1、建筑工程風(fēng)險評估及管理決策一、建筑工程項目風(fēng)險(一)建筑工程項目風(fēng)險的概念：建筑工程項目風(fēng)險,是指建筑工程項目在設(shè)計、施工和竣工驗收等各個階段可能遭到的風(fēng)險,可將其定義為在建筑工程項目目標(biāo)規(guī)定的條件下,所有影響工程項目目標(biāo)實現(xiàn)的不確定因素的集合。（二）建筑工程項目風(fēng)險的特點：建筑工程項目建設(shè)過程是一個周期長,投資規(guī)模大,技術(shù)要求高,系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費過程,在該過程中,未確定因素、隨機因素和模糊因素大量存在,并不斷變化,由此而造成的風(fēng)險直接威脅工程項目的順利實施和成功。建筑工程項目的風(fēng)險有以下特點：1、客觀性和普遍性。無論是自然界的地震、洪災(zāi)、風(fēng)暴,還是現(xiàn)實社會中的矛盾、沖突,甚至戰(zhàn)爭,都是不以

2、人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀實在。并且在項目的全生命周期內(nèi),風(fēng)險是無處不在的,無時沒有的,只能降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減少風(fēng)險造成的損失,或是分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險,而不能從根本上完全消除風(fēng)險。2、不確定性和可測量性。風(fēng)險活動或事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在風(fēng)險事件是否發(fā)生、何時發(fā)生、發(fā)生之后會造成什么樣的后果等均是不確定的。但人們可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗,對建筑工程項目風(fēng)險發(fā)生的概率及其造成的經(jīng)濟損失程度做出統(tǒng)計分析和主觀判斷,從而對可能發(fā)生的風(fēng)險進行預(yù)測與衡量。3、風(fēng)險的相對性。風(fēng)險主體是相對的。風(fēng)險總是相對于事件的主體而言的,同樣的風(fēng)險事件對不同的主體有不同的影響,有些主體遭受很大損失,而有些主體卻可

3、能因同一風(fēng)險而有相當(dāng)大的獲利機會。如果工地現(xiàn)場建筑材料被盜竊或發(fā)生火災(zāi)的話,那么承包商、保險公司都將遭受到不同程度的損失,但材料供應(yīng)商卻因此又獲得了一次盈利機會。同時，風(fēng)險的大小是相對的。人們對于風(fēng)險活動或事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動、人和時間而異。（三）建筑工程項目風(fēng)險分類從建筑工程項目風(fēng)險管理需要出發(fā),可將建筑工程項目風(fēng)險分為項目外風(fēng)險和項目內(nèi)風(fēng)險。1、建筑工程項目外風(fēng)險，即由工程項目建設(shè)環(huán)境或條件的不確定性而引起的風(fēng)險,包括：（1）自然風(fēng)險。通常由下列原因引起：惡劣的氣象條件。如暴風(fēng)雪、嚴(yán)寒會造成建筑物的地基害,造成新澆混凝土發(fā)生凍害,使鋼材等變脆,給施工帶來很大的困難臺風(fēng)

4、、龍卷風(fēng)對建筑物和建筑機械設(shè)備作用很大的風(fēng)荷載,造成建筑物和建筑機械設(shè)備的損壞或倒塌,還會造成物體墜落而引起進一步的財產(chǎn)損失和人員傷亡。臺風(fēng)、龍卷風(fēng)往往伴有大雨,也會給施工帶來困難或損失酷熱可能會造成混凝土質(zhì)量事故,酷熱會使新澆混凝土中的水分快速蒸發(fā),影響混凝土的強度,使混凝土結(jié)構(gòu)的安全度不夠?？釤徇€可能使施工人員中暑而發(fā)生以外。惡劣的現(xiàn)場條件。如施工用水用電供應(yīng)的不穩(wěn)定性,工程不利的地質(zhì)條件又如洪水、泥石流等。地震及地震引起的海嘯。（2）政治風(fēng)險。該類風(fēng)險通常由下列因素引起政府或主管部門對建筑工程項目干預(yù)太多,指揮不當(dāng)。工程建設(shè)體制、工程建設(shè)政策法規(guī)發(fā)生變化或不合理。在國際工程中,國家間的關(guān)

5、系發(fā)生變化等。（3）經(jīng)濟風(fēng)險。該類風(fēng)險主要產(chǎn)生于以下原因：宏觀經(jīng)濟形勢不利,如整個國家的經(jīng)濟發(fā)展不景氣或不斷滑坡。投資環(huán)境差。工程投資環(huán)境包括硬環(huán)境如交通、電力供應(yīng)、通訊等條件和軟環(huán)境如地方政府對工程的開發(fā)建設(shè)的態(tài)度等。原材料價格無規(guī)律上漲。如建筑鋼材價格不斷攀升。投資回報期長或預(yù)期投資回報難以實現(xiàn)。通貨膨脹幅度過大,稅收提高過多。2、建筑工程項目內(nèi)風(fēng)險：按技術(shù)因素對建筑工程項目風(fēng)險的影響,可將建筑工程項目內(nèi)風(fēng)險分為技術(shù)風(fēng)險和非技術(shù)風(fēng)險。建筑工程項目的技術(shù)風(fēng)險。建筑工程項目技術(shù)風(fēng)險是指技術(shù)條件的不確定而引起可能的損失。主要表現(xiàn)在工程方案選擇、設(shè)計、施工等過程中,在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇、分析計算模型的

6、采用、安全系數(shù)的確定等問題上出現(xiàn)偏差而形成的風(fēng)險。建筑工程項目的非技術(shù)風(fēng)險。建筑工程項目非技術(shù)風(fēng)險是指在計劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等非技術(shù)條件的不確定而引起工程項目質(zhì)量、進度、成本和安全目標(biāo)不能實現(xiàn)的可能性。二、建筑工程項目風(fēng)險分析及評估（一）建筑工程項目風(fēng)險分析概述在建筑工程項目生命周期的全過程中,會出現(xiàn)各種不確定性,這些不確定性將對項目目標(biāo)的實現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極的影響,建筑工程項目風(fēng)險分析就是對將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進行分析和評估,通過對那些不太明顯的不確定性的關(guān)注,對風(fēng)險影響的揭示,對潛在風(fēng)險的分析和對自身能力的評估,采取相應(yīng)的對策,從而達(dá)到降低風(fēng)險的不利影響或

7、減少其發(fā)生的可能性之目的。（二）風(fēng)險分析主要步驟1、收集數(shù)據(jù)。首先必須收集與所要分析的風(fēng)險事件相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。這些數(shù)據(jù)和資料可從過去類似工程項目的經(jīng)驗總結(jié)或歷史記錄中獲得可以從氣象、水文、建設(shè)市場、社會經(jīng)濟發(fā)展的歷史資料中獲得也可以在工程項目實施過程中取得。所收集的數(shù)據(jù)和資料要求是客觀、真實、可統(tǒng)計的。由于建筑工程項目具有固定性和單件性等特點,在某些情況下,有價值的可供使用的歷史數(shù)據(jù)資料不一定十分完備。此時,可采用專家調(diào)查等方法獲得具有經(jīng)驗性和專業(yè)知識的主觀評價資料。2、建立風(fēng)險分析模型以取得的有關(guān)風(fēng)險事件的數(shù)據(jù)資料為基礎(chǔ),對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示

8、風(fēng)險事件發(fā)生的可能性,可能的結(jié)果則用費用損失或建設(shè)工期的拖后來表示。3、項目風(fēng)險評價在不同風(fēng)險事件的不確定性已經(jīng)模型化后,緊接著就要評價這些風(fēng)險的全面影響。通過評價把風(fēng)險事件的發(fā)生概率與可能結(jié)果結(jié)合起來。（三）風(fēng)險分析研究方法風(fēng)險分析方法有許多,常見的主要有調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。1、調(diào)查和專家打分法是一種最常用、最簡單、又易于應(yīng)用的分析方法。這種方法分兩步進行首先,識別出某一特定工程項目可能遇到的所有重要風(fēng)險,列出風(fēng)險調(diào)查表其次,利用專家經(jīng)驗,對可能的風(fēng)險因素的重要性進行評價,綜合成整個項目風(fēng)險。該方法適用于決策前期。這個時期往往缺

9、乏項目具體的數(shù)據(jù)資料,主要依據(jù)專家經(jīng)驗和決策者的意向,得出的結(jié)論也不要求是資金方面的具體值,而是一種大致的程度值,它是進一步分析的基礎(chǔ)。2、模糊數(shù)學(xué)法是利用模糊集理論分析評價工程項目風(fēng)險的一種方法。在經(jīng)濟評價過程中,有很多影響因素的性質(zhì)和活動無法用數(shù)字來定量地描述,它們的結(jié)果也是含糊不定的,無法用單一的準(zhǔn)則來評判。為解決這一問題,美國學(xué)者L.A.zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念,對模糊行為和活動建立模型。工程項目中潛含的各種風(fēng)險因素很大一部分難以用數(shù)字來準(zhǔn)確地加以定量描述,但都可以利用歷史經(jīng)驗或?qū)＜抑R,用語言生動地描述出它們的性質(zhì)及其可能的影響結(jié)果。并且,現(xiàn)有的絕大多數(shù)風(fēng)險分析模

10、型都是基于需要數(shù)字的定量技術(shù),而與風(fēng)險分析相關(guān)的大部分信息很難用數(shù)字表示,卻易于用文字或句子來描述,這種性質(zhì)最適合于采用模糊數(shù)學(xué)模型來解決問題。模糊數(shù)學(xué)處理非數(shù)字化、模糊的變量有獨到之處,并能提供合理的數(shù)學(xué)規(guī)則去解決變量問題,相應(yīng)得出的數(shù)學(xué)結(jié)果又能通過一定的方法轉(zhuǎn)為語言描述。這一特性極適于解決工程項目中普遍存在的潛在風(fēng)險。2、蒙特卡羅方法又稱隨機抽樣技巧或統(tǒng)計表試驗方法,是一種依據(jù)統(tǒng)計理論,利用計算機來研究風(fēng)險發(fā)生概率或風(fēng)險損失的數(shù)值計算方法。在目前的工程項目風(fēng)險分析中,是一種應(yīng)用廣泛、相對較精確的方法。應(yīng)用蒙特卡羅方法可以直接處理每一個風(fēng)險因素的不確定性,并把這種不確定性在成本方面的影響以概

11、率分布的形式表示出來?？梢?它是一種多元素變化分析方法,在該方法中所有的元素都同時受風(fēng)險不確定性的影響。另外,可以編制計算機軟件來對模擬過程進行處理,大大節(jié)約了時間,該技術(shù)的難點在于對風(fēng)險因素相關(guān)性的辨識與評價?？傊?該方法既有對項目結(jié)構(gòu)分析,又有對風(fēng)險因素的定量評價,因此比較適合在大中型項目中應(yīng)用。4、敏感性分析法：影響項目目標(biāo)的諸多風(fēng)險因素的未來狀況處于不確定的變化之中。出于評價的需要,測定并分析其中一個或幾個風(fēng)險因素的變化對目標(biāo)的影響程度,以判定各個風(fēng)險因素的變化對目標(biāo)的重要性就是敏感性分析。如果有關(guān)風(fēng)險因素稍有變化就使項目目標(biāo)發(fā)生很大變化,則這類風(fēng)險因素對項目就有高度的敏感性。敏感性強

12、的風(fēng)險因素將給項目帶來更大的風(fēng)險。因此了解清楚特定情況下項目的最不確定的風(fēng)險因素,并知道這些風(fēng)險因素對該項目的影響程度之后,就能在合理的基礎(chǔ)上做出對項目的風(fēng)險評價。敏感性分析的目的是研究風(fēng)險因素的變動將引起的項目目標(biāo)的變動范圍找出影響項目的最關(guān)鍵風(fēng)險因素,并進一步分析與之有關(guān)的產(chǎn)生不確定性的根源通過敏感性大小對比和可能出現(xiàn)的最有利與最不利的范圍分析,用尋找替代方案或?qū)υ桨覆扇】刂拼胧┑姆椒?來確定項目的風(fēng)險大小。一般在項目決策階段的可行性研究中使用敏感性分析法分析工程項目風(fēng)險,使用這種方法,能向決策者簡要地提供可能影響項目成本變化的因素及其影響的重要程度,使決策者在做最終決策時考慮這些因素的

13、影響,并優(yōu)先考慮某種最敏感因素對成本的影響。三、建筑工程項目風(fēng)險管理（一）風(fēng)險管理決策的概念風(fēng)險管理決策是指根據(jù)風(fēng)險管理的目標(biāo)和宗旨,在科學(xué)的風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上,合理地選擇風(fēng)險管理工具,從而制定出處置風(fēng)險的總體方案的活動。風(fēng)險管理決策所要解決的是如何從總體角度,根據(jù)風(fēng)險管理目標(biāo)、風(fēng)險大小,綜合選擇各種風(fēng)險管理技術(shù),制定風(fēng)險管理總體方案或總體計劃。（二）建筑工程項目風(fēng)險管理決策方法在建筑工程的實施過程中通常會遇到多種風(fēng)險,不同的風(fēng)險應(yīng)該選擇不同的應(yīng)對策略。這就要求決策者用科學(xué)的方法認(rèn)真研究各種可行的管理措施,制定正確的管理決策。一般來說,建筑工程項目風(fēng)險管理決策的方法可分為定性決策方法和定量決策方法。1、定性決策方法:為了有效地管理各種項目可能遇到的風(fēng)險,決策者應(yīng)該首先對其進行分類排列,然后根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的對策,以達(dá)到避免風(fēng)險或減輕風(fēng)險可能造成的損失,甚至利用風(fēng)險擴大收益的目的。2定量決策方法：盡管通過定性分析可以從原則上確定風(fēng)險對策,但定性分析尚不能確切肯定各種對策之間的利弊程度。因此,風(fēng)險管理的研究者更傾向于輔之以定量分析方法。以期望值的最大值或最小值作為選擇方案的判定標(biāo)準(zhǔn),稱為