銀行支行領(lǐng)導(dǎo)在案例警示教育活動(dòng)宣講會(huì)議上的講話同志們大家晚上好按照省分行黨委要求，去年四季度全省農(nóng)行組織舉辦了合規(guī)文化暨“居安思危，警鐘常鳴”警示教育百日大宣講活動(dòng)，全省1萬多名員工接受了一次良好的警示教育。今年，為繼續(xù)擴(kuò)大警示教育的效果，省分行選擇了今年新發(fā)生的幾起典型違規(guī)案例，在全省農(nóng)行開展一次“遵章守紀(jì)、合規(guī)操作”案例警示教育活動(dòng)。國慶前將率先在轄區(qū)的16個(gè)支行進(jìn)行巡回宣講，國慶后將在全省全面鋪開。省、市分行組成了兩支案例警示教育小分隊(duì)，上周四晚已在支行舉行了轄區(qū)的啟動(dòng)儀式，今天,由省分行牽頭組成的案例警示教育小分隊(duì)來到咱們支行，進(jìn)行“面對(duì)面，零距離”的宣講教育，希望大家能從已發(fā)違規(guī)違紀(jì)違法案例中汲取教訓(xùn)，警鐘長鳴，合規(guī)操作，確保全行安全運(yùn)營。下面，就開展這次大規(guī)模的案例警示教育活動(dòng)，我強(qiáng)調(diào)幾點(diǎn)一、案防形勢(shì)異常嚴(yán)峻，我們務(wù)必保持高度警覺，居安思危，警鐘常鳴當(dāng)前，從銀監(jiān)會(huì)及銀監(jiān)局掌握的情況來看，全國及我省銀行業(yè)案防形勢(shì)非常嚴(yán)峻。特別是近一個(gè)時(shí)期以來，由于銀根收縮，個(gè)別客戶為籌措資金，將矛頭指向營業(yè)柜臺(tái)，從而導(dǎo)致以“非惡意侵害”為特點(diǎn)的案件大有增加趨勢(shì)，表現(xiàn)為外部涉案人員并非以占有和揮霍為目的的套取銀行信貸資金，而是串通銀行工作人員，以非法手段或試圖將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行的方式獲取生產(chǎn)經(jīng)營所需資金，有較強(qiáng)的隱蔽性、欺騙性和性質(zhì)上的模糊性，給防范和查辦增加了較大難度。令人驚心的是，自2004年728金融大案發(fā)生以來，在范圍，特別是地區(qū)，始終活躍著一批資金掮客，他們不僅熟悉銀行業(yè)務(wù)，隨時(shí)伺機(jī)攻擊銀行疏于防范的漏洞，更可怕的是他們針對(duì)銀行現(xiàn)有的防范手段，不斷翻新作案手法。近年來我省發(fā)生的幾乎每起金融案件，都有這些人涉足其中。銀監(jiān)局日前通報(bào)的今年全省金融系統(tǒng)發(fā)生的幾起案件，更是如此。其典型作案手法是拉攏或串通銀行員工，以非法手段轉(zhuǎn)移資金從事非法民間高利借貸，一旦資金鏈斷裂，立即將還款風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)嫁。這種手段，歸根結(jié)底是728大案的延續(xù)或翻版，其中個(gè)別參案人員曾是728大案的漏網(wǎng)之魚,從而給銀行合法權(quán)益和國家資金安全帶來極大危害。深刻剖析這些案件，雖然作案手法不同，但均為銀行工作人員違規(guī)操作，與社會(huì)人員內(nèi)勾外連所形成的。也就是說，如果沒有銀行內(nèi)部人員的參與，犯罪分子就無法得逞這也進(jìn)一步表明銀行業(yè)整體案防形勢(shì)基礎(chǔ)仍不牢靠，滋生案件的土壤和溫床還沒有完全鏟除。我們當(dāng)引以為戒，采取有效措施，嚴(yán)防嚴(yán)控，杜絕類似案件的發(fā)生。面對(duì)如此嚴(yán)峻的案防形勢(shì)，省銀監(jiān)局從7月底以來，接二連三地召開了案防工作會(huì)議，通報(bào)了全省銀行業(yè)近期已發(fā)案件，要求各行繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，采取有效措施，嚴(yán)防類似案件再度發(fā)生。我們組織開展的這次案例警示教育正是省分行黨委采取的主要防控舉措之一。令人痛心的是，在這種大背景下，我行也未能幸免。支行發(fā)生的事情，相信大家一定有所耳聞。這不僅嚴(yán)重影響了我行的社會(huì)聲譽(yù)，嚴(yán)重干擾了省、市分行的正常業(yè)務(wù)經(jīng)營，而且還牽扯了大量的人力、物力和財(cái)力。更令人擔(dān)憂的是，除支行的案件外，今年以來，我行通過大規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)排查和業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，相繼查出了支行營業(yè)室柜員收入不入賬、支行分理處柜員違規(guī)空存資金、支行分理處會(huì)計(jì)副主管挪用惠農(nóng)卡小額農(nóng)貸資金，以及支行違規(guī)向縣公司發(fā)放貸款形成風(fēng)險(xiǎn)等違規(guī)問題。可以說，當(dāng)前我們?nèi)∞r(nóng)行系統(tǒng)的案防形勢(shì)更加嚴(yán)峻，希望能引起大家的高度警覺。針對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的案防形勢(shì)，省分行黨委高度重視，先后召開了全省案防形勢(shì)分析會(huì)和案防工作視頻會(huì)議,省分行黨委書記、行長在講話中專門對(duì)上述四起典型違規(guī)案例進(jìn)行了通報(bào)。省分行組織的這次“遵章守紀(jì)、合規(guī)操作”案例警示教育活動(dòng)，主要就是要深刻剖析這四起違規(guī)案例，雖然他們涉及金額不大、有的也沒有造成任何損失，但性質(zhì)都非常嚴(yán)重，充分暴露出個(gè)別員工職業(yè)操守失范、合規(guī)意識(shí)薄弱、制度觀念淡薄、防范意識(shí)較差等嚴(yán)重問題，同時(shí)也充分暴露出個(gè)別行內(nèi)部管理、制度執(zhí)行、監(jiān)管檢查中存在不少漏洞和問題，大家務(wù)必引起高度重視，用身邊違規(guī)案例警醒、警示和教育員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作。二、明確內(nèi)容，規(guī)范程序，確保此次案例警示教育活動(dòng)取得實(shí)效為確保這次警示教育活動(dòng)取得實(shí)效，省分行結(jié)合實(shí)際，進(jìn)一步豐富了教育活動(dòng)內(nèi)容，活化了教育活動(dòng)形式，由省、市分行紀(jì)委牽頭，以二級(jí)分行為單位，組建案例宣講“小分隊(duì)”，深入到每一個(gè)縣支行，嚴(yán)格按照既定程序，對(duì)基層行特別是網(wǎng)點(diǎn)一線員工進(jìn)行“面對(duì)面，零距離”的案例宣講教育，使全行員工能地接受一次深刻而生動(dòng)的警示教育。一是組織觀看再現(xiàn)真相警示教育片。再現(xiàn)真相是去年年底以來，銀監(jiān)局選擇近幾年來全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的典型案例，通過還原事件過程，模擬違規(guī)手法，錄制的銀行業(yè)案件防控治理警示教育片。省分行要求員工觀看覆蓋率要達(dá)到100，不能留死角。下一步，省銀監(jiān)局?jǐn)z制的再現(xiàn)真相警示教育片510將發(fā)給各行，希望大家到時(shí)認(rèn)真組織觀看，以案為戒，合規(guī)操作。二是組織現(xiàn)場(chǎng)傾聽拒絕違規(guī)，從我做起宣講教育演講。拒絕違規(guī)，從我做起宣講材料，是省分行根據(jù)全省農(nóng)行今年新發(fā)生的四起典型違規(guī)案例，深刻剖析形成的。要求大家能認(rèn)真聽講、深入思考，真正將宣講案例情節(jié)、違規(guī)環(huán)節(jié)、操作漏洞、原因剖析和啟示啟發(fā)入腦入心。三是組織現(xiàn)場(chǎng)暢談心得體會(huì)。宣講小組將現(xiàn)場(chǎng)隨機(jī)從行領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管、柜員等不同層面抽取若干人員，結(jié)合工作實(shí)際，談體會(huì)、講認(rèn)識(shí)、述合規(guī)，互相交流，互相促進(jìn)，互相啟發(fā)。四是現(xiàn)場(chǎng)共同宣讀并簽訂拒絕違規(guī)，從我做起的承諾書。省分行統(tǒng)一擬定了承諾書，要求大家在觀看再現(xiàn)真相警示教育片、接受案例警示教育后，作出合規(guī)操作承諾一是認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，絕不違規(guī)操作。二是愛崗敬業(yè)，自覺抵制各類誘惑和僥幸心理，堅(jiān)決同違規(guī)違紀(jì)違法行為作斗爭(zhēng)。如有違反，愿意承擔(dān)責(zé)任并按中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法有關(guān)規(guī)定接受處理。三、以案為戒，合規(guī)操作，確保全行安全運(yùn)營近年來，省分行黨委特別注重用身邊發(fā)生的典型案例警示、教育全行員工，帶領(lǐng)、引導(dǎo)大家堅(jiān)定不移地走合規(guī)經(jīng)營道路。一是要牢記過去曾經(jīng)有過慘痛的教訓(xùn)。大家應(yīng)該不會(huì)忘記，從2005年開始，尤其是2008年我行井噴式頻發(fā)的大案，不但造成了巨大的資金損失和短期內(nèi)難以消除的負(fù)面社會(huì)影響，而且導(dǎo)致了大量業(yè)務(wù)流失，經(jīng)營效益下滑，員工收益銳減等等一系列問題，更令人痛心的是我們有一大批多年培養(yǎng)的領(lǐng)導(dǎo)干部和業(yè)務(wù)骨干，或受到處理，或受到牽連，甚至鋃鐺入獄，斷送了大好前程，毀掉了幸福美滿的家庭。為銘記歷史，汲取教訓(xùn)，去年，省分行將全省農(nóng)行曾發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)違法方面的30個(gè)典型案例編印而成警鐘長鳴合規(guī)教育反腐倡廉案例剖析一書，全行員工人手一冊(cè)，希望能通過對(duì)每個(gè)典型案例的深刻剖析，使大家明了違規(guī)違紀(jì)違法之害，真正使合規(guī)理念入腦入心。這充分體現(xiàn)了省分行黨委對(duì)農(nóng)行事業(yè)負(fù)責(zé)，為全行員工前途和命運(yùn)著想，建立合規(guī)農(nóng)行、發(fā)展農(nóng)行、和諧農(nóng)行的迫切愿望。該書中的案例幾乎涵蓋了農(nóng)行所有崗位和業(yè)務(wù)，每一個(gè)案例有基本案情、原因剖析和啟示啟發(fā)，條理清晰。為使大家進(jìn)一步從中得到警示，受到教育，使大家能按制度辦事，遵章守紀(jì)，合規(guī)經(jīng)營，我們還組織開展了“百日宣講”大教育活動(dòng)，督促大家更好地學(xué)習(xí)警鐘長鳴一書，提醒大家時(shí)刻敲響“手莫伸，伸手必被捉”、“抵制誘惑，懸崖勒馬”、“違規(guī)失責(zé)，害人害己”、“輕信盲從，斷送前程”、“明辨是與非，情法兩重天”等五個(gè)警鐘，常思貪欲之害，常懷律己之心，常棄非分之想，在思想上筑起一道堅(jiān)不可摧的穩(wěn)固防線，預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。二是要時(shí)刻提防當(dāng)前身邊的風(fēng)險(xiǎn)。再現(xiàn)真相警示教育片反映的就是去年以來發(fā)生在我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的典型案例，這次的拒絕違規(guī)，從我做起宣講材料中的四起違規(guī)案例，就是今年發(fā)生在我們身邊的，涉及財(cái)務(wù)、柜臺(tái)、惠農(nóng)卡小額農(nóng)戶貸款以及中小企業(yè)貸款等方面，希望大家能引以為戒。風(fēng)險(xiǎn)就在身邊，當(dāng)需時(shí)刻警惕。三是要懂得并始終牢記執(zhí)行制度、合規(guī)操作，是我們銀行員工的立身之本。規(guī)章制度是用來保護(hù)大家的，一定要嚴(yán)格遵守，制度不允許做的事情千萬不能做，領(lǐng)導(dǎo)讓做的違規(guī)事情也堅(jiān)決不能做，同事、朋友、親人讓做的違規(guī)事情也同樣堅(jiān)決不能做。否則，違規(guī)的成本太大了，太不值得了，不但自己受到牽連，輕者受到處分，重者丟飯碗，生活無保障，甚至進(jìn)監(jiān)獄，從此背負(fù)上一生都抹不去的污點(diǎn)。有的還牽連到同事、領(lǐng)導(dǎo)、家人，真是害人害己。大家試想，如果堅(jiān)守制度底線，時(shí)時(shí)刻刻按章辦事，不參與不幫忙，壞人能做成案嗎時(shí)至今日，我們有許多被處理的間接責(zé)任人都感到自己冤枉，是的，也許他們沒有得到直接的利益，但畢竟成了幫兇。如果時(shí)時(shí)處處嚴(yán)格按制度辦事，壞人肯定無機(jī)可乘，也不會(huì)發(fā)案，他們也不會(huì)受到牽連。這些人一開始沒有想到后果。事先要知道后果，也許就不會(huì)去做。我們的警示教育是對(duì)大家的愛護(hù)和保護(hù)，就是要使大家知道后果的嚴(yán)重性，不要吃后悔藥。在此，給大家提出三個(gè)問題或觀點(diǎn)，請(qǐng)結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真思考一是“你在為誰合規(guī)，誰在為你合規(guī)”；二是“合規(guī)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己”；三是“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對(duì)每個(gè)人都負(fù)責(zé)的愛”。但愿我們今晚的宣講能給大家?guī)韱⑹?，能使大家的思想有一個(gè)質(zhì)的變化。在今后的日常工作中，堅(jiān)決不盲從領(lǐng)導(dǎo)、不輕信同事