東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重要空白憑證操作規(guī)程目錄：一、重要空白憑證的印制及入總庫1二、一級支行重要空白憑證的領用2三、二級支行（分理處）重要空白憑證領用5四、重要空白憑證的上繳8五、重要空白憑證柜員尾箱間的調撥或交接10六、重要空白憑證的出售12七、客戶重要空白憑證的作廢14八、需手工登記的專用憑證的管理16 為了加強東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“東莞農(nóng)村商業(yè)銀行”）重要空白憑證的管理，規(guī)范重要空白憑證的操作，根據(jù)東莞農(nóng)村商業(yè)銀行重要空白憑證管理辦法的規(guī)章制度，制定本操作規(guī)程。本操作規(guī)程包括重要空白憑證的印制、領用、上繳、調撥、出售、作廢等的操作細則。一、重要空白憑證的印制及入總庫（一）業(yè)務概述及相關規(guī)定。東莞農(nóng)村商業(yè)銀行使用的重要空白憑證由總行統(tǒng)一安排印制，各支行及個人不得自行印制重要空白憑證。所有重要空白憑證必須先入憑證總庫，然后再下發(fā)到各支行。（二）涉及交易及功能說明?？値鞈{證入庫（2201）交易功能：用于總行憑證總庫庫管員將印刷好的各種重要空白憑證入庫保管，本交易由00004憑證總庫的憑證庫管員使用。（三）業(yè)務審批及授權要求。 重要空白憑證的實物入庫、綜合業(yè)務系統(tǒng)的賬務操作均須庫管員雙人操作。操作“2201總庫憑證入庫”交易時，要求由00004憑證總庫機構的庫管員雙人操作，庫管員a操作交易，庫管員b授權。（四）業(yè)務操作流程。1、確認需訂印重要空白憑證數(shù)量。每月初，根據(jù)各一級支行上報的重要空白憑證的申領數(shù)據(jù)，結合憑證總庫的庫存量，確定需訂印重要空白憑證的種類及數(shù)量。2、聯(lián)系重要空白憑證印制廠家，訂印憑證。3、重要空白憑證入總庫。重要空白憑證印制廠家將重要空白憑證運送到我行后，憑證庫管員雙人核對憑證數(shù)量，將重要空白憑證入憑證總庫保管。4、在綜合業(yè)務系統(tǒng)記憑證電腦賬。重要空白憑證入庫后，憑證庫管員要及時根據(jù)送貨清單，做“2201憑證入庫”交易，輸入憑證種類、憑證起止號碼，在綜合業(yè)務系統(tǒng)記錄重要空白憑證入庫情況。打印重要空白憑證領用（交回）單，并在“領用單位”處蓋憑證總庫憑證領用專用章，兩名庫管員簽名確認，第一聯(lián)做表外101科目收方傳票附件。5、按入庫總假定金額填寫表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證入庫”。二、一級支行重要空白憑證的領用（一）業(yè)務概述及相關規(guī)定。1、各一級支行的重要空白憑證應向總行憑證總庫領用。一級支行在總行憑證總庫庫管員處預留印鑒，預留印鑒包括一級支行營業(yè)部財務專用章、兩名憑證管理員私章。2、一級支行從總行領用重要空白憑證，需先通過交換遞交重要空白憑證領用申請表，然后由總行統(tǒng)一專人專車配送重要空白憑證到各支行。一級支行遞交的重要空白憑證領用申請表須加蓋在總行憑證總庫庫管員處留存的預留印鑒。3、到總行會計結算部領用的重要空白憑證原則上每月只能申領一次，配送一次；4、到總行零售部領用的重要空白憑證（卡、密碼信封等），原則上每月只能申領一次，配送一次；對批量發(fā)工資等臨時性的需求，須提前一周進行申領，按需配送。5、如有特殊或緊急需要，一級支行應與會計結算部、零售部庫管員聯(lián)系后確定具體領用事宜。如有需要，經(jīng)會計結算部、零售部庫管員同意后，可由各一級支行包括憑證庫管員在內的雙人專車到總行領用重要空白憑證，領用時須出具一級支行營業(yè)部開出的介紹信。6、密碼信封封面的銷毀工作，由一級支行憑證庫管員和稽核實時監(jiān)督員雙人在密碼信封開箱后第一時間，在營業(yè)部監(jiān)控鏡頭下完成相應銷毀工作，并在對應的“重要空白憑證領用（交回）單”的第一聯(lián)簽名確認。7、通過票據(jù)交換傳送的申請表用信封密封傳送，信封注明會計結算部（或零售部）庫管員收。會計結算部（零售部）收到的各申請書專夾保管，保管期限三年。8、各機構在接收到申請表、領用單時，須認真核對憑證上的預留印鑒。（二）涉及交易及功能說明。1、憑證調配（2202）交易功能：憑證的庫間調配，即總庫、一級支行營業(yè)部庫和二級支行憑證庫之間的調配，不能越級調配。本交易由調出方庫管員操作。2、憑證入庫確認（2205）交易功能：當有重要空白憑調配業(yè)務發(fā)生時，調入方的庫管員在確認憑證實物入庫后，操作該交易確認憑證已入庫。這時本批憑證的入庫標志變?yōu)橐讶霂?。已入庫的憑證才能被柜員領用。交易中“憑證入庫日期”須填寫該憑證入憑證總庫時的日期，因此須先做2206交易查詢相應憑證入庫日期后再做。3、查詢憑證庫存（2206）交易功能：查詢憑證庫存明細以及憑證狀態(tài)。（三）業(yè)務審批及授權要求。1、重要空白憑證領用申請表、重要空白憑證領用（交回）單須加蓋預留印鑒，總行憑證管理員須對各憑據(jù)上的預留印鑒進行檢驗。2、重要空白憑證的實物領用、出入庫須各級庫房的庫管員雙人辦理。做“2202總庫憑證入庫”交易時，要求由總行00004憑證總庫機構的庫管員雙人操作，庫管員a操作交易，庫管員b授權。（四）業(yè)務操作流程。1、一級支行營業(yè)部上報申請表。一級支行營業(yè)部庫管員每月2530號期間，填寫重要空白憑證領用申請表，加蓋預留印鑒，通過交換傳遞給總行會計結算部（零售部）庫管員。2、總行憑證總庫進行憑證配送。（1）總行會計結算部（零售部）憑證總庫庫管員收到一級支行的重要空白憑證領用申請表后，在提出申請的下月20日前完成憑證配送工作。因此，從憑證申請到憑證配送到各行，最長需要一個月的時間，各行庫管員要做好憑證的預算工作。（2）配送憑證前，總行會計結算部（零售部）庫管員打電話給一級支行營業(yè)部，確定配送事宜。（3）配送憑證當日，庫管員先做“2202憑證調配”交易，按申請表要求調撥憑證到各行營業(yè)部，打印重要空白憑證領用（交回）單，并在“發(fā)出單位”處蓋憑證總庫憑證領用專用章，兩個庫管員簽名確認。然后將相應重要空白憑證實物以及蓋章的重要空白憑證領用（交回）單第一聯(lián)、第二聯(lián)交由配送人員運送給支行營業(yè)部。3、支行營業(yè)部憑證入庫。支行營業(yè)部庫管員收到配送的重要空白憑證時，按會計結算部（零售部）已蓋章的重要空白憑證領用（交回）單內容與實物相對，無誤后在該重要空白憑證領用（交回）單“領用人簽章”處蓋預留印鑒，將第二聯(lián)交配送人員帶回會計結算部（零售部）庫管員；做“2205 憑證入庫確認”交易將憑證入庫；重要空白憑證領用（交回）單第一聯(lián)做表外101科目收方憑證附件；按入庫總假定金額填寫表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證入庫”。4、總行會計結算部（零售部）收回回單?？傂袝嫿Y算部（零售部）庫管員收到營業(yè)部蓋章返回的重要空白憑證領用（交回）單第二聯(lián)，做表外101科目付方憑證附件，按出庫總假定金額填寫表外付出傳票，摘要為“重要空白憑證出庫”。三、二級支行（分理處）重要空白憑證領用（一）業(yè)務概述及相關規(guī)定。1、二級支行（分理處）的重要空白憑證應向支行營業(yè)部領用。二級支行（分理處）在所屬一級支行營業(yè)部憑證庫管員處預留印鑒，預留印鑒包括二級支行（分理處）業(yè)務專用章、二級支行（分理處）負責人私章。2、二級支行（分理處）從支行營業(yè)部領用重要空白憑證，須先通過交換遞交重要空白憑證領用申請表，然后由一級支行營業(yè)部根據(jù)網(wǎng)點上報數(shù)據(jù)統(tǒng)一專人專車安排配送。重要空白憑證領用申請表須加蓋在一級支行營業(yè)部處留存的預留印鑒。3、二級支行到一級支行營業(yè)部領用重要空白憑證，具體上傳申請表的時間及配送重要空白憑證的時間，各支行根據(jù)實際情況做好安排。4、通過票據(jù)交換傳送的申請表用信封密封傳送，信封注明一級支行營業(yè)部憑證庫管員收。收到的申請表專夾保管，保管期限三年。5、支行營業(yè)部憑證庫管員在接收到申請表、領用單等憑證時，須認真核對憑證上的預留印鑒。（二）涉及交易及功能說明。1、憑證調配（2202）交易功能：憑證的庫間調配，即總庫、支行營業(yè)部憑證庫和二級支行憑證庫之間的調配，不能越級調配。本交易由調出方庫管員操作。2、憑證入庫確認（2205）交易功能：當有重要空白憑調配業(yè)務發(fā)生時，調入方的庫管員在確認憑證實物入庫后，操作該交易確認憑證已入庫。這時本批憑證的入庫標志變?yōu)橐讶霂臁Ｒ讶霂斓膽{證才能被柜員領用。交易中“憑證入庫日期”須填寫該憑證入憑證總庫時的日期，因此須先做2206交易查詢相應日期后再做。3、查詢憑證庫存（2206）交易功能：查詢憑證庫存明細以及憑證狀態(tài)。4、柜員尾箱憑證領用出庫（2212）交易功能：用于柜員從憑證庫管員處領用重要空白憑證，由庫管員操作，需由領用柜員插入柜員卡進行驗證。（三）業(yè)務審批及授權要求。1、重要空白憑證領用申請表、重要空白憑證領用（交回）單須加蓋預留印鑒。2、重要空白憑證的實物領用、出入庫須各級庫房的庫管員雙人辦理。操作“2202總庫憑證入庫”交易時，要求由一級支行營業(yè)部憑證庫管員雙人操作，庫管員a操作交易，庫管員b或后臺人員授權。（四）業(yè)務操作流程。1、二級支行（分理處）上報申請表。二級支行（分理處）填寫重要空白憑證領用申請表，加蓋預留印鑒，通過交換傳遞給一級支行營業(yè)部庫管員。2、一級支行營業(yè)部進行憑證配送。一級支行營業(yè)部庫管員收到二級支行（分理處）的重要空白憑證領用申請表后，核對預留印鑒。無誤后，做“2202憑證調配”交易，按申請表要求調撥憑證到二級支行（分理處），打印重要空白憑證領用（交回）單，并在“發(fā)出單位”處蓋業(yè)務公章、庫管員簽名確認；將相應重要空白憑證實物以及蓋章的重要空白憑證領用（交回）單第一聯(lián)、第二聯(lián)交由介鈔人員下介給網(wǎng)點。3、二級支行（分理處）進行憑證入庫。二級支行庫管員收到下介的重要空白憑證時，按營業(yè)部已蓋章的重要空白憑證領用（交回）單內容與實物相對，無誤后在該重要空白憑證領用（交回）單“領用單位”處加蓋預留印鑒，將第二聯(lián)交介鈔人員帶回營業(yè)部庫管員；做“2205 憑證入庫確認”交易做憑證入庫賬務處理；將重要空白憑證領用（交回）單第一聯(lián)做表外101科目收方憑證附件；按入庫總假定金額填寫表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證入庫”。4、二級支行（分理處）柜員領用憑證。二級支行庫管員領入重要空白憑證后，須立即將憑證調撥給柜員，同時做“2212 柜員尾箱憑證領用出庫”交易做憑證調撥賬務處理。交易完成后打印重要空白憑證領用（交回）單，庫管員與柜員分別在發(fā)出人、領用人處簽章（名）確認。第一聯(lián)做表外101科目收方傳票附件，按出庫總假定金額填寫收入傳票，摘要為“重要空白憑證柜員領用”。第二聯(lián)做表外101科目付方傳票附件，摘要為“重要空白憑證領用出庫”。5、一級支行營業(yè)部收回回單。一級支行營業(yè)部庫管員收到網(wǎng)點蓋章返回的重要空白憑證領用（交回）單后，將該聯(lián)傳票做表外101科目付方憑證附件，按出庫總假定金額填寫表外付出傳票，摘要為“重要空白憑證出庫”。四、重要空白憑證的上繳（一）業(yè)務概述及相關規(guī)定。1、重要空白憑證實行分級上繳，一級支行的重要空白憑證應向總行憑證總庫上繳；二級支行（分理處）的重要空白憑證應向一級支行營業(yè)部上繳。2、向上級機構上繳重要空白憑證，須先通過交換遞交加蓋預留印鑒的重要空白憑證上繳申請表，然后由上級機構根據(jù)上報數(shù)據(jù)統(tǒng)一專人專車安排接收。3、向上級機構上繳重要空白憑證，屬特殊業(yè)務，上傳申請表的時間及接收重要空白憑證的時間，需根據(jù)實際情況再行通知。4、通過票據(jù)交換傳送的申請書用信封密封傳送，注明營業(yè)部（總行）憑證庫管員收。收到的各申請書專夾保管，保管期限三年。5、營業(yè)部（總行）憑證庫管員在接收到申請表、領用單等憑證時，須認真核對憑證上的預留印鑒。（二）涉及交易及功能說明。憑證上繳（2209）交易功能：下級憑證庫向上級憑證庫的憑證上繳，即總庫、支行營業(yè)部憑證庫和二級支行憑證庫之間的上繳，不能越級上繳。本交易由接收方庫管員操作。（三）業(yè)務審批及授權要求。1、向上級機構上繳重要空白憑證，重要空白憑證上繳申請表，重要空白憑證領用（交回）單須加蓋預留印鑒。2、操作“2209憑證上繳”交易時，要求由憑證庫管員操作，庫管員或后臺人員授權。（四）業(yè)務操作流程。1、憑證上繳機構上報申請表。憑證上繳機構填寫重要空白憑證上繳申請表，加蓋預留印鑒，通過交換傳遞給上級機構憑證管理員收。2、上級機構憑證管理員做憑證賬務處理。上級機構憑證管理員收到下級機構的重要空白憑證上繳申請表后，核對預留印鑒無誤后，做“2209憑證上繳”交易，按申請表要求上調憑證到本機構，打印重要空白憑證領用（交回）單，暫不蓋章。將重要空白憑證領用（交回）單第一聯(lián)、第二聯(lián)交由配送人員到下級機構接收相應憑證。3、下級機構上繳憑證。下級機構根據(jù)打印的重要空白憑證領用（交回）單內容將實物打包封裝后，交由配送人員運送到上級機構；在重要空白憑證領用（交回）單的“經(jīng)辦人簽章”處加蓋預留印鑒，兩聯(lián)均由配送人員交回上級機構。4、上級機構憑證管理員將憑證入庫。上級機構憑證管理員收到上送的重要空白憑證時，按重要空白憑證領用（交回）單內容與憑證實物核對，無誤后將憑證入庫，然后在重要空白憑證領用（交回）單上加蓋業(yè)務公章，庫管員簽名；第一聯(lián)做表外101科目收方憑證附件，按入庫總假定金額填寫表外收入傳票，摘要為“重要空白憑證上繳入庫”；第二聯(lián)寄回下級機構。5、下級機構收回回單。下級機構收到重要空白憑證領用（交回）單第二聯(lián)，做表外101科目付方憑證附件，按出庫總假定金額填寫表外付出傳票，摘要為“重要空白憑證上繳”。五、重要空白憑證柜員尾箱間的調撥或交接（一）業(yè)務概述及相關規(guī)定。1、柜員因業(yè)務需要，須將重要空白憑證調撥給其他柜員時，可將柜員尾箱中的部分憑證轉出。2、柜員因制度要求，需要對尾箱中的重要空白憑證交接給其他柜員時，須將柜員尾箱中的全部憑證轉出。3、重要空白憑證的調撥或交接，只可在同一機構的柜員間進行。4、重要空白憑證調撥或交接時，要求先記賬后交接實物，雙方當面清點。（二）涉及交易及功能說明。1、柜員尾箱憑證交接/調撥（2213）交易功能：將交易操作柜員尾箱中的重要空白憑證調撥到授權領用的柜員尾箱中。2、查詢憑證尾箱（2216）交易功能：查詢柜員尾箱中重要空白憑證明細以及憑證狀態(tài)。（三）業(yè)務審批及授權要求。1、重要空白憑證調撥或交接時，需在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作“2213柜員尾箱憑證交接/調撥”交易。做此交易時，由調出柜員操作交易，調入柜員插卡進行驗證授權。2、重要空白憑證交接時，除調出調入方柜員，同時須由后臺人員監(jiān)督進行（四）業(yè)務操作流程。1、調出柜員操作“2216查詢憑證尾箱”交易，打印出柜員尾箱中的重要空白憑證清單。2、調出柜員操作“2213 柜員尾箱憑證交接/調撥”交易，調入柜員同時插入柜員卡進行授權。綜合業(yè)務系統(tǒng)驗證雙方柜員卡信息無誤后，調出柜員輸入需調出的重要空白憑證明細并提交程序。交易成功后，打印“三聯(lián)通用憑證”3、根據(jù)打印的“通用憑證”清單，調出調入柜員雙方當面清點交接憑證實物。4、做重要空白憑證交接業(yè)務時，通用憑證各聯(lián)分別加蓋移交人、接收人和監(jiān)交人私章，第一聯(lián)作接收方表外101科目收方附件、第二聯(lián)作憑證移交方表外101科目付方附件，第三聯(lián)粘貼在營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務交接登記簿上作交接登記記錄；做重要空白憑證調撥業(yè)務時，通用憑證加蓋調出方、調入方私章，第一聯(lián)作調入方101科目附件，第二、三聯(lián)作調出方101科目附件。六、重要空白憑證的出售（一）業(yè)務概述及相關規(guī)定。1、開戶單位（個人）領購重要空白憑證，應出示賬戶信息識別卡，提交加蓋預留印鑒的“重要空白憑證領用（交回）單”。2、已開立的人民幣支票賬戶仍未領用賬戶信息識別卡的，在購買重要空白憑證前必須先辦理領卡手續(xù)，新開人民幣支票賬戶的發(fā)卡工作應在開戶時完成。3、發(fā)售賬戶信息識別卡時，應要求客戶出示營業(yè)執(zhí)照原件和復印件、經(jīng)辦人身份證原件和復印件，并與我行簽訂協(xié)議。4、根據(jù)與客戶簽訂的賬戶信息識別卡使用協(xié)議，經(jīng)辦人出示賬戶信息識別卡即視為得到支票戶客戶辦理購買重要空白憑證的授權。5、客戶由于磁條損壞、遺失等原因申請換賬戶信息識別卡的，應提交加蓋有單位公章的書面證明（個人簽名并打指模），并按照新領卡的手續(xù)重新提供有關資料及簽訂協(xié)議。柜員操作“2221賬戶信息識別卡發(fā)卡/換卡”交易辦理換卡，換卡后，原卡自動失效。6、一份重要空白憑證領用（交回）單只能購買一種重要空白憑證，客戶如需一次性購買多種重要空白憑證，應在多份重要空白憑證領用（交回）單上加蓋預留銀行印鑒。（二）涉及交易及功能說明。1、出售賬戶信息識別卡（2221）交易功能：向對公或個人支票戶發(fā)售或更換賬戶信息識別卡。交易提交后，系統(tǒng)提示刷寫賬戶信息識別卡磁條。2、發(fā)售對公憑證（2222）交易功能：向對公客戶出售重要空白憑證，包括普通支票、清分機支票、對公電匯單等。操作此交易時，需客戶出示賬戶信息識別卡，并刷取磁條信息進行驗證。每做一次交易，只能出售一種重要空白憑證。3、出售個人支票（2232）交易功能：向個人支票戶出售重要空白憑證，包括普通支票、清分機支票。操作此交易時，需客戶出示賬戶信息識別卡，并刷取磁條信息進行驗證。每做一次交易，只能出售一種重要空白憑證。（三）業(yè)務審批及授權要求。1、客戶申領賬戶信息識別卡時，柜員須核對客戶出示的營業(yè)執(zhí)照原件和復印件、經(jīng)辦人身份證原件和復印件。2、做2222、2232交易向客戶出售重要空白憑證時，客戶須出示賬戶信息識別卡。系統(tǒng)驗證賬戶信息識別卡信息，并將相關信息顯示出來，柜員對相關信息進行核對。3、操作2221、2222、2232交易時，需后臺授權人員復核授權。（四）業(yè)務操作流程。1、客戶申請領用賬戶信息識別卡。（1）已開立的人民幣支票賬戶仍未領用賬戶信息識別卡的或新開人民幣支票賬戶的須做此步驟，已領用賬戶信息識別卡的從第2步開始。（2）對公客戶出示營業(yè)執(zhí)照原件和復印件、經(jīng)辦人身份證原件和復印件，經(jīng)辦人不是單位的法定代表人的，還需要出具法定代表人的身份證原件和復印件以及授權委托書；個人支票戶出示本人身份證原件和復印件。經(jīng)辦柜員核對資料無誤后，客戶與我行簽訂賬戶信息識別卡協(xié)議書。（3）柜員操作“2221賬戶信息識別卡發(fā)卡/換卡”交易為客戶辦理發(fā)卡。2、客戶申請購買重要空白憑證。（1）客戶出示賬戶信息識別卡和加蓋預留銀行印鑒的重要空白憑證領用單。（2）柜員通過驗印系統(tǒng)、人工驗印等方式核對預留銀行印鑒無誤后，在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作“2222發(fā)售對公憑證”、“2232出售個人支票”交易。經(jīng)辦柜員打印重要空白憑證領用（交回）單、憑證工本費清單。（3）柜員向客戶收取手續(xù)費和工本費；（4）柜員在出售的支票上加蓋行名、行號及付款人賬號。授權柜員復點出售的重要空白憑證，無誤后在重要空白憑證領用（交回）單加蓋業(yè)務公章。經(jīng)辦柜員將領用單與重要空白憑證遞交給客戶經(jīng)辦人。（5）客戶清點核對所購票據(jù)實物，無誤后在重要空白憑證領用（交回）單左下方“領用人簽章”處簽收。（6）經(jīng)辦柜員留存重要空白憑證領用（交回）單第二聯(lián)做表外付方傳票附件，第一聯(lián)交由客戶留存。七、客戶重要空白憑證的作廢（一）業(yè)務概述及相關規(guī)定。1、客戶銷戶時，必須將未使用的重要空白憑證（主要指支票、對公電匯單）交回銀行注銷，如開戶單位（個人）不能交回剩余重要空白憑證的，應出具證明；2、客戶遺失未使用的重要空白憑證的，可以向我行申請作廢，申請作廢時，對公客戶應提交單位營業(yè)執(zhí)照及加蓋有單位公章的書面證明，對私客戶應出示身份證原件及加蓋預留印鑒的書面證明。3、柜員簽發(fā)重要空白憑證時，應逐份銷號。重要空白憑證填錯作廢時，柜員在綜合業(yè)務系統(tǒng)做作廢處理，憑證實物加蓋“作廢”戳記，按規(guī)定剪右下角后附當