2015年上半年安徽省基金從業(yè)資格：權(quán)證考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、被動型基金的投資理念是_。 A跟蹤特定指數(shù)的收益 B超越特定指數(shù)的收益 C跟蹤整體市場的收益 D超越整體市場的收益 2、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為_。 A自助式前臺系統(tǒng) B前臺管理業(yè)務(wù)系統(tǒng) C輔助式前臺系統(tǒng) D前臺信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)3、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳_的個人所得稅。 A：10% B：20% C：40% D：50% 4、資產(chǎn)配置的過程中，_包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。 A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場的期望值 C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界5、_是基金信息披露最根本、最重要的原則。 A：真實性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則 6、當(dāng)影子定價所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在_。 A浮虧 B先浮虧后浮盈 C浮盈 D先浮盈后浮虧 7、對于基金交易費，下列說法正確的有_。 A基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用 B交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取 D印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取 8、下列選項中，屬于股票型基金分析指標(biāo)的是_。 A貝塔系數(shù) B久期 C跟蹤誤差 D信用等級 9、_是指對計劃中的主要目標(biāo)和建議進行簡短的概述，使相關(guān)部門和人員能快速地瀏覽整個計劃的內(nèi)容。 A：計劃實施概要 B：市場營銷現(xiàn)狀 C：市場威脅和市場機會 D：目標(biāo)市場和可能存在的問題 10、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。 A開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算 B基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 C投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格 D基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認11、下列選項中，不屬于基金運營事務(wù)的是_。 A基金資產(chǎn)核算 B資金清算 C信息披露 D投資咨詢 12、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括_。 A證券投資基金 B社?；?C法人基金 D社會公益基金 13、目前，對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要有_。 A中國證監(jiān)會 B各地方證監(jiān)局 C證券交易所 D中國證券業(yè)協(xié)會14、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為_。 A公募基金 B私募基金 C主動型基金 D被動型基金 15、某開放式基金認購費率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認購該基金，認購產(chǎn)生利息共計100元人民幣，則下列說法不正確的是_。 A凈認購金額為49 504.95元人民幣 B認購費用低于500元人民幣 C認購份額為49 504.95份 D認購金額為50000元人民幣 16、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為_。 A411 546.12萬元；5.3481元 B411 546.12萬元；4.0957元 C255 366.38萬元；4.0957元 D255 366.38萬元；5.3481元 17、基金季度報告的投資組合報告需要披露的有_。 A前10名股票明細和前5名債券明 B行業(yè)分類的股票投資組合 C券種分類的債券投資組合 D投資組合報告附注 18、我國基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括_。 A保證市場的公平、效率和透明 B保證基金最低投資收益 C保護投資者利益 D降低系統(tǒng)風(fēng)險 19、_目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對基金管理機構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險。 A：保護投資者利益 B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險 D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 20、根據(jù)證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定，證券投資基金管理公司的督察長由_。 A中國證監(jiān)會委派 B總經(jīng)理任命 C董事會聘任 D股東大會選舉 21、封閉式基金溢價發(fā)行是指_ A：基金按高于面值的價格發(fā)行 B：基金按低于面值的價格發(fā)行 C：基金按等于面值的價格發(fā)行 D：以上都不是 22、場外認購的LOF基金份額注冊登記在_。 A中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) B中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) C中國結(jié)算公司的封閉式基金注冊登記系統(tǒng) D中國結(jié)算公司的公司型基金注冊登記系統(tǒng) 23、目前國內(nèi)開放式指數(shù)型基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般在_以內(nèi)。 A0.1% B0.25% C0.5% D0.75% 24、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)_。 A公平對待投資者 B不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述 C表明所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預(yù)示其未來表現(xiàn) D基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料 25、證券市場的基本功能包括_。 A風(fēng)險控制功能 B籌資一投資功能 C資本定價功能 D資本配置功能 26、股票具有的特征有_。 A收益性 B流動性 C永久性 D參與性 27、按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為_。 A有形市場 B上市市場 C無形市場 D非上市市場 28、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的_保管、并委托_進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。_ A基金投資人，基金托管人 B基金投資人，基金管理人 C基金托管人，基金管理人 D基金管理人，基金托管人 29、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是_ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機構(gòu) B：基金董事會是基金的最高權(quán)力機構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 30、_給出的是單位風(fēng)險的超額收益率，是一種比率衡量指標(biāo)。 A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C詹森指數(shù) D加權(quán)平均收益率 二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種_。 A金融證券 B貨幣證券 C商品證券 D資本證券 32、以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資_ A：股票基金 B：混合基金 C：貨幣市場基金 D：主動型基金33、客戶流失的_指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。 A價格原因 B產(chǎn)品原因 C技術(shù)原因 D服務(wù)原因 34、下列關(guān)于基金評級的說法，不正確的是_。 A基金評級的方式直觀易懂 B封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評級 C選擇基金時，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機構(gòu)評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全 D如果整體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損35、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指_。 AETF基金 BLOF基金 CQFII基金 DQDII基金 36、基金的運作費用包括_。 A律師費 B開戶費 C上市年費 D銀行匯劃手續(xù)費 37、可以對股票型基金的投資風(fēng)格進行分析的指標(biāo)有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市凈率 38、以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有_。 A自律手段 B法律手段 C經(jīng)濟手段 D行政手段 39、關(guān)于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有_。 A縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段 B20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展 C19291933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響 D20世紀(jì)70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段 40、LOF基金份額的申購、贖回采用_原則。 A份額申購 B金額申購 C金額贖回 D份額贖回41、下列各項不屬于基金費用的是_ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費 42、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，_以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。 A：50% B：60% C：70% D：80% 43、在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式稱為_。 A前端收費模式 B后端收費模式 C全額收費模式 D凈額收費模式44、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括_。 A基金分紅 B已實現(xiàn)收益 C貝塔系數(shù) D份額凈值增長率 45、下列可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有_。 A基金管理人的管理費 B基金托管人的托管費 C基金份額持有人大會費用 D基金合同生效后的信息披露費用 46、零息債券又稱零息票債券，是以_面值的價格發(fā)行和交易。 A高于 B低于 C等于 D大于或等于 47、全面性原則要求對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的_。 A結(jié)構(gòu) B收益 C風(fēng)險 D價格 48、證券的_通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。 A期限性 B收益性 C流動性 D風(fēng)險性 49、債券利息支出屬于公司的_。 A費用范圍 B營銷經(jīng)費 C直接成本 D利潤 50、基金的投資運作是基金運作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括_等部分。 A風(fēng)險控制 B績效評估 C交易管理 D投資管理 51、以下原則中，_不是基金監(jiān)管的原則。 A依法監(jiān)管原則 B監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 C周期性原則 D公開、公平和公正原則 52、中國證監(jiān)會可以授權(quán)_依照法定條件和程序核準(zhǔn)封閉式基金份額上市交易。 A中國證券業(yè)協(xié)會 B基金托管銀行 C證券交易所 D各地區(qū)證監(jiān)局 53、在開放式基金收益分配時，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付_。 A基金份額 B股票 C現(xiàn)金 D債券 54、一般來講，政府債券與公司債券相比_。 A公司債券風(fēng)險大，收益低 B公司債券風(fēng)險小，收益高 C政府債券風(fēng)險大，收益高 D政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定 55、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是_。 A保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 B安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險投資者可承受的最高損失限額 C安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大 D本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100% 56、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場的描述正確的是_。 A創(chuàng)業(yè)板市場是獨立于證券交易所之外的一個系統(tǒng) B創(chuàng)業(yè)板市場是交易所主板市場之外的另一個證券市場 C創(chuàng)業(yè)板市場主要服務(wù)于新興產(chǎn)業(yè)尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè) D創(chuàng)業(yè)板市場主要是為非上市股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù) 57、與債券相比，債券型基金_。 A可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險 B也面臨著信用風(fēng)險 C所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債