1、銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作情況報(bào)告 本頁是最新發(fā)布的銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作情況報(bào)告的詳細(xì)范文參考文章，好的范文應(yīng)該跟大家分享，重新了一下發(fā)到。 浙商銀行運(yùn)作情況報(bào)告（xx年12月） 尊敬的客戶： xx年12月1日至xx年12月31日，我行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作情況報(bào)告如下： 一、“方信理財(cái)”人民幣理財(cái)產(chǎn)品 （一） “方信理財(cái)”1號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年1月4日，到期日為xx年1月4日，主要于“華融租賃融資租賃租金權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。 我行已于xx年12月22日發(fā)布該產(chǎn)品提前終止公告，該產(chǎn)品于xx年1月4日提前終止，收益詳細(xì)情況如下： 收益計(jì)算期間 xx年1月4日至xx年1月3日，共366天 實(shí)際年收益率

2、（%） 6.6554 每萬元凈收益（元） 100006.6554%365366667.3633 具體情況請(qǐng)參見“方信理財(cái)”1號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品提前終止公告。 （二） “方信理財(cái)”26號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年8月8日，到期日為xx年12月8日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。 該產(chǎn)品已于xx年12月8日到期，收益詳細(xì)情況如下： 收益計(jì)算期間 xx年8月8日至xx年12月7日，共122天 實(shí)際年收益率（%） 4.6，其中單筆認(rèn)購金額300萬以上（含）為4.8 每萬元凈收益（元） 100004.6%（或4.8%）365122153.7534（或160.4383）

3、 我行已于xx年12月8日將投資者的理財(cái)本金和收益劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。 （三） “方信理財(cái)”29號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年9月9日，到期日為xx年1月9日，主要投資于“華融租賃融資租賃租金收益權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （四） “方信理財(cái)”30號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年9月12日，到期日為xx年12月12日，主要投資于我行已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票所對(duì)應(yīng)的票據(jù)資產(chǎn)。 該產(chǎn)品已于xx年12月12日到期，收益詳細(xì)情況如下： 收益計(jì)算期間 xx年9月

4、12日至xx年12月11日，共91天 實(shí)際年收益率（%） 3.8，其中單筆認(rèn)購金額300萬以上（含）為4.1 每萬元凈收益（元） 100003.8%（或4.1%）3659194.7397（或102.2191） 二、“永樂理財(cái)”人民幣理財(cái)產(chǎn)品 （一） “永樂理財(cái)”1號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年5月22日，到期日為xx年5月22日，主要投資于“錦盈租賃融資租賃租金收益權(quán)信托”項(xiàng)下租金優(yōu)先受益權(quán)。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （二） “永樂理財(cái)”2號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年6月3日，到期日為

5、xx年6月3日，主要投資于北方信托投資有限責(zé)任公司設(shè)立的“天津?qū)毺旖ㄔO(shè)開發(fā)有限公司股權(quán)投資資金信托”。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （三） “永樂理財(cái)”3號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年6月23日，到期日為xx年6月3日，主要投資于北方信托投資有限責(zé)任公司設(shè)立的“天津?qū)毺旖ㄔO(shè)開發(fā)有限公司股權(quán)投資資金信托”。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （四）“永樂理財(cái)”4號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年11月18

6、日，到期日為xx年3月18日，主要投資于銀行間市場(chǎng)高收益?zhèn)贩N，特別是長期債券。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （五）“永樂理財(cái)”6號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年12月3日，到期日為xx年3月3日，主要投資于銀行間市場(chǎng)高收益?zhèn)贩N，特別是長期債券。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （六）“永樂理財(cái)”8號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年12月30日，到期日為xx年3月30日，主要投資于銀行間市場(chǎng)高收益

7、債券品種，特別是長期債券。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （七）“浙商理財(cái)-信托投資”xx年第一期 起息日為xx年4月27日，到期日為xx年4月27日，主要投資于“中大房地產(chǎn)信托貸款資金信托”項(xiàng)目。 xx年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 （八）“浙商理財(cái)信托投資”xx年第六期 起息日為xx年11月1日，到期日為xx年11月1日，主要用于向天津天士力集團(tuán)有限公司提供信托貸款。本理財(cái)產(chǎn)品每年支付一次理財(cái)收益。 x

8、x年12月1日至xx年12月31日，產(chǎn)品投資方向符合產(chǎn)品說明書約定，未發(fā)生影響本理財(cái)計(jì)劃本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)事件，產(chǎn)品運(yùn)作正常。 三、“涌金理財(cái)”系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品 （一）“月月涌金”第41期人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年12月1日，到期日為xx年12月28日，主要投資于符合商業(yè)銀行可投資等級(jí)的人民幣債券（含國債、政策性銀行金融債和央行票據(jù)，短期融資券，企業(yè)債等），客戶可提前贖回。 “月月涌金”本月債券投資情況如下： 債券種類 持有量（萬元） 短期融資券 13364.8 該產(chǎn)品已于xx年12月28日到期，收益詳細(xì)情況如下： 收益計(jì)算期間 xx年12月1日至xx年12月27日，共27天 實(shí)際年收益率

9、（%） 2.2 每萬元凈收益（元） 100002.2 %3602716.4999 我行已于xx年12月28日將投資者的理財(cái)本金和應(yīng)得收益劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。 （二）“季季涌金”第12期人民幣理財(cái)產(chǎn)品 起息日為xx年10月1日，到期日為xx年12月28日，主要投資于符合商業(yè)銀行可投資等級(jí)的人民幣債券（含國債、政策性銀行金融債和央行票據(jù)，短期融資券，企業(yè)債等）。 “季季涌金”本月債券投資情況如下： 債券種類 持有量（萬元） 短期融資券 1647.5 該產(chǎn)品已于xx年12月28日到期，收益詳細(xì)情況如下： 收益計(jì)算期間 xx年10月1日至xx年12月27日，共88天 實(shí)際年收益率（%） 2.5 每萬元凈收益（元）