信用社（銀行）合規(guī)部今年度工作總結(jié)及明年工作計劃今年，合規(guī)部在省、市聯(lián)社的正確領導下，在人民銀行及銀監(jiān)部門的指導和監(jiān)督下，緊緊圍繞省聯(lián)社“抓好立規(guī)強化循規(guī)全面合規(guī)”的工作思路，以央行票據(jù)兌付為契機，通過進一步健全合規(guī)風險管理體系，梳理完善各項內(nèi)控管理制度等手段，全面推進合規(guī)文化建設，有效地保障了我市轄內(nèi)農(nóng)村信用社的合法依規(guī)經(jīng)營?，F(xiàn)將今年度工作總結(jié)如下一、今年度工作總結(jié)（一）建立合規(guī)組織架構(gòu)，健全合規(guī)風險管理體系今年，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新健全了合規(guī)組織架構(gòu)，一是成立聯(lián)社合規(guī)風險管理委員會，對合規(guī)風險管理進行監(jiān)管；二是根據(jù)省聯(lián)社選聘專（兼）職合規(guī)員的條件和要求，我社采取基層社及聯(lián)社各部門先推薦后考察的方式，擇優(yōu)選拔符合條件的員工，報聯(lián)社領導班子研究通過后，聘任了名專（兼）職合規(guī)員，基本完善了合規(guī)風險管理組織架構(gòu)體系的建設。（二）堅持內(nèi)控優(yōu)先，梳理和健全內(nèi)控制度1、及時梳理整合各項規(guī)章制度。按照統(tǒng)一法人的要求，我部對聯(lián)社各職能部門印發(fā)的相關文件及制度進行了全面的清理，結(jié)合我社業(yè)務發(fā)展和國家相關法律法規(guī)的更新情況，通過加強與內(nèi)部各職能部門及外部監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)和溝通，針對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點或存在的合規(guī)風險隱患，及時向相關部門發(fā)出合規(guī)風險提示，要求相應部門在規(guī)定期限內(nèi)整改完善，共梳理整合了份內(nèi)控管理規(guī)章制度。其中合規(guī)部份，人力資源部份計劃財務部份，信貸管理部份，資產(chǎn)經(jīng)營部份，稽核監(jiān)督部份，辦公室份會計結(jié)算部份，監(jiān)察保衛(wèi)部份。2、制訂或修訂合規(guī)制度。根據(jù)內(nèi)部或外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點或合規(guī)風險隱患，對自行制定的各項規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程及時進行清理，有針對性地查漏補缺。今年先后制定或修訂了反洗、錢實施細則合規(guī)政策報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦、法客戶洗錢風險等級劃分實施管理辦法反洗錢崗位責任追究合規(guī)員管理實施辦法等制度及業(yè)務規(guī)程。管理辦法（暫行）、（三）完善授權(quán)制度，規(guī)范授權(quán)管理工作1、制訂授權(quán)制度。為了進一步完善授權(quán)制度，規(guī)范授權(quán)管理，強化責任，防范風險，我部制定并下發(fā)了授權(quán)管理實施細則，并信貸業(yè)督促相關部室制定、完善了財務開支管理規(guī)定（暫行）、務授權(quán)管理辦法修訂版信貸資金管理暫行辦法綜合業(yè)務系、統(tǒng)大額交易授權(quán)工作的有關規(guī)定信貸資產(chǎn)五級分類實施細則（暫不良貸款利息減免實施辦法等各項業(yè)務授權(quán)管理制度，明行）、確了授權(quán)范圍和授權(quán)方式、授權(quán)辦法等授權(quán)相關內(nèi)容。2、完善各級授權(quán)書。今年月日，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新完善各級授權(quán)書，做到明確職責，實行嚴格問責和建立有效的約束機制。截12月31日止，完善各種授權(quán)書共份，其中基本授權(quán)書份，轉(zhuǎn)授權(quán)書份。（四）全面推進合規(guī)文化建設，促依法合規(guī)經(jīng)營今年，我部以強化培訓、著重提高合規(guī)意識為重點，全面推進合規(guī)文化建設，主要抓好三方面培訓。一是抓合規(guī)培訓。由我部組織轄內(nèi)信用社和機關部室合規(guī)員舉辦合規(guī)與流程化管理培訓次。同時，今年月日對今年新招聘名員工進行了上崗前合規(guī)守法知識培訓；二是抓反洗錢培訓。自行組織培訓，月日，我部對轄內(nèi)信用社和機關部室共名反洗錢合規(guī)員開展了反洗錢知識培訓。培訓特邀中國人民銀行領導進行授課。積極參加培訓，月日，組織今年新員工人參加中國人民銀行舉辦的反洗錢知識培訓班，進一步提高了反洗錢知識水平和反洗錢合規(guī)管理水平；三是抓反假幣培訓。月日，組織轄內(nèi)信用社名一線員工參加舉辦的金融機構(gòu)反假幣培訓，特邀中國人民銀行貨幣統(tǒng)計科領導授課，組織參加反假幣上崗資格證考試，并取得人人通過的好成績，獲得上崗資格。（五）切實抓好反洗錢工作，及時消除洗錢隱患1、規(guī)范反洗錢工作，明確責任。為了規(guī)范我社反洗錢工作，落實反洗責任，將反洗錢工作納入業(yè)務經(jīng)營考核，做到責任到社到人。今年聯(lián)社與各信用社、機關部室簽訂了反洗錢目標管理責任書，信用社與全體員工簽訂了反洗錢目標管理責任書，做到層層落實責任，實行嚴格問責切實提高反洗錢制度的執(zhí)行力，使反洗錢工作落到實處。2、嚴格執(zhí)行報告制度，加強可疑監(jiān)控我社通過電腦程序抽取和人工補錄相結(jié)合來報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。電腦程序抽取的統(tǒng)一由茂名市聯(lián)社計算機中心抽取并向上級報送；人工補錄，由營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人通過分析、篩選甄別發(fā)現(xiàn)可疑或涉及洗錢的及時向聯(lián)社合規(guī)部報告，由合規(guī)部匯總向上級有關部門報送。截今年12月31日止，電腦程序抽取的上報大額交易累計筆，交易金額萬元，其中對私大額交易累計筆，交易金額萬元，對公大額交易累計筆，交易金額萬元；可疑交易累計筆，交易金額萬元，其中對私可疑交易累計筆，交易金額萬元，對公可疑交易累計筆，交易金額萬元。人工補錄上報的可疑交易累計筆，交易金額萬元。3、扎實開展客戶劃分，有效防范洗錢風險根據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知的要求，我社高度重視，精心部署，及時成立客戶洗錢風險等級劃分領導小組，健全劃分制度，抓好劃分培訓。同時，組織轄內(nèi)信用社扎實開展客戶洗錢風險等級劃分，確保按時按質(zhì)完成劃分任務。截12月31日止，我社對年月日至年月日期間建立業(yè)務關系的個客戶全部劃分完畢。4、開展檢查，確保制度落到實處。一是開展自查。今年，布置轄內(nèi)信用社按照每季不少于1次自查的反洗錢要求開展自查。自查必須從嚴從細，勇于暴露存在問題并立即落實整改；二是組織檢查。由我部牽頭組織對轄區(qū)內(nèi)個信用社和聯(lián)社營業(yè)部開展反洗錢工作檢查次。一是抽查。上半年月至日，對聯(lián)社等個信用社進行了反洗錢現(xiàn)場抽查；二是全面檢查。下半年月日對全轄信用社展開了反洗錢全面檢查。通過上下半年次檢查，發(fā)現(xiàn)各社的反洗錢各項規(guī)章制度執(zhí)行得比較好，反洗錢合規(guī)管理水平得到進一步提高。5、抓好客戶重新識別工作。今年我部遵循“了解你的客戶”為原則，從客戶身份識別入手，在源頭上把好關，有效杜絕假名、匿名賬戶。第三季度，我部申請茂名市聯(lián)社計算機中心對身份異常的客戶進行抽取篩選，然后按社下發(fā)到各網(wǎng)點限期進行整改。截月日止，已整改戶，未整改戶，整改率為。對未能整改的，繼續(xù)通過上門、電話聯(lián)系等方式聯(lián)系客戶要求其提供有效身份證件補充登記完善其相關資料。（六）開展反洗、反假宣傳活動。今年，由我部牽頭組織反洗、反假宣傳次，組織各社自行開展宣傳次，主要宣傳形式是一是通過調(diào)查問卷，對群眾掌握反洗錢、反假貨幣知識進行調(diào)查摸底，找出問題癥結(jié)，有針對性開展宣傳；二是多樣宣傳。在轄內(nèi)個營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報張，懸掛宣傳標語條，同時，設置反洗錢牌匾和舉報電話號碼個，方便群眾發(fā)現(xiàn)洗錢及時向上級舉報；三是集中宣傳。在11月反洗錢宣傳月期間，聯(lián)社由合規(guī)部牽頭組織辦公室、營業(yè)部等相關人員，由分管領導親自帶隊，到等開展反洗錢、反假幣集中宣傳，派發(fā)宣傳單張3000多張，宣傳紀念品1000多份，使反洗錢、反假貨幣家喻戶曉，深入群眾、深入農(nóng)村。二、存在問題（一）制度執(zhí)行不到位，循“規(guī)”不力。如反洗錢客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴，對客戶識別不夠、了解不多。（二）合規(guī)意識不強，風險防控不夠。如匯兌業(yè)務由同級綜合柜員復核后從過渡賬戶匯出，沒有實行分級控制。（三）反洗錢工作有待加強。如個別社在反洗錢管理上欠細化，對反洗錢法和兩個配套辦法學習不夠，嚴重制約了反洗錢工作的開展。（四）合規(guī)專業(yè)人才缺乏。目前，我社共配置的專/兼職合規(guī)員有名。但是，人員素質(zhì)參差不齊，與省聯(lián)社要求的既懂法律又熟諳金融業(yè)務的復合型合規(guī)專業(yè)人才相距尚遠，嚴重制約了我社合規(guī)文化建設的發(fā)展。（五）學習培訓有待加強。今年，雖然舉辦了合規(guī)培訓和反洗錢學習培訓，培訓只停留在低水平、低層次上，致使員工合規(guī)風險意識不高。三、明年度工作計劃（一）推行流程化管理改革工作。按照省聯(lián)社工作部署要求，明年，以落實審慎原則為前提，以風險管控為抓手，以引導穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理為目標，穩(wěn)步推進流程化管理改革，推動聯(lián)社向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進。（二）繼續(xù)完善內(nèi)控制度，進一步規(guī)范合規(guī)管理工作。堅持“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的原則，繼續(xù)梳理整合及完善內(nèi)控管理制度，進一步規(guī)范合規(guī)管理工作。（三）強化培訓，提高合規(guī)隊伍素質(zhì)。一是加強合規(guī)與流程化、管理培訓，倡導“人人主動合規(guī)”“合規(guī)人人有責”和樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念；二是舉辦反洗錢培訓，全面提高反