是通過公

5、開市場操作調(diào)控基礎(chǔ)貨幣總量。 2、負債：即資金來源 包括流通中的貨幣、各項存款、其他負債。,2、資產(chǎn)負債的對應(yīng)關(guān)系：,（1）對金融機構(gòu)的債權(quán)和債務(wù)的關(guān)系 債權(quán)（再貸款和再貼現(xiàn)、回購） 債務(wù)（法定存款準備金、超額準備金） （2）對政府債權(quán)和債務(wù)關(guān)系 債權(quán)（貸款、持有政府債券） 債務(wù)（存款） 一般情況下，債權(quán)與債務(wù)對應(yīng)項目總額相等，若出現(xiàn)不等，則對經(jīng)濟產(chǎn)生影響。,四、清算業(yè)務(wù)P322,（一）含義： 是指中央銀行作為一國支付清算體系的管理者和參與者，通過一定的方式、途徑、使金融機構(gòu)的債權(quán)債務(wù)清償及資金轉(zhuǎn)移順利完成并維護支付系統(tǒng)的平穩(wěn)運行，從而保證經(jīng)濟生活和社會生活的正常運行。 一般情況下，所有銀行應(yīng)收差額的總額，一定與所有銀行應(yīng)付差額總和相等。,（二）支付清算系統(tǒng)的類型和作用：,1、主要類型： （1）大額實時全額支付系統(tǒng) （2）小額定時批量支付系統(tǒng) 2、作用 （1）支持跨行支付清算； （2）支持貨幣政策的制定和實施； （3）有利于商業(yè)銀行流動性管理； （4）有利于防范和控制支付風險。,（三）我國中央銀行的清算業(yè)務(wù),1、同城結(jié)算業(yè)務(wù)： （1）同城票據(jù)交換； （2）資金清算； （3）同城票據(jù)的微機清算。 2、異地清算業(yè)務(wù)： （1）內(nèi)部聯(lián)行系統(tǒng)劃轉(zhuǎn)； （2）直接送交中央銀行轉(zhuǎn)帳。,小結(jié)