2016 基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)練習(xí)題附全部答案 及解析 【第 1 題】根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指 ( )。 5%的股東 0%的股東 5%的【第一大股東 答案： D 解析： D。主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的則務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近 3 年沒有違法記錄。根據(jù)中國證監(jiān)會 2012 年發(fā)布的證券投資基金管理公司管理辦法的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。 【第 2 題】以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是 ( )。 以內(nèi) (含 1 年 )的銀行定期存款、大額存單 97 天的債券 97 天以內(nèi) (含 397 天 )的資產(chǎn)支持證券 答案： C 解析： C。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票 ;可轉(zhuǎn)換債券 ;剩余期限超過 397 天的債券 ;信用等級在 以下的企業(yè)債券 ;國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的 A1 級或相當(dāng)于 A1 級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券 ;流通受限的證券。 【第 3 題】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) ( )以上投資于股票的為股票基金。 答案： D 解析： D。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) 80%以上投資于股票的為股票基金。 【第 4 題】根據(jù) ( )，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。 答案： A 解析： A。根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。 【第 5 題】基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是 ( )。 答案： C 解析： C。在基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定中，禁止夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險 、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。禁止登載單位或者個人的推薦性文字。基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足 6 個月的除外。故選 C。 【第 6 題】基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括 ( )。 答案： C 解析： C。售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介 紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識 ;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點 ;開展投資者風(fēng)險教育。 【第 7 題】基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括 ( )。 答案： C 解析： C。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。 【第 8 題】 ( )依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將 分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。 答案： A 解析： A。證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。 【第 9 題】另類投資基金的投資對象不包括 ( )。 術(shù)品 券 答案： D 解析： D。另類投資基金。是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金 券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。 【第 10 題】根據(jù)復(fù)制方法的不同， 分為 ( )。 債券型 抽樣復(fù)制型 價值型 風(fēng)險指數(shù) 案： B 解析： B。根據(jù)復(fù)制方法的不同， 分為完全復(fù)制型 抽樣復(fù)制型 【第 11 題】在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的 ( )日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說 明。 案： A 解析： A。在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的 15 日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。 【第 12 題】下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是 ( )。 A.基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則 B.證券投資基金管理公司管理辦法 C.公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范 D.基金從業(yè)人員證券投資管理指引 (試行 ) 答案： B 解析： B。我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主 要有：證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法公開募集證券投資基金運作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。 【第 13 題】下列關(guān)于股票型和 昆合型基金贖回費規(guī)定的說法，錯誤的是( )。 日的投資人收取不低于 贖回費，對持續(xù)持有期少于 30 日的投資人收取不低于 贖回費，并將上述贖回費全額計人基金財產(chǎn) 個月的投資人收取不低于 贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%計入基金財產(chǎn) 個月但少于 6 個月的投資人收取不低于 贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn) 個月的投資人收取不低于 贖回費，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的 25%計入基金財產(chǎn) 答案： D 解析： D。目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取 銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于 7 贖回費，對持續(xù)持有期少于 30 日的投資人收取不低于 贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn) ;對持續(xù)持有期少于 3 個月的投資人收取不低于 贖回費，并將不低于贖回費總額的 75%，計入基金財產(chǎn) ;對持續(xù)持有期長于 3 個月但少于 6 個月的投資人收取不低于 贖回費 0%計入基金財產(chǎn) ;對持續(xù)持有期長于 6 個月的投資人 5%計入基金財產(chǎn)。 【第 14 題】請回答 。 銷售機構(gòu)為客戶提 供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構(gòu)的市場競爭力，使銷售機構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益，而且可以有效防止客戶流失。 下關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容錯誤的是 ( )。 答案： C 解析： C?；?客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個部分，三者互為補充，缺一不可。其中，售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。 【第 15 題】以下不屬于基金客戶服務(wù)的特點的選項是 ( )。 答案： D 解析： D?；鹂蛻舴?wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。 【第 16 題】以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是 ( )。 子信箱與手機短信 人服務(wù) 答案： D 解析： D?；鸸芾砣嘶蛘叽N機構(gòu)通常設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用七種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)。 【第 17 題】以下關(guān)于封閉式基金的說法，不正確的是 ( )。 答案： D 解析： D。依據(jù)運作方式的不同 閉 式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變 基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。 【第 18 題】內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循 ( )原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。 規(guī)性 答案： D 解析： D。適時性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善 。 【第 19 題】下列說法錯誤的是 ( )。 金合同成立 金合同生效 能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效 金管理人需要承擔(dān)全部因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 答案： D 解析： D。投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立 ;基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦 理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任： 以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 ; 在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資人已交納的款項。并加計銀行同期存